稠州商行岗位说明书附件V1.docx

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稠州商行岗位说明书附件V1

浙江稠州商业银行

部门职责及岗位说明书

（附件）

新加坡博维管理咨询（北京）

2006年12月

目录

目录2

文档控制3

第一章国际业务部4

1.1国际业务部岗位结构图4

1.2国际业务部部门职责5

1.3国际业务部岗位说明书7

国际业务部总经理岗位说明书7

国际业务部副总经理（单证）岗位说明书10

国际业务部副总经理（综合）岗位说明书12

国际业务部出口岗岗位说明书15

国际业务部进口岗岗位说明书17

国际业务部复核岗岗位说明书19

国际业务部融资岗岗位说明书21

国际业务部经办岗岗位说明书23

国际业务部会计复核岗岗位说明书25

国际业务部合规审查岗岗位说明书27

国际业务部SWIFT系统操作岗岗位说明书29

国际业务部国际收支申报岗岗位说明书31

第二章银行卡业务管理33

2.1银行卡业务管理岗位结构图33

2.2银行卡业务管理职责34

2.3银行卡业务管理岗位说明书35

银行卡业务经理岗位说明书35

银行卡交易管理岗岗位说明书37

银行卡发行管理岗岗位说明书39

自助设备管理岗岗位说明书41

客户服务岗岗位说明书43

文档控制

文档更新记录

日期

更新人

版本

备注

2006/11/21

博维商行项目组

V1

没有先前的版本

文档审核记录

日期

审核人

职务

备注

2006/11/21

黄庆铭

项目经理

文档去向记录

拷贝份数

接受人

职务

备注

1

朱欣

人力资源部总经理

电子版本和打印版本

第一章国际业务部

1.1国际业务部岗位结构图

1.2国际业务部部门职责

部门名称

国际业务部

直接上级

行级领导

负责人岗位

总经理

岗位设置

总经理、副总经理（单证）、副总经理（综合）、出口岗、进口岗、单证复核岗、融资岗、外汇经办岗、外汇复核岗、合规审查岗、SWIFT系统管理岗、国际收支申报岗

人员编制

12人

编写日期

2006-11-22

主要职责

职责一：

组织拟定商行国际结算业务各项政策和年度工作计划

1、组织拟订国际结算、外汇政策、反洗钱（外币资金）的规章制度、管理办法和操作规程

2、负责商行国际结算业务发展分析，定期发布相关分析报告

职责二：

发展、创新国际业务，维护客户关系

1、管理、组织、协调商行国际结算业务，指导商行国际结算业务发展

2、开展商行国际结算业务创新工作

3、管理商行国际结算业务大客户关系

4、负责外汇管理局的联络与协调工作，及时传递最新外汇政策及业务动态

职责三：

全面开展商行国际业务

1、办理总行业务授权范围内审批和管理贸易融资业务

2、办理国际结算业务的外币资金业务清算及外汇会计核算

3、编制本部及全辖外币会计报表以其它相关报表

4、组织外汇管理局报表的统一管理和对外报送及国际收支申报系统、结售汇业务、外汇账户、反洗钱（外币资金）业务的申报

5、负责与商行境外结算代理行的建立、发展和日常业务联系

6、统计、监督、管理商行结售汇头寸并向资金营运部报送头寸报表

职责四：

协助其他部门执行与部门有关的工作

1、协助风险管理部做好国际结算业务风险管理工作

2、协助安排商行外币资金

3、协助信息技术部做好系统的维护工作

4、协助拟定商行电子化银行发展规划、建设方案和相关管理工作

5、协助拟定和调整商行授权方案

6、协助商行网站的信息披露和更新完善工作

7、协助人力资源部开展商行国际结算业务（含外汇政策）培训、资格（等级）认定、业绩考核等工作

8、参与行内相关专项委员会的工作

职责五：

主持部门内部相关管理工作

1、统计与分析本部门工作

2、管理本部门档案、印章、财产、考勤、环境卫生等工作

3、协调与本部门相关的对外联络工作

4、负责本部门员工的思想政治工作和廉政建设

职责六：

完成领导交办的其他工作

1.3国际业务部岗位说明书

国际业务部总经理岗位说明书

岗位名称

国际业务部总经理

岗位编号

SH-GJ-01

所在部门

国际业务部

岗位定员

1人

直接上级

行级领导

所辖人员

11人

直接下级

副总经理（单证）、副总经理（综合）

编写日期

2006-12-6

岗位目的

为了全面开展外汇业务，防范风险，在国家相关规定和政策的指导下，拟定外汇经营目标、国际业务创新计划以及对总行及支行进行业务培训

主要职责与任务

职责一：

组织制定和编写商行国际业务管理制度和流程，以及总体规划

工作任务

组织制定全辖国际贸易及非贸易结算的规章制度和外汇业务会计核算办法

组织拟订国际结算、外汇政策、反洗钱的规章制度、管理办法和操作规程

组织制定商行国际业务总体发展规划，拟订国际结算业务创新计划

推动和监督制度和流程的实施，协调各项工作

调整、更新相关制度和流程

职责二：

领导编制本部门年度工作计划并推动实施

工作任务

根据商行年度工作重点，组织制定国际业务年度工作计划

分解落实各项年度工作计划

跟踪与监督工作计划的执行情况，及时纠偏

职责三：

指导本部门及辖属支行外汇业务的工作并组织培训

工作

任务

组织全辖外汇业务经营情况的信息沟通和经验交流，必要时直接参与疑难、复杂问题的处理

负责支行开办外汇业务的申请，并组织验收工作

督促本部门做好对分支机构的指导和服务工作，培养员工的工作责任感和服务意识

控制国际结算业务的操作风险，组织部门和支行按照流程处理业务

指导部门和支行防范外汇政策风险

协助信用审批部控制外汇信贷风险，指导支行稳步推进贸易融资业务

职责四：

研究国际经济动态，开发国际业务产品

工作任务

保持与境外商业银行的联系和合作，主持开发外汇业务新品种

密切注意可能影响外汇业务的国际和国内政治、经济动态，研究当前外汇业务政策、目标实施中的问题，提出建议，并向行长汇报

综合分析外汇业务财务活动情况和发展趋势

组织并指导国际贸易及非贸易结算工作，研究、剖析典型案例，拟写业务专题报告

职责五：

组织培养、考核、激励部门员工，强化部门内部管理

工作任务

为本部门员工设计职业发展目标，有计划地培训和发展员工的技能

确定部门及部门员工的工作目标，定期对员工进行绩效反馈和绩效考核

保持与部门员工的良好沟通，激励员工士气，创造良好的团队氛围

职责六：

执行领导交办的其他任务

主要权限

人事权限

对部门员工招聘、录用、考核、奖惩的建议权

财务权限

权限内部门费用支出的审批权

业务权限

本专业制度的审核权、部门文件的签发权

工作协作关系

内部协作关系

部门

主要工作联系

市场业务部

授信业务管理有关事宜

信息技术部

系统维护开发

稽核部

外汇业务合规性、外汇资产质量安全

计财部

信贷业务考核，专项准备金

董事会办公室

涉及信贷业务的法律事务

会计结算部

信贷业务帐务处理

行长办公室

业务管理情况及数据统计

人力资源部

培训客户经理，人才储备

外部协作关系

省银监局

业务管理汇报、报表报送、调查统计分析

人行中心支行

贷款卡管理、报表报送、业务汇报、调查统计分析，参加相关会议

外汇管理局

业务交流

任职资格

教育水平

大学本科或以上

专业

金融，经济管理相关专业

工作经验

8年以上相关工作经验，5年以上管理经验，具有丰富的金融知识和风险管理实践经验

知识

风险管理、法律、管理学、金融知识

技能要求

分析技能、洞察力、领导技能、沟通技能、冲突处理技巧、计算机操作技能

备注

国际业务部副总经理（单证）岗位说明书

岗位名称

国际业务部副总经理（单证）

岗位编号

SH-GJ-02

所在部门

国际业务部

岗位定员

1人

直接上级

国际业务部总经理

所辖人员

4人

直接下级

出口岗、进口岗、单证复核岗、融资岗

编写日期

2006-12-6

岗位目的

为了加强对国业部单证部的内部管理，在国家相关规定和政策的指导下，确保国业部办理的各类进出口结算业务、各类融资押汇业务、结售付汇业务安全、稳妥、正常开展，确保业务准确无误，避免业务风险，同时提高单证部的业务操作水平和业务处理能力，提高商行国业部对外形象

主要职责与任务

职责一：

具体制定和编写商行国际业务分管业务管理制度和流程，并制定工作计划

工作

任务

具体制定分管业务相关规章制度、管理办法和操作规程

制定年度工作计划，并组织实施

职责二：

调研、开拓业务市场

工作

任务

单证部业务发展市场调研，业务发展计划规划制定和落实

定期走访客户，加强市场信息调研和巩固拓展业务市场

职责三：

开展部门业务工作

工作任务

审核单证部内各类进、出口信用证结算和各类出口托收/进口代收结算业务

审核进出口融资押汇业务

审核各类涉外保函业务

审核各类进口售付汇、出口项下从属费用售付汇、非贸易类售付汇业务

参与各类进、出口业务对外交涉，参与拟制和审核各类进出口业务中的对外函电

指示单证部融资岗及时组织国业部信贷审核小组会议

职责四：

管理内部业务，开展学习、培训

工作任务

加强对单证部内部业务管理，定期/不定期检查单证部内的业务操作，严格规章制度的执行

定期/不定期检查本部门及支行所开办的进出口结算业务情况，对所发现问题及时督促改进

指导支行开办各类进出口结算业务，答复支行、客户与总行其他相关业务部门的业务查、咨询

加强单证部对国家外汇管理政策、国际结算业务学习，提高操作能力和业务处理水平

督促、检查单证部内各类文件、档案管理工作

职责五：

执行领导交办的其它任务

主要权限

人事权限

无

财务权限

无

业务权限

审核权

工作协作关系

内部协作关系

部门

主要工作联系

风险管委会

国业部信审报告内容的解释

信用审批部

业务沟通、信息通报

风险管理部

统计报表上报

支行

市场信息通报、进出口结算相关业务

信息科技部

系统维护

外部协作关系

外管局

外管政策等

商检

有关出口项下商检单证的处理咨询等

船运公司

出口提单修改、业务咨询

快件公司

出口寄单，进口来单查询

国际海事部门

进口海运情况、业务咨询

海关

进、出口报关有关事宜

其他银行

业务上的联系沟通

外管局

外管政策等

任职资格

教育水平

大学本科或以上

专业

经济管理、金融、财会相关专业

工作经验

3年以上相关工作经验

知识

风险管理、经济管理、金融、法律、统计等相关知识

技能要求

沟通技能、冲突处理技巧、计算机操作技能

备注

国际业务部副总经理（综合）岗位说明书

岗位名称

国际业务部副总经理（综合）

岗位编号

SH-GJ-10

所在部门

国际业务部

岗位定员

1人

直接上级

国际业务部总经理

所辖人员

5人

直接下级

经办岗、会计复核岗、合规审查岗、SWIFT系统管理岗、国际收支申报岗

编写日期

2006-12-6

岗位目的

为了协调管理外汇会计业务，规避外汇业务风险，保证外汇资金的安全性和流动性，依照法律法规和规章制度认真开展外汇会计、国际结算、规范国业部内部各岗位的操作等工作

主要职责与任务

职责一：

具体制定和编写商行国际业务分管业务管理制度和流程，并制定工作计划

工作任务

具体制定分管业务相关规章制度、管理办法和操作规程

制定年度工作计划，并组织实施

职责二：

管理帐户、布置年终决算工作

工作任务

境内外账户行、代理行的开立、维护和管理

外汇年终决算工作的布置

职责三：

审核主管部门各项业务，监控风险

工作

任务

审核各项业务的合规性并授权

审核外汇会计岗人员经办的各类业务并授权

经办或复核各类报表

审核外币存款准备金缴存凭证及相关报表

审核国际收支申报单据

监控商行外汇结售汇头寸风险

职责四：

检查本部门业务内容

工作任务

检查开户材料、会计凭证，核对外汇帐户信息

通过国际收支核查系统检查国际收支情况、数据备份情况

检查支行外汇业务办理情况进行并对检查结果做出报告等

审核反洗钱数据申报情况

检查每月报出的各类报表

职责五：

检查部门管理工作

工作任务

检查对业务人员的培训记录

检查文件收发本记录是否符合文件管理要求

检查SWIFT系统运行记录与数据备份情况

职责六：

组织系统维护、办理与系统相关业务

工作任务

牵头办理SWIFT系统升级与国际收支系统升级

办理海关电子口岸联网手续

职责七：

申报、审核本部门相关业务

工作任务

申报外汇账户

申报结售汇头寸

申报外汇牌价

申报每日发生大额的企业进行

审核企业报关单或核销单，为企业签盖核销联

职责八：

整理、保管文件和材料

工作任务

保管代理行签字样本与同业银行的基本材料

上报外汇管理局保证金帐户情况

收发与管理文件

职责九：

执行领导交办的其他任务

主要权限

人事权限

无

财务权限

无

业务权限

监督权

工作协作关系

协作关系

部门

主要工作联系

内部协作关系

会计结算部

报送外汇财务报表

计划财务部

报送外汇财务报表

风险管理部

报送外汇非信贷风险报表

信息技术部

系统维护，提出需求

支行

联系、回答、辅导外汇帐务处理及汇入款业务查询

审计稽核部

现场和非现场稽核等报表

外部协作关系

境内外各帐户行

联系、协调及其他

外汇管理局

有关外汇政策的咨询

人民银行

缴存外汇存款准备金

任职资格

教育水平

大学本科或以上

专业

经济管理、金融，财会相关专业

工作经验

3年以上相关工作经验

知识

风险管理、经济管理、金融、法律、统计等相关知识

技能要求

沟通技能、冲突处理技巧、计算机操作技能

备注

国际业务部出口岗岗位说明书

岗位名称

国际业务部出口岗

岗位编号

SH-GJ-03

所在部门

国际业务部

岗位定员

1人

直接上级

国际业务部副总经理（单证）

所辖人员

无

直接下级

无

编写日期

2006-12-6

岗位目的

为了确保出口结算收汇的业务处理正确度、高收汇成功率，在部门主管领导的指导下，提高出口收汇的快捷度和商行国业部对外影响力

主要职责与任务

职责一：

承办商行国业部各类出口结算业务

工作

任务

办理出口来证（改证）审核、通知、转通知、撤销通知

办理出口信用证转让通知业务及咨询

办理出口项下业务对外交涉和各类出口结算项下对外函电的拟制、处理

办理出口结算融资押汇

审核办理出口贸易项下各类从属费用售汇业务

职责二：

提供信息支持，管理文件

工作

任务

定期考核出口收汇情况，并通报给商行各相关业务部门及支行

及时向国业部内各相关职能部门、支行、客户提供国外银行、国内出口业务信息

办理单证部内各类出口业务帐表的制做

单证部内出口业务文件、档案管理

职责三：

指导和检查支行业务

工作

任务

承办对支行及总行相关部门有关出口业务的指导、培训

检查支行的出口结算业务

职责四：

执行领导交办的其他任务

主要权限

人事权限

无

财务权限

无

业务权限

建议权

工作协作关系

内部协作关系

部门

主要工作联系

支行

出口收汇通知

总行信息科技部

系统维护

外部协作关系

外管局

外管政策

商检

有关出口项下商检单证的处理咨询等

船公司

出口提单修改、业务咨询

快件公司

出口寄单

海关

出口报关有关事宜

其他银行

业务上的联系沟通

任职资格

教育水平

大学专科或以上

专业

金融、外贸相关专业

工作经验

1年以上相关工作经验

知识

金融、外贸、出口知识

技能要求

文字处理技能、沟通技能、冲突处理技巧

备注

国际业务部进口岗岗位说明书

岗位名称

国际业务部进口岗

岗位编号

SH-GJ-04

所在部门

国际业务部

岗位定员

1人

直接上级

国际业务部副总经理（单证）

所辖人员

无

直接下级

无

编写日期

2006-12-6

岗位目的

为了确保进口结算业务安全、稳妥，在部门主管的指导下，承办商行国业部各类进口结算业务，提高商行国业部对外影响力和商行的对外形象

主要职责与任务

职责一：

承办商行国业部各类进口结算业务

工作

任务

办理各类进口信用证项下的开证、改证等业务

办理各类进口代收项下的提示、交单、承兑、付款、核销等业务

办理进口信用证押汇、进口代收押汇

办理各类涉外保函业务

办理各类售付汇业务

职责二：

承办对支行及总行相关部门的业务指导和检查

工作

任务

督促指导支行办理相关的进口结算业务

配合复核岗定期检查支行的进口结算项下各类相关业务

定期检查支行的进口结算业务

职责三：

执行领导交办的其他任务

主要权限

人事权限

无

财务权限

无

业务权限

无

工作协作关系

内部协作关系

部门

主要工作联系

支行

客户经理业务联系

总行信息科技部

系统维护

外部协作关系

外管局

外管政策等

商检

有关进口项下商检咨询等

国际海事部门

进口海运情况、业务咨询

快件公司

进口来单查询等

海关

进口报关有关事宜

其他银行

业务上的联系沟通

任职资格

教育水平

大学专科或以上

专业

金融，外贸相关专业

工作经验

1年以上相关工作经验

知识

金融、外贸知识

技能要求

沟通技能、冲突处理技巧

备注

国际业务部复核岗岗位说明书

岗位名称

国际业务部复核岗

岗位编号

SH-GJ-05

所在部门

国际业务部

岗位定员

兼

直接上级

国际业务部副总经理（单证）

所辖人员

无

直接下级

无

编写日期

2006-12-6

岗位目的

为了加强业务的复核和监督能力，在部门主管的指导下，复核国业部单证部所办理的各类进、出口结算业务，确保业务准确无误，避免业务风险

主要职责与任务

职责一：

复核单证部所办理的各类业务

工作

任务

复核各类进、出口信用证结算和各类出口托收、进口代收结算业务

复核进口押汇业务合规性、复核单证相符押汇业务

复核各类涉外保函业务

复核单证部融资岗融资台帐

复核各类进口售付汇、出口项下从属费用售付汇、非贸易类售付汇业务

职责二：

指导、检查支行及总行相关业务部门工作

工作

任务

指导支行开办各类进出口结算业务，答复支行、客户与总行其他相关业务部门的业务查、咨询

检查本部门及支行进出口结算业务

督促、检查单证部内进、出口经办岗的文件、档案管理工作

职责三：

执行领导交办的其他任务

主要权限

人事权限

无

财务权限

无

业务权限

无

工作协作关系

内部协作关系

部门

主要工作联系

支行

客户经理相关业务

总行信息科技部

系统维护

外部协作关系

外管局

外管政策等

商检

有关出口项下商检单证的处理咨询等

船公司

出口提单修改、业务咨询

快件公司

出口寄单，进口来单查询

海关

进、出口报关有关事宜

国际海事部门

进口海运情况、业务咨询

其他银行

业务上的联系沟通

任职资格

教育水平

大学专科或以上

专业

金融，外贸相关专业

工作经验

1年以上相关工作经验

知识

金融、外贸知识

技能要求

文字处理能力、沟通技能、冲突处理技巧

备注

国际业务部融资岗岗位说明书

岗位名称

国际业务部融资岗

岗位编号

SH-GJ-06

所在部门

国际业务部

岗位定员

2人

直接上级

国际业务部副总经理（单证）

所辖人员

无

直接下级

无

编写日期

2006-12-6

岗位目的

为了提高国业部业务处理速度和工作效率，确保进出口融资业务的正常开办和融资款项的顺利回收在部门主管的指导下，承办国业部融资业务审核业务，提高国业部的影响力

主要职责与任务

职责一：

承办国业部融资业务审核

工作

任务

审核支行上报的各类授信额度、贷款、贸易融资申请

审核国业部进出口岗申办的各类进出口押汇，贴现等融资业务

承办出口打包贷款业务项下来证条款、国外开证行资信情况、开证行所在国（地区）政情等内容审核调查

监督、控制单证部各授信客户国业融资授信额度的使用，管理客户授信台帐

配合总行风险管理部门、支行承办损失类垫款（呆帐）的核销（打呆）工作

职责二：

培训、检查支行及总行相关部门有关融资工作

工作

任务

督促指导支行办理进出口融资业务，融资业务的指导、培训

监控并定期检查支行办理国际结算融资业务情况

答复支行及客户的有关国际结算融资业务咨询

职责三：

管理档案，制作报表

工作

任务

各类国际结算融资业务单证、资料、文件、档案的登记、造册、分类归档

各类融资统计报表制做、上报，资产分类认定表制做、上报

办理（代客）国外客户资信调查

职责四：

执行领导交办的其他工作

主要权限

人事权限

无

财务权限

无

业务权限

无

工作协作关系

内部协作关系

部门

主要工作联系

风险管委会

信审报告内容的解释等

信用审批部

授信业务审核，信审业务沟通，业务信息通报

风险管理部

分类认定的报批确认，各类统计报表上报

支行

客户经理业务联系

外部协作关系

其他专业银行

业务信息沟通

外经委

授信客户的进出口业务情况调查了解

外管局

授信客户的进出口业务情况、进出口核销情况调查了解

任职资格

教育水平

大学本科或以上

专业

外贸、金融，财会相关专业

工作经验

1年以上相关工作经验

知识

外贸、财会、金融等相关知识、计算机知识

技能要求

沟通技能、冲突处理技巧

备注

国际业务部经办岗岗位说明书

岗位名称

国际业务部经办岗

岗位编号

SH-GJ-08

所在部门

国际业务部

岗位定员

1人

直接上级

国际业务部副总经理（综合）

所辖人员

无

直接下级

无

编写日期

2006-12-6

岗位目的

为了保证本部门会计核算及时、准确，在经营班子和本部门主管的领导下，认真做好外汇经办工作

主要职责与任务

职责一：

经办商行外汇业务

工作

任务

经办外汇汇入款及帐务处理，进出口等业务的结售汇处理

经办商行外汇资金及现钞调拨

经办商行外汇交易清算

经办商行客户境内外汇资金划转

经办商行外汇资金日常核算

职责二：

承办本岗位其他相关工作

工作

任务

监控商行外汇结售汇头寸风险

商行外汇年终会计决算

保管商行外汇重要凭证

职责三：

执行部门领导交办的其他工作

主要权限

人事权限

无

财务权限

无

业务权限

无

工作协作关系

内部协作关系

部门

主要工作联系

会计结算部

送交会计凭证、业务单证、各种回单

支行

联系、回答、辅导外汇帐务处理

外部协作关系

无

任职资格

教育水平

大学专科或以上

专业

会计、金融、外贸相关专业

工作经验

1年以上相