《证券投资基金》押题 1.docx

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《证券投资基金》押题1

2013年9月基金押题一

一.单项选择题。

以下各小题所给出的四个选项中。

只有一项符合题目要求，请选择相应选项。

不选、错选均不得分。

（共60题，每题0．5分。

共30分）

1.在基金整个运作过程中，起核心作用的是（　　）。

A.中国证券投资基金业协会B.中国证监会基金部

C.基金托管银行D.基金管理人

答案：

D；解析：

考1.5，见《证券投资基金》P6

2.下列关于基金的说法中，正确的是（　　）。

A.封闭式基金没有规模限制

B.开放式基金规模固定

C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易

D.开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易

答案：

C；解析：

考1.8，见《证券投资基金》P9

3.目前，证券投资基金在全球的发展，不正确的是（　　）。

A.证券投资基金的数量、品种和规模部有大幅度的增长

B.基金市场竞争加剧，行业分散趋势突出

C.机构投资者不断成为基金的重要资金来源

D.开放式基金成为证券投资基金的主流产品

答案：

B；解析：

考1.9，见《证券投资基金》P12

4.2004年年底，我国发行的首只交易型开放式基金是（　　）。

A.上证红利ETFB.上证180ETF

C.上证50ETFD.上证200ETF

答案：

C；解析：

考1.10，见《证券投资基金》P17

5.美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（　　）类。

A.33B.23

C.10D.5

答案：

A；解析：

考2.1，见《证券投资基金》P22

6.反应股票基金风险大小的指标有（　　）。

A.贝塔值B.凸性

C.久期D.安全垫

答案：

A；解析：

考2.5，见《证券投资基金》P32

7.按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的（　　）。

A.20%B.30%

C.50%D.10%

答案：

A；解析：

考2.11，见《证券投资基金》P40

8.股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（　　）左右。

A.20%-40%B.40%-60%

C.50%-70%D.60%-80%

答案：

B；解析：

考2.12，见《证券投资基金》P41

9.保本基金的（　　）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.最低目标价值B.安全垫

C.风险资产投资额D.风险资产投资比例

答案：

B；解析：

考2.16，见《证券投资基金》P43

10.QDII基金可以投资下列哪些金融产品或工具（　　）。

A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按掲支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券

B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券牌交易的普通股、优先股

C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

D.证券承销

答案：

D；解析：

考2.23，见《证券投资基金》P49

11.下列关于基金评级结果的应用的说法不正确的是（　　）。

A.侧重基金的短期评级B.不简单按评级买基金

C.避免在不同类基金中比较D.关注评价机构的合规性

答案：

A；解析：

考2.28，见《证券投资基金》P55

12.根据中国证监会2007年3月的最新统一规定，关于认购费用及份额计算，下列说法正确的是（　　）。

A.认购份额=认购金额／基金份额面值

B.认购份额=（净认购份额+认购费用）／基金份额面值

C.认购费用=认购金额×认购费率

D.认购费用=净认购金额×认购费率

答案：

D；解析：

考3.4，见《证券投资基金》P61

13.关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（　　）。

A.投资者买卖封闭式基金可以不开立资金账户

B.个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续

C.每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户

D.已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户

答案：

B；解析：

考3.8，见《证券投资基金》P64

14.如果赎回金额为1000万元，则符合基金销售规范收取的赎回费是（　　）。

A.75万B.65万

C.55万D.45万

答案：

D；解析：

考3.12，见《证券投资基金》P66

15.《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（　　）时，为巨

额赎回。

A.10%B.5%

C.3%D.2%

答案：

A；解析：

考3.14，见《证券投资基金》P68

16.根据我国的法律法规，我国基金管理公司的主要股东是（　　）。

A.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东

B.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东

C.出资额占基金管理公司注册资本25%的股东

D.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

答案：

B；解析：

考4.1，见《证券投资基金》P82

17.基金管理公司的最高投资决策机构为（　　）。

A.投资决策委员会B.基金经理办公会

C.基金管理公司股东会D.基金管理公司董事会

答案：

A；解析：

考4.6，见《证券投资基金》P87

18.基金公司的债券研究主要侧重于（　　）。

A.债券久期的判断和券种的选择B.发行债券公司所处行业状况

C.发行债券规模D.发行债券公司业绩状况

答案：

A；解析：

考4.8，见《证券投资基金》P94

19.我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（　　）。

A.有安全高效的清算、交割系统

B.最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿人民币

C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

D.净资产和资本充足率符合法定规定

答案：

B；解析：

考5.3，见《证券投资基金》P110

20.根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是：

安全保管基金的（　　）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定监督基金管理人的运作投资

答案：

A；解析：

考5.4，见《证券投资基金》P111

21.托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时，都制订了一系列管理办法和制度，其中不属于该系列办法和制度的是

（　　）。

A.印章使用管理规定B.证券投资基金托管业务保密规定

C.证券投资基金股票池管理办法D.证券投资基金托管业务会计核算办法

答案：

C；解析：

考5.9，见《证券投资基金》P116

22.基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核，不包括对（　）的核对。

A.期初基金份额净值B.基金份额净值变化率

C.基金份额净值D.基金份额累计净值

答案：

B；解析：

考5.11，见《证券投资基金》P119

23.基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是（　　）。

A.对基金投资范围、投资运作的监督B.对基金投资范围、交易过程的监督

C.对基金投资范围、公开披露信息的监督D.对基金投资范围、投资对象的监督

答案：

D；解析：

考5.12，见《证券投资基金》P120

24.基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的（　　）。

A.互联网的应用B.邮寄服务

C.电话服务中心D.媒体和宣传手册的应用

答案：

D；解析：

考6.10，见《证券投资基金》P143

25.目前，在我国允许以合伙企业的形式申请基金销售业务资格的是（　　）。

A.商业银行B.证券公司

C.证券投资咨询机构D.独立基金销售机构

答案：

D；解析：

考6.16，见《证券投资基金》P145

26.对基金产品的未来收益进行预测属于（　　）。

A.合乎规定的事项B.基金宣传推介材料禁止的事项

C.基金管理公司可自主决策的事项D.需要事先向监管部门申请的事项

答案：

B；解析：

考6.18，见《证券投资基金》P149

27.在开发机构客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（　　）。

A.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费

B.承诺及时地将公开的信息与其沟通

C.承诺定期提供详尽的投资策略报告

D.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系

答案：

A；解析：

考6.24，见《证券投资基金》P153

28.属于前台业务系统功能的是（　　）。

A.对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能

B.交易清算、资金处理的功能

C.提供投资资讯功能

D.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

答案：

C；解析：

考6.25，见《证券投资基金》P154

29.以下关于基金资产估值正确的是（　　）。

A.基金一般按照固定的时间间隔对基金资产进行估值B.开放式基金每周披露一次基金份额净值

C.为保持估值方法的一致，估值方法不得变动D.海外基金的估值频率最长为每周一次

答案：

A；解析：

考7.1，见《证券投资基金》P162

30.（　　）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价或不存在活跃市场的投资品种提出具体估值

意见。

A.中国证监会B.基金托管人

C.基金估值工作小组D.会计师事务所

答案：

C；解析：

考7.2，见《证券投资基金》164

31.通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值日的（　　）估值。

A.平均价B.收盘价

C.最高价D.最低价

答案：

B；解析：

考7.3，见《证券投资基金》P165

32.目前，我国的基金管理费是按（　　）的一定比例逐日计提，按月支付。

A.当日基金资产净值B.前一日基金资产净值

C.七日基金平均资产净值D.单位基金资产平均值

答案：

B；解析：

考7.7，见《证券投资基金》P170

33.通常对股票基金及混合基金的财务会计报表分析不包括（　　）。

A.投资风格分析B.盈利能力分析

C.持仓结构分析D.基金份额净值变动分析

答案：

D；解析：

考7.12，见《证券投资基金》P174

34.根据目前有关规定，下列机构买卖基金的差价收入需征收营业税的是（　　）。

A.工业企业B.信托公司

C.会计师事务所D.律师事务所

答案：

B；解析：

考8.6，见《证券投资基金》P183

35.根据有关规定，对企业投资者买卖基金份额暂免征收（　　）。

A.营业税B.所得税

C.增值税D.印花税

答案：

D；解析：

考8.7，见《证券投资基金》P183

36.以下关于基金税收的表述，错误的是（　　）。

A.基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税

B.证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代缴代扣

C.目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税

D.证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税

答案：

D；解析：

考8.8，见《证券投资基金》P183

37.对基金产品的未来收益进行预测属于（　　）。

A.基金信息披露的禁止行为B.需要事先向监管部门申请的事项

C.基金管理公司可自主决策的事项D.法规许可的行为

答案：

A；解析：

考9.4，见《证券投资基金》P188

38.以下属于信息披露自律性规章的是（　　）。

A.《证券投资基金信息披露管理指引》B.《上海证券交易所证券投资基金上市规则》

C.《证券投资基金法》D.《证券投资基金信息披露管理办法》

答案：

D；解析：

考9.6，见《证券投资基金》P190

39.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（　　）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程

序和表决方式等事项。

A.5B.10

C.15D.30

答案：

D；解析：

考9.8，见《证券投资基金》P193

40.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（　　）方面的披露义务。

A.托管人和管理人监督报告B.基金份额持有人信息

C.基金份额持有人大会D.基金份额变化信息

答案：

C；解析：

考9.10，见《证券投资基金》P194

41.基金合同是约定基金管理人、（　　）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

A.基金公司B.基金托管人

C.商业银行D.证券公司

答案：

B；解析：

考9.11，见《证券投资基金》P195

42.基金管理人应当在每个季度结束之日起（　　）个工作日内对编制完成季度报告并对外披露。

A.10B.15

C.45D.90

答案：

B；解析：

考9.15，见《证券投资基金》P199

43.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（　　）日内编制并披露临时报告书。

A.1B.2

C.3D.4

答案：

B；解析：

考9.19，见《证券投资基金》P205

44.我国基金市场的监管主体是（　　）。

A.中国证监会B.中国银监会

C.证券交易所D.中国证券业协会

答案：

A；解析：

考10.3，见《证券投资基金》P213

45.中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（　　）个月内现场检查基金公司设立准备情况。

A.1B.3

C.5D.6

答案：

C；解析：

考10.6，见《证券投资基金》P218

46.基金销售业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理的业务是（　　）。

A.认购B.赎回

C.申购D.开户

答案：

B；解析：

考10.7，见《证券投资基金》P225

47.根据有关规定，出现下列人员的离职时应接受离任审计（　　）。

A.管理公司督察长B.管理公司副总经理

C.基金管理公司董事长D.基金经理离任

答案：

C；解析：

考10.21，见《证券投资基金》P249

48.在证券组合的管理过程中，（　　）是发现那些价格偏离其价值的证券的步骤。

A.进行证券投资分析B.组建证券投资组合

C.投资组合的修正D.投资组合业绩评估

答案：

A；解析：

考11.3，见《证券投资基金》P253

49.证券X的期望收益率为12%，标准差为10%，证券Y的期望收益率为15%，标准差为27%，两种证券的比重相同，则

组合的期望收益率为（　　）。

A.23%B.27%

C.12%D.13.5%

答案：

D；解析：

考11.6，见《证券投资基金》P258

50.证券间的联动关系由相关系数ρ来衡量，ρ的值为1，表明（　　）。

A.两种证券存在完全同向的联动关系B.两种证券的收益有同向变动倾向

C.两种证券存在完全反向的联动关系D.两种证券的收益有反向变动倾向

答案：

A；解析：

考11.7，见《证券投资基金》P

51.投资者以期望收益率和风险为基础选择投资组合与CAPM模型不同的是，APT模型不要求（　　）。

A.市场是均衡的B.以期望收益率和风险为基础，选择最优投资组合

C.投资者具有相同的预期D.资本市场是完善的

答案：

C；解析：

考11.16，见《证券投资基金》P

52.如果市场是有效的，证券价格针对一条信息会出现下列哪种反应（　　）。

A.反应方向正确，但反应延迟B.迅速调整到位

C.逐步调整到位D.反应方向正确，但反应过度

答案：

B；解析：

考11.18，见《证券投资基金》P

53.对大多数投资者而言，风险承受能力（　　）。

A.年龄大的投资者风险承受能力低B.不可估计

C.在生命周期内保持不变D.其他选项都不对

答案：

A；解析：

考12.3，见《证券投资基金》P293

54.概括地讲，在市场发生变化需要采取行动时，恒定混合策略的行动原则是（　　）。

A.市场价格下降时买入风险资产，市场价格上升时卖出风险资产

B.市场价格下降时卖出风险资产，市场价格上升时买入风险资产

C.市场价格下降时不行动，市场价格上升时卖出风险资产

D.不行动

答案：

A；解析：

考12.8，见《证券投资基金》P309

55.乖离率（BIAS）是技术分析指标之一，它属于（　　）。

A.量能指标B.震荡型指标

C.摆动型指标D.超买超卖型指标

答案：

D；解析：

考13.4，见《证券投资基金》P324

56.债券的利率风险是指由于利率水平变化而引起的（　　）。

A.再投资利率的变化B.债券提前赎回的发生

C.债券期限的变化D.债券价格变化

答案：

D；解析：

考14.5，见《证券投资基金》P

57.下列关于消极债券组合管理策略的描述，不正确的是（　　）。

A.通常使用两种消极管理策略：

一种是指数策略，二种是应急免疫策略

B.消极的债券组合管理策略将市场价格假定为公平的均衡交易价格

C.如果投资者认为市场效率较高，可以采取消极的指数策略

D.试图寻找被低估的品种

答案：

D；解析：

考14.9，见《证券投资基金》P346

58.下列关于简单收益率和时间加权收益率关系的表述，正确的是（　　）。

A.相对简单收益率而言，时间加权收益率考虑了分红再投资

B.简单收益率一般在数值上不小于时间加权收益率

C.简单收益率与时间加权收益率均考虑了分红再投资的影响

D.简单收益率一般在数值上大于时间加权收益率

答案：

A；解析：

考15.4，见《证券投资基金》P358

59.某投资组合的平均报酬率为16%，报酬率的标准差为24%，贝塔值为1.1，若无风险利率为6%，其特雷诺指数为（　　）。

A.0.09B.0.41

C.0.094D.0.15

答案：

A；解析：

考15.6，见《证券投资基金》P362

60.基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数（　　）。

A.基金的M的两倍B.小于基金M的两倍

C.大干基金M的两倍D.等于基金M的夏普指数

答案：

C；解析：

考15.6，见《证券投资基金》P

二、多项选择题。

以下各小题所给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目的要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分。

（共50题，每小题1分。

共50分）

1.下列关于股票、债券、基金风险收益的描述正确的有（　　）。

A.股票的收益是不确定的B.普通股的收益要小于基金

C.基金投资的风险大于债券D.证券投资基金的收益要高于债券

答案：

ACD；解析：

考1.3，见《证券投资基金》P4

2.下列关于证券投资基金的表述，正确的有（　　）。

A.基金实行组合投资，以便分散风险B.基金管理人负责基金财产的保管

C.基金管理人负责基金的投资操作D.基金投资者是基金的所有者

答案：

ACD；解析：

考1.5，见《证券投资基金》P6

3.证券投资基金在我国的作用主要包括（　）。

A.为中小投资者拓宽投资渠道B.提高投资者的投资回报

C.优化金融结构，促进经济增长D.促进证券市场的稳定和健康发展

答案：

ACD；解析：

考1.11，见《证券投资基金》P19

4.关于基金分类标准，以下表述不正确的有（　　）。

A.美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国基金分为33类

B.为统一基金分类标准，一些国家常由监管部门或行业协会出面制定基金分类的统一标准

C.我国证券监督管理委员会将基金分为8个基本类型

D.证券监管部门制定的基金分类标准能够完全满足投资需求

答案：

CD；解析：

考2.1，见《证券投资基金》P22

5.下列关于股票型基金的系统性风险的论述，不正确的是（　　）。

A.系统性风险是可分散风险B.系统性风险不包括汇率风险

C.系统性风险即市场风险D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险

答案：

ABD；解析：

考2.4，见《证券投资基金》P31

6.反映股票基金风险大小的指标有（　　）。

A.标准差B.久期

C.方差D.贝塔值

答案：

ACD；解析：

考2.5，见《证券投资基金》P32

7.目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括（　　）。

A.1年以内的银行定期存款

B.可转换债券

C.期限在1年以内的央行票据

D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

答案：

ACD；解析：

考2.10，见《证券投资基金》P38-39

8.ETF基金二级市场交易价格可能高于或低于其份额净值，称之为（　　）交易。

A.折价B.价内

C.溢价D.价外

答案：

AC；解析：

考2.18，见《证券投资基金》P47

9.QDII基金不得有下列行为（　　）。

A.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证B.购买实物商品

C.购买不动产和房地产抵押按揭D.借人临时用途现金比例超过基金资产净值的5%

答案：

ABC；解析：

考2.23，见《证券投资基金》P49-50

10.ETF申购赎回中的现金替代分为（　　）几种类型。

A.选择现金替代B.必须现金替代

C.可以现金替代D.禁止现金替代

答案：

BCD；解析：

考3.21，见《证券投资基金》P

11.基金管理公司申请境内机构投资者应当具备下列条件（　　）。

A.经营证券投资基金业务2年以上

B.最近一年没有收到监管机构的重大处罚

C.净资产不少于2亿元人民币

D.最近一个季度末管理资产规模不少于200亿元人民币

答案：

ACD；解析：

考4.4，见《证券投资基金》P

12.基金管理公司研究部门的研究工作一般包括（　　）。

A.对宏观经济、行业状况、市场行情分析和研究B.为投资提供决策依据

C.执行交易计划D.基金产品的设计

答案：

AB；解析：

考4.6，见《证券投资基金》P

13.以下哪些属于基金公司的基本管理制度（　　）。

A.基金会计制度B.信息披露制度

C.风险控制制度D.投资管理制度

答案：

ABCD；解析：

考4.18，见《证券投资基金》P101

14.申请募集基金时，基金托管人与基金管理人需签订（　　），在其规定的范围内履行各种的职责。

A.基金招募说明书B.基金合同

C.托管协议D.基金销售方案

答案：

BC；解析：

考5.5，见《证券投资基金》P

15.基金财产保管的托管人的基本要求包括（　　）。

A.依法处分基金财产B.保证基金资产的保值增值

C.保证基金资产的安全D.严守基金商业秘密

答案：

ACD；解析：

考5.7，见《证券投资基金》P115

16.交易所资金清算包括（　　）。

A.增发新股的资金清算B.股票、债券买卖的资金清算

C.申购新股的资金清算D.回购交易的资金清算

答案：

BD；解析：

考5.10，见《证券投资基金》P118

17.在我国，基金的会计核算由（　　）负责。

A.中国证券登记结算公司B.基金管理公司

C.基金托管人D.商业银行

答案：

BC；解析：

考5.11，见《证券投资基金》P119

18.基金托管人对基金管理人的监督包括（　　）。

A.对基金投资对象的监督B.对基金管理人选择存款银行的监督

C.对参与银行间同业拆借市场交易的监督D.对基金投融资比例的监督

答案：

ABCD；解析：

考5.12，见《证券投资基金》P120

19.基金市场营销的主要内容有（　　）。

A.确定目标市场与客户B.分析营销环境

C.设计营销组合D.管理营销过程

答案：

ABCD；解析：

考6.3，见《证券投资基金》P131

20.以下符合基金宣传推介规范的宣传用语有（　　）。

A.为信任奉献回报B.远见者稳健

C.指引财富之路D.万家基金、财富万