交大金融学导论复习题判断选择名词解释.docx
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交大金融学导论复习题判断选择名词解释
一．判断
俗话说的“不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现的金融学原理是分散化投资可以降低风险√
对于一个经济系统而言，金融体系必须是一个能自我平衡的体系，否则将会引发金融危机、经济危机
乃至政治危机√
20世纪90年代以来，传统的银行业务正在遭受来自证券业、保险和基金组织的侵蚀，世界金融体系越来越显得多元化，银行作为各国金融体系的信贷中心、结算中心和现金出纳中心的地位已不复存在。
×
钱、货币、通货、现金都是一回事，银行卡也是货币×
所谓“流通中的货币”就是现金，即发挥支付手段职能的货币和发挥流通手段职能的货币的总和×
信用货币虽然本身没有价值，但由于其能够发挥货币的职能，所以构成社会财富的组成部分。
√
电子货币作为一种信用货币，预示着无现金社会的发展趋势，即完全没有货币的社会×
目前，世界各国普遍以金融资产安全性的强弱作为划分货币层次的主要依据×
我国M1层次的货币口径是：
M1＝流通中现金＋定期存款×
在纸币本位制下，如果在同一市场上出现两种以上可流通纸币，会导致实际价值较低的货币排斥实际价值高的货币的“劣币驱逐良币”现象。
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货币制度最基本的内容是确定货币名称和货币单位，货币名称和货币单位确定了，一国的货币制度
也就确定了×
金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的调节功能×
资本市场是指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。
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金融产品的收益性与流动性一般是反向变动，收益性越强，流动性越差×
我们经常说高风险高收益，是说只要投资者承担高风险，就可以获得高收益×
商业银行创造信用的能力不受任何条件的限制。
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商业银行与其他金融机构的基本区别在于商业银行是唯一吸收活期存款、开设支票存款账户的金融中介机构。
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分业经营限制了商业银行的业务经营活力，不利于提高资金的配置与使用效率。
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票据贴现是商业银行的负债业务。
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结算业务是商业银行的传统资产业务。
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在商业银行的资产管理中，流动性是一项重要原则，因此，商业银行应该保留尽可能多的现金准备。
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一般来说，流动性较强的资产盈利性也比较好。
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根据负债管理理论进行经营的银行，容易出现经营风险增大的问题。
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在现代经济活动中，一切货币供给都是通过银行体系实现的，中央银行发行现金，商业银行则提供存款货币。
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中央银行作为特殊的金融机构，一般不经营商业银行和其他金融机构的普通金融业务。
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中央银行是发行的银行，所以，除中央银行外，任何其他金融机构的行为都不会影响货币供给。
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通常，政府的收入与支出均通过财政部门在中央银行内开立的各种账户进行。
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中央银行对银行再贴现或再贷款，会导致基础货币等量增加。
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各国中央银行的独立程度虽然存在较大的差异，但没有一家中央银行能够完全独立于政府之外。
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中央银行是整个宏观调控体系中的一个组成部门，因此，其行为目标自始自终与政府目标是一致的。
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同业拆借利率是一些国家中央银行进行调控的中介指标，发挥着表现中央银行货币政策意图和效果的作用。
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银行承兑汇票的第一责任人是出票人。
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短期国债以贴现方式进行，投资者的收益是证券的购买价与证券面额之间的差额。
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资本市场中的股票、债券和投资基金都是一种直接的证券投资方式。
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场外交易是股票流通的主要组织方式。
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第四市场的股票交易主要发生在证券商和机构投资者之间。
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一般而言，债券私募发行多采用直接发行方式，公募发行则多采用间接发行方式。
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债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。
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一般来讲，单利计息的债券，其票面利率应高于复利计息和贴现计息债券的票面利率。
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英国传统上外汇采用直接标价方法。
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成长型基金以追求资本增值为主，股利分配仅占投资收益的一小部分。
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购买力平价理论认为，一国的物价变动是外汇汇率涨落的结果。
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外汇柜台市场是一种无固定场所及无固定开盘和收盘时间的外汇市场。
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根据利率平价说，利率相对较高国家的货币未来升水的可能性较大。
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间接套汇是指利用三个或三个以上不同外汇市场中三种或多种不同货币之间交叉汇率的差异进行买卖赚取汇价收益√
一般来说，基础货币是中央银行能够加以直接控制的，而货币乘数则是中央银行不能完全控制的。
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凡是影响或决定人们持有货币的动机的因素，就是影响或决定货币需求的因素。
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货币供给之所以是一个内生变量，主要是因为货币当局能够对货币乘数实施直接或完全的控制。
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在基础货币一定的条件下，货币乘数决定了货币供给的总量。
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在现代货币供给理论中，现金漏损意味着商业银行体系准备金的流失。
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货币政策中介指标的可测性是指中央银行通过对各种货币政策工具的运用，能对该金融变量进行有效的控制和调节，能够较准确地控制金融变量的变动状况及其变动趋势。
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我国目前的货币政策目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。
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中央银行买入政府债券会使整个商业银行体系的准备金减少。
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在货币政策的实施过程中，商业银行业务的变化过程属于内部时滞。
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基础货币又称强力货币，它仅包括流通中的现金和商业银行在中央银行的准备金存款不包括财政部在中央银行的存款√
公开市场政策工具可以经常使用。
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指数化政策通常指按物价变动情况自动调整收入的一种分配方案。
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在物价管制的情况下，不可能发生通货膨胀。
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货币主义学派认为，通货膨胀无论何时何地都是一种货币现象。
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通货膨胀对社会收入分配没有影响。
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金融创新的出现，致使微观金融机构的经营风险大大降低。
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金融创新的出现，使得中央银行制定货币政策的中间目标更加明晰，大大提高了货币政策工具的效力。
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允许金融机构业务交叉是金融管制放松的内容。
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国际清算银行规定开展国际业务的银行必须将其资本与风险资产的比例维持在8%以上。
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期货和远期没有任何区别。
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外汇衍生工具市场的主要活动涉及货币互换、货币期货、货币期权以及上述交易的混合交易。
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金融脆弱是指一种趋于高风险的金融状态，泛指一切融资领域中的风险积聚，包括信贷融资和金融市场融资。
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金融脆弱并不等于金融危机，由金融脆弱到金融危机还有个演化过程。
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银行经营中的风险是金融危机的直接来源之一。
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金融监管总能够有效保护公众利益和消费者利益。
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对信息披露的监管要求金融机构必须公开其一切财务信息。
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金融监管当局有必要通过一定的监管措施配合中央银行货币政策的顺利实施。
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《巴塞尔新资本协议》同于1998年《巴塞尔协议》。
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进入监管体制是一国金融体系稳定的制度保障。
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次贷危机之后，进入监管的领域主要集中在对单个金融机构的风险控制。
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二．单选
在有效市场假说中，认为基本面分析是徒劳的、无用的市场是B 半强有效市场
唐朝的1元钱历经一千多年，按年利率5％计算，至今本息可达天文数字，这体现（A 货币有时间价值 ）金融学原理。
下列属于存款型金融机构的是（D 信用社 ）。
当今世界上存在两种金融体系，即“市场主导型”的金融体系和“银行主导型”的金融体系。
以银行主导型的金融体系的典型国家是（D 德国 ）。
在下列行为中，（B 餐馆就餐付账 ）属于货币执行流通手段职能。
历史上最早出现的货币形态是（ A 实物货币 ）。
以下属于我国准货币的是（C 个人储蓄存款 ）。
若将100元人民币存入商业银行的储蓄存款账户，会导致（D M1减少，M2不变 ）
最早实行金本位制的国家是（ B 英国 ）。
如果金银的法定比价为1:
13，而市场比价为1:
15，这时充斥市场的将是（ A 银币 ）
金融市场的配置功能不表现在（C 信息的再分配）方面。
金融市场按（D 交易对象）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同（ D 资本利得 ）。
一般来说，（B 金融工具的收益大小）不影响金融工具的安全性。
由于利率的变动导致债券价格与收益率发生变动的风险属于（C 利率风险 ）。
（ C.英格兰银行）是历史上第一家股份制银行，也是现代银行产生的象征正确答案。
下列属于中央银行负债业务的是（A.货币发行）。
下列（D.应付款项）不属于商业银行的现金资产。
信托与租赁属于商业银行的（C.中间业务 ）。
20世纪50年代中后期至60年代初，金融市场出现“脱媒”现象，商业银行经营管理的重点转向（B.负债管理 ）。
预期收入理论属于商业银行管理的（ A.资产管理 ）理论。
商业银行资产在无损失状态下迅速变现的能力是指（ B.资产的流动性 ）。
中央银行的产生（ C.晚于 ）商业银行。
下列（ B.最后贷款人 ）最能体现中央银行是“银行的银行”。
真正最早全面发挥中央银行职能的是（ A.英格兰银行 ）。
人们手中持有的纸币体现持有人对中央银行的（B.债权 ）。
商业银行的准备金和流通中现金之和，称为（ C.基础货币 ）。
下列属于中央银行资产业务的是（D.再贷款 ）。
下列中央银行中，具有较大独立性的是（ C.美国联邦储备体系 ）。
中央银行作为特殊的金融机构，其业务对象为（ B.一国政府与金融机构 ）。
同业拆借市场的拆借期限通常为（ A1－2天 ）
下列哪项不是同业拆借利率的影响因素（D拆出方的信誉）。
下列哪项不属于商业票据的优点（A筹集资金数额大 ）。
请比较下列哪项利率最大（D同业拆借利率 ）。
下列哪项不是短期国债的特点（D面额大）。
资金融入方在出售证券的同时，和证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为是（ A正回购 ）。
股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为（ D第四市场 ）。
（ C股息、红利 ）对股价变动影响最大，也最直接。
下列对债券价格变动的表述中，哪一项是错误的（D票面利率越高，债券价格的波动幅度越小）。
按照（A是否可以赎回）不同，投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。
在一定条件下，一国货币对外贬值会刺激（B出口），改善贸易收支状况。
中间汇率的定义是（B买入与卖出汇率的平均数）。
利率对汇率变动的影响是（C须比较国内外的利率后确定 ）。
若某日欧元兑换美元的汇率是：
1.0500/1.0550，则美元兑换欧元的汇率为（A0.9479/0.9524）。
在伦敦外汇市场上，即期汇率GBP=CHY10.00-10.50，6个月的CHY差价为90-100，那么，斯密公司买进6个月的远期CHY10000，折合英镑（A10000÷（10.00+0.0090） ）。
投机动机的货币需求是对闲置的货币余额的需求，即对资产形式的需求，这是（A.凯恩斯）提出的观点
商业银行派生存款的能力（B.与原始存款成正比，与法定存款准备金率成反比）。
商业银行的超额准备金率越高，货币乘数（B.越小 ）。
商业银行的准备金和流通中现金之和，称为（C.基础货币 ）。
下列属于费雪方程式的是（B.M=kPY）。
目前，我国货币政策的中介目标是（ B.货币供给量 ）。
中央银行提高再贴现率时，货币供给量一般会（B.减少 ）。
在货币政策一般性工具中，最灵活最重要的是（ C.公开市场政策 ）
由于（D.货币政策时滞）的存在，货币政策从制定，实施到产生效果需要一段时间间隔。
银行贷款渠道论强调（C.银行贷款的供给）对企业投资支出的影响。
当中央银行降低法定存款准备金率时，货币供给量一般会（A.增加）。
当中央银行在国债市场上买进国债时，货币供给量一般会（A.增加）。
在通货膨胀的过程中，下列经济主体会得利的是（B.债务人 ）。
菲利普斯曲线说明，通货膨胀与失业率之间是（B.负相关）关系。
认为引发通货膨胀的原因在于货币数量的过度增加，并断言“通货膨胀无论何时何地都是一种货币现象”的是（ C.货币主义学派 ）。
在金融创新中，最突出、最直接的表现是（C.金融工具）创新。
狭义的金融创新是指（D.微观金融主体）的创新。
一个已存在风险暴露的经济主体，力图通过持有一种或多种与原有风险头寸相反的金融工具来消除该风险的金融技术，称之为（D.套期保值 ）。
交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定的价格买入或售出既定数量的某种资产协议的金融工程工具，称之为（ C.远期 ）。
交易双方在未来特定日期或期限内，按事先协定的价格交割一定数量的金融商品的合约的金融工具，称之为（B.金融期货）。
一种以提供选择权的交易合约，购买合约的人可以获得一种在指定时间内按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权力，这种金融工程工具称之为（ A.金融期权 ）。
亚洲金融危机发生在哪年（B.1997 ）。
在主要的金融领域都出现了严重的混乱,这是（ D.系统性金融危机 ）
金融系统中的一切风险积累，是（D.金融脆弱）。
《美国金融现代化法案》实施于（B.1999）年。
金融监管机构按大类可分为证券、保险、（B.银行）监管机构。
商业银行设立必须达到法定最低资本额的目的是（D.保护存款人利益与维护银行体系稳定）。
澳大利亚是（C.双峰式监管）模式的典型代表。
我国采用的是多头监管型监管体制,对于证券业、保险业和（C.银行业）进行监管。
法国是（B.牵头监管）模式的典型代表。
三．多选
金融学的基本原理有（ A货币有时间价值B金融市场是有效的C高收益伴随着高风险D管理者与所有者的目标可能相悖 ）。
金融体系的微观主体有（A政府部门B中央银行C金融中介D工商企业E个人投资者 ）。
货币所具有的特征是（ A表现商品价值C衡量商品价值D和一切商品相交换 ）。
狭义货币M1包括（ A现金B支票存款 ）。
M0即现钞，是具有最强购买力的货币，包括（ A流通于银行体系外的现钞B居民手中的现金C企业单位的备用金 ）
从货币制度诞生以来，经历过（B银本位制C金银复本位制D金本位制E纸币本位制）主要货币制度形态。
货币制度的基本构成要素包括（A规定货币材料C规定货币名称、货币单位D确定各种通货的铸造、发行和流通程序E确定货币发行保证制度 ）
纸币本位币的主要特点包括（B纸币本位币只是流通中商品价值的符号C纸币本位币的稳定性取决于国家的货币政策D纸币本位币通过银行信贷程序发行和回笼 ）
全球主要的外国证券市场有（A扬基市场C猛犬市场E武士市场 ）。
金融市场中投资股票要承担的系统性风险主要有（ A利率风险B购买力风险D市场风险 ）
商业银行在现代经济活动中发挥的功能包括（ A.信用中介B.支付中介C.信用创造E.金融服务 ）。
商业银行的现金资产包括（ A.库存现金B.存放在中央银行的款项D.存放同业款项 ）。
属于商业银行负债业务的是（A.吸收存款B.借款C.发行债券 ）。
广义的中间业务包括传统的中间业务和表外业务，下列哪些属于商业银行传统的中间业务（ A.汇兑B.代收 ）。
商业银行的经营原则是（ A.流动性C.盈利性D.安全性 ）
资产管理理论作为早期的商业银行管理理论，经历了以下（A.商业性贷款理论D.资产可转换理论E.预期收入理论
）发展阶段。
目前各国商业银行普遍采取的资产负债综合管理方法是（B.缺口管理法C.资产负债比例管理 ）
中央银行产生的主要途径有（C.从商业银行演变而来D.直接组建 ）。
中央银行作为特殊的金融机构，其特殊性主要体现在（A.国家实行宏观金融和经济调控的主体B.中央银行不以营利为目的C.一般不与工商企业和个人发生业务关系D.独享货币发行的特权 ）。
下列属于中央银行负债的有（ B.流通中的通货C.商业银行等金融机构存款D.国库及公共机构存款 ）
同业拆借市场的拆借目的是（A补足存款准备B轧平票据交换头寸C金融机构临时资金短缺D资产负债管理工具）。
股票同债券相比，存在如下区别（A性质不同C期限性不同D风险和收益不同E责任和权利不同 ）。
下列哪些是银行承兑汇票二级市场的交易行为（B背书C贴现D转贴现C贴现E再贴现 ）。
下列哪些是回购协议市场的交易对象（A短期国债B商业票据C银行承兑汇票D可转让大额定期存单 ）。
优先股同普通股相比，其优先权体现在（A公司盈余优先分配权C剩余财产优先请求权 ）
确定债券的发行利率，主要依据以下（A债券的期限B债券的信用等级C有无可靠的抵押或担保D市场利率水平及变动趋势E债券利息的支付方式）因素。
利率与远期汇率和升水、贴水之间的关系是（ A利率高的货币，其远期汇率表现为贴水D利率低的货币，其远期汇率表现为升水）。
影响汇率变动的因素有（A国际收支状况B通货膨胀率差异C利率差异D政府干预E心理预期 ）
影响封闭型基金价格波动的主要因素是（A基金资产净值B基金市场供求关系C股票市场走势E封闭期长短）。
对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于（A商品和劳务的出口收入C外国政府的授赠D国际资本的流入E侨民汇款）
可以减少基础货币投放是（ B.中央银行在公开市场上卖出有价证券D.增加商业银行存款准备 ）。
在决定和影响货币供应量的因素中，可由中央银行操纵的因素有（ A.基础货币B.法定存款准备金率 ）。
基础货币的构成包括（B.通货C.法定存款准备金D.超额准备金 ）。
凯恩斯认为，人们对货币的偏好起因于（ A.交易动机B.预防动机C.投机动机 ）。
货币政策常用的中介指标有（A.货币供给量E.利率 ）
一般性的货币政策工具，是指各国中央银行普遍运用或经常运用的货币政策工具。
货币政策的一般性工具包括（B.再贴现政策C.存款准备金政策D.公开市场政策）。
在通货膨胀形势下，中央银行相应的政策调控应当是（A.提高法定存款准备金率B.提高再贴现率 ）。
货币政策时滞又可以分成（ C.内部时滞D.外部时滞 ）
直接对基础货币起到调控作用的货币政策工具是（C.公开市场业务D.央行票据发行 ）。
治理通货紧缩的财政政策包括（ A.扩大投资需求B.增加职工工资C.增加政府支出 ）
按创新的动因来划分，金融创新可以分为（A.逃避管制的金融创新B.规避风险的金融创新D.技术推动的金融创新E.迎合理财需求的金融创新）等类型。
按创新的内容来划分，金融创新可以分为（A.金融工具创新C.金融业务创新D.金融制度创新）等类型。
金融创新的宏观效应主要有（ A.对货币需求的影响B.对货币供给的影响D.对货币政策的影响 ）。
金融工程技术的应用，可以概括为以下（A.投机B.套利C.套期保值D.构造组合）几方面。
远期类合约包括（ A.远期合约B.期货合约C.互换合约 ）
在金融市场上交易的交易者类型包括（A.套期保值者B.套利者C.投机者）。
哪些因素可能会引发金融危机（ A.过度金融创新D.虚拟经济 ）
金融危机可以分为（A.货币危机B.银行业危机C.债务危机D.系统性金融危机 ）
下列指标中可以反映金融部门正趋于脆弱的有（ A.巨额经常项目逆差B.预算赤字大C.货币供应量迅速增加D.高利率 ）。
市场准入监管的作用在于（B.防止逆向选择C.限制恶性竞争E.减少金融机构短期行为 ）
四．名词解释
金融金融，就是指资金融通，即资金从短缺者向盈余者手中流动的过程。
通过金融活动，可以实现资源在不确定性条件下的跨期分配。
直接融资即资金不通过银行等中介机构，而是直接通过金融市场从资金盈余者流向资金短缺者的融资方式。
存款性金融机构 存款性金融机构是指通过吸收存款获得可利用的资金，并将资金贷给经济主体中的资金需求者，或者进行投资以获得收益的金融机构，包括商业银行、储贷协会、信用合作社等。
存款性金融机构在金融市场中是十分重要的中介，同时也是套期保值和套利的主体。
格雷欣法则16世纪中叶英国财政大臣格雷欣发现了“劣币驱逐良币”的现象，在金属货币流通条件下，如果在同一地区同时流通两种货币，则价值相对低的劣币会把价值相对高的良币挤出流通。
使复本位制无法实现。
这一现象被称为“格雷欣法则”。
本位币本位币也叫主币，是指按照国家规定的货币单位铸造的、国内唯一合法的标准货币。
本位币是国家最基本的流通货币，在中国就是人民币单位“元”。
信用货币信用货币是以信用作为保证、通过一定程序发行、充当流通手段和支付手段的货币形态，是货币发展中的现代形态。
信用货币有纸币、存款货币、电子货币的形式
货币制度货币制度又称“币制”或“货币本位制”，是一个国家以法律的形式所规定的货币流通的组织形式。
货币制度最早是伴随着国家统一铸造铸币开始的。
完善的货币制度能够保证货币和货币流通的稳定，保障货币正常发挥各项职能，继而影响经济体系交易的顺畅。
金本位制金本位制是指以黄金作为本位货币的货币制度。
英国在1821年前后采用了金本位制度，是历史上第一个采用金本位的国家。
金本位制的主要形式有金币本位制、金块本位制和金汇兑本位制。
金融市场金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其运行机制的总和。
它包括三层含义：
第一，金融市场是金融资产进行交易的一个有形和无形的场所。
有形的场所如证券交易所，无形的场所如外汇交易员通过电信网络构成的看不见的市场进行资金的调拨。
第二，金融市场反映了金融资产的供应者和需求者之间所形成的供求关系，揭示了资金从集中到传递的过程。
第三，金融市场包含了金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，比如价格（包括利率、汇率及各种证券的价格）机制
发行市场发行市场又称为一级市场（PrimaryMarket），是指资金需求者将金融资产首次出售给资金的供给者时所形成的交易市场。
金融资产的发行有公募和私募两种方式。
前者的发行对象是社会公众，后者的发行对象是机构投资者，两者相比公募涉及的范围大、影响广、成本高、准备的手续复杂、需要的时间长。
资产业务资产业务是指商业银行把通过负债业务筹集到的资金加以运用并取得收益的业务。
商业银行常见的资产业务包括现金资产、贷款、贴现业务
负债业务负债业务是指商业银行吸收资金的业务。
商业银行资金的来源有两个方面，即商业银行的自有资产和吸收的外来资金。
我们所讨论的银行负债是指吸收外来资金的部分。
外来资金包括吸收的存款，以及借款（同业拆借、向中央银行的借款、发行债券筹集资金等）
中间业务商业银行中间业务广义上讲“是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务”。
广义的中间业务它包括两大类：
传统的中间业务和表外业务，传统的中间业务指不形成或有资产、或有负债的中间业务，包括结算业务、租赁业务、信托业务、代理业务和信用卡业务等。
表外业务指形成或有资产、或有负债的中间业务，包括贸易融通业务，金融保证业务和金融衍生业务
负债管理理论负债管理理论认为：
商业银行不需要完全依靠资产管理来满足其流动性，向外借款也可满足需要。
只要负债管理有效，借款途径较广，就不需要大量持有库存现金、短期债券等高流动性资产
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