保险续期督导工作总结.docx
《保险续期督导工作总结.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《保险续期督导工作总结.docx（9页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
保险续期督导工作总结
保险续期督导工作总结
保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保
险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承
担赔偿保险金责任，或者被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同
约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。
保险续期督导工作总结 1
20XX 年 7 月 23 日我有幸参加了太平人寿保险有限公司牡丹
江支公司的续期专员学习培训。
在今天的培训中，我感受深刻，收
获极大。
首先，从课程的安排上我觉得十分合理，针对性极强，为
即将入司的我安排了为期半个月的学习。
学习内容由浅入深，有公
司发展现状、达成率与继续率的计算、产品学习、基本保全知识、
续期服务专员标准服务流程、面访流程等全面的学习课程。
让我对
自己即将着手的工作有了一个整体的定位和梳理。
其次，老师生动的讲解也给我带来了生动、轻松的感觉。
即学到了知识，又感觉到了一种愉快的氛围。
在本次培训中，学习了这么多，我感受最深的几点分享一
下，一是公司的发展现状与前景展望，公司的发展史让我深入的了
解了太平人寿的品牌历史、发展愿景及经营理念。
认真学习之后我
感到即将成为太平人寿保险有限公司这样的央企之中的一员非常的
荣幸，十分坚信太平会为我提供一个非常好的平台，让我在这个舞
台上发挥自己的所长。
二是学习了续期的基础知识，学习并掌握了
达成率与继续率的计算方法，代理人继续率奖金的计算。
通过讲解，
体会到了续期的真正含义。
对续期的认识又提高了一个层次，让我
对续期工作产生了浓重的兴趣，同时也给我指明了工作方向，对即
将接手的工作有了一个新的理解。
三是学习了续期的定位、发展历
程及工作模式的分析和讲解，课件非常精彩，看过了黑分公司续收
系列的发展历程及各位续收精英的努力成果，让我对于从事续期服
务专员增加了很大的信心，从
而在心里非常认同此次学习的重要性和必要性。
希望在接
下来几天的学习中理论结合实践、不断扎实自己，查缺补漏这样才
能帮助我在后期的续期服务工作中奠定良好的基础，点滴良好的习
惯养成至关重要，因此我决定在今后的学习工作中不断的自我提高，
端正自己的工作态度，虚心学习各位前辈总结的经验，扎扎实实的
学习，从点滴做起，为提高续期达成而努力。
今天的学习虽然结束了，但是学习后让我迸发的对工作的
激情，感受到对未来蓬勃的希望，我愿意做一个有想法、有激情、
有追求的太平人，感谢公司给了我这次学习的机会，学习能让人进
步，工作能让人自信。
很庆幸自己能有一次这样的学习机会，希望
能够更快的融入这个续收团队中来，从而胜任续期工作。
保险续期督导工作总结 2
一年来，xx 保险 xx 公司在省市公司正确领导下，依靠我公
司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展，率先在全省
突破保费收入千万元大关。
今年，我公司提前两个月完成了省公司
下达的全年营销任务，各项工作健康顺利发展。
下面结合我的具体
分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。
一、工作思想
积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时
俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带领各部员工紧紧围绕
“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，进一步
转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的临沂保险市场，强化核
心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的
发展态势，为 xx 保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。
全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。
作为一名领导干部，肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责与
使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。
因此，我十分本资
料权属文秘资源网严禁复制剽窃注重保险理论的学习和管理能力的
培养。
注意用科学的方法指导自己的工作，规范自己的言行，树立
强烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和管理能力。
不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。
一年来，我
一直把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要内容来抓，
并和经理室一起实施有针对性的培训计划，加强领导班子和员工队
伍建设。
二、业务管理
“没有规矩不成方圆”。
要想使一个公司稳步发展，必须制
定规范加强管理。
管理是一种投入，这种投入必定会产生效益。
我
分管的是业务工作，更需要向管理要效益。
只有不断完善各种管理
制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出成绩、见效益。
业务
管理中我主要做了以下工作：
1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室
的周、月、季度、年销售计划。
制定计划时本着实事求是、根据各
个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部室合理的、可实现的
目标。
在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导”的方针，
通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利完成。
2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建
设。
一直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育。
一年来，
我多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，组织大
家学知识、找经验，提高职工全面素质。
培训重点放在学习保险理
论、展业技巧的知识上，并且强调对团队精神的培育。
学习促进了
各个团队自身素质的不断提高，为公司的持续、稳定发展打下扎实
的基础。
3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础
管理工作。
建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。
今年，我紧紧
围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”
目标，全面推进企业薪酬体制改革。
初步建立了一个能上能下，能
进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。
三、部室负责工作
除了业务管理工作，我还兼任了营销一部的经理。
营销一
部营销员只有一名，我的业务主要是面向大客户。
我的大客户业务
主要是生资公司的。
根据生资公司车队的特点，在原有车辆保险的
基础上，我在全市首先开办了针对营本资料权属文秘资源网严禁复
制剽窃业性货车的货运险。
货运险的开办既为客户提供了安全保障
又增加了公司保费收入，真可谓一举两得。
经过不懈努力，我部全
年完成保费收入 xxxx 元，其中车险保费 xxxx 元，非车险业务
xxxx 元 ，满期赔付率为 。
成为公司发展的重要保证。
四、工作中的不足
由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中出
错。
例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。
有时工作有急躁
情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量;处理一些
工作关系时还不能得心应手。
总之，一年来，我严于律己、克己奉公，用自身的带头作
用，在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制度规范，在我的
带领下，公司员工以不断发展建设为己任，以“诚信为先，稳健经
营，价值为上，服务社会”为经营宗旨，锐意改革，不断创新，规
范运作，取得了很大成绩。
新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要
想继续保持较好的发展态势，必须进一步解放思想，更新观念，突
破自我，逐渐加大市场营销力度。
新的一年我将以饱满的激情、以
百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。
我相信，
在上级公司的正确领导下，在全体员工的共同努力下，上下一心，
艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司一定能够创造出更加辉
煌的业绩。
保险续期督导工作总结 3
当前，中国保险业走在快速发展的道路上，兼有巨大的潜力
和开阔的前景。
我们坚信中国保险业会逐步成为中国资本市场的中
坚力量，当前，我国保险行业自身发展和对外开放速度明显加快，
竞争日益加剧，全面提升服务水平、营销能力、强化企业形象、提
高美誉度，已经成为行业共识。
我们***保险公司以保险市场规模、发展速度和水平位居全
国同行业前列。
**保险公司积极解答社会公众对保险行业的相关咨
询，更好的展现了我公司从业人员的良好形象和公司的营销方式和
能力，进而树立了良好的公众形象和公信力，为广大投保人选择保
险公司、保险代理人提供了参考。
2015 年，***保险公司在业务上
取得了广泛进展，公司提前两个月完成了省公司下达的全年营销任
务，各项工作均顺利发展。
结合今年工作实际，将公司本年度工作
总结如下：
一、主要做法与工作业绩
（一）公司业务管理做法
为了使**保险公司稳步发展，公司领导制定了《***保险公
司员工规范管理条例》，采取有效措施加强员工管理，通过不断完善
各种管理制度和方法，使其真正贯彻到行动中去，充分积发员工的
积极性，使员工出成绩、见效益。
业务管理中我们主要采取以下工
作措施：
1、根据省公司今年下达给我们的全年销售工作计划及任务，
公司制定各个部门的周、月、季度、年销售计划。
制定计划时本着
实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部门
合理的、可实现的目标。
在目标确定之后，本着“事事落实，事事
督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计
划的顺利完成。
2、注重各个部门的团队建设。
一直以来公司都十分注重各
部门经理和部门成员的思想和业务素质教育。
一年来，公司通过多
次组织动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，组织公司员工学
知识、找经验，提高员工全面素质。
培训重点放在学习保险理论、
推销技巧的知识上，并且强调对团队精神的培养。
促进各个团队自
身素质的不断提高，为公司今年的持续、稳定发展打下了扎实的基
础。
3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础
管理工作。
建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。
今年，公司紧
紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”
目标，全面推进企业薪酬体制改革。
初步建立了一个能上能下，能
进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。
（二）公司工作业绩
今年，寿险行业全面深化结构调整和业务转型，加上受到
全球性金融危机的影响，行业整体增速放缓，在这种情况下，公司
经营实现“逆势飞扬”，保费规模保持高于行业的增长水平，市场地
位稳步提升。
更为难得的是，公司先于市场成功实现转型，业务结
构、产品结构、业务品质、渠道绩效、机构作业能力、业务价值、
经营效益等均达到历史最好水平，其中部分指标处于行业领先水平。
1、先于市场成功转型，保持了核心业务增速第一的领先优
势
为进一步强化结构调整，全面发展高价值业务，公司在年
初计划工作会议上首次下达核心业务计划任务，公司“核心业务战
略”的实施取得显著成效：
公司核心业务保费强势增长，保费收入
达***亿元，同比增长***%;其中新契约核心业务保费收入***亿元，
增速超过**%，均领先市场平均水平。
从各渠道来看，个险期缴保费
增速达***%，增速远高于市场。
今年，个人保险保费近***亿元，创
历史新高;银代期缴**亿元，市场份额***%，保持占比第一地位;法
人短险实现保费***亿元，同比增长***%，月均平台突破****万元。
2、业务结构和产品结构持续优化，达到业内领先水平
随着公司转型的深入，业务结构持续优化。
公司核心业务
占比达到**%，总体期缴占比达**%，新契约期缴占比超过**%，均处
于市场领先水平。
个险新契约业务中，传统险和分红险合计占比
**%，远高于市场平均水平，产品结构优势明显。
3、业务品质行业领先，渠道绩效不断提升
公司保险业务品质指标持续向好，达到行业领先水平。
其
中银代续收各项指标均达到 90%以上，位居行业第一。
良好的续期
业务品质确保了公司客户数量和现金流量的稳定，为核心业务快速
发展奠定了坚实基础。
主要渠道 KPI 指标不断提升，个险各项人力指标增幅均超
过 40%，创历史新高;绩优人力增长尤为明显，增幅超过 48%，绩优
人力占比达到 41%，较去年同期上升 7 个百分点。
同时，新人 3 月
转正率由 1 月的 24%上升到 5 月的 33%。
队伍留存率达到 25%，较去
年同期上升 6%。
渠道内部积淀逐渐形成，队伍持续发展能力得到增
强。
（三）认真做好车险经营管理和车贷逾期清收工作
加强车险业务经营管理，做好车贷逾期清收，是今年两项
非常重要的业务工作。
车险业务一直以来是整个业务经营中具有举
足轻重的地位和作用，必须做大做强，做精做细。
也就是继续加快
发展车险业务，保持较快的发展速度，同时，大力优化车险业务结
构，严格控制高风险、高赔付的业务，从承保源头抓起，从每一笔
业务、每一件赔案、每一个环节抓起，从每一位承保人员抓起，全
面提高车险业务经营管理水平，增强盈利能力，使车险真正成为增
收保费和创造利润的骨干险种。
今年的车贷逾期清收工作，公司领导十分重视，为了更好
地将清欠工作落到实处，公司成立了汽车消贷清欠工作领导小组，
指定专人负责，制定了《汽车消贷清欠工作制度》，明确了职责和责
任，并根据上级公司下达任务的完成情况，对责任人实行奖罚。
经
办人员按照市公司统一部署和要求，加强逾期案件和合同未了责任
的管理，规范催欠清收的工作流程，积极主动、认真扎实地做好这
项工作，圆满地完成了省公司下达的各期清欠任务，把车贷逾期给
业务经营造成的风险和损失降到最低限度。
二、工作上的不足之处与下一步计划
（一）工作不足
目前存在的几个主要问题。
一是理赔难的问题，包括理赔
流程尚需加快步伐、保险责任需事先向客户说清楚、查勘定损服务
态度尚需改进;二是销售误导的问题，营业员夸大保险责任、缩小责
任免除、保险售后服务没有持续性、营销员的业务水平亟需提高。
（二）下一步计划
一要继续重视解决群众反映的突出问题，二要打造一流的
员工队伍，更好地服务于公司，三要抓好保险业行风建设长效管理，
全面落实“两个服务承诺，一个自律公约”各项内容，四要加强保
险业宣传力度，为开展行风建设营造良好的社会氛围。
[保险续期督导工作总结]
升级会员 