银行BoEing系统基金业务操作手册讲解.docx

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银行BoEing系统基金业务操作手册讲解

ⅩⅩ银行BoEing系统基金业务操作手册

前言

新一代综合业务系统（中文名称：

蓝海引擎,英文名称：

BlueOceanEngine，以下简称BoEing系统）是根据中国ⅩⅩ银行战略目标和业务经营转型方向，在企业架构思想的指导下，参考国际同业最佳实践的基础上，由我行自主设计研发的核心业务系统。

系统将以客户为中心，以产品集合平台为支撑，功能更加丰富灵活的产品服务创新体系，满足全行业务经营、内部管理、外部监管及技术自身发展的要求，实现以客户为中心、快速产品创新、改善管理能力三大核心价值。

基金代销是我行的重要零售业务，是BoEing系统一期上线产品之一。

BoEing系统基金模块包括柜面端和管理端二大应用：

柜面端提供销售我行代理资产管理人发售的开放式基金、开放式基金定期定额业务、券商集合计划、“一对多”专户理财等产品服务功能，可进行产品的签约、买卖、查询等交易；管理端为总行和一级分行提供基金产品管理、募集管理、代销机构管理和销售周期管理，费用、客户结构、销售量等统计，并可根据行部级别进行相关功能权限控制。

为了使业务人员更好地了解和掌握BoEing系统基金模块相关规则和操作流程，总行个人金融部组织编写了《中国ⅩⅩ银行BoEing系统基金业务操作手册》（以下简称《操作手册》）。

《操作手册》包括基金柜面端、柜面端报表、基金管理端、管理端报表四个章节，从基本概念、业务规则、交易列表、交易说明等方面详细介绍了BoEing系统基金模块各组成部分，内容详尽，实用性强，能够使读者快速理解并掌握BoEing系统基金业务的设计原理及应用方法。

参加《操作手册》编写的人员有（按姓氏笔画排列）：

曲欣、吴双、陆怡倩、张赫、李丹、段晔、胡国栋等。

《操作手册》由李国峰、印金强、高国鹏、张令玮总撰。

由于基金业务的开发完善工作仍在进行，加之编写时间仓促，手册中难免会有遗漏或不当之处，敬请谅解并给予指导。

第一章基金柜面端5

第一节概述5

一、基本概念5

二、相关约定和基本规则6

三、业务流程8

第二节交易操作说明9

一、交易列表9

二、交易说明10

第二章柜面端报表86

一、交易失败报表86

二、定投失败报表86

三、电子合同报表87

第三章基金管理端88

第一节概述88

一、基本概念88

二、相关约定和基本规则88

三、业务流程89

第二节交易说明89

一、交易列表89

二、交易说明91

（一）产品详细信息91

（二）智能定投参考指标查询93

（三）募集监控93

（四）开闭市管理94

（五）业务参数设置95

（六）代销机构信息设置95

（七）基金状态设置96

（八）可受理业务映射关系管理97

（九）基金净值98

（十）销售周期管理99

（十一）上传合同版本说明书99

（十二）电子合同文件管理100

第四章管理端报表101

第一节报表101

一、年费分区域统计101

二、代理费统计101

三、个人客户结构汇总统计102

四、客户结构汇总统计表（报表单位：

元）102

五、客户结构汇总统计表（报表单位：

份）103

六、基金定期定额统计表103

七、发行期确认统计表104

八、基金交易笔数统计表104

九、基金流量统计表105

十、投资者风险匹配统计表106

十一、认购费统计表106

十二、申购费统计表107

十三、赎回费统计表107

十四、转换补差费统计表108

十五、销售服务费统计表108

十六、客户维护费统计表109

十七、赎回和转换费汇总表109

十八、申购赎回和转换费汇总表110

十九、净额申购费汇总表111

第一章基金柜面端

第一节概述

1、基本概念

客户重要信息同步：

使客户姓名、证券类型、证件号码在基金系统记录的信息和账户信息保持一致。

公募基金：

是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。

基金专户理财：

也成“一对多”专户理财业务，指基金公司向两个以上的特定客户募集资金，或者接受两个以上特定客户的财产委托，由商业银行担任资产托管人，将其委托财产集合于特定账户，进行证券投资活动。

券商集合理财：

指我行代理证券公司推广其公开对外发售的集合理财产品。

电子合同：

以电子签名方式与客户签订相关产品合同。

智能定投：

是基金定期不定额的投资方式，即在一定的投资期间内，投资者在固定的时间，根据证券市场指数的走势以不固定的金额投资于同一只基金产品，实现对基金投资时点和金额的控制。

基金产品转换：

客户将所持有的基金份额转换为同一基金管理人旗下的其它基金产品。

基金转托管转出：

客户将基金账户内的基金份额从一个销售机构转到另一销售机构。

基金转托管转入：

客户将基金账户内的基金份额从另一个销售机构转到我销售机构。

二、相关约定和基本规则

（一）基金代理销售对象

指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于开放式证券投资基金的自然人；在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织；符合法律法规规定，经中国证监会批准可以投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者，均可购买。

（二）交易时间

办理基金代理销售业务的时间以基金管理人对外公布的基金合同或发售公告规定的时间为准。

（三）代理销售网点可受理业务

1、签约买卖类：

基金签约、基金解约、信息修改、客户重要信息同步、更换结算账号、开TA账户（含多渠道开户）、销TA账户、TA账户查询、基金定投签约、基金定投解约、基金定投信息修改、认购、申购、赎回、预约认购、预约申购、预约赎回、委托撤销、柜员委托取消。

2、信息查询类：

客户基金查询、基金交易明细查询、基金委托查询、基金产品信息查询、基金净值查询。

3、辅助功能类：

基金交割单打印、基金分红方式设置、基金转托管转出、基金客户风险类型评估、基金转托管转入。

（四）业务受理条件

1、个人客户申请办理基金业务，原则上须本人持银行卡及身份证原件到我行营业网点亲自办理，不得由他人代理；如客户本人遇死亡、因严重老弱病残等特殊情况，确实无法由本人亲自办理的，可参照《储蓄业务管理办法》中特殊业务章节的相关规定执行。

2、客户办理基金签约（包括签约、信息修改、更换结算账户、客户重要信息同步和解约）、基金TA账户签约管理（包括签约和解约）、基金客户风险类型评估、基金定投管理（包括签约、信息修改）、涉及电子合同的相关业务、基金转托管转出、委托撤销等业务时，个人客户须提供本人身份证件原件进行联网核查；单位客户申请办理基金业务，须由经办人提供单位预留印鉴、营业执照正（副）本或组织机构代码证、经办人身份证件，若经办人非法人，需要同时提供法人身份证件原件或复印件及法人授权书（客户提供所有材料复印件加盖单位公章，留存一份随传票保管），柜员按照相关管理规定进行核印等步骤，校验客户身份及信息。

3、个人客户申请开立客户资料须本人填写《个人客户风险承受能力评估问卷》，不得由他人代填；对已签约、但没有进行《个人客户风险承受能力评估问卷》测评的个人客户，在申请办理基金购买（含预约）、基金产品转换、基金定投等业务前，须填写《个人客户风险承受能力评估问卷》，将结果（测评分五个等级：

激进、进取、稳健、谨慎、保守）通过“基金客户风险类型评估”交易录入系统完成风险测评；风险等级测评结果的默认有效期为一年，有效期内也可根据需要进行重新评估，过期后需重新进行风险等级测评。

4、机构客户申请任何交易须到开户网点办理。

5、用于基金交易的借记卡及密码的挂失和解挂，按照《金穗借记卡业务管理办法》办理；挂失后补办的借记卡由系统自动自动建立与基金账户的对应关系。

6、客户首次购买基金时的分红方式为基金合同默认的分红方式，如需变更分红方式应通过“基金分红方式设置”交易实现。

7、客户使用借记卡密码进行的基金交易，视为客户本人办理。

8、基金业务允许跨省市交易。

9、客户办理基金业务必须确保借记卡和账户状态正常。

10、营业网点每日日初须打印前一交易日的《基金定投失败明细表》、《基金交易失败明细表》，基金报表与凭证按会计有关规定随当日报表传票装订保管。

（五）交易确认

1、受理客户发起的所有交易均以TA确认为准。

2、银行当日（T日）受理客户的所有基金（QDII基金除外）交易申请，TA均在下一个开放日（T+1日）确认。

3、银行当日（T日）受理的QDII基金交易申请，TA在申请日后的第二个开放日（T+2日）确认。

4、操作员在受理客户账户及交易类交易时，须提示客户在每次申请交易的三个工作日后打印交割单。

5、基金的《交割单》为客户交易确认凭证，系统对《交割单》的保留期限为交易确认后一年。

6、补打凭证上的受理日期不作为实际交易日期的依据。

（六）基金代销业务手续费

1、基金TA账户签约、转托管、历史交易查询的手续费，按价格委员会对外公示的收费标准执行。

2、基金交易手续费包括：

认购、申购、赎回及转换手续费，计算方法：

（1）认购手续费=认购金额*认购费率/（1+认购费率）

（2）申购手续费=申购金额*申购费率/（1+申购费率）

（3）赎回手续费=赎回金额*赎回基金手续费率

（4）转换手续费为赎回手续费与申购补差手续费之和：

转换手续费=转出金额×转出基金赎回费率＋转出金额×（1－转出基金赎回费率）×（转入基金申购费率－转出基金申购费率）/（1+转入基金的申购费率）

（七）授权管理

1、对客户申请的修改基金结算账户、柜员委托取消、基金转托管转出和单位客户委托撤销等业务须严格实行三级主管授权；

2、对购买、赎回、转换等交易根据客户委托交易额须严格实行金额类动态授权主管授权。

3、业务流程

（一）开立金穗借记卡；

（二）基金客户风险类型评估；

（三）基金签约；

（四）基金TA账户签约；

（五）基金购买、赎回、定投等基金交易。

第二节交易操作说明

一、交易列表

交易码

交易名称

交易类型

50400

基金签约管理

金融类

50401

基金TA账户签约管理

金融类

50100

基金购买

金融类

50300

基金赎回

金融类

50402

基金定投管理

金融类

50302

基金委托撤销

金融类

50200

基金产品转换

金融类

50000

客户基金查询

查询类

50001

基金交易明细查询

查询类

50002

基金委托查询

查询类

50003

基金产品信息查询

查询类

50004

基金净值查询

查询类

50800

基金交割单打印

查询类

50202

基金分红方式设置

金融类

50303

基金转托管转出

金融类

50103

基金转托管转入

金融类

50201

基金客户风险类型评估

金融类

二、交易说明

（一）基金签约管理（50400）——签约

1、交易功能

首次开立基金业务的签约。

2、交易界面

投资理财->基金&理财->基金->签约买卖->基金签约管理->签约

3、操作说明

（1）操作类型栏

1　操作类型：

必输，签约；

（2）查询条件栏

2　点击“查询账号”弹出“账户支控验证/收款/扣款交易信息录入”界面；

3　账户类型：

必输，点击选择个人账户/对公账户；

4　输入方式：

必输，输入0（手工输入）/1（刷卡）/2（刷折）/3（刷IC卡）；个人客户必须选择刷卡或刷IC卡，刷折选项无效；如果客户已经签约，用另一张借记卡签约，提示当前交易介质不是客户结算账户；单位客户不能使用单位借记卡签约，只能使用单位结算账户签约,单位结算账户需要手工输入；

5　账号：

必输，手工输入或通过外部设备刷卡输入；输入后按回车键系统反显币种、钞汇标识、户名等信息；

6　密码：

个人客户通过密码键盘输入，单位结算账户查询时此项跳过；

7　点击确定带回客户账户信息；

（3）客户基本信息栏

8　客户基本信息栏：

根据指定账户，反显对应客户的客户号、姓名、证件类型和证件号码、客户风险类型、风险评估有效期；如果上一栏手工输入单位结算账户，法人负责人信息栏反显法人客户开户时留存的法人负责人信息；如果未做风险评估或已经过期，提示客户未进行风险评估或评估过期；可点击界面左下角“基金风险评估”按钮链接转入“基金客户风险类型评估”交易界面；点击“详细信息”会显示客户详细信息；

（4）服务合约信息栏

9　公募基金消息通知：

默认不开通；

基金专户理财消息通知：

选输，根据客户要求勾选；

券商集合理财消息通知：

默认不开通；

10　开通服务：

选输，可不选或多选，包括定投、智能定投、快速赎回（暂不开通）、电子合同、对账单寄送；如需开立基金定投业务必须勾选；如需开立智能定投业务必须勾选；如需开立电子合同业务必须勾选；

11　联系地址、移动电话、电子邮件、固定电话、传真电话：

刷卡或手工输入账号后，自动显示该部分的联系地址、移动电话、电子邮件、固定电话、传真电话等（如果客户信息中没有登记以上信息中的某项则该项为空），需要与客户核实信息，其中，联系地址、移动电话必须完整必输，固定电话、传真电话、电子邮件选择输入；如需补充或修改，请点击“辅助查询”按钮，弹出客户联系方式查询窗口：

查询条件栏直接点击查询，如客户联系方式信息列表中已有需要补充的联系方式，则可以选择对应信息项确定后带回签约界面；如果列表没有需要的联系方式，则点击“联系方式维护”按钮弹出如下界面，默认选中新增。

在对应的输入框内填入需要新增的内容，完成后点击提交成功打印凭证，由客户签字确认，并将信息带回签约界面。

12　上交所证券帐号：

选输，手工输入；

13　深交所证券帐号：

选输，手工输入；

（5）新结算账号输入栏

不输；

（6）合约关系人信息栏

14　经办人/代理人姓名：

手工输入，个人客户为选输，单位客户为必输；

15　证件类型：

手工输入或点击“辅助查询”按钮，在证件类型查询窗口双击一行选择相应证件类型点击“确定”带回，个人客户为选输，单位客户为必输；

16　证件号码：

手工输入，个人客户为选输，单位客户为必输；

（7）客户经理信息栏

17　客户经理：

选输，手工输入；

18　产品经理：

选输，手工输入；

（8）提交/退出栏

19　提交：

按钮，点击提交交易信息；提交成功，则弹出打印界面，打印完成后退出签约界面；提交失败，则回到原界面，先前录入的内容不清空；

20　退出：

按钮，点击退出交易界面；

4、输出及打印要素说明

客户联系方式信息维护打印《业务凭证》一式两联，交客户签字，单位客户须法人或被授权人（经办人）签字并加盖单位公章，柜员加盖业务受理章；

签约成功打印《投资理财业务凭证》一式两联，交客户签字，单位客户须法人或被授权人（经办人）签字并加盖单位公章，柜员加盖业务受理章；

5、交易提示

1　介质要求：

个人客户持账户状态正常的借记卡、有效身份证件、正确的密码，并能提供有效的联系地址和联系电话办理，军人保障卡、退役金专用卡、准贷记卡、贷记卡均不能办理此业务；单位客户持账户状态正常的结算账户办理此业务；

2　账户归属地要求：

个人客户持全国范围内借记卡，单位账户在开户网点办理；

3　代理要求：

本交易不能代理；单位客户可以由被授权人（经办人）代理；

4　授权制度：

无；

5　客户填写单据：

个人客户首次办理基金业务时需要本人填写《个人客户风险承受能力评估问卷》；如开通定投服务合约，须签订《开放式基金定期定额业务委托协议书》；开通智能定投业务的，须签订《智能定投业务委托协议书》；开通电子合同服务合约，须签订《代理投资类产品电子签名约定书》；上述协议均一式两联，客户签字，网点加盖业务专用章后生效；单位客户若开通电子合同服务合约，须签订《代理投资类产品电子签名约定书》，此协议一式两联，法人或被授权人（经办人）签字并加盖单位公章，网点加盖业务专用章后生效；

6　资料留存：

凭证第一联银行留存，个人客户身份证件复印件、服务协议银行留存联、单位客户的法人授权委托书、组织机构代码证件复印件或营业执照复印件、法人和被授权人（经办人）身份证件复印件和服务协议银行留存联分别作为凭证附件；凭证第二联连同金穗借记卡、证件和资料交还客户；

7　新增个人客户信息需要注意：

一次可以新增多条客户信息，点击提交后，所新建的信息可以一次性全部带回签约界面显示。

（二）基金签约管理（50400）——信息修改

1、交易功能

修改客户基金服务合约签约信息。

2、交易界面

投资理财->基金&理财->基金->签约买卖->基金签约管理->信息修改

3、操作说明

（1）操作类型栏

1　操作类型：

必输，信息修改；

（2）查询条件栏

2　点击“查询账号”按钮弹出账户支控验证/收款/扣款交易信息录入对话框；

3　账户类型：

必输，个人账户/对公账户；

4　输入方式：

必输，输入0（手工输入）/1（刷卡）/2（刷折）/3（刷IC卡）；单位结算账户可以手工输入；个人客户必须选择刷卡或刷IC卡，刷折选项无效；账户状态必须为正常的已签约账户；如果客户持另一张借记卡做信息修改，提示当前交易介质不是客户结算账户；

5　账号：

必输，手工输入或通过外部设备刷卡输入；输入后按回车键系统反显币种、钞汇标识、户名等信息；

6　密码：

个人客户通过密码键盘输入；单位结算账户查询时此项跳过；

7　点击确定带回客户账户信息

（3）客户基本信息栏

8　客户基本信息栏：

根据指定账户，反显对应客户的客户号、姓名、证件类型和证件号码、客户风险类型、风险评估有效期；如果上一栏手工输入单位结算账户，法人负责人信息栏反显法人客户开户时留存的法人负责人信息；如果未做风险评估或已经过期，提示客户未进行风险评估或评估过期；可点击界面左下角“基金风险评估”按钮链接转入“基金客户风险类型评估”交易界面；点击“详细信息”按钮会显示客户详细信息；

（4）服务合约信息栏

9　公募基金消息通知：

默认不开通；

10　基金专户理财消息通知：

选输，根据客户要求勾选；

券商集合理财消息通知：

默认不开通；

11　开通服务；选输，根据客户要求勾选开通或取消的服务合约；如果客户有定投或智能定投子合约，则不能取消定投或智能定投服务；如果客户有电子合同子合约，则不能取消电子合同服务；

12　联系地址、移动电话、电子邮件、固定电话、传真电话：

刷卡或手工输入账号后，自动显示该部分的联系地址、移动电话、电子邮件、固定电话、传真电话等（如果客户信息中没有登记以上信息中的某项则该项为空），需要与客户核实信息，其中，联系地址、移动电话必须完整必输，固定电话、传真电话、电子邮件选择输入；如需补充或修改，请点击“辅助查询”按钮，弹出客户联系方式查询窗口，查询条件栏直接点击查询，如客户联系方式信息列表中已有需要补充的联系方式，则可以选择对应信息项确定后带回签约界面；如果列表没有需要的联系方式，则点击“联系方式维护”按钮弹出如下界面，默认选中新增在对应的输入框内填入需要新增的内容，完成后点击提交，成功提示打印凭证，由客户签字确认，并将新信息带回。

13　上交所证券帐号：

选输，手工输入；

14　深交所证券帐号：

选输，手工输入；

（5）

新结算账号输入栏

不输；

（6）合约关系人信息栏

15　经办人/代理人姓名：

选输，手工输入；单位客户为必输项；

16　证件类型：

选输，手工输入或点击“辅助查询”按钮，在查询结果中选定一条；单位客户为必输项；

17　证件号码：

选输，新手工输入；单位客户为必输项；

（7）客户经理信息栏

18　客户经理：

选输，手工输入；

19　产品经理：

选输，手工输入；

（8）提交/退出栏

20　提交：

按钮，点击提交交易信息；提交成功，则弹出打印界面，打印完成后退出信息修改界面；提交失败，则回到原界面，先前录入的内容不清空；

21　退出：

按钮，点击退出交易界面；

4、输出及打印要素说明

客户联系方式信息维护打印《业务凭证》一式两联，交客户签字，单位客户须法人或被授权人（经办人）签字并加盖单位公章，柜员加盖业务受理章；

基金签约信息修改后打印《投资理财业务凭证》一式两联，交客户签字，单位客户须法人或被授权人（经办人）签字并加盖单位公章，柜员加盖业务受理章。

5、交易说明

1　介质要求：

个人客户持账户状态正常的借记卡、有效身份证件、正确的密码，并能提供有效的联系地址和联系电话办理，军人保障卡、退役金专用卡、准贷记卡、贷记卡均不能办理此业务；单位客户持账户状态正常的存量单位卡或结算账户办理此业务；

2　账户归属地要求：

个人客户全国范围内，单位账户在开户网点办理；

3　代理要求：

本交易不能代理；单位客户可以由被授权人（经办人）代理；

4　授权制度：

无；

5　客户填写单据：

如涉及新开通服务合约，操作员须提示客户与银行签订相应的服务协议，其中：

开通定投业务的，须签订《开放式基金定期定额业务委托协议书》；开通智能定投业务的，须签订《智能定投业务委托协议书》；开通电子合同业务的，须签订《代理投资类产品电子签名约定书》；上述协议均一式两联，客户签字，网点加盖业务专用章后生效；单位客户填写若开通电子合同业务的，须签订《代理投资类产品电子签名约定书》，此协议一式两联，法人或被授权人（经办人）签字并加盖单位公章，网点加盖业务专用章后生效；

6　资料留存：

《业务凭证》第一联银行留存，个人客户身份证件复印件、服务协议银行留存联及单位客户的法人授权委托书、组织机构代码证复印件或营业执照复印件、法人和被授权人（经办人）身份证复印件分别作为《业务凭证》附件；《业务凭证》第二联连同金穗借记卡、证件和资料交还客户；

7　客户名称、证件类型和证件号码不得修改；

8　该交易不能撤销。

9　已经通过合约关联的地址、电话等联系方式不能修改或删除。

（三）基金签约管理（50400）——更换结算账户

1、交易功能

更换客户签约基金合约的结算账户。

2、交易界面

投资理财->基金&理财->基金->签约买卖->基金签约管理->更换结算账户

3、操作说明

（1）操作类型栏

1　操作类型：

必输，更换结算账户；

（2）查询条件栏

点击“查询账号”按钮弹出“账户支控验证/收款/扣款交易信息录入”界面

2　账户类型：

必输，个人账户/对公账户

3　输入方式：

必输，个人客户可以选择0（手工输入）/1（刷卡）/3（刷IC卡）；个人客户必须选择刷卡或刷IC卡，刷折选项无效；单位客户单位卡必须刷卡，单位结算账号需要手工输入；

4　账号：

必输，手工输入或通过外部设备刷卡输入；输入后按回车键系统反显币种、钞汇标识、户名等信息；

5　密码：

个人客户通过密码键盘输入；单位结算账户办理时此项跳过；

6　点击确定带回客户账户信息；

（3）客户基本信息栏

客户基本信息栏：

根据指定账户，反显对应客户的客户号、姓名、证件类型和证件号码、客户风险类型、风险评估有效期；如果上一栏输入单位结算账户，法人负责人信息栏反显法人客户开户时留存的法人负责人信息；如果个人客户风险评估已经过期，提示客户风险评估过期；点击“详细信息”按钮会显示客户详细信息；

（4）服务合约信息栏

反显；

（5）新结算账号输入栏

点击“查询账号”按钮弹出“账户支控验证/收款/扣款交易信息录入”界面；

7　账户类型：

必输，个人账户/对公账户；

8　输入方式：

必输，个人客户必须选择刷卡或刷IC卡；单位客户选择刷单位卡或手工输入单位结算账号；

9　新结算账号：

手工输入或刷卡后反显；输入后按回车键系统反显币种、户名等信息；单位客户只能输入结算账号