陕西省基金从业资格货币市场工具的特点考试试题.docx

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陕西省基金从业资格货币市场工具的特点考试试题

陕西省2016年基金从业资格：

货币市场工具的特点考试试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、按证券发行主体的不同，有价证券可分为__。

A．政府证券B．金融证券C．政府机构证券D．公司证券

2、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。

申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．15B．10C．3D．5

3、下列选项中，属于销售业务流程控制要求的是__。

A．重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品D．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位

4、”马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只__基金。

A．封闭式B．开放式C．公司型D．契约型

5、我国目前境内基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款账户。

A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

6、__是保守型投资者可选择的基金产品。

A．债券型基金B．股票型基金C．货币市场基金D．保本型基金

7、指数型基金一般会把__及以上的资产配置在标的指数上面。

A．85%B．90%C．95%D．97%

8、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有__。

A．销售服务费B．基金份额持有人大会费用C．基金的赎回费用D．基金的证券交易费用

9、专业基金销售机构申请基金代销资格，取得基金从业资格的人员应不少于__人，且不少于员工人数的1/2。

A．40B．30C．20D．15

10、与股票相比，债券风险相对较小，这是因为__。

A．债券利息固定B．债券有固定的本金偿还期C．债券价格波动小D．债券品种多

11、证券投资基金在美国被称为____A：

共同基金B：

单位信托基金C：

证券投资信托基金D：

集合投资基金

12、上证指数系列的第一只债券指数是__。

A．中国债券指数B．中证全债指数C．上证国债指数D．上证企业债指数

13、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。

A．不会有变化B．将会上升至1.3900元C．将会下降至1.2900元D．不确定

14、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。

价格优先是指____价格买进申报优先于较低价格买进申报，____价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。

A：

较高，较低B：

较高，较高C：

较低，较低D：

较低，较高

15、道·琼斯指数股价综合平均数的编制对象是____A：

30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票B：

30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票C：

20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票D：

20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票

16、从公司概况来说，__的公司，其长远的发展具有一定的优势。

A．股东数量较多B．股东实力强大C．持股比例合理D．股权变动频繁

17、__可采用不同币种申购基金份额。

A．一般封闭式基金B．一般开放式基金C．境内ETF基金D．QDⅡ基金

18、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。

A．10天B．10个工作日C．20天D．20个工作日

19、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告__A．基金销售机构违规使用基金销售专户B．基金销售机构挪用投资人资金或基金资产C．基金代销机构同时销售多只基金D．基金销售中出现的其他重大违法违规行为

20、根据目前有关规定，对__买卖基金份额的差价收入征收营业税。

A．个人B．保险公司C．证券公司D．非金融机构

21、基金公司的资产管理规模直接关系其__。

A．业界声誉B．注册资本C．管理费收入D．员工人数

22、QDⅡ基金申购和赎回的开放时间为__。

A．9:

30～11:

30和13:

00～15:

00B．9:

00～11:

00和13:

00～15:

00C．9:

30～11:

30和12:

55～14:

55D．9:

00～11:

00和12:

55～14:

55

23、__应取得中国证券业执业证书。

A．基金管理公司的全部基金销售人员B．证券公司总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员C．商业银行总行及其一级分行从事基金销售业务管理的人员D．专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员

24、股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的__。

A．真实资本B．债务资金C．虚拟资本D．应付账款

25、基金管理公司的筹建和开业须经____批准。

A：

中国证监会B：

中国证券业协会基金业委员会C：

证券交易所D：

国家工商管理局

26、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是__。

A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金C．银行理财产品的投资门槛比基金更低D．基金的流动性不及银行理财产品

27、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。

A．公司注册资本为5亿B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好D．公司经营业绩较好，资产质量良好

28、以下关于债券的说法正确的有__。

A．属于有价证券B．是虚拟资本C．是所有权关系的表现D．是有期证券

29、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法B．接受全额赎回C．暂停接受赎回申请D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

30、有价证券的特征包括__等方面。

A．流动性B．收益性C．风险性D．期限性

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、使用现金比例变化法，首先需要确定基金的____A：

投资目标B：

特殊现金比例C：

投资结构D：

正常现金比例

32、基金管理公司的督察长应由__聘任。

A．基金管理公司董事会B．基金管理公司总经理C．基金经营所在地中国证监会派出机构D．中国证监会

33、以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象____A：

现金B：

剩余期限在397天以内（含397天）的债券C：

期限在397天以内（含397天）的债券回购D：

剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

34、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__。

A．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法C．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金D．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务

35、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。

小张投入50000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是__。

A．净认购金额为49504.95元人民币B．认购费用低于500元人民币C．认购份额为49504.95份D．认购金额为50000元人民币

36、____的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。

A：

私募基金B：

被动型基金C：

公募基金D：

收入型基金

37、对于基金管理人而言，建立完整的基金投资绩效评估体系的目的主要在于__。

A．明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征，使公司对各基金的总体表现有一个概览B．分析基金投资目标与投资计划之间的差异，为投资计划的进一步完善提供参考C．有助于基金经理的进一步分析，调整投资组合，促进投资目标的实现D．完善公司投资决策体制中的反馈机制，为公司的业绩考核提供部分量化指标

38、通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为____A：

网上发售B：

网下发售C：

回拨机制D：

回购机制

39、我国封闭式基金在发售方式上，主要有__方式。

A．场内发售B．场外发售C．网上发售D．网下发售

40、基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。

下列属于账户类业务的有__。

A．交易密码修改B．设置分红方式C．基金转托管D．交易账户开户

41、目前，我国基金管理公司全是有限责任公司，它们必须满足____中所有对有限责任公司公司治理结构的规定A：

《证券投资基金法》B：

《中华人民共和国公司法》C：

《中华人民共和国证券法》D：

《中华人民共和国刑法》

42、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。

A．持有人户数B．持有人结构及前50名持有人C．基金合同摘要D．重大事件揭示

43、债券型基金中，利率风险和信用风险最高的是__。

A．短久期、低信用的债券基金B．短久期、高信用的债券基金C．长久期、低信用的债券基金D．长久期、高信用的债券基金

44、目前，我国开放式基金的注册登记体系有__模式。

A．“内置”B．“外置”C．“混合”D．“组合”

45、关于基金的转换业务，以下描述正确的是__。

A．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换B．同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换C．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换D．登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换

46、影响股票价格变动的最主要因素包括__。

A．宏观经济与宏观经济政策因素B．人为操纵因素C．行业与部门因素D．公司经营状况

47、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。

A．复苏阶段——股价下跌B．高涨阶段——股价上涨C．危机阶段——股价低迷D．萧条阶段——股价回升

48、开放式基金成立初期，可以在规定的期限内____但最长不得超过3个月。

A：

不对外办理基金业务B：

不运作基金资产C：

只办理赎回，不接受申购D：

只接受申购，不办理赎回

49、下列关于创业板市场的描述正确的是__。

A．创业板市场是独立于证券交易所之外的一个系统B．创业板市场是交易所主板市场之外的另一个证券市场C．创业板市场主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业D．创业板市场主要是为非上市股份公司提供股份转让业务

50、国家股的主要资金来源不包括__。

A．现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D．具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份

51、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的__，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。

A．安全性B．及时性C．高效性D．合理性

52、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。

A．担保债券B．抵押债券C．优先股票D．普通股票

53、关于QDII基金份额的认购，下列说法错误的是__。

A．QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同B．QDII基金主要投资于境外市场C．QDII基金份额的面值是由监管法规统一规定的D．QDII基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

54、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前____日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A：

30B：

60C：

90D：

120

55、基金的系统性风险包括__。

A．利率风险B．政策风险C．通货膨胀风险D．基金公司的经营风险

56、负责基金__业务的机构是指基金注册登记机构。

A．登记B．清算C．存管D．交收

57、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利包括__。

A．分享基金财产收益B．参与分配清算后的基金财产C．按照规定要求召开基金份额持有人大会D．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

58、根据（证券投资基金运作管理办法）规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。

A．60%；80%B．80%；60%C．60%；60%D．80%；80%

59、公募证券是指发行人通过中介机构向____公开发行的证券。

A：

不特定的社会公众投资者B：

特定的机构投资者C：

特定的社会公众投资者D：

原有的证券持有人

60、优先认股权是指__。

A．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利B．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利C．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利D．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利