信用联社农商银行案件专项治理工作开展情况汇报材料.docx

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信用联社农商银行案件专项治理工作开展情况汇报材料

信用联社（农商行）

案件专项治理工作开展情况

今年开展案件专项治理工作以来，联社深入落实银监会、银监分局及省联社、市办关于案件专项治理工作的会议精神和文件要求，确定了指导思想，明确了工作目标，制定了防范措施，开展了多次专项排查和检查，有效地推进了全辖案件专项治理工作向纵深开展。

我们具体抓了以下几个方面的工作：

一、层层成立领导组织

为切实做好案件专项治理工作，进一步明确治理工作职责，联社成立了以理事长为组长，其他班子成员为副组长，各部门负责人为成员的案件专项治理工作领导小组。

负责制定并组织实施案件专项治理工作方案，组织召开专题会议，研究部署阶段性工作，指导和督查信用社案件防范和查处工作。

同时要求各基层信用社也成立由信用社主任为组长、其它班子成员为成员的案件专项治理工作领导小组，负责本社案件专项治理工作方案的制定、检查和督导。

强化协调、配合，实行齐抓共管，形成治理合力。

二、建立目标责任制，将案件专项治理责任落实到岗、到人

每年年初，联社都与基层信用社和机关各部门分别签订“党风廉政建设责任状”和“案件专项治理工作目标责任书”，同时基层信用社和机关各部门也与职工签订全部岗位和人员的相关责任书，进一步明确了案件治理的目标、具体责任、进度、具体措施等。

案件专项治理工作实行“一票否决制”，实行平时抽查，半年初评，年末总评打分，严格兑现奖惩。

三、各年度工作开展情况：

年度主要开展以下工作：

1、召开专题会议，安排部署案件治理工作。

年5月18日组织召开了全辖案件专项治理动员大会，制定出台了《县农村信用合作联社年度案件专项治理工作检查实施方案》，并组成三个检查组，由班子成员带队，自5月20日至6月10日，利用近20天的时间，对全辖所有的信用社和营业网点进行了一次“地毯式”的普查。

共查八个专业领域，查出33个类别的问题。

2、开展警示教育，筑牢思想防线。

组织全县信用社及要求全辖所有职工都观看了省联社录制的《警示案件》光盘，并要求每人都写出1000字以上的心得体会，交到联社监察室512份，从而使每位职工从心灵上都受到震撼，并达到警钟长鸣的效果；

3、开展亲属回避工作，强化监管。

通过调查全辖信用社在同一单位工作有亲属关系的职工16对，最后确定32人属回避对象。

于年6月15日前已经全部调整完毕。

4、开展岗位轮换，强化曝露机制。

重点实行了信用社内勤轮岗、外勤换片工作，全辖统一由监察室与各基层信用建立了轮岗档案。

目前，全辖已经全部轮岗一次（每岗两年轮换一次），全辖应轮岗人数470人，已轮岗人数451人，未轮岗人数19人。

尤其是在外勤轮岗中首创县农村信用社信贷资产移交“双责制”，收效显著。

5、做好异地异所整体交叉离岗工作。

在年6月14日由联社监察室牵头，保卫、负债部门参与的情况下，对所辖万寿信用社丰源储蓄所和联社营业部汇丰储蓄所实行异地异所整体离岗交流15天，整体离岗人数8人。

从交流结果看，没有发现异常问题。

6、建立监督员机制，监督各信用社经营行为。

组织在全县32个乡镇、聘请了32名监督员，其中纪委书记8名，人大主席8名、村干部16人。

7、案件专项治理工作过程中发现的问题

在案件专项治理过程中，我们监察部门积极配合联社专项治理检查工作组，开展深入细致的检查，共查会计出纳、信贷管理、负债业务、计算机管理、安全保卫、岗位轮换及廉政建设、人事教育八个专业领域，查出33个类别的问题。

8、制定具体措施，限期整改

根据检查结果，我们组织人员对发现存在的问题进行了认真全面的梳理，并对查出的问题制定了整改措施。

于6月15日前整改完毕，对近期不能整改的，要求各社制定整改措施，并将查纠整改情况上报联社，要求责任落实到人，限期整改。

9、制定整改方案，组织开展“回头看”检查

9月1日下发了《关于对年党风廉政建设、案件防范工作进行检查的通知》，由联社监察保卫部、稽核部组成三个工作组，在全县范围内进行党风廉政建设检查打分和对案件专项治理工作进行“回头看”检查，此项工作结束后，结合省社工作检查组查出的问题进行梳理，全辖通报。

年度主要开展以下工作：

1、开展警示教育，筑牢思想防线。

1月18日组织全县信用社主任、信贷人员及联社机关全体人员200多人到凌源监狱进行参观，并于当天在人民会堂召开警示教育大会，联社理事长、主任及监事长分别作了重要讲话，并重新观看了省联社录制的《警示案件》光盘，使参加会议的所有人员都受到了心灵的震撼，起到了深刻的警示教育作用。

转发各类案件文件6个，组织全辖职工学习典型案例，达到警钟长鸣的效果；

2、开展案件专项治理工作检查，预防案件发生。

制定出台了《县农村信用合作联社案件专项治理及相关业务检查实施细则》，并组成六个检查组，由班子成员带队，自6月6日至6月20日，利用近半个月的时间，对全辖所有的信用社和营业网点进行了一次“地毯式”的普查，从检查的总体情况来看，全县各社基本上都能够按照各项规章制度依法经营，但信贷业务操作流程等方面也存在着一些不合规问题。

对这些存在的问题，我们要求存在问题的社限期整改，并将整改结果上报联社。

3、开展财务大检查，堵塞漏洞。

于9月5日开始，联社组成四个工作组，在全县开展财务大检查，对联行、会计出纳等重要岗位进行重点检查。

4、召开案件专项治理专门会议，签订案件防范联保合同。

于9月17日组织召开全县信用社主任及机关全体职工会议，与基层信用社签订了案件防范联保合同35份，与机关各部室签订了案件防范责任状9份；各信用社职工之间签订了案件防范联保合同，机关职工之间也签订了案件防范联保合同。

通过签订包保合同，增强了全辖干部职工的案件防范意识，对有效预防案件发生，起到积极的作用。

5、全面开展党风廉政建设、案件防范工作检查验收。

从10月15日开始，联社组成工作组，对全辖的党风廉政建设、案件防范工作进行全面检查验收。

6、召开专题会议，强力推进“格式化、作业式”监督检查工作。

联社于10月8日上午召开机关全体职工会议，进一步明确了检查人员的职责和要求，依据省社相关规章制度，结合我县实际情况，对部分“格式化、作业式”监督检查内容进行了调整，使“格式化、作业式”监督检查工作逐步进入良性轨道。

年度主要开展以下工作：

1、召开专题会议，研究、部署、分析、落实案件防控工作

联社党委分别于5月15日、6月24日、8月15日、10月16日先后四次组织召开由信用社主任、基层职工代表、机关全体职工参加的案件防范专题会议。

传达了银监部门及上级联社关于案件专项治理和案件防控工作的会议精神，学习了有关文件和全国、全省、全市农村信用社案件查处情况的通报，分析了案件防控工作面临的形势和任务，提出具体的工作措施和工作要求。

理事长就喀左联社案件，结合联社实际对与会人员进行了警示教育，达到了吸取经验教训，警钟长鸣，有效防范各类案件发生的目的。

2、制定实施方案，安排部署案件防控工作

根据上级安排结合联社工作实际，分别制定印发了《案件专项治理工作实施方案》、《案件防控工作实施方案》、《四项排查方案》、《储蓄所整体离岗实施方案》、《“回头看”深度排查工作方案》。

通过方案的制定和有效实施，推进了全县信用社案件专项治理工作的开展，保持了案件防控高压态势。

3、“四项制度”执行情况进行检查清理

根据全市农村信用社案件专项治理工作推进会议精神，结合市办陈主任在此次会议上的讲话要求，我联社于7月份对干部交流、亲属回避、岗位轮换及强制休假“四项制度”的执行情况进行了一次全面的检查和清理。

干部交流情况：

联社所辖34个基层信用社，联社机关设置10个职能部（室），现有主持工作信用社主任34人，信用社副主任21人；主持工作部（室）经理（主任）10人，副经理（主任）6人。

以上71人全部进行了交流。

其中：

年交流了29人；年交流了10人；年交流了32人。

亲属回避情况：

根据省联社确定的亲属回避范围，联社全辖年应回避人员32人，实际回避32人；年由于职工工作调整新结成回避对象2人，我们及时进行了调整。

不存在应回避未回避现象。

岗位轮换情况：

全辖重要岗位人员381人，其中：

信用社主管会计岗位34人，按岗位轮换要求有18人未进行轮换；储蓄所负责人20人，未轮岗2人（建鑫社电影院所李妍、富山社红山所杨德田）；其他重要岗位人员327人，有5人没轮岗（老官地社张莉、太平庄社慕淑霞冯艳英、叶镇社赵玉英、青峰山社张旭福），其余322人均已进行了岗位轮换。

强制休假情况：

由于全辖人员状况比较紧张，又加之综合业务网络系统上线，有部分职工的能力和素质不适应新业务发展的需要，导致强制休假制度没有在全辖范围内执行彻底，但联社已要求有条件的信用社必须执行强制休假制度。

通过检查清理情况，联社要求对储蓄所负责人2人和其他重要岗位人员5人没有进行轮岗的，要求所在信用社7月末之前对以上7人必须进行岗位轮换；对18名会计没进行轮岗的，责成人力资源部于8月末之前必须进行轮换，对岗位轮换中确实有困难的，免去会计职务。

4、四项排查（“九种人”、制度执行力、重空、柜员管理）

根据《县农村信用社案件专项治理排查方案》的要求，为有效防范和控制道德风险、操作风险，预防案件发生，成立了五个排查小组，从7月29日开始，利用半个月时间对全辖所有营业网点的“九种人”、重要空白凭证、制度执行力、柜员管理进行了一次全面排查。

从排查情况看，没发现违纪、违法等问题，但也不同程度存在违反操作规程、执行制度不彻底等现象。

如：

不按规定进行查库、现金少零多零现象引起长短款、会计凭证要素不全，会计档案不按要求管理，开销户手续不全、贷款借据要素及借款合同要素不全，错误核定贷款天数、业务操作员临时离柜未退至系统初始状态等违反管理规定的问题。

另外，对“九种人”和重要空白凭证的领用、管理、使用进行了重点排查。

没发现“九种人”现象，并且各信用社和职工本人都写出了保证书；上线以前的重要凭证存在销号单装订不全，销号登记不及时，错销、漏销、漏登、跳号使用等现象，上线后均能正常使用，没发现异常问题。

根据排查结果，我们对违反操作规程、执行制度不认真的违规事实下发了通报，并对违规人员进行了经济处罚，全辖共处罚违规人员37人，合计罚款3140元。

5、“回头看”深度排查

根据《辽宁省农村信用社案件专项治理“回头看”深度排查工作方案》的有关要求，联社成立了领导组织，明确了排查内容，抽调专业人员，组成五个排查工作小组，分别由班子成员带队，对辖内所有信用社和营业网点进行排查。

自年12月2日开始至年12月16日结束。

案专项治理“回头看”深度排查过程中，对全辖现有存量贷款进行了排查，通过信用社自查联社确认,排查发现冒名贷款166笔，金额168.19万元。

其中老官地信用社26笔，金额34.89万元，朱碌科信用社140笔，金额133.3万元。

已对责任人下发了督办通知，责令限期收回。

6、严格执行岗位轮换制度，做好整体离岗和会计交流工作

我联社从8月26日开始对城郊四个信用社和一个营业部的19个储蓄营业网点75名员工进行为期一周或两周的异社、异所交流。

通过日常了解掌握，富山信用社红山储蓄所所长杨德田，记帐员李宝军平常开销与收入相差悬殊，于是决定对富山信用社红山储蓄所同叶镇信用社第二储蓄所进行两周时间的轮换。

按《实施方案》要求交接双方认真填写联社整体离岗移交清单，对所接交的款项、帐簿和物品逐一清点并当场确认签字。

通过异所轮岗交流工作，未发现异常问题。

于8月份对在同一信用社连续工作满三年的主管会计全部进行了异社交流。

全辖共交流会计18人，调整会计10人。

会计交接工作由联社计划财务部组织人员逐社进行，交接过程中，未发现有违规、违纪行为。

年主要开展以下工作：

1、召开专题会议，安排部署案件防控工作

年4月8日联社组织召开由信用社主任、基层职工代表、机关全体职工参加的案件防范专题会议，传达了银监部门及上级联社关于案件专项治理和案件防控工作的会议精神，学习了有关文件和全国、全省、全市农村信用社案件查处情况的通报。

监事长分析了当前案件防控工作面临的形势和任务，提出具体的工作措施和工作要求。

理事长就通报中的案件，结合联社实际对与会人员进行了警示教育，达到了吸取经验教训，警钟长鸣，有效防范各类案件发生的目的。

2、转发文件，制定实施方案和细则，安排落实案件防控工作

年初以来，我联社共转发银监部门及省联社关于案件防控方面的文件12个，并结合我联社实际情况提出工作要求，要求基层信用社一并执行。

案件专项治理工作领导小组根据上级安排结合联社工作实际，先后制定出台了《县农村信用社案件防控工作方案》、《联社新时期从严治社保障金融安全专项整治工作实施细则》并组织实施。

通过方案的制定和有效实施，推进了全县信用社案件专项治理工作的开展，保持了案件防控高压态势。

3、积极开展各项检查、排查工作，有效遏制案件发生

年初以来，我联社先后开展4次案件风险专项排查。

2月份开展了信用社员工及其亲属经商办企业情况的排查，未发现信用社员工及其亲属经商办企业现象，并且职工本人和所在信用社主任都在统计表上签字；

4月6日至12日，开展了对年7月1日至年3月31日期间，单笔发生额在50万元以上对公存款进出情况排查，排查中未发现有伪造客户资料骗取银行贷款或挪用客户资金的可疑行为；

4月19日至6月10日，组织开展了案件专项治理“回头看”深度排查。

发现有1人应轮岗而未轮岗（富山信用社红山储蓄所李宝军），业务印章及个人名章管理不规范，有价单证质押不合规，柜台操作人员领取重空凭证数量过大等问题。

针对存在问题，联社制定了具体的整改措施，要求各信用社在7月初必须整改完毕；

8月10日至9月10日，开展了新时期从严治社保障金融安全专项整治工作。

活动开展分工明确，责任到人。

通过开展专项整治活动，共排查出顶、冒名贷款108笔，金额202.8万元。

其中：

顶名贷款57笔，金额101.13万元；冒名贷款51笔，金额101.67万元。

发现违规问题6个，提出整改建议6条。

下发督办通知单31份。

共处罚相关责任人8人次，其中：

通报批评4人次，经济处罚4人次，罚款金额2000元。

4、召开警示教育大会，提高依法合规经营意识

6月21日上午，联社在人民大会堂组织召开了案件专项治理暨警示教育会议，联社党委成员、机关全体党员干部职工、各信用社支部书记、各信用社职工共433人参加了会议。

会上县法院民事法庭庭长尹兵同志作法制教育讲座，联社党委委员、监事长郑学忠同志作《继续深入开展案件防控工作保障农村信用社健康平稳运行》教育报告，联社党委委员、副主任同志传达《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》文件精神，联社党委书记、理事长同志作《认清形式明确认识强化措施为信合事业的健康持续发展而努力奋斗》重要讲话。

主任同志主持了会议，并对会议的落实情况进行了安排部署。

警示教育会议的召开，使全辖员工认清了形势、提高了认识、统一了思想，增强了职业道德和操作风险意识，增强了法纪观念和安全意识，对有效遏制各类违规、违纪、违法案件的发生起到积极的促进作用。

6月1日，深入富山信用社进行案件专项治理“回头看”深度排查，联社主任亲自现场督办。

对小额信贷、担保类贷款、金库尾箱、有价证券、重要凭证、印章、票据业务、账外吸存等进行了排查，同时对关键岗位和人员进行重点检查。

对网点负责人及信贷、会计、出纳等关键岗位和人员贯彻落实“岗位轮换”、“干部交流”、“亲属回避”和“强制休假”制度执行情况进行彻底检查。

经排查，发现冒名贷款5笔，金额10.9万元；发现储蓄所记账员未进行岗位轮换；发现储蓄所所长，记帐员平常开销与收入相差悬殊等问题。

针对排查出的问题，主任当时向信用社提出了整改要求:

对发放的冒名贷款，在9月末之前必须收回；对必须在7月末前进行岗位轮换；对二人进行重点跟踪调查，不但要跟踪八小时以内的工作、生活情况，同时要延伸至八小时以外。