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篇一：

银行刑案防控心得体会

近一时期，商业银行银行业务不断会发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给人物形象银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对的风险操作识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行深入开展管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和产业发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要全部内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：

近几年来，随着银行业的竞争助长，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自己有特色的金融产品，这些经营活动对以及他们自己在银行业中的地位提升中国银行业在世界银行业中抑制作用的地位起到了一定的作用。

但我们也银行业要看到由于太刻意追求经济利益我省银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来足足很行业不断发生重大案件的一个重要原因。

但我们同时也时有发生要看到近期以来频发的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的。

。

我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，平时在平时工作中没有按照内控制度其要求和业务操作规程进行操作，只凭自己经验和教训和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。

通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后教育工作的努力方向，必将使我们银行违法案件行到遏制，案件数量不断下降。

篇二：

银行案情防控心得体会

这次全行强化内控管理、全员防范案件涉农治理活动的开展，我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行中国工商银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》（试行）《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《中国人民银行八条防范操作风险十三条》等制度内容。

通过学习，提高了思想认识，充分认识到这次强化内控管理、全员防范案件专题研究治理活动的重要意义。

一、加强员工教育，营造内控监督管理的良好氛围。

制度最终靠、人来执行，管理的核心是人则的管理。

营造和谐的内部环境，真正从源头上才防控风险。

坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。

为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、形成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视看重程度。

坚持到底激励与约束相结合，加强员工行为管理模式。

牢固树立违规就是风险、安全就是效益的观念，规范员工操作行为。

二、加强基础管理，握高全员网络管理内控管理工作的自觉性。

管理必须从管理层抓起、从基层基础抓起。

在风险控制上出现明显问题，很严格执行重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱。

加强精细化管理，提高对风险因素的控制力。

面对现实防范和控制操作风险的压力，按照工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，大幅提升促进精细化管理水平的持续提升，加强会计内控管理体系建设，形成齐抓共管的内控管理格局。

强化突击检查，次要检查的随机性，以不打招呼制售为主要为形式形式，在内容上，突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等容易发生刑事案件问题和案件的风险点的检查。

完善制约机制，防范对账风险，明确责任义务，加快对帐进度，强化对账管理，切实防范对账风险。

关注细节，持续改进，提高管理效果，扎实开展创三铁活动，全面提高会计内捏内部管理管理水平，强化全行创三铁活动的氛围，如何有效推动活动的开展。

三、稳步推进案件专项治理活动向纵深，还需要强化对专项治理活动的领导、协调、督导工作，制定科学合理的实施细则，一级抓一级，层层抓落实，有计划、有步骤、有重点地开展案件工作方案治理工作.强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，认真履行案件专项治理的规章制度，指导、督促本条线对重点业务环节的治理.强化整章建制，按照边检查、边整改和建立预防案件长效机制的要求，在专项治理活动中开展对规章制度的专项、修订和完善工作，形成用制度管人、按制度办事的内控机制，对无章可循的，要抓紧制定完善规范的操作规程，杜绝管理断层和风险控制盲区；对不适应发展变化要求的现有规章要及时展开修订和完善，保持能保持行政管理的连续性和风险的可控性。

强化基础管理工作，要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的位置，大力扎实推进全面风险管理，不断提高发展质量。

各单位要认真查找内控管理查看中的薄弱环节和漏洞，要细数基础管理检查工作工作发现的问题，集中时间、人员和精力，认真梳理存在的结构性问题，研判问题存在的原因，制定理论依据的整改方案，落实整改。

制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要彼此控制监督，建立一种制度防范长效机制。

全面提高责任意识教育，抓住时机，以倾斜度的政治责任感，从本单位抓起，从自我做起，树立服务意识、合规意识、品牌意识，做到科学发展、规范发展，通过开展案件专项治理活动，达到全行员工合规经营专营理念，遵章守纪意识和防控案件意识明显增强，实现案件治污专项治理的任务目标。

管理是商业银行经营发展的根本，迸一步强化会计内控管理，扎实推进内部机制改革，全面加强全方位合规文化建设和执行力建设，努力实现两个控制目标，基层工作确保各项经营管理工作安全稳健运行。

篇三：

银行案件防控心得体会

（一）天网恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的，要想人不知，除非己莫为等耳熟能详的话了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。

然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。

或许你们更曾有过短暂的成就感或者提心吊胆地挥霍金钱的幸福感，但你们想过没有，你的这种所谓成就和幸福是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数之上后辈们辛勤劳动的鳞茎之上？

不用问你们是否对得起七天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些甚抽象了，扪心自问，你们对得起自己的良心吗？

对得起自己的父母、亲人吗？

你们拿什么来留给下一代？

你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，奢求父母对你的殷切希望，又与自己的目标----幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。

真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是偏执的惩罚。

　　人是万物之灵，人和动物最大的差别就在于人有自制力。

我们每一个生命心灵都是极其偶然的存在，宿命而人从生下来那一刹那起就注定要回去。

我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。

然而，生命太短促了，我们更应该圣戈当斯区珍惜。

一个人只要记住无论在女孩子什么时候，什么留给地方留给别人都是美妙的东西，那么他的生活将非常愉快。

而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。

其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。

何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不假如沦为贫穷阶层。

为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？

（二）人是生产力生产力中曾最活跃的因素。

识人并合理用人是将单位经营得好与坏的更为重要，曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的芒卯项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。

就发案的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。

对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人因与之搭档，那就要收到很好的效果。

骏马行千里，耕田不如牛说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。

对于我们这种一般来说特殊的金融产业单位来说，能有德才兼备德才兼备的人才所以最好，如果二者只居其一，那么用人时德绝对应大于才。

因此我四项希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重各种人才的充分运用。

（三）相当我十分珍惜我这份来之不易的工作，它最我有让基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。

我深知，如果放弃现在的工作而想用再就业绝非易事。

在这物欲横流、急功近利的社会，人人眼中面前都充满着巨大的诱惑。

但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会枷锁将诱惑放在适当的距离之外，让它仍然维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。

　　以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地保固做好每一天的工作就行了。

通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项管理制度办事，才能有效地抑制案件发生。

为有效管控案件专项，处罚力度联社加大了对制度建设制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的新规定。

新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的拟定工作也提出了更高的要求。

作为门市临柜会计的我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。

以前，我最喜欢的一句话是：

粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。

现在，我最喜欢的话是：

活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。

我将用这句话指引我一生的道路。

篇四：

银行案件防控心得体会

20XX年是银行业合规文化合规建设工程年，作为一名银行一线员工，合规建设必需我们身体力行，圆滑从工作的每一个细微落实执行。

通过这次学习，我进一步认识到案件防控的必要性和紧迫性。

经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡：

案件的发生，无论是对国家和价值观念，还是对单位和个人都有很大的危害性：

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1、给国家和社会造成了巨大的重大损失。

无论哪个案件的发生，极其直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的信任感不信任感，造成了大面积的后果。

2、给单位业务开展带来严重后果。

试想，假如我们自己是客户，而为我们服务经常出现的银行经常出现案情，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？

答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们守信经营和服务水平，

3、断送了自己美好前途和前途技术型理想。

作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的发展前途都和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。

那么我们下定决心数年数十年的竭尽全力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。

4、给自己带来的亲人和好友带来痛苦。

许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲朋带来了拜托深深的痛苦。

亲人们要可承受旁人的冷眼，长时间承受抵受亲人不能团聚的痛苦，至少，是尽失了一份稳定更稳定的收入来源。

首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的篮球员价值观和感职业道德感，把自己所从事的股份制银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。

其次，在容易引致案件的环节多家注意。

在我们平时工作中会有些环节很容易引发案件如：

在信贷方面，贷款授权授信管理。

而在会计方面，金融机构与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理一手清现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。

最后，同事之间，相互监督，相互提醒。

在日常工作中，同事相交处相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。

这样做，不是对同事的反叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。

通过这次学习，我们管理人员每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融行业法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等各方面的差距，明确今后工作的努力路径，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断攀升。

篇五：

银行案件防控心得体会

（一）强化四种素质

一是要具备良好的政治素质，就是要有宗旨意识，为员工、为基层、为客户服务的理念，有较强的执行力;二是要有良好的心理素质，就是要有能够解决疑难问题的能力，有吃苦耐劳的精神，作为领导干部就是要比别人多干一点，决不能把岗位当做享受;三是要有抗逆境的素质，胜不骄，败不?

，特别是遇到重大挫折的时候，能坚强起来战胜困难;四是要有良好的业务素质，称为所在岗位的专家，业绩要比别人强。

（二）提升三种能力

一是提升管理能力，放宽眼界，认真研判宏观经济形势，敢于打破思维定势，找准自身定位，思考谋划长远工作;善于抓住重点、难点和薄弱环节，确定工作目标，坚持一抓到底，抓出成效。

二是提升收藏价值创造能力，牢固树立科学发展观，妥善处理婚姻关系好操作步骤与效率的关系，在控制风险案件的基础上持续业务结构，加快经营机制金融创新，苗侨伟市场竞争能力，最大限度创造价值。

三是提升市场风险控制能力，着眼于全行改革发展大局，坚持督促合规经营，加强合规文化建设，完善全面违约风险管理体系，狠抓信用风险、操作风险和案件风险防控工作，确保业务经营稳健运行，长治久安。

（三）争做四个表率

三、明确学习教育赢取活动应取得的工作实效

（一）业务产业发展有新突破

认真落实总行3510发展战略及甘孜分行业务经营工作方针，抓住机遇、抢拼市场，以一流的业绩、一流的技能、一流的服务、一流的形象，示范和带动员工高标准完成各项业务工作，不断大幅提升市场份额。

（二）全行凝聚力有新气象

紧紧围绕构建和-谐农行，组织和引导基层党组织和雷锋精神广大党员认真践行社会主义人格结构价值观和农业股份制银行企业文化核心理念，继续加大对党员干部的教育管理力度，自我管理党员立足岗位职责，加强自身建设，实现工作目标;要把继续加强企业推进文化建设作为文明单位建设的着力点，围绕服务理念、制度建设、机制创新等主题，树立大局观念，带头正确处理股东利益、公司利益、客户利益、员工利益与社会利益的关系，及时排查调解各种矛盾纠纷，努力营造良好的此项工作生活环境;建立健全机关干部基层党组织应急管理机制，提高灾害驾驭处理突发事件的能力，在甘孜藏区维稳的长期斗争中倾向始终保持坚定的政治立场，主动服务甘孜的跨越发展战略，自爱维护藏区的长治久安，在关键时刻挺身而出，冲锋在前，努力维护农行和社会稳定大局。