UCP600讲义.docx

UCP600讲义.docx

《UCP600讲义.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《UCP600讲义.docx（34页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

UCP600讲义

跟单信用证统一惯例（UCP600）

主要内容

⏹UCP600产生的背景及过程

⏹UCP600与UCP500的比较分析

⏹UCP600实施后对于不同当事人的影响

⏹UCP600实施后出口商制单须注意的问题

⏹UCP600实施后开证行拒付及拒付后单据的处理

UCP600产生的背景及过程

⏹《信用证统一惯例》修订进程的“十年之痒”——

⏹1933年国际商会第82号出版物

⏹1952年国际商会第151号出版物

⏹1962年国际商会第222号出版物

⏹1973年国际商会第290号出版物

⏹1983年国际商会第400号出版物

⏹1993年国际商会第500号出版物（仍在实施中）

⏹2006年国际商会第600号出版物（计划于2007年7月实施）

UCP600产生的背景及过程

⏹UCP600修订的背景

⏹自UCP500生效以来，银行实务中围绕500产生的争议层出不穷*。

为此，ICC于2002年初成立UCP修订工作小组，提出修订UCP500的动议。

⏹国际商会有关UCP500的系列出版物

⏹PositionPaperNo.1,2,3,4（修改/议付/非单据化条件/运输单据）

⏹PublicationNo.515/535/565/596

⏹URR525/ISP98/ISBP/Eucp

*国际商会银行技术委员会遗憾而且关切地注意到，在UCP500实施以后，一些银行错误地解释和应用UCP500的一些条文。

由于未能正确地运用这些条文，其结果严重防碍了按照UCP500开立的跟单信用证的使用。

（CharlesdelBush—Chairman,ICCCommissiononBankingTechniqueandPractice.AdoptedfromForewordofPositionPaper1,2,3,4）

UCP600产生的背景及过程

⏹在2002年4月的ICC银行委员会会议上，各国代表对何时、如何修订UCP500未达成一致意见（我国赞成立即开始修订），但一致同意先对产生最多争议的七个条款进行评议。

因为ICC提出的专家意见中超过58％集中在UCP500这七个条款上。

UCP600产生的背景及过程

⏹在2002年10月ICC银行委员会会议上，银行委员会技术顾问GARYCOLLYER提供了一份评议七条条款的报告：

⏹第九条¨C开证行与保兑行的责任（共二十六次）

⏹第十三条¨C审核单据的标准（共四十三次）

⏹第十四条¨C不符点单据与通知（共六十次）

⏹第二十一条¨C对单据出单人或单据内容未作规定（共二十九次）

⏹第二十三条¨C海运提单（共四十七次）

⏹第三十七条¨C商业发票（共二十六次）

⏹第四十八条¨C可转让信用证（共三十一次）

UCP600产生的背景及过程

⏹多份研究报告显示，高比例、高频率发生的信用证拒付现象日益危机信用证在国际结算中的地位。

⏹INTHEEVENTTHATTHEDOCUMENTSPRESENTEDWITHDISCREPANCY,ADISCREPANTFEEOFUSD60.00OREQUIVALENTWILLBENDEDUCTEDFROMTHEPROCEEDS.

UCP600产生的背景及过程

⏹FromIntroductionofUCP500：

单据不符是信用证支付方式下一种极为普遍的现象，从1993年修订的《跟单信用证统一惯例》的前言可以看出：

“一些调查表明，大约5％跟单信用证下的单据因与信用证不符或表面不符而被拒收，这降低了跟单信用证的效力，对参与有关产品交易的各方产生财务影响，增加了成本，减少了进口商、出口商和银行的利润。

有关跟单信用证的诉讼案激增也引起了人们极大的关注。

”

UCP600产生的背景及过程

⏹FromIntroductionofUCP600：

Whenworkontherevisionstarted,anumberofglobalsurveysindicatedthat,becauseofdiscrepancies,approximately70%ofdocumentspresentedunderlettersofcreditwerebeingrejectedonfirstpresentation.Thisobviouslyhad,andcontinuestohave,anegativeeffectontheletterofcreditbeingseenasameansofpaymentand,ifunchecked,couldhaveseriousimplicationsformaintainingorincreasingitsmarketshareasarecognizedmeansofsettlementininternationaltrade.

⏹结论：

信用证正日益成为拒付的工具。

UCP600产生的背景及过程

⏹UCP600修订的过程

⏹2003年5月，ICC正式授权ICC银行委员会启动UCP500修订工作

⏹修订工作的三层组织架构：

⏹ThedraftingGroup（起草小组）

⏹TheConsultingGroup（咨询小组）

⏹ICCnationalcommittees（国家委员会）

UCP600产生的背景及过程

⏹ThedraftingGroup小组成员

⏹共10位成员，其中8位来自欧洲，其余两位分别来自美国和新加坡

⏹小组主席：

GaryCollyer--ABNAMROBankN.V.,London,England

⏹TheConsultingGroup小组成员

⏹小组由来自26个国家的40余位专业人士组成

⏹小组成员来自银行、运输及物流、保险等不同行业

UCP600产生的背景及过程

⏹UCP600修订的过程

⏹FIRSTSTEP---REVISIONPROCESS：

⏹全面回顾UCP500实施以来ICC发布的各类出版物、意见书及决定，吸收其中的合理条款。

⏹关于正本单据

⏹关于开证申请人与受益人详细地址

⏹关于预装船提单装运日期的确认

UCP600产生的背景及过程

⏹SECONDSTEP---GENERALOBJECTIVE：

⏹全面反映近年来国际银行业、运输业和保险业出现的变化，并体现一定的前瞻性；

⏹五个银行工作日

⏹删除了运输行单据条款

⏹明确了保险单据可以由代理人（proxies）出具

UCP600产生的背景及过程

⏹全面检讨UCP500中的条款结构和文字措辞。

⏹从A组到G组分类的模块式组合到流水式条款

⏹通俗易懂、简约化的措辞

⏹Nominatedbankmeansthebankauthorizedinthecredittohonourornegotiateor,inthecaseofafreelyavailablecredit,anybank.（UCPDraftJune）

⏹Nominatedbankmeansthebankwithwhichthecreditisavailableoranybankinthecaseofacreditavailablewithanybank.（UCPFinalVersion）

UCP600产生的背景及过程

⏹THIRDSTEP---CO-OPERATION：

⏹建立稳定的三级合作机制

⏹ThisrevisionoftheUCPrepresentstheculminationofoverthreeyearsofextensiveanalysis,review,debateandcompromiseamongstthevariousmembersoftheDraftingGroup,themembersoftheBankingCommissionandtherespectiveICCnationalcommittees.

——FromGaryCollyer

UCP600与UCP500的比较分析

⏹Advisingbank

⏹Applicant

⏹Bankingday

⏹Beneficiary

⏹Complyingpresentation

⏹Confirmation

⏹Confirmingbank

⏹Credit

⏹Honour

⏹Issuingbank

⏹Negotiation

⏹Nominatedbank

⏹Presentation

⏹Presenter

UCP600与UCP500的比较分析

⏹Article2Definitions

⏹Forthepurposeoftheserules:

⏹Advisingbankmeansthebankthatadvisesthecreditattherequestoftheissuingbank.

⏹Applicantmeansthepartyonwhoserequestthecreditisissued.

UCP600与UCP500的比较分析

⏹Bankingdaymeansadayonwhichabankisregularlyopenattheplaceatwhichanactsubjecttotheserulesistobeperformed.

⏹Beneficiarymeansthepartyinwhosefavouracreditisissued.

UCP600与UCP500的比较分析

⏹Complyingpresentationmeansapresentationthatisinaccordancewiththetermsandconditionsofthecredit,theapplicableprovisionsoftheserulesandinternationalstandardbankingpractice.

⏹Confirmationmeansadefiniteundertakingoftheconfirmingbank,inadditiontothatoftheissuingbank,tohonourornegotiateacomplyingpresentation.

UCP600与UCP500的比较分析

⏹Confirmingbankmeansthebankthataddsitsconfirmationtoacreditupontheissuingbank’sauthorizationorrequest.

⏹Creditmeansanyarrangement,howevernamedordescribed,thatisirrevocableandtherebyconstitutesadefiniteundertakingoftheissuingbanktohonouracomplyingpresentation.

UCP600与UCP500的比较分析

⏹Honourmeans:

⏹a.topayatsightifthecreditisavailablebysightpayment.

⏹b.toincuradeferredpaymentundertakingandpayatmaturityifthecreditisavailablebydeferredpayment.

⏹c.toacceptabillofexchange（“draft”）drawnbythebeneficiaryandpayatmaturityifthecreditisavailablebyacceptance.

UCP600与UCP500的比较分析

⏹Honourmeans:

⏹a.topayatsightifthecreditisavailablebysightpayment.

⏹b.toincuradeferredpaymentundertakingandpayatmaturityifthecreditisavailablebydeferredpayment.

⏹c.toacceptabillofexchange（“draft”）drawnbythebeneficiaryandpayatmaturityifthecreditisavailablebyacceptance.

⏹Article19.Bank-to-BankReimbursementArrangements

⏹a.IfanIssuingBankintendsthatthereimbursementtowhichapaying,acceptingornegotiatingbankisentitled,shallbeobtainedbysuchbank（the"ClaimingBank"）,claimingonanotherparty（the"ReimbursingBank"）,itshallprovidesuchReimbursingBankingoodtimewiththeproperinstructionsorauthorizationtohonoursuchreimbursementclaims.（UCP500）

⏹第十九条银行间的偿付约定

⏹a．开证行如欲通过另一银行（偿付行）对付款行、承兑行或议付行（均称“索偿行”）履行偿付时，开证行应及时向偿付行发出对此类索偿予以偿付的适当指示或授权。

⏹hono（u）r

⏹《英汉简明辞典》

⏹n.尊敬,敬意,荣誉,光荣

⏹vt.尊敬,给以荣誉

⏹《现代英汉综合大辞典》

⏹vt.给...以光荣;礼遇;赐给

⏹尊敬;崇拜

⏹【商】承兑;兑现

⏹hono（u）racheck承兑支票

UCP600与UCP500的比较分析

⏹Honourmeans:

⏹a.topayatsightifthecreditisavailablebysightpayment.

⏹b.toincuradeferredpaymentundertakingandpayatmaturityifthecreditisavailablebydeferredpayment.

⏹c.toacceptabillofexchange（“draft”）drawnbythebeneficiaryandpayatmaturityifthecreditisavailablebyacceptance.

UCP600与UCP500的比较分析

⏹Issuingbankmeansthebankthatissuesacreditattherequestofanapplicantoronitsownbehalf.

⏹Negotiationmeansthepurchasebythenominatedbankofdrafts（drawnonabankotherthanthenominatedbank）and/ordocumentsunderacomplyingpresentation,byadvancingoragreeingtoadvancefundstothebeneficiaryonorbeforethebankingdayonwhichreimbursementisduetothenominatedbank.

UCP600与UCP500的比较分析

⏹关于议付

⏹UCP500Article10（信用证的种类）

⏹NegotiationmeansthegivingofvalueforDraft（s）and/ordocument（s）bythebankauthorizedtonegotiate.Mereexaminationofthedocumentswithoutgivingofvaluedoesnotconstituteanegotiation.

UCP600与UCP500的比较分析

UCP500Article9（开证行与保兑行的责任）

⏹AnirrevocableCreditconstitutesadefiniteundertakingoftheIssuingBank,providedthatthestipulateddocumentsarepresentedtotheNominatedBankortotheIssuingBankandthatthetermsandconditionsoftheCreditarecompliedwith:

IftheCreditprovidesfornegotiationtopaywithoutrecoursetodrawersand/orbonafideholders,Draft（s）drawnbytheBeneficiaryand/ordocument（s）presentedundertheCredit

UCP600与UCP500的比较分析

⏹ICCPositionPaperNo2（第二号意见书）

⏹TheBankingCommissionwishestoclarifythatforthepurposesofUCP500,thephrase'givingofvalue'insub-Article10（b）（ii）maybeinterpretedaseither'makingimmediatepayment'（e.g.bycash,bycheque,byremittancethroughaClearingSystemorbycredittoanaccount）or'undertakinganobligationtomakepayment'（otherthangivingadeferredpaymentundertakingoracceptingadraft）.

UCP600与UCP500的比较分析

ICCPublicationNo.459：

关于追索权

⏹议付行在任何情况下均享有追索权，除非该行保兑了信用证（TheCommissionfinallydecidedtomakeadistinctionbetweencreditsavailablethroughpaymentandcreditavailablethroughnegotiation.Astotheformer（availablethroughpayment）,anyrecoursebytheadvisingbankvis-à-visthebeneficiarywastobeexcludedifithadnotexpressedareservationwhenmakingitspayment.Astothelattercredits（availablethroughnegotiation）,theadvisingbankalwayshadarightofrecourse,unlessithadconfirmedthecredit.）

UCP600与UCP500的比较分析

ICCPublicationNo.596R259：

议付的追索权

⏹银行提供议付时所要求的条件，即是否保留追索权，不能由ICC来裁定。

那些条件取决于当地法律及议付行与出口商之间的关系。

⏹应由受益人来决定是否接受那些条件并在“保留追索”的条件下取得款项。

⏹在这些情况下，受益人最好使信用证可自由议付，以使他们能够把单据提交给一家一旦接受单据将始终信守决定的被指定银行。

案例研讨

⏹主证开证行：

国内A银行

⏹主证受益人：

嘉陵公司（香港）

⏹主证交单行、背对背信用证开证行：

R银行香港分行

⏹背对背信用证议付行：

STANDARDCHARTEREDBANKMALAYSIABERHAD

背景

⏹99年10月26日，A开立信用证号为LCXXXX152/99，金额为USD1,400,000.00，受益人为“嘉陵公司”，信用证的付款期限为见票后85天，适用任何银行自由议付

⏹10月29日，嘉陵公司凭上述信用证向R申请开立背对背信用证，证号为ILC90512，受益人为“ShinYang公司”，金额为USD1,315,000.00，期限为即期，自由议付

⏹信用证通过马来西亚渣打银行通知受益人

⏹11月5日，R银行从渣打银行收到背对背信用证项下单据。

渣打银行在面函上声明：

已议付相符的单据

⏹R银行审单后亦认为单证相符

⏹11月9日，嘉陵公司向R银行提交主证项下全套单据，金额为USD1,401,495.42，期限为85dayssight，并指示R银行：

“PleasenegotiatetheabovebillandpayourimportbillunderyourL/CNo.ILC90512favouringShinYangTradingSdn.,Bhd.forUSD1,316,404.63”

交单

⏹11月12日，R银行将主证项下单据以快邮方式寄给A银行，其面函上声明：

我行已议付单据

⏹11月19日，R银行汇出USD1,316,344.63给渣打银行，完成了其背对背信用证项下的付款

拒付

⏹11月15日，A银行收到R银行提交的单据

⏹11月22日，A银行发出拒付，理由：

产地证系由受益人出具、经当地商会加签的，并非信用证中要求的由当地商会出具。

同时声明：

“保留单据听候处理，一旦申请人