柜台业务流程.docx

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柜台业务流程

营业部柜台业务流程

目录

一、个人资金账户开户流程..........................................................................................3二、法人资金账户开户流程..........................................................................................4三、存管指定银行签约开户业务流程.........................................................................10四、存管账户开户与补登（预指定）业务流程...........................................................11五、变更存管银行结算账户业务流程.........................................................................13六、变更存管银行业务流程........................................................................................14七、资金账户销户业务流程........................................................................................14八、客户重要资料变更业务流程................................................................................17九、委托方式变更业务流程........................................................................................19十、个人B股开户业务流程：

...................................................................................19十一、机构法人开立B股资金账户业务流程：

..........................................................21十二、B股银证转账业务流程....................................................................................26十三、柜面外币资金存取业务....................................................................................28十四、柜台委托业务工作流程....................................................................................32十五、指定交易业务流程...........................................................................................34十六、转托管业务流程...............................................................................................36十七、打印对账单业务流程........................................................................................38十八、委托代理业务流程...........................................................................................38十九、客户销户结息业务流程....................................................................................41二十、交易密码重置业务流程....................................................................................41二十一、营业部客户模板设置业务流程：

..................................................................42二十二、转注册营业部（营业部变更）业务流程.......................................................43二十三、资金密码重置业务流程................................................................................45二十四、资金账户冻结业务流程................................................................................46二十五、资金账户解冻流程........................................................................................47二十六、开通权证交易业务流程................................................................................48二十七、资金管理业务流程........................................................................................51二十八、司法协助处理流程........................................................................................54二十九、公司操作类业务流程..................................................................................64三十、佣金费率管理流程...........................................................................................69三十一、营业部创新业务申报工作流程......................................................................69三十二、营业部客户档案管理工作流程......................................................................70三十三、营业部重要客户资料管理和上报工作流程....................................................71三十四、营业部日常业务日终对账工作流程...............................................................71三十五、代理代办股份转让业务流程.........................................................................74三十六、继承业务流程...............................................................................................74

一、个人资金账户开户流程特别提醒：

在为客户开立资金账户前，应通过股东开户系统核查客户证券账户，若为不

合格证券账户应先进行规范或注销；若为休眠证券账户应先激活或注销，方可开立资金账户。

1、自然人本人带身份证、证券账户卡和银行折（卡）到柜台，经办人员审核证件的一致性与真实性。

2、经办人员为客户讲解有关业务规则和相关协议内容，向客户充分揭示相关风险。

3、经办人员请客户本人填写《大同证券经纪有限责任公司客户交易结算资金第三方存管三方协议》、《客户代理协议书》。

4、经办人员登录交易柜台联合开户设置菜单下，选择存管银行模版，进行开户录入，注意必填项目不能为空，并请客户设置资金密码和交易密码。

5、经办人员按照客户所填协议，在账户普通权限修改设置菜单下为客户设置委托方式。

6、在客户所填的《大同证券经纪有限责任公司客户交易结算资金第三方存管三方协议》、《客户代理协议书》上加盖名章（或签字）并加盖营业部业务章，将《客户代理协议书》、《大同证券经纪有限责任公司客户交易结算资金第三方存管三方协议》及客户原始资料交给复核人员进行复核、确认。

7、复核人员核对电脑录入的资料与客户所提供资料是否齐全、电脑录入资料、委托方式和其他设置与客户所填资料是否一致，无误后在开户协议上加盖名

章（或签字）；有不合要求的，交还经办人员重做。

8、将经办人和复核人签字后的《客户代理协议书》的全套文本及无碳复写件客户联、《大同证券经纪有限责任公司客户交易结算资金第三方存管三方协议》的客户联及客户原始资料原件交给客户。

9、请客户到指定的存管银行办理签约确认手续。

10、按照客户所填协议，由经办人员为客户办理指定交易（如为当日开立股东账户，则需下一个交易日方可办理），由复核人员对此业务进行复核，确认。

11、将客户签字后的《客户代理协议书》、《大同证券经纪有限责任公司客户交易结算资金第三方存管三方协议》公司留存联及客户原始资料的复印件按客户档案管理办法的规定留存，其中留存身份证复印件时，对新一代身份证必须双面复印，即客户身份证有效期须留档备查。

注意事项：

（1）严禁为客户下挂两个以上同市场、同性质的股东账户。

（2）严禁开设客户资料不全的资金账户，客户姓名、身份证号码必须和身份证

上的一致，客户的地址和联系电话必须是真实的，且电话号码最好是两个以上，如果是一个，必须是客户经常使用的电话号码。

（3）一定要本人持证件才能开立资金账户。

严格审查客户所持证件的真实性、有效性。

在进行客户身份识别时，若认为必要，可以向公安、工商行政管理等部

门核实客户的有关身份信息。

（4）对客户填写完成的《大同证券经纪有限责任公司客户交易结算资金第三方存管三方协议》、《客户代理协议书》要认真核对所填内容，保证所填内容完整、准确、无误。

仔细、反复核对客户所填写协议书的完整性，确保无误。

（5）对所录入内容要反复核对，保证录入内容完整，准确无误。

客户留密码时要为客户解释清楚所留密码分别为资金密码和交易密码，并提醒客户把密码记清楚轻易不要泄露且定期更换。

（6）所设置委托方式要与所填协议相一致。

（7）一定要严格按照客户签订协议的日期为客户作相应业务设置。

（8）一定请客户本人填写相关协议及凭证，确实有书写困难的客户，可由经办

人员代为填写，但客户签名处一定要由客户本人按手印确认。

（9）银行折（卡）必须有结算功能，且签约确认只能在我公司指定的银行折（卡）所在地区的存管银行办理。

（10）客户一旦预指定存管银行成功，提示客户尽快到指定的银行办理存管银行签约确认手续。

（11）每个工作日结束后自查及交叉核对当日业务是否存在差错。

（12）对客户所填各类协议书及相关复印件，妥善保管、当日日结后按客户档

案管理办法交由营业部保管。

（13）如果现有客户中，留存的身份证复印件已过有效期的，应尽快通知客户提供最新身份证复印件，在客户提交新的身份证复印件前，各营业机构不得为其办理业务。

二、法人资金账户开户流程特别提醒：

禁止为法人客户开立违规账户，如拖拉机账户，下挂A字头账户，资料不全

账户。

在为客户开立资金账户前，应通过股东开户系统核查客户证券账户，若为不合格证券账户应先进行规范或注销；若为休眠证券账户应先激活或注销，方可开立资金账户。

（一）机构法人开立资金账户时需持有：

1、法人机构营业执照副本及复印件（加盖法人单位公章）只带复印件的需加盖发证机关确认章，如是社团法人则出示社团组织批准件及复印件（加盖法人单位公章）及该法人的资格许可证明材料、组织机构代码证复印件（加盖法人单位公章）、税务登记证复印件（加盖法人单位公章）。

2、法定代表人的证明书原件及身份证复印件（加盖法人单位公章）。

3、法定代表人授权委托书。

4、法定代表人授权证券交易执行人（被受权人）的有效身份证件和复印件。

5、机构法人证券账户卡。

6、机构法人存管银行开户证明书。

7、控股股东或实际控制人的证明材料。

（二）机构法人办理资金账户开户业务流程特别提醒：

在为客户开立资金账户前，应通过股东开户系统核查客户证券账户，若为不合格证券账户应先进行规范或注销；若为休眠证券账户应先激活或注销，方可开立资金账户。

1、机构法人办理开户手续，由合法开户代理人填写《客户代理协议书》、

《大同证券经纪有限责任公司客户交易结算资金第三方存管三方协议》。

经办人员审核《客户代理协议书》、《大同证券经纪有限责任公司客户交易结算资金第三方存管三方协议》及开户代理人提供的上述文件，并填写《机构客户账户信息登记表》。

2、经办人员为客户讲解有关业务规则和相关协议内容，向客户充分揭示相关风险。

3、经办人员登录交易柜台联合开户设置菜单下，进行开户录入，输入法人客户资料（注意：

机构户不能在联合开户菜单下预指定存管银行），并请客户设

置交易密码和资金密码（注意：

法人授权委托书中必须有明确的法人资金存取业

务授权才可以设资金密码）。

在柜台系统代理人栏中录入详细的代理人信息，包括但不限于代理人姓名、身份证号、联系电话（不少于两个）、联系地址、电子邮箱等，该代理人是今后该机构客户办理业务时的唯一有权操作人（注意：

如需变更代理人，法人机构必须重新出具授权委托书）。

4、经办人员按照被授权人所填协议，在账户普通权限修改设置菜单下为法人客户设置委托方式。

5、经办人员登录存管账户开户与补登菜单，输入客户资料信息，为客户办理存管银行预指定操作（相关流程见存管账户开户与补登（预指定）业务流程）。

6、经客户确认后，经办人在《客户代理协议书》、《大同证券经纪有限责任公司客户交易结算资金第三方存管三方协议》上加盖名章（或签字）并加盖营业部业务章，然后将所有资料交给复核人员进行复核、确认。

7、复核人核对经办人在系统中录入内容与客户资料所填内容是否一致，同时复核客户资料有无欠缺，经复核无误后，在《客户代理协议书》上加盖名章（或签字），交还经办人；如果有误，交还经办人员重做。

8、经办人交还客户营业执照、法人代表身份证、证券账户卡、代理人身份证、《客户代理协议书》、《大同证券经纪有限责任公司客户交易结算资金第三方存管三方协议》，并请客户持有银行要求的资料去存管银行办理签约确认。

9、客户一旦预指定存管银行成功，提示客户尽快到银行办理存管银行签约确认手续。

10、经办人员按照被授权人所填协议，为法人账户办理指定交易（如为当日开立证券账户，则需下一交易日方可办理）。

11、将经办人和复核人签字后的《客户代理协议书》的全套文本及无碳复写件客户联、《大同证券经纪有限责任公司客户交易结算资金第三方存管三方协议》的客户联及客户原始资料原件交给客户。

12、经办人员将营业执照复印件、盖有公章的法人代表证明书、法人代表身份证复印件、法人授权委托书、代理人身份证复印件、《客户代理协议书》公司留存联、《大同证券经纪有限责任公司客户交易结算资金第三方存管三方协议》公司留存联留档备查。

13、法人开户全部资料还应复印一份在一月内送至或寄至公司：

存管清算部和经纪业务管理部。

14、营业终了，收存开户资料，由基础运营部按公司有关规定统一保管。

注意事项：

（1）禁止为法人客户开立违规账户，如拖拉机账户，下挂A字头账户，资料不全账户。

（2）一定要验证机构法人证券账户名称、营业执照名称、资金账户名称、机构法人存管银行开户证明书及其它资料中的机构法人名称的一致性。

（3）被授权人须持有效证件才能开立资金账户。

严格审查客户所持开户资料的

真实性、有效性，为确保授权真实性，营业部可以派专人去该机构法人所在地见证公章的真实性和使用情况，甚至可以到其注册地工商局查证；或使用经过公证的法人授权委托书；如果营业部已熟知该机构的真实情况也可以确定授权的真实性。

（4）营业部应当在每年工商营业执照年检后，向该机构法人户所在单位或其有效代理人索取年检后的营业执照副本复印件（加盖公章）。

（5）机构户在开户时，营业部要求其代理人在机构法定代表人等有关工商登记资料发生变更时，由代理人及时与营业部取得联系，并且营业部要及时索取新的营业执照复印件（加盖公章），重新签订法人代表授权委托书及其它相关的开户资料。

（6）对被授权人填写完成的《大同证券经纪有限责任公司客户交易结算资金第三方存管三方协议》、《客户代理协议书》要认真核对所填协议书内容，保证所填内容完整准确无误。

仔细、反复核对被授权人所填写协议书的完整性，确保无误。

（7）对所录入内容要反复核对，保证录入内容完整，准确无误。

客户留密码时要为客户解释清楚所留密码分别为资金密码和交易密码，并提醒客户把密码记清楚轻易不要泄露并定期修改。

（8）所设置委托方式要与所填协议相一致。

（9）一定要严格按照客户签订协议的日期为客户作相应业务设置。

（10）一定请被授权人本人填写相关协议及凭证。

（11）身份证号码位置录入法人机构营业执照机构代码，录入时需注意客户机

构代码的正确性。

部分客户所持营业执照副本上机构代码均标明了为第几个副本（例如123456-9，字符“-”后的9代表为第九个副本），在录入时不必录入字符“-”之后的内容。

但一些客户的营业执照正本上的机构代码确实带有“-”字符，因此，开户人员需与客户确认后，按营业执照正本上的机构代码录入。

（12）客户一旦预指定存管银行成功，必须告知客户尽快到银行办理存管银行确认手续。

（13）每个工作日结束后自查及交叉核对当日业务是否存在差错。

（14）对客户所填各类协议书，进入营业部客户档案管理系统妥善保管。

（15）复印一套档案进入营业部重要客户档案管理系统。

（16）基础运营部经理要按时向公司经纪业务管理部报送重要客户资料。

（17）对现有已开立的机构客户的资料比照上述的要求进行重新核对、补充和完善，特别要注意机构客户的营业执照的有效性及最新年检情况，如有不符合要求的情况，须通知机构客户提交最新资料以达到要求。

在客户提交需更新文件前，各营业机构不得为其办理业务。

个人授权委托书

证券营业部：

一、本委托人兹授权代理人代理本人在你营业部办理以下证券交易有关业务事项

[必须在选择项前的（）内填写“是”或“否”，不得空缺，空缺的即视为该项业务不在授权范围内：

1、（）证券账户开户、销户；

2、（）资金账户开户、销户；

3、（）证券账户挂失、补办；

4、（）网上委托方式开通；

5、（）证券交易委托（含新股申购、配股、交割）；

6、（）开放式基金认购、申购、赎回；

7、（）第三方存管签约，撤销、变更存管银行，资金转账；

8、（）查询；

9、（）指定交易或撤消指定交易；

10、（）修改、重置密码；

11、（）资金账户挂失补办

12、（）签署证券交易委托代理专项业务协议；

13、（）转托管；

14、（）处理交易差错和争议；

15、（）其他（请详细明示）：

。

二、授权期限：

（）自本委托书签订之日起至年月日止。

（）自本委托书签订之日起至本人向贵营业部书面撤销本委托之日止。

（）其他方式（请详细明示）：

。

三、委托人声明：

1、代理人具有合法的证券市场投资资格；

2、代理人在上述授权范围及授权委托书生效期内所进行的操作均视为本人行为，其后果由本人承担；

3、除经国家公证机关公证或我国驻外使领馆认证，授权委托书的签署、变更和撤销等事宜需在证券营业部营业场所完成。

法律、法规、行政规章及相关业务规则规定授权委托书需公证的，经公证后，授权委托书方为有效；

4、本授权委托书内容真实、有效。

委托人（签名）：

委托人身份证件号码：

委托人资金账户：

上海证券账户：

深圳证券账户：

基金账户：

股份转让账户：

联系电话：

联系地址：

代理人（签名）：

代理人身份证号码：

预留签名式样：

联系电话：

联系地址：

证券营业部经办人确认签名：

签署日期：

年月日

提示：

授权委托书需附委托人和代理人的法定身份证件的复印件；授权委托书一式三份，委托人、代理人、证券营业部各持一份。

法人授权委托书

编号：

大同证券经纪有限责任公司证券营业部：

本单位（委托人）兹委托（受托人，身份证复印件附后）代理本单位在贵部进行证券交易的有关业务活动，操作以下事项：

一、证券投资范围：

二、具体操作事项：

受托人操作以下账户：

资金账户：

深圳证券账户：

上海证券账户：

1、（）证券账户开户、销户；

2、（）资金账户开户、销户；

3、（）证券账户挂失、补办；

4、（）网上委托方式开通；

5、（）证券交易委托（含新股申购、配股、交割）；

6、（）开放式基金认购、申购、赎回；

7、（）第三方存管签约，撤销、变更存管银行，资金转账；

8、（）查询；

9、（）指定交易或撤消指定交易；

10、（）修改、重置密码；

11、（）资金账户挂失补办

12、（）签署证券交易委托代理专项业务协议；

13、（）转托管；

14、（）处理交易差错和争议；

15、（）其他（请详细明示）：

。

三、委托书有效期限自本委托书签订之日起至本单位向贵部书面撤销本委托书之日止。

本单位郑重承诺：

1、受托人具有合法的证券市场投资资格；

2、受托人在上述授权范围及委托书生效期内所进行的操作，均视为本单位操作行为，其后果由本单位承担；

3、除经国家公证机关公证或我国驻外使领馆认证，授权委托书的签署、变更和撤销等事宜需在证券营业部营业场所完成。

法律、法规、行政规章及相关业务规则规定授权委托书需公证的，经公证后，授权委托书方为有效；

4、本单位郑重承诺本委托书内容真实、有效。

委托人（公章）：

受托人（签章）：

法定代表人（签章）：

受托人身份证号码：

联系电话：

受托人联系电话：

签署地点：

大同证券经纪有限责任公司证券营业部签署日期：

年月日

注：

1、请在选择项前的（）填是或否，（）内容不能为空；

2、此委托书如需变更或撤销，需受托人