陕西省基金从业资格权益投资模拟试题.docx

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陕西省基金从业资格权益投资模拟试题

陕西省基金从业资格：

权益投资模拟试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、下列关于基金运作关系的说法，错误的是__。

A．基金服务机构直接与基金托管人产生关系B．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人C．基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场D．监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管

2、基金的系统性风险包括__。

A．政策风险B．利率风险C．通货膨胀风险D．基金公司的经营风险

3、关于虚拟资本，下列描述正确的有__。

A．虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式B．通常，虚拟资本以有价证券的形式存在C．有价证券是虚拟资本的一种形式D．虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化

4、下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不正确的是__。

A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户B．已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D．每个投资者凭个人身份证可以开设2个基金账户

5、封闭式基金份额的申购与赎回是在__之间进行的。

A．基金份额持有人与销售代理人B．基金份额持有人与基金管理人C．基金份额持有人与注册登记人D．基金份额持有人与基金份额持有人

6、对基金公司的分析和评价可以从__等方面进行考察。

A．公司概况B．投资和研究能力C．风险控制能力D．营销能力

7、目前，我国开放式基金的销售体系以__代销和基金管理公司直销为主。

A．保险公司B．银行C．交易所D．证券公司

8、对个别基金绩效的衡量属于____A：

内部衡量B：

绝对衡量C：

微观衡量D：

基金衡量

9、基金公司的股权结构安排必须坚持以____利益最大化和提高公司效益为基本准则。

A：

基金份额持有人B：

基金管理人C：

基金托管人D：

基金监管人

10、基金市场营销的__是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。

A．服务性B．专业性C．持续性D．适用性

11、小张打算购买基金进行投资。

在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。

该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。

A．12.22%B．7.97%C．4.26%D．3.87%

12、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围B．主要出资人是依法设立的持续经营2个以上完整会计年度的法人C．注册资本不低于2000万元人民币D．财务状况良好，运作规范稳定，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

13、基金是一种____投资工具。

A：

直接B：

间接C：

实业D：

债权

14、首次公开发行的股票以__方式确定股票发行价格。

A．询价B．协商定价C．网上竞价D．资产核算定价

15、证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。

A．产品组合设计B．售后服务C．基金投资D．基金销售

16、小李观察到最近股票市场由于全球经济局势价格发生波动，于是他将手中股票抛出并购买了债券，这是因为股票的__增大。

A．流动性B．期限性C．风险性D．收益性

17、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括__。

A．宏观经济政策的调整B．清算方式的变化C．供求关系的变化D．经济形势的变化

18、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。

A．投资人交易时间外的申请均视为无效B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理D．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

19、基金资产承担的费用不包括__。

A．基金托管费B．基金管理费C．基金信息披露费D．基金发行费

20、世界上第一个股票交易所于1602年在____成立A：

荷兰的阿姆斯特丹B：

美国的纽约C：

美国的华盛顿D：

英国的伦敦

21、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，以下不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件的是__。

A．为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构B．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系C．实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币D．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

22、__是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。

A．基金投资人B．基金管理人C．基金托管人D．基金监督人

23、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。

A．家庭规模B．社会阶层C．家庭生命周期D．交通通信条件

24、政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于____A：

特种国债B：

赤字国债C：

建设国债D：

战争国债

25、基金季度报告中披露的主要财务指标包括__。

A．本期利润B．本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额C．期末基金资产净值D．期末基金份额净值

26、下列关于基金分类的说法，正确的有__。

A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金（ETF）与上市开放式基金（10F）等D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金

27、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。

A．投资管理能力B．从业经历C．基金业绩D．操作风格

28、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过__而形成的系统。

A．建立组织机制B．运用管理方法C．实施操作程序与监控措施D．设置安全监督管理机制

29、独立董事任职时应具备的条件包括__。

A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

30、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当__，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A．客观B．全面C．准确D．提供业绩信息的原始出处

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

A．每日B．每周C．每月D．每年

32、下列各项中，不属于当前我国基金营销渠道的是__。

A．证券公司B．保险公司C．证券咨询机构D．基金管理公司直销中心

33、关于信用制度的表述错误的有__。

A．信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一B．随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现C．信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件D．信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系

34、债券所规定的借贷双方权利义务关系包含的含义有__。

A．发行人是借人资金的经济主体B．投资者是出借资金的经济主体C．发行人必须在约定的时间付息还本D．债券反映了发行者和投资者之间的债权、债务关系

35、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有__等。

A．持股集中度B．平均市值C．平均市盈率D．平均市净率

36、下列关于证券种类及发行的说法，正确的有__。

A．我国目前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券B．我国目前允许省级政府发行政府机构证券C．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证券

37、下列关于基金与信托产品的说法，正确的有__。

A．契约型基金是金融信托的一种B．信托产品的流动性比基金好C．信托的投资门槛一般比基金高D．信托的投资范围比基金广

38、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为__。

A．认股权证B．认购权证C．认沽权证D．备兑权证

39、根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括__的核算。

A．资产类B．负债类C．资产负债共同类D．所有者权益类和损益类

40、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__。

A．无风险等级B．低风险等级C．中风险等级D．高风险等级

41、下列关于期权交易的表述，正确的有__。

A．期权的买方必须承担买进或卖出的义务B．期权的买方可以选择行使所拥有的权利C．期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务D．期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务

42、目前，我国基金管理公司全是有限责任公司，它们必须满足____中所有对有限责任公司公司治理结构的规定A：

《证券投资基金法》B：

《中华人民共和国公司法》C：

《中华人民共和国证券法》D：

《中华人民共和国刑法》

43、基金市场的参与主体可以分为__三大类。

A．基金当事人B．上市公司C．基金监管机构和自律组织D．基金销售机构等市场服务机构

44、在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理向____发出交易指令。

A：

研究部B：

投资部C：

中央交易室D：

市场部

45、、是基金管理公司的核心业务。

____A：

投资运作管理业务B：

基金募集与销售业务C：

基金行政业务D：

受托资产管理业务

46、基金销售机构应制定客户服务标准，对__进行规范。

A．服务对象B．服务内容C．服务理念D．服务程序

47、下列关于夏普指数的说法，正确的有__。

A．也称夏普比率，反映投资组合在承担总风险时产生多少超额收益B．目前已成为国际上最为常用的用以衡量基金绩效表现的标准化指标C．以年或年化数据进行计算，其标准差无需作额外调整D．当夏普指数为正值时，说明在该时期内基金的收益率大于无风险收益率

48、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是__。

A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金份额净值D．基金份额总值

49、下列情况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有__。

A．甲公司董事会共5人，其中独立董事2人B．乙公司董事会共10人，其中独立董事3人C．丙公司董事会共11人，其中独立董事4人D．丁公司董事会共9人，其中独立董事3人

50、证券市场是指__。

A．证券发行和交易市场B．证券的流通市场C．证券的发行市场D．证券的交易市场

51、基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。

A．3B．5C．10D．15

52、下列不属于证券市场层次结构关系的选项是____A：

发行市场和交易市场B：

一级市场和二级市场C：

有形市场和无形市场D：

初级市场和次级市场

53、认购开放式基金的步骤通常包括__。

A．开户B．认购C．协调D．确认

54、关于股票分割与合并，以下说法正确的有__。

A．事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动B．从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价C．股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股D．股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重

55、目前，我国的基金销售机构主要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心等。

____总体上占据了基金代销的较大市场份额。

A：

基金管理公司直销中心B：

证券公司C：

基金投资咨询公司D：

商业银行

56、国际上，大多数共同基金通过独立的投资顾问销售，以__作为理财顾问或金融规划师。

A．银行B．证券公司C．律师事务所D．会计师事务所

57、在债券合约中未规定利息支付的债券是__。

A．浮动利率债券B．附息债券C．零息债券D．息票累积债券

58、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是__。

A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B．基金规模越大，基金管理费率越高C．基金风险程度越高，基金管理费率越高D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金

59、封闭式基金是指____A：

经核准的基金份额总额在基金合同期限可以自由变动，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金B：

经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金C：

经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额禁止在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人可以申请赎回的基金D：

经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，基金份额持有人也可以申请赎回的基金

60、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。

A．金融期权B．金融期货C．金融互换D．结构化金融衍生工具