级金融保险专业保险营销方向人才培养方案.docx
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级金融保险专业保险营销方向人才培养方案
金融保险专业（保险营销方向）人才培养方案
（专业代码：
620106）
1．【招生对象与学制】
高中毕业生或中职毕业生
学制三年
2．【专业人才培养目标】
金融保险专业（保险营销方向）主要面向湖北省及珠江三角洲、长江三角洲地区保险公司及保险中介机构，服务于荆州市和鄂西地区区域经济发展，培养适应我国经济和金融体制改革与发展的需要，能熟练运用外语和计算机，具有良好敬业精神和职业道德，既掌握基本的专业理论知识又掌握金融企业第一线服务技能的高素质高级技能型专门人才。
3．【人才培养规格】
3．1金融保险专业（保险营销方向）培养的人才应具备以下知识、技能与素质
名称
规格描述
知识规格
1、具备高素质高技能专门人才的文化基础知识。
2、有一定的英语水平和计算机应用知识。
3、具具有本专业培养目标所必需的金融、保险、银行、证券方面的专业理论知识。
4、熟悉金融保险有关法律、法规与政策。
5、了解金融企业管理的会计、财务管理等基本知识。
技能规格
一般能力：
1、具备运用计算机进行办公自动化、企业信息管理、网络信息收集和发布的能力。
2、具有英语的一般阅读、听说能力，初步的写作和翻译能力。
3、具备一定的观察能力和较强的口头及文字表达能力。
核心能力：
1、具备较强的沟通交流能力。
2、具有保险产品营销、信贷风险分析、投资组合分析的能力。
3、具有理财产品营销、保险现场勘查、理赔、点钞、市场分析、股票投资等专业实践技能。
素质规格
1、热爱祖国，拥护党的领导，具备较高政治素质。
2、具备健康的身体的身体素质和乐群、豁达的良好的心理素质和一定的文化素质。
3、具备爱业、敬业、乐业和创业的精神品质，具有强烈的社会责任感和明确的职业理想。
4、具备从事金融保险工作基本能力和基本技能的业务素质。
5、能够承受销售行业特有的工作压力，意志坚定，百折不挠。
3．2证书要求
取得职业资格证书：
保险从业资格证或证券从业资格证、全国计算机等级考试一级证书、高等学校英语应用能力考试（PRETCO）三级证书。
金融保险专业（保险营销方向）规定的职业资格证书如下表所示
金融保险专业职业资格证书
序号
职业资格名称
颁证单位
1
保险从业资格证
中国保监会
2
银行从业资格证
中国银监会
3
证券从业资格证
中国证监会
4
理财规划师
人力资源与社会保障部
5
会计从业资格证
财政部
4．【人才培养模式】
采用订单式工学结合人才培养模式，“订单式”工学结合人才培养模式，即依据职业岗位能力需求，以“1.5+0.5+0.5+0.5”培养模式为主，推行多种形式的“订单式”人才培养模式。
通过专业课程设计、专业实习、毕业顶岗实习相结合的教学方式，突出职业能力和职业素质培养。
通过“1.5+0.5+0.5+0.5”订单培养模式改革，逐步建立与合作企业的“订单式”培养长效机制，依托平安人寿以及一批合作企业，以与中国人寿荆州分公司等金融企业的订单培养实践为基础，重点围绕区域内保险产品营销工作，在课程体系构建、课程标准开发、校内生产实训基地建设、校外实习基地建设等方面进行深度融合，建立“订单式”人才培养模式，突出培养学生保险营销、保险售后服务、商务谈判等方面的技能。
实施“1.5+0.5+0.5+0.5”订单培养模式的基本思路，见图4-1。
图4-1金融与保险专业保险营销方向“2+1”订单人才培养模式图
第一阶段：
第1、2、3学期完成基础课学习和专业基础课程的学习，使学生具有基本的专业知识、基本的职业能力专业和良好的职业道德，为订单培养专业技能的提升打下坚实的基础。
在第4学期与订单企业签订“订单”培养协议，学生到企业参加生产性实习，完成企业认知过程，培养学生的良好的职业素养。
第二阶段：
第3学年校企合作完成订单培养。
其中第5学期针对上学期的实习情况，重点讲授专业技能课程（融入职业资格标准），教学内容植入订单企业特色，在具体学习的过程中，实行课堂讲授与实习实训异常问题的处理与实际工作中的问题处理相结合。
第6学期学生进入“订单”企业完成带薪顶岗实习。
在培养的全过程中融入职业素质教育、劳动态度、敬业精神和人文素质教育。
同时使校内实训、现场生产性实训与顶岗实习有机结合，实现学生从基本技能训练到综合技能训练、分析问题能力培养到解决生产问题能力培养的顺利过渡，达到学生学习与就业“零对接”。
5．【面向岗位与职业范围】
主要就业单位
保险公司及其他金融机构
主要就业部门
保险公司银代部、个险部（营销、培训、客服）、保费部、
团险部、保险中介机构
主要从事岗位
保险代理人、保险经纪人、保险公估人、专业核保理赔人员、讲师、组训等岗位
6．【工作任务及素质能力分析】
典型工作任务
典型工作任务描述及学习领域课程
素质能力要求
1．保险营销业务
1．为客户提供各种保险信息咨询。
2．在接到被保险人的书面委托书后，了解委托人的保险需求，与保险公司谈判，最终达成保险协议。
3．监督保险合同的履行。
4．帮助客户进行风险管理和协助索赔等。
对应学习领域《保险学基础》、《保险经营与管理》、《人身保险与财产保险》《保险营销学》
运用计算机进行办公自动化、客户信息管理、网络信息收集和发布的能力。
具有保险产品营销、个人理财组合分析的能力。
2．客户服务业务
1、对客户代表进行培训、激励、评价和考核；
2、客户接待管理工作；
3、抓好客户档案资料管理工作等。
对应学习领域《市场营销学》、《保险营销学》
具备较好的人际交往和沟通能力；具有保险产品营销、保险现场勘查、理赔、点钞、市场分析、个人理财等专业实践技能。
3、保单保全业务
1、保单维护人员：
客户关系管理，处理投诉，售后服务，对应学习领域《商务礼仪》。
具有一定的观察能力和较强的口头及文字表达能力。
4、保险市场调查与研究任务
1、1、消费者使用和态度调研：
消费者喜好度、品牌喜好度、知名度、美誉度调查，对应学习领域《市场调查与预测》、《消费者行为学》；
2、2、市场需求和容量调研：
市场最大需求量，竞争态势反馈，对应学习领域《市场调查与预测》；
3、3、消费者购买力调研：
消费者收入水平、消费能力、消费习惯，对应学习领域《市场调查与预测》、《消费者行为学》。
具有市场调研及预测、市场分析、消费者分析的基本技能；具有较强的组织协调能力和逻辑思维能力。
5、保险公司品牌策划与推广任务
1、1、企业CIS整体策划方案：
品牌名、企业标准色、NOGO、宣传语，对应学习领域《现代广告学》；
2、2、品牌整合与推广：
品牌定位、品牌推广，对应学习领域《市场营销学》；
3、3、产品包装的设计方案：
包装设计，对应学习领域《现代广告学》；
4、产品宣传策划：
具体方案拟定，对应学习领域《现代广告学》。
4、具有品牌整合与推广策划相关技能；具备一定的独立思考能力和创新能力。
7．【课程开发与课程介绍】
7.1课程开发
课
程
模
块
课程类别
序
号
课程
编码
课程名称
学分
学时
按学期分配
总
计
理论教学
实践
教学
第一学期
第
二
学
期
第
三
学
期
第
四
学
期
第五
学期
第六
学期
115306基
本
素
质
模
块
公共基础
课
1
090001
入学教育（2周）
2
56
8
48
56
2
090002
军事理论与军事技能训练（2周）
2
56
8
48
56
3
090003
思想道德修养及法律基础
3
54
36
18
54
4
090004
毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论
4
72
44
28
72
5
090005
大学英语Ⅰ
3
60
18
42
60
6
090006
大学英语Ⅱ
3
60
18
42
60
7
090007
体育Ⅰ
2
30
30
30
8
090008
体育Ⅱ
2
30
30
30
9
060201
经济数学
3
60
60
60
10
090011
计算机应用基础
2
40
16
24
40
11
090012
大学生职业发展与就业指导
2
38
38
8
10
10
10
12
090013
形势与政策
1
18
10
8
4
4
4
6
13
090015
公益劳动Ⅰ（1周）
1
28
28
28
14
090016
公益劳动Ⅱ（1周）
1
28
28
28
小计
31
630
256
374
368
204
42
0
16
专业能力模块
职业基础课
1
050102
政治经济学
4
60
60
60
2
050103
经济学基础
4
60
60
60
3
050104
基础会计学
4
60
50
10
60
4
050601
市场调研与预测*
4
50
40
10
50
5
050505
管理学原理
3
50
50
50
6
050606
金融法规
3
50
50
50
7
050607
财政学
3
50
50
50
8
050608
保险学概论*
4
60
60
60
9
050609
货币银行学
4
50
50
50
10
050221
珠算与点钞（1周）
2
28
28
28
11
050623
风险管理
2
30
30
30
12
050624
市场营销学*
3
50
50
50
13
050120
ERP沙盘模拟实训
2
56
56
56
小计
42
654
550
104
60
358
150
0
86
0
职业技能课
1
050610
商业银行经营管理学
4
50
50
50
2
050611
消费者行为学*
4
50
50
50
3
050612
现代推销学*
3
50
50
50
4
050613
保险经营管理学*
4
60
50
10
60
5
050614
人身保险*
2
30
25
5
30
6
050615
财产与责任保险*
2
30
25
5
30
7
050616
保险营销学*
4
60
50
10
60
8
050617
现代广告学*
4
50
50
50
9
050618
银行保险
1
30
30
30
10
050619
商业银行经营管理实践
（1周）
1
28
28
28
11
050620
保险营销实践
1
28
28
28
12
050621
推销业务流程实践（1周）
1
28
28
28
13
050122
顶岗实习
34
1008
1008
504
504
小计
65
1502
380
1122
0
0
198
504
296
504
教学周平均学时数
18
21
19
16
小计
138
2786
1186
1600
428
562
390
504
398
504
学分总计
138
课时总计
2786
课程门数
40
素质
拓展模块
专业选修
课
1
050110
商务谈判
2
30
30
2
050502
社会保险
2
30
30
3
050404
商务礼仪
2
30
30
公共选修课
1
090020
健身操
2
30
30
2
090021
概率论与数理统计
2
40
40
3
090022
线性规划
2
40
40
4
090023
用电安全知识教育
2
30
30
5
090024
计算机网络应用基础
2
30
30
6
090025
灯与照明
2
30
30
7
090026
工程识图
2
40
40
8
090027
机械CAD
2
40
40
9
090028
工业基础知识
2
40
40
10
090029
企业危机管理
2
40
40
11
090030
证券投资基础知识
2
40
40
12
090031
经济学基础知识
2
40
40
13
090032
文学鉴赏
2
30
30
14
090033
设计鉴赏
2
30
30
15
090034
社交礼仪
2
30
30
16
090035
健康与药物
2
30
30
17
090036
化妆品化学
2
30
30
18
090037
中外建筑欣赏
2
30
30
小计
10
注：
（1）﹡号为专业核心课程
（2）学生在全校共21门选修课（系内提供的3门专业选修课和全校各系部提供的总共18门公共选修课）中选五门，共计10个学分；
（3）教学周平均学时数不含纯实践教学。
理论教学周平均学时数改为教学周周平均学时数，不含纯实践教学，也就是除纯实践学时以外的学时除教学周。
7.2课程介绍
序号
名称
学习目标
知识、技能和素质
1
入学教育
通过教育，使学生能够初步了解大学的特点和规律，学校的历史与发展，以及学校的相关规章制度和丰富多彩的校园文化，同时了解专业发展，明确奋斗目标，规划大学生活，养成良好习惯，形成规范。
通过学习此门课程，学生应了解大学的学习生活特点，明确专业方向和领域，学习学校的规章制度和日常生活规范；端正学习态度，调整学习方法，使学生形成适合自己有效的学习方法，并逐步形成良好的班风和学风；引导学生确立新的奋斗目标，并为实现新的目标而进行有效的大学生活规划；逐步培养学生具有良好的思想道德素质，掌握与人相处的基本技巧，成为德智体全面发展的有用人才。
2
军事理论与军事技能训练
大学生通过学习军事理论和参加军事技能训练这一集思想政治教育、心理品质培养、作风纪律养成和身体素质锻炼的全过程培养，感受人民军队的光荣传统和优良作风，体验军事化生活，掌握基本军事理论与军事技能，增强国防观念、树立国家安全意识，强化爱国主义、集体主义观念，加强组织纪律性，促进大学生综合素质的提高，为校风、学风、班风建设，为中国人民解放军训练后备兵员和培养预备役军官等方面打下坚实的基础。
通过学习此门课程，学生应了解当代军事高技术及对未来战争的影响等基本国防知识；掌握中国人民解放军共同条令的基本要义和技能，初步学会用辩证唯物主义和历史唯物主义的思维方法，研究和分析各种军事思想、军事理论、国际战略环境、国防建设与国防安全的热点、疑点与难点的军事问题；具有强烈的爱国热情和建设祖国、保卫家园的强烈责任感与历史使命，具有良好的组织纪律观念和勇敢顽强、坚忍不拔、吃苦耐劳、不怕困难、不畏强手、勇往直前的意志品质，具有团结友爱、互相帮助的团体精神和集体荣誉感。
3
思想道德修养及法律基础
通过对大学生进行马克思主义理论教育和思想品德的教育，适应大学生成长成才需要，帮助大学生科学认识人生，加强道德修养，树立应有的法治观念，成为社会主义事业的建设者和接班人。
通过本门课程的学习，结合当代大学生的成长规律，帮助和指导大学生运用马克思主义的立场、观点和方法，解决有关人生、理想、道德、法律等方面的理论问题和实际问题，增强识别和抵制错误思想行为侵袭的能力；确立远大的生活目标，培养高尚的思想道德情操,增强社会主义法制观念和法律意识，成为合格的社会主义事业的建设者和接班人。
4
毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论
通过教学，帮助学生理解马克思主义中国化的科学内涵和历史进程，理解马克思主义中国化的三大理论成果及十六大以来的最新理论成果在指导中国革命和建设中的重要历史地位和作用，掌握中国化马克思主义的基本理论和精神实质，树立建设中国特色社会主义的坚定信念。
通过本课程的学习，系统掌握马克思主义中国化的理论成果，准确把握马克思主义与时俱进的理论品质，把握马克思主义中国化的基本规律及基本经验；认识在当代中国坚持和发展马克思主义，开辟马克思主义发展新境界的重要意义，具有运用马克思主义的立场观点方法分析和解决问题的能力；具有坚定的走中国特色社会主义道路的理想信念，具有将自己培养成为有理想、有道德、有文化、有纪律的的一代新人。
5
体育
通过体育与健康课程的学习，使学生增强体能，掌握基本的体育与健康知识和运动技能。
通过学习培养学生参与体育运动的兴趣，形成坚持锻炼的习惯。
同时引导学生形成积极进取、乐观开朗的生活态度。
6
大学英语
通过本课程的教学，使学生掌握一定的英语语言基础知识和技能，具有一定的听、说、读、写、译的能力，能借助词典阅读和翻译相关业务资料，在日常交际与业务活动中进行简单的口头与书面交流，并为今后进一步提高英语交际能力打下基础。
通过学习此门课程，学生应掌握扎实的英语语言基础知识，为他们后续课程—专业英语的学习打下良好的基础；学生应具有一定的听、说、读、写、译的能力，从而进一步培养学生的英语综合应用能力，帮助学生掌握良好的英语语言学习方法，增强学生自主学习英语的能力，帮助学生提高综合文化素养。
7
经济数学
通过本课程的教学，使学生对极限、微积分、空间解析几何与微分方程等方面的基本概念、理论有一定的认识和正确的理解。
通过本课程学习，学生应掌握高等数学的基本概念和基本理论，利用高等数学的基本知识解决简单的实际问题。
8
计算机应用基础
讲授计算机文化知识和微机基本使用方法，着重计算机的基础知识、基本概念和基本操作技能，兼顾实用软件的使用和计算机应用领域的前沿知识，为学生熟练使用计算机和进一步学习计算机有关知识打下基础。
掌握计算机的发展及应用情况，具有软硬件的基本知识。
掌握Windows操作系统，具备基本应用能力。
掌握Word的基本使用方法，具备进行文档编辑、表格制作、图片处理的能力。
掌握Excel的基本使用方法，具备工作簿、工作表的建立、编辑、管理能力。
掌握PowerPoint的基本使用方法，具备简单幻灯片设计的能力。
掌握计算机网络的基本知识和Internet的基本概念，具备使用网络浏览器和收发电子邮件的能力。
具备利用计算机进行学习和工作的素质。
9
大学生职业发展与就业指导
通过本课程的教学，使学生树立起职业生涯发展的自主意识，树立积极正确的人生观、价值观和就业观念，把个人发展和国家需要、社会发展相结合，确立职业的概念和意识，愿意为个人的生涯发展和社会发展主动付出积极的努力。
通过学习此门课程，学生应了解职业发展的阶段特点；认识个人的特性、职业的特性以及社会环境；了解就业形势与政策法规；掌握基本的劳动力市场信息、相关的职业分类知识以及创业的基本知识；掌握自我探索技能、信息搜索与管理技能、生涯决策技能、求职技能等，同时提高学生的各种通用技能，比如沟通技能、问题解决技能、自我管理技能和人际交往技能等。
10
形势与政策
通过本门课程的教学，帮助学生正确认识党和国家面临的形势和任务，掌握党的路线、方针和政策，增强实现改革开放和社会主义现代化建设宏伟目标的信心和社会责任感，提高投身于建设社会主义事业的自觉性，增强爱国主义责任感和使命感，明确自身的人生定位和奋斗目标。
通过学习本门课程，学生应熟悉马克思主义形势观、政策观，党的基本理论、路线、纲领和改革措施及经验，我国改革开放和社会主义现代化建设的形势、任务和发展成就，当前国际形势与国际关系的状况、发展趋势和我国的对外政策与政府立场；引导学生正确把握国内国际两个大局，从而帮助大学生开阔视野，审时度势，紧跟时代步伐，全面正确地认识党和国家面临的形势与任务，提高认识、分析、判断形势的能力，增强大学生民族自信心与自豪感、全面建设小康社会的责任感，增强大学生的国民意识和可持续发展观念，从而坚定信心和决心，积极投身到中国特色的社会主义现代化建设中去。
11
公益劳动
公益劳动课程是一门劳动实践课程。
通过实践教学的各个环节，使学生更好地掌握公益劳动知识，掌握公益劳动技能，树立正确的劳动观念。
通过劳动教育和实践，培养学生的劳动观念和劳动技能，强化服务意识，增强学生爱惜劳动成果的意识，养成艰苦朴素的良好作风，促进学生健康成长，提高学生的自我管理、自我约束和自我保护能力。
12
政治经济学
德、智、体全面发展的，能独立运用政治经济学理论解决建设有中国特色社会主义第一线工作所需要的高级专门人才。
马克思主义政治经济学的经典理论、社会主义阶段经济运行规律及有中国特色社会主义理论。
具有运用所学的理论观察、分析、处理有关社会经济问题的能力。
能够应用理论知识分析现实问题、并坚定社会主义信念的能力。
13
微宏观经济学
我国经济建设需要的、能够运用现代经济理论和科学统计方法进行经济分析和投资决策的实际能力德、智、体全面发展的，具有比较扎实的经济学理论基础的应用性专门人才。
掌握数据搜集、文献检索和资料查询的基本方法，具有运用所学的经济理论创新性地分析、处理有关实际经济问题的能力。
具有独立获取知识、提出问题、分析问题和解决问题的基本能力及开拓创新精神。
14
会计学原理
适应财务、管理、会计中介
升级会员 