银行分行案件内控总结汇报材料.docx

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银行分行案件内控总结汇报材料

ⅩⅩ分行抓枢纽环节促案件防控专项治理深入开展

ⅩⅩ银行分行案件内控总结汇报材料

年初以来，ⅩⅩ分行立足“又好又快的发展行”创建愿景，在全辖开展职业道德学习教育、内控治理整顿工作的基础上，扎实有序推进“加强内控管理　全员防控案件”专项治理活动。

一、提高认识，加强组织领导，承前启后做实案件防控专项治理基础工作。

1.加强组织领导，确保组织到位、职责明确。

4月，市、县两级行及时成立专项治理活动领导组织体系，按照“统一领导、落实职责、协作有序，推进迅速”的工作原则，明确工作职责，将各项工作按照部门条线职能与管理岗位职责紧密结合，从全行到部门都体现出严谨的“一把手责任制”，防止治理工作弱化。

2.加强思想教育与全员发动相结合，切实营造“全员防控风险”氛围。

4月起，在市分行党委会、行务会、治理领导组会议和机关部室会议深入研究基础上，以员工大会和系统会议形式向全辖动员开展治理活动。

4月28至29日，ⅩⅩ分行召开2008年纪检监察暨案件防范专项治理动员工作会议，围绕“标本兼治、综合治理，惩防并举、预防为主”的方针，以“加强内控管理，全面提升内控和风险管理水平，坚决遏制各类案件发生”为主线，系统学习动员《强化内控管理、全员防控案件专项治理活动推进实施细则》，实施季度经营风险分析与案件零报告制度。

为保障层层发动全员的实效，在市、县两级行以开好“五会”为形式，加强针对性宣传动员，即：

领导班子交心会、行务会、职工大会、党员会和部门（机构）学习会，每个会议针对不同对象特点，找准会议切入点，确保每个会都能达到提高认识、认真剖析、找准问题、共谋整改的良好效果。

3.学习贯彻与学习借鉴相结合，增进治理工作的目标性与系统性。

围绕“标本兼治、综合治理、惩防并举、预防为主”的案件防控治理方针，ⅩⅩ分行以全面提升内控管理水平为要求，充分注意积极学习借鉴。

3月26日至30日，专门组织10个县支行分管内控工作的行领导、会计监管员和市分行相关人员共26人的工作组到省分行营业部学习取经，重点学习借鉴岗位设置、重空管理、金库管理、对帐管理、会计主管授权、会计主管履职考核、代理业务等内容。

通过学习对比，进一步发现存在的管理“短板”，

4.深入查找风险点，细化治理内容，突出以治理重点环节、重点领域带动全面治理工作的深入推进。

经梳理存在风险隐患的环节与领域，共查找出432个风险点，其中：

柜台业务风险点206个，信贷业务风险点63个，中间业务风险点23个，安全保卫风险点47个，会计业务风险点53个，制度执行风险点18个，自律监管风险点38个，其它方面风险点32个。

通过从管理制度、操作规范、思想认识、责任机制等角度分析归类，相应着手开展档案印章、重要空白凭证、客户对帐、信贷运作、规范财务行为、金库管理、会计预警信息核销管理等七个方面的系统性专项治理。

分别设七个专项整治小组，逐一落实责任部门与工作要求。

通过广泛学习动员、加强教育沟通、积极学习借鉴、全面查找风险等基础性工作，ⅩⅩ分行在学习检查阶段前期做实做细基础性工作，基本达到“掌握风险全貌，找准工作重点，明确责任目标，全员提高认识”的良好成效。

二、把握重点，完善措施，紧密衔接专项治理活动的目标管理与过程控制。

基于对省分行不再发案的承诺和“又好又快”的发展愿景，ⅩⅩ分行明确开展案件防控专项治理的具体目标：

一是明显增强全行员工合规经营理念、遵章守纪意识和防控案件意识；二是进一步完善规章制度，明显增强制度执行力；三是明显提升对领导干部的管控能力；四是遏制案件发生，实现市、县两级行内控管理水平的升级达标计划。

1.深入剖析研究风险隐患，以“管理全面、不留死角、运行流畅、机制长效”为目标要求，注重治理措施的现实可操作性与长效可控性，6月20日正式出台案件防控七项专项治理方案，以七项专项治理作为加强内控管理的枢纽环节，通过系统治理的形式打破条块分割，实行案件防控的综合整治。

方案制定中充分注意到“责任清楚、操作合规、反馈及时”的原则，其核心内容是：

（1）《档案、印章管理专项治理方案》以“明确管理事项，规范运作流程，严防因管理不善而发生风险事件”为治理要求，建立健全全部流程管理簿记制度，对档案、合同、证照、基建、印章管理等基础性工作内容建立起操作性强的审批、登记、台帐管理事项，清晰管理的过程，确保物件完整有效。

（2）《重要空白凭证管理专项治理方案》：

针对重空工作涉及流程，制定了15条管理细则，涵盖了对重要空白凭证领用至收回销毁、每日营业出库至营业终了入库等管理全过程，具体包括规范会计核算、工作日志记录与统一存放程序等，核心是加强计划调拨与规范管理，合理控制重空领用计划，督促严谨合规使用，对重空形成全程有效监管，并及时清理过期作废重空。

（3）《对账管理专项治理方案》：

市、县两级行成立“对账中心”，分别明确会计结算、前后台、营业网点等部门职责，视帐户情况分类管理，采取切合实际的方式提高对账实效。

其中：

单位存贷款帐户对帐不留死角，清理长期不动户并建立相关台帐，全部清理销户不合规帐户，力争实现100%的全面对帐。

（4）《规范财务行为专项治理方案》：

以规范财务行为和强化计划管理为核心，通过加强财务资金来源与运用的清理分析，增进财务计划管理的科学性与合理性，严格规范控制财务资源配置及运行过程，提高配置效率，确保厉行节约与保障工作的有机统一，进一步发挥资源配置的导向作用。

（5）《信贷管理专项治理方案》：

结合实际，将上级行信贷政策与制度规范具体梳理为针对性治理措施，通过明确客户管理、资产维护与内部管理三个方面的具体治理目标和工作措施，着力提高信贷业务的全面风险管理能力，对各类检查发现问题进行系统性治理，规范抵质押物的合规形式管理，检查并确保抵质押物的实物有效性。

（6）《金库管理专项治理方案》：

对照总、分行金库管理规范要求，从制度保障、物理条件、技术措施与运作流程方面作进一步细化，提高管理的严谨性、操作的规范性。

（7）《会计监控系统运行专项治理方案》：

明确了从市分行主管行领导至营业机构风险监管员的全程相关责任人职责，加强各类风险预警的分级督办管理，以监管队伍建设和制度完善落实相结合的方式，着力提高监管能力和预警信息督办分析能力，确保消除可疑隐患，进一步发挥会计监控系统的风险防控能力。

2.实行“三包责任制”，加强系统联动，严格落实抓机关带基层、抓领导带员工的推进方式。

按照11县区农行风险状况的差别与部门参与治理的管控能力，四位党委成员和机关17个部室分别挂钩10县支行和13个直管网点，全程参与督导11县区治理活动。

5至8月期间，两次由部门负责人带队，分别开展了为期10-15天的下县驻行治理工作。

挂钩督导工作实行“三包责任制”，即：

包查找风险点、包问题整改落实、包三年内不发生重大责任事故或各类案件。

开展挂钩治理工作以来，市分行督导组全程参与到对县支行的风险点查找、完善治理方案与具体工作协作指导，以清理直管网点保管物品为例，市分行工作组用了三周时间，直接逐一对13个直管网点的保管室、保险柜进行了“翻箱倒柜大扫除式”的全面清理，对电子机具、废旧物品、业务凭证、工作簿记等进行了相应规范处置。

各县也启动清理工作，就开展层次与范围来看，是ⅩⅩ分行恢复成立以来最彻底的一次全面清理。

3.开展治理与继续深化动员相贯穿，务求通过深化认识，确保严谨执行，达到治理目标。

在4月末会议动员基础上，6月市分行党委成员分别到各县进一步动员和督导案件防控专项治理活动；7月11至12日，召开全市农行深化全员防控案件专项治理暨年中工作会议，深化部署“加强内控管理，全员防控案件”专项治理和重点业务营销工作。

同时，省分行驻昭审计办派出13名审计人员作为指导员参与治理工作，按照“责任单位（部门）主动工作，市分行督导参与，审计办指导协助”的方式，把市分行、审计办与县支行共同结合起来，启动案件防控治理的新一阶段工作。

8月21日至22日，市分行召开“贯彻上级行年中会议精神，深化案件防范专项治理”会议，在总结案件专项治理阶段性成果的同时，对后续工作进行再动员、再部署，采取普遍推进与重点解决相结合的方式，将治理活动引向深入。

8月23日，市分行11个工作组随同各行返县立即开展为期10天的深化治理工作，重点是“清理与治理相结合，检查与帮助相促进，督促与整改同步开展”。

三、始终坚持全员发动、全面治理思想，案件防控七项专项治理工作初显成效。

紧扣上级行案件防控专项治理活动部署，ⅩⅩ分行主动工作，始终以七个注重作为核心目标要求与过程控制原则：

一是注重提高全员安全合规经营意识；二是注重全程控制经营操作风险；三是注重清理处置历史遗留问题；四是注重矫治改进不良习惯；五是注重明确部门职能和岗位责任；六是注重建立和规范操作的办事具体流程；七是注重建立和完善监督制约机制。

在工作中，采取“问责不追责，人人反思；履职重守职，个个尽职”的工作方法，充分发挥了全员查找风险、积极整改的主动性，组织全体员工填写《岗位风险行为提示问卷》、《岗位风险行为调查问卷》，两问卷将工作全程划分为柜台业务、信贷业务、银行卡中间业务、财务管理、安全保卫、自律监管及员工管理、行领导等七个方面，提出风险点问题205个，融合了案件防控专项治理内容与历次检查发现问题。

通过全员回答问卷与主动查找、单位对照各类检查发现问题与风险关联因素，制定了针对性的治理措施，取得初步成效为：

1.档案、印章管理方面。

通过治理，细化了上级行规章制度的具体办事规则，实现了原则性管理向操作性规范的转化。

其间完成1952年至2000年直管网点会计档案及部分基建档案的清点工作，共装箱475箱，涉及档案4.2万册（本）。

按管理内容，制定了7个相关登记簿，规范印章管理、使用与收回等全程工作制度，。

2.重空凭证治理方面。

市分行带头清理废旧机具、作废凭证、过期档案等“三大垃圾”。

已清理出作废银行卡7.4万张、定额转帐支票13万份、现金支票51万张、定期储蓄存单7.2万份、存折1.7万本、对公单位存款证实书0.6万份、对公存折0.3万份、定活两便存单0.2万张、银行汇票0.3万张、国债收款凭证1.8万份。

清理出作废普通凭证近3吨，正组织销毁；清理出的作废重空和有价单证按号码分类别分版面登记造册，纳入ABIS待处理作废重要空白凭证科目管理，并请示销毁。

在清理过程中，ⅩⅩ分行进一步完善管理制度，出台了《关于规范重要空白凭证管理的通知》、《关于严格使用重要空白凭证交易码管理的通知》、《重要空白凭证领用、调拨管理办法》等，通过清理、建帐、销毁，使重空管理中的历史遗留问题与现实不规范性得到了彻底根治，并改造重空保管室，分开设置机关重要空白凭证室和普通凭证室，对重空凭证严格执行“帐实分管，双人（跨部门）管理，加强了业务凭证的计划管理，杜绝浪费与随意性。

3.会计监控治理方面。

一是制定实施ⅩⅩ分行《会计监控系统预警信息核销及核销分级督办办法》、《会计主管（风险监管员）会计监管质量绩效考评办法》，通过对监管人员工作职责的责权利挂钩，提高了制度执行效果，总行《会计监管制度（试行）》、《会计监控系统业务运行管理暂行办法》、省分行《会计监控系统业务运行管理实施细则》、《会计监管工作实施细则（试行）》、《会计监控系统考核实施办法》等制度得到严格执行落实；二是加强专业管理体系建设，在县支行分设会计部，预警信息基本做到下班前核销完毕，督办信息当日回复、次日核销完毕。

会计监控系统操作运行质量较以往明显提高，体现出较高质量的时效性和合规性；三是建立了全市统一的预警信息督办台帐，落实行领导带头的分级督办责任机制，对预警信息进行再次分析、核实,有效防范操作风险发生；四是建立预警信息处置月通报制度。

市分行按月通报不同类型预警信息的风险分析，加强警示督促。

4.对账治理方面。

按客户情况与帐户管理规定，对账户进行清理、分类，确定可以对账的账户。

截止7月末，13个直管网点存款结算帐户应发出对账单960份，实际发出818份，收回711份，综合对账率为87%，存款帐户对账率有了明显提高。

正常类贷款对帐达到100%。

5.信贷治理方面。

一是全面清理检查直管的所有法人、个人不良贷款，覆盖了贷款主债权风险状况、抵押担保有效性、抵质押物保管情况、抵质押物权利凭证、贷款分期偿还计划落实情况、信贷档案资料管理、贷后管理、部门自律监管工作等八个方面。

共核查法人21户135笔13.9亿元贷款，个人115笔可疑、损失类贷款36万元，检查中基本同步完成确权工作；二是检查担保有效性。

经查，未发生抵押物转让、损毁等情况，保管正常有效；三是规范抵质押物品管理，全部直管直营抵质物统一集中到昭阳支行入库保管，并建立电子台账，将抵质押物进行建帐和入库保管，种类包括存单、保单、房屋他项权证、土地他项权证、土地使用权抵押证、抵押物登记证、房产所有证、国有土地使用证、国有山林权证等。

治理过程中，及时制定实施《ⅩⅩ分行信贷抵押、质押重要凭证管理办法》，完善了《ⅩⅩ分行信贷运作流程》，市分行13个直管网点个人贷款（除环东支行助学贷款外）统一移交金融超市管理，基本解决了分散管理下的贷后管理问题。

6.规范财务行为治理方面。

一是加强财务费用的计划管理，实行切块管理、独立使用。

4月制定实施《ⅩⅩ市分行费用管理办法》及《ⅩⅩ市分行2008年费用配置办法》，确定了全辖基础营运费用的计划使用和控制额度，确保费用相对分块管理使用，财务资源配置以保障基础正常营运为前提，辅以绩效挂钩分配，进一步发挥财务资源配置的导向作用；二是以杜绝浪费为重点，实施办公物品领用限额制。

按照“厉行勤俭节约，保障合理需求”的原则，根据员工人数与部门工作性质，率先在市分行机关核定机关部室和直管网点办公物品领用限额，以“支付卡”方式核定领用物品，加强办公物品的集约管理，并在全辖推广，浪费现象进一步得到遏制；三是细化专项治理项目，全程规范财务资金管理。

7月14日出台《规范总务资金专项治理方案》，进一步加强了财务费用的总量计划管理与专项财务费用的条线监管。

其中：

细化明确了总务会计、出纳的岗位职责，并规定了总务会计与出纳的账务核对周期；制定了总务会计现金、转账处理流程；规范了办公物品购买、使用、控制的流程和财务账户重要空白凭证的管理流程。

市分行与县支行定期核对总务资金，对核对结果实行绩效考评，对上半年超计划使用费用的县支行进行了抵扣和班子处罚；四是清理处置县支行历史财务包袱。

8月24日上午对全辖开展突击检查，彻查各县支行总务管理，重点检查保险柜物品保管、总务资金清算、备用金账户预留印章和重空凭证管理、低值易耗品购置和领用情况等四个方面。

经查，绝大部分支行和工作细节均做到规范保管物品、帐据，账实、账款、账账相符，按计划与规定流程采购与领用办公物品，支行财务运作整体情况较为严谨规范，财务集约管理初显成效。

7.金库治理方面。

对市、县、网点三级金库进行认真清理检查，分别归类找出硬件设施与制度执行两方面存在问题，对照总、分金库管理办法和细则进行整改。

其间完成市分行现金管理中心的组建与人员、职能划分；对各行金库制定硬件达标改造计划；对岗位不相容设置进行了清理和整改；规范了现金调拨操作、守押出入库等工作流程。

四、端正思想，克服困难，多途径深化案件防控专项治理工作。

在专项治理过程中，ⅩⅩ分行从党委开始，端正思想，工作精力向治理工作高度倾斜，努力从组织领导、基础条件与反馈改进等方面推进专项治理工作，除加强七项专项治理外，还加强以下工作：

1.按照总行《干部交流管理办法》、《干部回避暂行规定》、省分行《员工强制休假和岗位轮换制度》等制度，对辖内四项制度执行情况进行认真清理、落实。

现已交流县支行高管人员13名（其中行长4人，副行长9人），重要岗位人员轮岗46人（待安排轮岗3人），强制休假51人（待安排休假4人），近亲属回避3人，排查可疑人员12人。

2.组织全员系统学习《中国ⅩⅩ银行员工违反规章制度处理办法》、《员工违行规为积分管理办法》、《员工行为守则》等合规管理规范，重点突出抓《员工行为守则》的教育检查工作。

在学习中，注重集中领学宣讲制度与员工交流心得结合，要求全员手抄制度，手写心得，提高感性认识。

对两名违规员工进行了积分。

3.深入推进规章制度专项清理、修订和完善活动，加强了突击飞行检查、领导带班查看录像、落实问题整改评价等控险制度建设，以“合规创造价值”为核心，完善绩效考评制度，相应开展了规范保险代理业务、激励考评会计监管质量、推进后勤社会化管理改革等工作。

4.制定各县支行、机关部室的内控升级达标责任制，挂钩考核。

为努力提升内控制度执行的全面性与规范性，7月启动预评价工作。

在审计办指导帮助下，机关内控预评价得分为88.79分，比2007年的75.66分提高13.13分，初步达到督促全员加强内控制度学习与执行、主动查找与整改问题的初衷，正着力加强机关部门内控评价点完善和督导县支行推进预评价工作。

在治理期间纪律处分2名违规责任人。

5.改善控险技防条件，安装了全市集中监控系统，做好指纹认证系统的上线后续管理工作。

注重加强群团建设，增强从源头上识别与化解矛盾的能力，为深化治理工作创造良好的员工理解、参与氛围。

在ⅩⅩ分行全辖开展案件防控专项治理工作中，相对合理地分布工作精力，从年初开始提高业务发展的预见性与时间价值，业务发展与专项治理相互促进。

截止8月28日，各项存款余额为91.75亿元，较年初净增13.44亿元，完成省分行下达计划的176.84%；各项存款日平均较上年末净增7.05亿元，完成省分行下达计划的92.76%。

其中：

储蓄存款与对公存款余额分别为46.27亿元和45.48亿元，分别净增7.68亿元和5.76亿元，完成下达计划的128%和360%；各项贷款余额为54.85亿元，较年初净增14.65亿元；截止8月28日，五级分类的不良贷款余额为13.02亿元，较年初减少5006万元，占比由2007年末的33.62%下降为23.74%，为开展五级分类以来首次低于30%；上半年实现经营利润7265万元，同比增长2393万元，11个县级支行全部实现盈利，其中长期亏损的XX支行计划完成率过半。