银行营业部各岗位责任制.doc

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营业部部门主要职责

（1）部门主任岗位

①负责认真贯彻落实各项制度和规章，坚持授权有限的原则，规范经营；

②负责营业部的全面管理工作，合理调配人员的岗位分工；

③负责组织营业部政治学习和业务学习，做好人员思想政治工作，调动员工积极性；

④负责营业部目标管理考核与落实分行下达的各项工作任务；

⑤负责各项工作的检查和指导，堵塞工作漏洞，落实四项制度、做好三防一保工作，严防事故隐患；

⑥负责会计结算、储蓄、出纳业务的管理与部门协调工作，确保合规稳健经营；

⑦负责加强劳动纪律、职业道德教育和文明优质服务，树立良好的对外形象；

⑧负责加强对员工的业务理论及业务技能的培训，全面提升员工的综合素质；

⑨负责加强企业文化建设，营造积极、向上的工作氛围；

⑩负责营业大厅各项管理工作。

（2）部门副主任岗位

①根据部门工作内容需要和个人专长兼职本部门具体工作岗位；

②负责协助主任组织、协调、管理分配的本部门分管工作；

③负责协助主任检查、指导本部门各岗位工作完成情况，推动工作进展；

④负责部门主任离岗期间部门全面工作的组织、协调、管理工作；

⑤负责现金审批，严格按照人民银行《现金管理条例》要求，做好现金审批工作，对于大额现金严格执行三级审批制度，对于超限额、超范围现金不予审批，严格按照反洗钱要求审核客户资料，保证客户不通过银行现金收付发生洗钱行为。

⑥负责完成行领导和部主任交办的其它工作。

（3）运营组

①认真执行联行制度，正确核算联行账务，及时查清未达账项，保证联行资金安全；

②负责及时、准确收发联行汇入汇款；

③负责审核会计结算柜员提交的票据，对有疑问票据了解清楚编制汇出汇款报文；

④负责依据原始凭证录入汇出汇款及银行汇票，做到内容完整，数字准确；

⑤负责正确使用联行报单，认真登记重要凭证登记簿；

⑥负责来、往账的查询、查复工作，做到有疑必查，有查必复，查复必详；

⑦负责保管联行密押机及压数机，认真按规定编、核押，并签章确认；

⑧负责按照规定办理汇票审核及临时托收审核工作。

（4）会计清算事中岗位

①负责逐笔审核、监督本部门柜员经办的各类业务的真实性、合法性以及准确性；

②负责按照业务规程监督联行各业务人员办理业务，发现问题及时上报；

③负责妥善保管使用联行章、汇票专用章、同业往来专用章，并做到印章使用准确；

④负责妥善保管各种印膜，并在办理业务过程中认真审核，以防差错、事故；

⑤负责认真审核银行汇票并签章，保管好汇票卡片，定期对账，及时抽卡；

⑥负责认真审核需要解付的银行汇票、银行承兑汇票的票面真伪，背书是否连续；

⑦负责认真核对联行及人行账户利息，发现不符及时查找；

⑧负责整理当日所有会计传票并及时送交到事后监督部门。

（5）会计清算授权发送岗位（兼）

①负责对汇出汇款业务认真审核，及时授权；

②负责及时发送往账，确保联行往账每日发送至少六次；

③负责来、往账的查询、查复工作，做到有疑必查，有查必复，查复必详。

（6）同城清算业务岗位

①负责准时到人民银行清算中心参加票据交换，严格审核把关，杜绝错票提入；

②负责提出、提入的交换凭证要登记签收，明确责任，防止丢失；

③负责每日审查会计柜组提交的票据，准确地录入微机，确保磁盘顺利交换；

④负责登记人民银行往来分户账，确保总分相符。

（7）会计结算柜员、事中岗位

①负责企业本、外币存贷款账户的管理及会计核算业务，做好人民银行账户管理系统的录入工作，确保我行账户合法、合规；

②负责现金审批及企业本外币账户的现金存、取款、转账、汇款、银行汇票的签发与解付、委托收款、托收承付、同城特约委托收款、结售汇等各项结算业务及同业外币移存业务；

③负责对本部所需各种会计重要凭证的领用、出售、使用的管理；

④负责本、外币各种报表的上报，及账表的分发、传票的送达等业务；

⑤负责接待公、检、法部门的查询工作；

⑥负责对公批量代扣话费业务；

⑦配合全行各业务部门的会计检查工作，解答辖内支行的业务咨询；

⑧负责人民银行账务往来及人民银行大额支付系统往来业务；

⑨负责分行内部资金帐务处理及资金、利息的核对工作并及时与计财部沟通。

（9）出纳业务柜员岗位（事中兼）

①严格按照《现金管理暂行条例》、《综合业务系统操作规程》等有关规定办理业务；

②根据当日业务需要，填制出库凭证交大库管理员，准备好当日所需现金；

③负责审核内、外部会计传票各要素，履行先收款后记帐、先记账后付款的原则，办理现金付款；

④营业终了，认真核对库存现金是否帐实相符。

（10）出纳大库管理岗位

①负责各网点及各柜员现金调、缴款的录入及复核；

②负责按规定做好库存现金、物品的保管工作，每天盘点库存保证账款、账实相符；

③负责保证现金支付，严格执行库存现金限额，及时办理调、缴款；

④负责严格执行出入库制度，出入库手续不合格不得办理出入库事宜；

⑤负责严格按规定保管使用金库钥匙，严格执行金库钥匙交接制度；

⑥负责保持库房内干净整洁，现金、物品摆放整齐，设施灵敏有效；

⑦负责对库房的安全保持高度警惕，发现不安全因素及时采取措施，并向领导汇报。

（11）延伸多功能柜台岗位

①会计柜员岗位

该岗位职责同上营业部国内结算会计柜员。

②储蓄代理柜员岗位

该岗位职责同下营业部储蓄代理柜员岗位。

③储蓄代理事中岗位

该岗位职责同下营业部储蓄代理事中岗位。

（12）非贸易结算经办、复核岗位（个人金融业务人员兼）

①严格按照制度和流程规定，办理汇出汇款业务；

②严格按照制度和流程规定，办理汇入汇款业务；

③严格按照制度和流程规定，办理光票托收业务；

④严格按照制度和流程规定，办理旅行支票业务；

⑤严格按照制度和流程规定，办理外币兑换业务。

（13）个人业务柜员、事中岗位

①按照各类业务操作规程办理每笔业务，保证各项业务的合规性、合法性、完整性；

②负责办理本外币储蓄业务、银行卡现金业务和柜台营销；

③负责办理本外币存单的挂失、托收、账户冻结、法律查询、开具存款证明等业务；

④负责管理和使用各类储蓄空白重要凭证和有价单证工作；

⑤负责电话银行、网上银行的开户和咨询，指导客户操作；

⑥负责中间业务产品的受理和客户服务工作；

⑦负责大额存取款、反洗钱报备和查询工作；

⑧负责拓展和维护贵宾客户，协助相关部门进行业务测试工作。

（14）银行卡ATM岗位（2兼1）

①负责每天领用ATM钥匙、清机、配钞、日常维护及帐务处理；

②负责依据《ATM操作管理办法》对ATM吞没卡管理、发放、销毁等工作；

③负责受理各类持卡人发生的ATM长、短款投诉及按属地原则受理发生在我行ATM机上发生的例外事件。

（15）个人理财业务柜员岗位

①负责经办个人外汇实盘买卖业务；

②负责保管箱开销户、存取物品业务；

③负责代售和兑付旅行支票；

④负责经办汇聚宝业务。

（16）个人理财业务事中岗位

①负责监督个人外汇实盘买卖业务，以及相关报表核对；

②负责监督保管箱开销户，双人开箱，监督档案管理；

③负责监督办理旅行支票、托收及帐目管理；

（17）个人理财引领员岗位（兼）

①负责接待个人理财客户并做简单的业务介绍，引导其到指定客户经理处；

②负责管理客户活动的公共区域的正常秩序，发挥客户助理职能。