基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案4.docx
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基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案4
基金从业考试《基金法律法规》
精选真题及答案（4）
1.下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（）。
A.基金公司销售人员开发高净值个人客户
B.基金公司销售人员维护机构客户
C.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品
D.基金公司自主开发建立电子商务平台
答案:
C
2.以下投资者教育活动中，直接体现保护投资者基本原则的是（）
A.向投资者揭示证券市场风险，警示投资者"买者自负"
B.对异常账户进行监控并对其持有人进行合规交易方面的教育
C.了解客户资信状况，交易习惯，证券投资经验.风险承受能力以及风险偏好等情况
D.将本机构简介及资质证明文件置备于营业场所的显著位置
答案:
C
3.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是（）。
Ⅰ.法律主体资格不同
Ⅱ.投资者的地位不同
Ⅲ.基金营运依据不同
Ⅳ.监管机构不同
V.交易场所不同
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.V
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V
答案:
B
解析:
契约型基金与公司型基金主要有以下区别:
（1）法律主体资格不同。
（2）投资者的地位不同。
（3）基金组织方式和营运依据不同。
4.关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（）。
A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户是或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格
D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
答案:
A
5.（）不属于混合型基金。
A.对冲配置型基金
B.股债平衡型基金
C.偏股型基金
D.偏债型基金
答案:
A
6.关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构，以下表述错误的是（）。
A.基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集
B.基金份额持有人大会由基金管理人召集
C.代表基金份额5%以上的基金份额持有人自行召集
D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集
答案:
C
7.关于资产管理业务的作用和功能，以下说法错误的是（）
A.通过不同的产品对金融资产进行合理定价
B.加大资产需求方和提供方的连接难度
C.能够满足投资者多样化的投资需求
D.能够促进市场经济体系进行有效的资源配置
答案:
B
8.按《公开募集证券投资基金运作管理办法》，发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于（）的，基金合同自动终止。
A.5000万元
B.1000万元
C.1亿元
D.2亿元
答案:
D
9.根据中国证券投资基金协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户90%以上，这说明了（）
A.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道
B.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱
C.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道
D.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础
答案:
C
10.按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向（）进行产品备案。
A.中国证券投资金协会
B.中国人民银行
C.中国证券监督管理委员会
D.中国证券业协会
答案:
A
11.以下涉及基金托管人信息披露义务的业务环节是（）。
Ⅰ.基金资产保管Ⅱ.代理清算交割Ⅲ.会计核算Ⅳ.投资运作监督
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
D
12.在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标.内控原则.控制环境及内控措施等内容的是（）。
A.部门业务规章
B.业务操作手册
C.基本管理制度
D.内部控制大纲
答案:
D
13.以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是（）。
A.规范性
B.继承性
C.特殊性
D.普遍性
答案:
D
14.以下哪一项属于研究业务控制主要内容（）。
A.建立严密的研究工作业务流程
B.建立交易监测系统.预警系统和交易反馈系统
C.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限
D.建立投资风险评估与管理制度
答案:
A
15.根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（）》和中国证券投资基金业协会的规定，以下不属于高级管理人员的是（）。
A.副总经理
B.合规风控负责人
C.财务负责人
D.总经理
答案:
C
16.中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的法律处分措施不包括（）
A.取消基金从业资格
B.书面警告
C.采取证券市场禁入措施
D.认定为不适当人选
答案:
D
17.若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是（）
A.开展基金知识问答送礼品活动
B.投资者申购1万元送10积分，积分可以兑换相应礼品
C.开展基金销售送基金份额活动
D.开展基金销售送保险活动
答案:
A
18.采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是（）。
A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回
B.基金资产总值在合同期限内固定不变
C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变
答案:
D
19.下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。
A.发售基金份额
B.建立并管理投资者资金账户
C.建立并保管基金投资者名册
D.负责基金资产的保管
答案:
C
20.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是（）。
I公司重大关联交易
II基金重大关联交易
III公司审计事务
Ⅳ基金审计事务
A.I.II.III.Ⅳ
B.I.Ⅲ
C.II.III
D.I.II.III
答案:
A
21.目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。
A.证券投资咨询机构
B.商业银行
C.基金评价机构
D.保险公司
答案:
C
22.张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（）
A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易
B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见
C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令
D.张三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年报，利润大幅预增.超时场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票
答案:
C
23.基金公司应建立完善的资产分离制度和岗位分离制度，以下说法错误的是（）
A.投资和交易岗位要设置分离
B.不同基金资产独立运作
C.交易和清算岗位可以兼职
D.基金资产和公司资产独立运作
答案:
C
24.基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。
A.认购.场内买卖
B.认购.申购和赎回
C.场内买卖.申购和赎回
D.份额登记.申购和赎回
答案:
B
25.基金管理人设监事会，监事会的负责对象是（）
A.股东会
B.管理层
C.董事长
D.董事会
答案:
A
26.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（）。
I.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
Ⅱ.基金销售机构应当制定基金产品和投资人风险承受能力匹配的方法
III.在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块
Ⅳ.基金销售分支机构应在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序
A.I.II.III.Ⅳ
B.II.III.Ⅳ
C.I.II.III
D.I.II.Ⅳ
答案:
A
27.商业银行从事基金销售业务，应向（）进行注册并取得相应资格
A.中国人民银行
B.中国证券投资基金业协会
C.中国银保监会
D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构
答案:
D
28.关于基金认购费，以下表述错误的是（）。
A.后端收费模式在认购时不收取认购费
B.认购金额产生的利息需收取认购费
C.后端收费模式的认购费率随投资时间的延长而递减
D.不同的认购金额可以设置不同的认购费率
答案:
B
29.以下不属于基金客户个性化服务内容的是（）。
A.接受客户委托，代理客户进行投资决策
B.提供市场行情分析资迅，揭示市场风险
C.做好客户动态分析
D.加强客户沟通，了解客户深度需求
答案:
A
30.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入.卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。
Ⅰ.属于利益输送
Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求
Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求
Ⅳ.属于操纵市场的行为
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ
答案:
A
解析:
甲的行为属于典型的"老鼠仓"及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德规范，也违反了守法合规职业道德要求。
保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易.非公平交易和各种形式的利益输送等。
因此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。
31.关于投资者教育内容，以下表述正确的是（）
I.投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素的影响
II.资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置
III.权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现
A.II.III
B.I.II.III
C.I.III
D.I.II
答案:
B
32.关于基金监管原则，以下说法正确的是（）
A.基金监管应遵循"公平/公信/公正"的三公原则
B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预
答案:
C
33.关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是（）
A.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节
B.投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式
C.投资者教育没有固定模式
D.不存在广泛适用的投资者教育计划
答案:
B
34.《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务（）。
A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理
B.只能委托中国证监会认可的第三方独立机构办理
C.只能由基金管理人办理
D.只能由销售机构办理
答案:
A
35.关于开放式基金巨额赎回，以下描述不正确的是（）。
A.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金资产组合情况决定部分延迟赎回
B.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%为巨额赎回
C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额10%时，为巨额赎回
D.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请
答案:
B
36.按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为（）。
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.契约型基金和公司型基金
答案:
C
解析:
按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为开放式和封闭式基金。
37.基金年度报告的内容应包括（）Ⅰ经审计的基金财务会计报告Ⅱ基金托管人报告Ⅲ基金管理人报告Ⅳ更新的基金合同
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢⅣ
答案:
C
38.关于基金从业人员职业道德中的客户至上要求，以下表述错误的是（）。
A.应采取措施避免与投资人发生利益冲突
B.执业中发现与投资人产生利益冲突时，以投资人利益优先即可，无需向所在机构报告
C.不得在不同基金资产之间进行利益输送
D.不得从事与投资人利益相冲突的业务
答案:
B
39.以下不属于金融市场构成要素的是（）。
A.金融工具
B.金融交易的组织方式
C.市场参与者
D.外部环境
答案:
D
40.基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性.可靠性.稳定性和可扩展性，应具备（）等功能
Ⅰ.分权制约Ⅱ.访问控制Ⅲ.安全保护Ⅳ.故障恢复
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅢ
D.ⅡⅢⅣ
答案:
B
41.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新，该事件反映贵公司在内部控制方面违背了（）原则。
A.健全性
B.有效性
C.相互制约
D.独立性
答案:
B
42.根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为（）。
A.基金合同生效公告发布之日
B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日
C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日
D.基金募集结束日
答案:
C
43.关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（）
A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱
B.基金是一周投资工具，而保险的主要功能是保障
C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的
D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具
答案:
B
44.对基金管理人的投资运作具有监督职责的机构是（）。
A.基金注册登记机构
B.基金反洗钱检测分析中心
C.基金托管人
D.基金销售机构
答案:
C
解析:
基金托管人对基金管理人的投资运作具有监督职责的机构
45.关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）
A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律
B.法律的实施主要靠国家强制力
C.相比法律，道德约束是软约束
D.相比法律，道德的调整手段更多
答案:
A
46.关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（）。
A基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定
B基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定
C基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求
D基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求
A.
B.
答案:
D
47.基金管理人设监事会，监事会的负责对象为（）。
A.股东会
B.管理层
C.董事长
D.董事会
答案:
A
48.下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（）。
A.投资者教育有固定的推广模式
B.存在广泛适用的投资者教育计划
C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
D.投资者教育有成熟的经验可以遵循
答案:
C
解析:
投资者教育的基本原则包括:
投资者教育应有助于监管者保护投资者;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代;证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节;投资者教育没有一个固定的模式;不存在广泛适用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
49.关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是（）。
A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项
B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估
C.批准公司合规管理部门的设置及其职能
D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
答案:
A
50.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（）
I.产品销售前应对客户进行风险评估
II.产品选择应主要满足客户的盈利需求
III.应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品IV.应向客户提供准确.完整的基金产品基本信息和特征
A.I.III.IV
B.II.IV
D.I.II.III.IV
答案:
B
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