反洗钱考试金融机构反洗钱测试模拟考试0doc.docx
《反洗钱考试金融机构反洗钱测试模拟考试0doc.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱考试金融机构反洗钱测试模拟考试0doc.docx（26页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
反洗钱考试金融机构反洗钱测试模拟考试0doc
姓名：
________________班级：
________________学号：
________________
--------------------密----------------------------------封----------------------------------------------线-------------------------
反洗钱考试：
金融机构反洗钱测试模拟考试
考试时间：
120分钟考试总分：
100分
题号
一
二
三
四
五
总分
分数
遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、单项选择题
广义的反洗钱内部控制的对象不包括（）A.工商银行工作人员。
B.中国人民银行反洗钱工作人员。
C.中国证券登记结算公司工作人员。
D.最高人民银行法院法官。
本题答案：
C
本题解析：
暂无解析
2、多项选择题
心理健康理论的主要流派有（）A、认知论
B、建构主义
C、心理动力论
D、人本主义
本题答案：
A,C,D
本题解析：
暂无解析
3、单项选择题
以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（）A.小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元
B.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元
C.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元
D.小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元
本题答案：
D
本题解析：
暂无解析
4、问答题
简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。
本题答案：
（1）客户身份识别，也称了解你的客户了解你的客户（KnowYourCustomers，KYC）或者客户尽职调查（CustomerDueDiligence，CDD），是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
（2）广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时，涵盖的范围相对广泛。
（3）狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。
5、判断题
广义的反洗钱内部控制的对象包括中国反洗钱监测分析机构及其工作人员。
本题答案：
对
本题解析：
暂无解析
6、单项选择题
洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括（）在内。
A、放置阶段
B、离析阶段
C、转移阶段
D、融合阶段
本题答案：
C
本题解析：
暂无解析
7、问答题
我国反洗钱法律规定的，金融机构可依法采取的客户身份识别措施有哪些。
本题答案：
（1）核对有效身份证件或者其他身份证明文件
本题解析：
（1）核对有效身份证件或者其他身份证明文件
（2）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
（3）实地查访。
（4）向公安、工商行政管理等部门核实。
（5）回访客户。
8、问答题
简述成立调查组的要求。
本题答案：
根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，
本题解析：
根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。
调查组成员不得少于2人，并均应持有中国人民银行执法证。
调查组设组长一名，负责组织开展反洗钱调查。
必要时，可以抽调中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员作为调查组成员。
9、单项选择题
按照反洗钱法律规定，金融机构应（）A.指定专人负责反洗钱工作。
B.要求分支机构建立反洗钱内控制度。
C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
D.开展反洗钱合规检查。
本题答案：
C
本题解析：
暂无解析
10、单项选择题
金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出（）A.金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
B.对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
C.对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
D.对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
本题答案：
A
本题解析：
暂无解析
11、判断题
金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
本题答案：
对
本题解析：
暂无解析
12、单项选择题
反洗钱行政处罚的对象是（）A.违反反洗钱法律的公民、法人或其他组织
B.构成洗钱行政违法行为的公民、法人或其他组织
C.构成洗钱和恐怖融资犯罪的公民、法人或其他组织
D.不遵守反洗钱规章的金融机构及其从业人员
本题答案：
B
本题解析：
暂无解析
13、问答题
简述《反洗钱法》对反洗钱调查制度的规定。
本题答案：
《反洗钱法》第四章专章规定反洗钱调查反洗钱调查，全章共四条（第二十三条至第二十六条），规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施。
同时，为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限。
此外，《反洗钱法》的其他条款还涉及了反洗钱调查中的保密制度以及相应的法律责任。
14、单项选择题
与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？
（）A．律师
B．会计师
C．房地产
D．非营利性组织
本题答案：
D
本题解析：
暂无解析
15、判断题
办理指定交易，证券业金融机构必须登记客户身份基本信息。
本题答案：
对
本题解析：
暂无解析
16、单项选择题
对以下哪种违法行为，不能处以罚款？
（）A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B.违反保密规定，泄露有关信息的C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的D.拒绝提供调查材料
本题答案：
C
本题解析：
暂无解析
17、单项选择题
中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）的创始成员国，该组织的成立时间是（）A．2005年10月
B．2007年6月
C．2004年10月
D．2006年10月
本题答案：
C
本题解析：
暂无解析
18、问答题
简述金融行动特别工作组（FATF）建议实施客户身份识别制度的非金融行业。
本题答案：
（1）赌场
（2）房地产代理商
（
本题解析：
（1）赌场
（2）房地产代理商
（3）贵重金属交易商和珠宝商
（4）律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师
（5）信托和企业服务提供商
19、单项选择题
《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计（）A．35条
B．36条
C．37条
D．40条
本题答案：
C
本题解析：
暂无解析
20、问答题
简述反洗钱举报制度。
本题答案：
（1）举报是所有单位和个人的法定义务。
（2
本题解析：
（1）举报是所有单位和个人的法定义务。
（2）反洗钱法律将举报洗钱活动的义务制度化。
《反洗钱法》第七条规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
可见，包括金融机构在内的所有组织、机构以及自然人，如果知道包括洗钱及恐怖主义融资在内犯罪行为发生，都有权利和义务向国务院反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
（3）反洗钱举报制度化对于发现和打击洗钱犯罪具有重要意义。
21、问答题
根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的适用条件之一为“客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外”。
简述对该条件的理解。
本题答案：
首先客户必须有明确的向境外转款要求，客户未有此要求时不
本题解析：
首先客户必须有明确的向境外转款要求，客户未有此要求时不能采用临时冻结措施；
其次，客户要求转往境外的款项来源于反洗钱调查所涉及的账户资金，若不涉及则不能采用临时冻结措施；
最后，客户的转款要求指向境外，若是在境内划转，则不能采用临时冻结措施。
22、单项选择题
北京新成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？
（）A.中国人民银行营业管理部。
B.银监会。
C.北京银监局。
D.中国人民银行。
本题答案：
B
本题解析：
暂无解析
23、问答题
简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在性质上的不同。
本题答案：
反洗钱调查是人民银行行使行政调查权的体现，权属本质上是
本题解析：
反洗钱调查是人民银行行使行政调查权的体现，权属本质上是一种行政权，属于行政法调整的范畴；而刑事侦查是侦查机关行使侦查权的体现，权属本质上是一种司法权，属于刑事法调整的范畴。
24、单项选择题
巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么？
（）A.可疑交易报告。
B.客户身份识别制度。
C.建立反洗钱内控制度。
D.大额和可疑交易报告。
本题答案：
B
本题解析：
暂无解析
25、单项选择题
对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）A.参与制定金融机构反洗钱规章
B.制定金融机构反洗钱规章
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行行政处罚
本题答案：
D
本题解析：
暂无解析
26、问答题
简述客户身份资料和交易记录的保存范围。
本题答案：
（1）应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料
本题解析：
（1）应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（2）应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
27、单项选择题
北京新成立的C期货公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？
（）A.中国人民银行营业管理部。
B.北京证监局。
C.证监会。
D.中国人民银行。
本题答案：
C
本题解析：
暂无解析
28、问答题
《反洗钱法》的适用范围是什么？
本题答案：
在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反
本题解析：
在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
29、单项选择题
我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部（）A．反洗钱义务法
B．反洗钱预防法
C．反洗钱专门法
D．反洗钱行为法
本题答案：
D
本题解析：
暂无解析
30、问答题
人民银行中心支行于2008年11月对某保险公司支公司反洗钱工作进行了现场检查。
检查组通过现场调阅相关文件资料，并与相关负责人及业务人员谈话，发现该公司存在以下问题：
一、未以书面形式明确本机构反洗钱工作小组、指定内设反洗钱工作部门和人员。
仅由总经理口头指定办公室为反洗钱工作牵头部门并安排一名员工负责具体工作，未能提供任何文件、记录等书面材料。
二、未建立本公司反洗钱内控制度或操作规程。
该公司仅根据其总公司制定的《反洗钱内部控制暂行办法》开展工作，未根据其自身经营特点制定相应的实施细则、操作规程和岗位职责。
从总公司制定的办法来看，整个反洗钱工作流程涉及内控合规、财务、产品营销、信息技术等6个工作部门，而该支公司仅有财务、产品营销等4个工作部门，明显不符合自身实际经营情况。
回答问题：
1.此次检查主要内容是什么？
2.检查发现了什么问题？
3.检查定性的依据是什么？
4.如何判断内部机构和制度建设是否健全？
5.有什么处理措施及依据？
本题答案：
1.金融机构反洗钱内控制度和机构建设情况。
本题解析：
1.金融机构反洗钱内控制度和机构建设情况。
2.反洗钱内部机构建设不健全，内控制度建设不完善。
3.《反洗钱法》第十五条金融机构应按照本法规建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构应设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作。
4.首先应查阅是否有本级机构的正式文件成立反洗钱工作小组、指定反洗钱工作部门和人员、明确各部门和岗位的职责，是否制定本机构的反洗钱内控制度并下发各部门和岗位执行。
其次，应详阅其内控制度具体内容，掌握其内部部门和岗位设置情况，了解其具体业务办理流程，查阅其相关部门和岗位的工作记录，以此判断其内控制度是否符合实际工作需要，内控制度是否得到具体地落实。
5.根据《反洗钱法》第三十一条，可责令其限期改正，情节严重的可建议保险监管部门对其总经理、部门负责人和其他责任人给予纪律处分。
31、判断题
我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。
本题答案：
错
本题解析：
我国反洗钱法律采用广义上的客户身份识别制度概念。
32、单项选择题
中国人民银行具体负责反洗钱行政管理事务的部门是（）A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.中国人民银行分支行反洗钱工作部门
D.以上说法均不完整
本题答案：
A
本题解析：
暂无解析
33、单项选择题
反洗钱的客户身份识别制度的目的在于（）A.了解客户的真实身份。
B.了解客户的交易目的和性质。
C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。
D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。
本题答案：
D
本题解析：
暂无解析
34、问答题
简述银监会、证监会、保监会法定的反洗钱职责。
本题答案：
（1）参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。
本题答案：
C
本题解析：
暂无解析
36、单项选择题
按照反洗钱规章的相关要求，在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
（）A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同
B.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
C.保险费金额人民币2元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同
D.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
本题答案：
C
本题解析：
暂无解析
37、单项选择题
在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是（）A.金融业
B.银行
C.特定非金融行业
D.银行业金融机构
本题答案：
A
本题解析：
暂无解析
38、判断题
金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，各国不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
本题答案：
错
本题解析：
在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系之后尽快完成对客户的身份验证。
39、单项选择题
来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？
（）A.美国花旗银行
B.花旗银行深圳分行
C.花旗银行中国总部
D.深圳发展银行
本题答案：
D
本题解析：
暂无解析
40、单项选择题
关于跨境汇款业务，以下说法正确的是（）A.应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息
B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息
C.登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息
D.登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息
本题答案：
C
本题解析：
暂无解析
41、单项选择题
我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
C.反洗钱法
D.中国人民银行法
本题答案：
C
本题解析：
暂无解析
42、单项选择题
对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）A.自发行为。
B.社会义务。
C.法定义务。
D.自觉行为。
本题答案：
C
本题解析：
暂无解析
43、单项选择题
当前我国反洗钱的被监管主体是（）A.金融机构
B.特定非金融机构
C.金融机构和特定非金融机构
D.金融机构和非金融机构
本题答案：
C
本题解析：
暂无解析
44、单项选择题
对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是（）A.参与制定银行业金融机构反洗钱规章
B.审核新成立银行业金融机构的反洗钱内控制度方案
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行行政处罚
本题答案：
C
本题解析：
暂无解析
45、问答题
简述反洗钱被监管主体的尽职责任。
本题答案：
（1）尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规
本题解析：
（1）尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。
（2）尽职责任减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性，强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性。
46、单项选择题
客户身份资料不包括（）A.客户身份信息
B.客户身份资料
C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
D.客户账户记录
本题答案：
D
本题解析：
暂无解析
47、单项选择题
以下文件中哪个涉及大额报告制度的内容？
（）A.联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约
B.巴塞尔委员会关于防止利用银行洗钱的声明
C.联合国打击跨国有组织犯罪公约
D.金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议
本题答案：
D
本题解析：
暂无解析
48、判断题
中国人民银行及其派出机构均有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查和行政处罚。
本题答案：
错
本题解析：
中国人民及其派出机构有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查，中国人民银行设区的市一级以上派出机构享有行政处罚权。
49、单项选择题
对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？
（）A.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织
B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织
C.外国政要
D.高风险客户或者高风险账户持有人
本题答案：
D
本题解析：
暂无解析
50、问答题
简述反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政执法机关或司法机关的冻结措施有何不同。
本题答案：
反洗钱调查中的临时冻结措施，不同于其他行政执法机关或司
本题解析：
反洗钱调查中的临时冻结措施，不同于其他行政执法机关或司法机关的冻结措施。
表现在以下两点：
其一，期限不同。
反洗钱调查中的冻结措施具有明显的临时性，其存续与否要视侦查机关的决定而定，本身不能超过48小时；而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施期限较长，一般为6个月。
其二，目的不同。
中国人民银行在反洗钱调查中采用临时冻结措施，目的是为了防止客户将调查所涉及的账户资金转往境外，从而便于侦查机关或其他有权机关的正式冻结，而对所冻结的资金并无任何惩处目的；而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施，除了便于行政执法和刑事侦查外，更重要的是利用所冻结资金顺利完成此后的行政处罚或刑事处罚。
51、判断题
中国人民银行根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
本题答案：
对
本题解析：
暂无解析
52、单项选择题
以下交易中哪个属于大额交易？
（）A.小王一次性取款10万元
B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万
C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万
D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元
本题答案：
D
本题解析：
暂无解析
53、单项选择题
下列有关可疑交易说法正确的是（）A.我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述
B.金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断
C.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断
D.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析
本题答案：
D
本题解析：
暂无解析
54、单项选择题
下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？
（）A．《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》。
B．《有效银行监管的核心原则》。
C．《银行客户尽职调查》。
D．《私人银行全球反洗钱指引》。
本题答案：
D
本题解析：
暂无解析
55、问答题
简述如何对对被检查机构客户身份识别方面进行判断和评估。
本题答案：
（1）抽查一个时段内被检查机构各类账户开立的原始凭证，
本题解析：
（1）抽查一个时段内被检查机构各类账户开立的原始凭证，检查客户登记信息；
（2）对被检查机构已经报告的可疑交易或大额交易中涉及的客户，被检查机构是否进行了充分的客户尽职调查；
（3）此项内容的检查方法一是查账，二是调阅资料。
56、单项选择题
关于反洗钱监管对象以下说法正确的是（）A.中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构
B.中国人民银行单独制定的反洗钱规章也可以适用于非金融机构
C.中国人民银行会同国务院金融监管机构制定的反洗钱规章只能适用于金融机构
D.中国人民银行只有会同其他国务院部门制定的反洗钱规章才可以适用于非金融机构
本题答案：
B
本题解析：
暂无解析
57、单项选择题
以下对大额交易和可疑交易的说法正确的是（）A.大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同。
B.大额交易和可疑交易的报告时限相同。
C.大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致。
D.大额交易和可疑交易的报送路径完全相同。
本题答案：
C
本题解析：
暂无解析
58、判断题
按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。
本题答案：
对
本题解析：
暂无解析
59、单项选择题
以下对金融机构的反洗钱说法错误的是（）A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
本题答案：
B
本题解析：
暂无解析
60、单项选择题
对于国际反洗钱监管，以下说法中正确的是？
（）A.各国监管反洗钱成本与效益的平衡，处罚力度趋向温和
B.国际社会已经不满足于行政性罚款形成的威慑，将直接动用刑罚手段处理严重不合规主体
C.各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和
D.金融行动特别工作组（FATF）对于反洗
升级会员 