财政国库动态监控管理系统建设方案.docx

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财政国库动态监控管理系统建设方案

财政国库动态监控管理系统建设方案

1总体设计思路

国库动态监控系统以国库单一账户体系为基础，通过整合财政预算、指标、计划等信息数据，实时对国库资金收付信息进行综合的、全方位的自动预警和人工监控，对各类违规情况采取相应的处理。

系统依据国家法律法规对预算执行的要求和财政管理的具体措施等设计一套科学完备并可以持续更新的预警规则体系。

2业务描述

基于技术支撑平台建成国库动态监控管理系统，设计实现一套科学完备并可以持续更新的预警规则体系，将国家法律法规对预算执行的要求和财政管理的具体措施以软件方式加以实现。

实现国库动态监控系统与国库集中支付的无缝衔接，通过数据挖掘对预算执行过程进行深入分析，依据财政财务规定和规则，实现大连市支付业务的实时监控，实现财政国库与预算单位、代理银行间电子化、自动化管理模式。

主要包括：

流程监控（流程督办）、执行进度监控、支付过程预警监控等内容。

3业务流程

预算执行动态监控整体业务运行流程有两个方案可供选择，两个的区别主要在于人工核实的阶段不一样，方案一财政人员可以直接在业务系统中进行核实；方案二由于财政人员在业务系统中没有切入点，所以只有在动态监控系统中加一岗，即在动态监控系统中进行核实。

具体如下：

1、方案一

方案一是业务流程控制动态监控系统，不需要更改业务流程，例如直接支付，财政本身就在业务流程中，可以直接核实监控。

财政业务系统把要监控的业务数据在每个监控点发送给平台，监控系统直接通过平台进行提取业务数据按预先设置好的监控规则进行分析，监控系统把分析结果分别反馈给业务系统和监控库，正常的业务直接进行后续流程；系统对违反规则的数据反馈给业务系统并阻止后续流程，再由财政人员直接在业务系统中处理业务时进行人工处理，经过原因查实后决定处理意见，“通过”或者“不通过退回”。

具体流程如下图：

图5.11：

方案一业务流程

2、方案二

方案二是由动态监控系统控制业务系统流程，需求更改业务系统工作流，例如授权支付，财政不在业务流程中，业务流程中没有核实监控的切入点，需要通过动态监控系统改变业务流程。

财政业务系统把要监控的业务数据在每个监控点发送给平台，监控系统直接通过平台进行提取业务数据按预先设置好的监控规则进行分析，监控系统把分析结果分别反馈给业务系统和监控库，正常的业务直接进行后续流程；系统对违反规则的数据反馈给业务系统并阻止后续流程，再由财政人员在动态监控系统中进行人工处理，经过原因查实后决定处理意见，“通过”或者“不通过退回”。

具体流程如下图：

图5.12：

方案二业务流程

4功能结构

国库动态监控系统分为监控设置、监控管理和监控统计分析等三大功能。

其功能结构如图所示：

图5.11：

国库动态监控系统

5功能设计

5.1监控设置

监控设置包括：

基础信息设置、监控规则管理、违规类型设置、数据采集和系统定时任务等功能。

国库动态监控系统对业务系统进行实时监控，首先需要进行基础信息的设置，具体内容如下：

1、违规类型设置

本功能主要完成对违规类型进行设置，违规类型主要用于用户对于违规结果进行分类统计的类型设置。

初始化界面如下：

图5.11：

规则类型设置初始化界面

2、监控规则管理

本功能主要完成动态动态监控系统中预警规则设维护、流程监控设置、核实环节设置、监控环节设置等系统初始化设置。

包括账户管理规则、黑名单规则、交易控制规则等，可根据需求方便简捷制定各种规则，实现各项监控。

预警规则：

事前预警和事中预警。

规则管理界面如下：

图5.12：

预警规则设置主页面

5.2资金监控管理

即对预算单位资金支付进行监控，可根据自定义的监控规则进行自动控制阻止其支付，并自动记录供后期查询。

对部分资金支付报经领导同意后可进行同意支付或冻结预算单位额度等的特殊处理。

包括事前监控和事中监控。

1、事前监控控制台

用户在录入单据保存的时候，系统自动检测输入内容是否存在违规现象，如果存在则给出提示打上标记。

事前监控控制台界面如下：

图5.21：

事前监控控制台

2、事中监控控制台

事中监控是对进行中的业务进监控，监控点可设置在除业务起始环节和结束环节之间的过程中。

事中监管控制台是处理违反监管规则的业务数据的控制平台，在监管控制台中显示了未处理的违反了监管规则的业务数据。

用户根据业务数据逐一进行调查了解，确定该业务是否真正违规。

如果未违规则取消预警，否则阻止操作。

对部分资金支付报经领导同意后可进行同意支付或冻结预算单位额度等的特殊处理

事中监控控制台界面如下：

图5.22：

事中监控控制台

案例一：

对授权支付全过程实现动态监控

系统对授权支付的监控可分为“有规则资金监控”和“人工在线监控”两种类型。

有规则资金监控，是通过把监控规则录入系统，由系统自动控制，把不符合管理规则的授权支付申请直接控制在录入阶段，无法完成业务操作。

如可规定单位当日单笔提取现金不得超过5万元、当日累计提取现金不得超过10万元、当年累计提取现金不得超过已批复授权支付额度的10%等，通过系统设置规则后，凡突破规定额度的提取现金活动，系统将自动控制并对操作人员进行提示。

人工在线监控，是对单位正常授权支付业务由国库部门安排专人实施在线监控，对违反预算指标用途未实行专款专用的支付业务，财政部门可以在代理银行进行票据确认前的任一环节阻止业务的继续进行。

财政部门可以通过细化筛选条件，按时间段、预算单位、资金性质、功能分类和监控规则等定制“财政监控情况统计表”、“财政授权支付监控情况明细表”，汇总分析财政授权支付情况，并可根据需要将有关监控报表导出。

5.3预警监控管理（按业务类型分）

1）授权支付监控

本功能主要完成动态监控系统中对进行中的授权支付业务数据进监控，授权支付业务数据在执行过程中，根据设置的监控方案在相应监控点调用监控服务对业务数据按预先定制的预警规则进行监控。

系统对授权支付的监控可分为“有规则资金监控”和“人工在线监控”两种类型。

有规则资金监控，是通过把监控规则录入系统，由系统自动控制，把不符合管理规则的授权支付申请直接控制在录入阶段，无法完成业务操作。

如可规定单位当日单笔提取现金不得超过5万元、当日累计提取现金不得超过10万元、当年累计提取现金不得超过已批复授权支付额度的10%等，通过系统设置规则后，凡突破规定额度的提取现金活动，系统将自动控制并对操作人员进行提示。

人工在线监控，是对单位正常授权支付业务由国库部门安排专人实施在线监控，对违反预算指标用途未实行专款专用的支付业务，财政部门可以在代理银行进行票据确认前的任一环节阻止业务的继续进行。

财政部门可以通过细化筛选条件，按时间段、预算单位、资金性质、功能分类和监控规则等定制“财政监控情况统计表”、“财政授权支付监控情况明细表”，汇总分析财政授权支付情况，并可根据需要将有关监控报表导出。

授权支付监控，首先是由财政业务系统在业务监控点将需监控数据发送动态监控系统；动态监控系统接收需监控的业务系统数据并对接收的业务数据根据事先设置的预警规则进行分析是否正常；若业务数据正常（未违规），返回数据状态正常（通过），业务继续进行；若业务数据不正常时有以下两种情况：

1、业务数据违规情况，动态监控系统自动进行处理为违规（阻止），返回数据状态为违规（阻止），同时调用业务系统对外接口，进行业务特殊处理，对业务进行阻止；

2、业务数据存懝情况时有以下两种处理方式：

（1）若存懝由动态监控系统核实，则由业务受理人员在动态监控系统中根据单位提供的材料进行核实处理，若经核实可放行，则返回数据状态正常（通过），调用业务系统对外接口进行业务处理后业务继续进行；若经核实确认违规需整改，则返回数据状态违规（阻止），调用业务系统对外接口进行业务处理后，对业务进行阻止退回；

（2）若存懝由业务系统核实，则由业务受理人员在业务系统中受理岗根据单位提供的材料进行人工核实处理，若经核实可放行，则审核通过业务数据，若经核实确认违规需整改，退回业务数据；同时将处理结果信息反馈给动态监控系统，调用动态监控核实处理接口，动态监控系统根据结果信息自动处理该预警信息（通过/阻止）。

授权支付业务监控即可以采用在业务系统中核实处理方式，也可以采用在动态监控系统中进行核实处理的方式。

然后授权支付业务的财政监控岗本身不处理业务，建议在动态监控系统中进行核实处理，监控岗位与业务岗分开的情况；

业务流程：

单位经办录入授权支付凭证->发送财政支付中心受理->支付中心受理岗受理->银行支付

示例一：

授权支付单笔转账金额过大

规则说明：

单笔提现不能超过10000元。

【业务流程】

单位经办录入授权支付凭证，如011001-共青团黄山市委本级，录入的结算方式为现金，金额为20000元。

点击【审核发送】，此时看到的业务单据被退回，如下图所示：

在授权支付凭证信息中，查询凭证信息，可对信息中的预警状态、预警规则、预警结果等查询项进行查看。

如上图所示，默认预警处理方式为“1－阻止”，单据业务状态为：

“40-受理退回”。

表示该凭证违返规则被监控系统自动退回。

点击违反预警规则值：

如S001001，弹出具体监控规则说明，可以查看具体的预警规则信息

单位经办同次录入授权支付凭证，录入的结算方式为现金，金额为30000元。

点击【审核发送】，此时看到的业务单据被退回，如下图所示：

在授权支付凭证信息中，查询凭证信息，可对信息中的预警状态、预警规则、预警结果等查询项进行查看。

如上图所示，默认预警处理方式为“3-提醒”，单据业务状态为：

“119-受理中”。

点击违反预警规则值：

如S001001，弹出具体监控规则说明，可以查看具体的预警规则信息

进入动态监控系统－>授权支付预警，如下图所示：

该支付凭证需要支付中心受理岗进行人工干预，在预算控制台，选择凭证单据信息，点【处理】

选择违规类型、处理结果等，

选择2-取消预警，点击确定，此时该处理结果自动审核，那么该凭证则会直接受理通过；

选择处理方式为1-确认违规，点击确定，凭证将会被受理退回。

查询业务系统如下图所示：

至此，完成了在动态监控系统中进行核算处理方式的授权支付业务监控流程。

示例二：

：

对单位暂予保留的银行账户监控（具体操作可以擦考示例一）

所有单位目前暂予保留的银行账户信息全部输入系统，通过设定预算单位不得从零余额账户向自己其他账户划转资金、也不得向下属单位账户划转资金等管理规则，由系统自动排查单位授权支付转账业务的收款人和账户，违反规定的支付业务系统会自动控制，并提示预算单位操作人员；对特殊情况确需划转资金的，经财政部门同意并解除干涉后方可完成。

2）直接支付监控

本功能主要完成动态监控系统中对进行中的直接支付业务数据进监控，直接支付业务数据在执行过程中，根据设置的监控方案在相应监控点调用监控服务对业务数据按预先定制的预警规则进行监控。

财政直接支付监控，首先是由财政业务系统在业务监控点将需监控数据发送动态监控系统；动态监控系统接收需监控的业务系统数据并对接收的业务数据根据事先设置的预警规则进行分析是否正常；若业务数据正常（未违规），返回数据状态正常（通过），业务继续进行；若业务数据不正常时有以下两种情况：

1、业务数据违规情况，动态监控系统自动进行处理为违规（阻止），返回数据状态为违规（阻止），同时调用业务系统对外接口，进行业务特殊处理，对业务进行阻止；

2、业务数据存懝情况时有以下两种处理方式：

（1）若存懝由动态监控系统核实，则由业务受理人员在动态监控系统中根据单位提供的材料进行核实处理，若经核实可放行，则返回数据状态正常（通过），调用业务系统对外接口进行业务处理后业务继续进行；若经核实确认违规需整改，则返回数据状态违规（阻止），调用业务系统对外接口进行业务处理后，对业务进行阻止退回；

（2）若存懝由业务系统核实，则由业务受理人员在业务系统中受理岗根据单位提供的材料进行人工核实处理，若经核实可放行，则审核通过业务数据，若经核实确认违规需整改，退回业务数据；同时将处理结果信息反馈给动态监控系统，调用动态监控核实处理接口，动态监控系统根据结果信息自动处理该预警信息（通过/阻止）。

直接支付业务监控时，即可以采用在业务系统中核实处理方式，也可以采用在动态监控系统中进行核实处理的方式。

然后直接支付业务的财政监控岗一般就是业务审核岗，可以直接在业务系统中进行核实处理，监控岗位与审核岗位合并的情况：

【规则】向本单位其他账户划拨资金。

规则说明:

收款人名称和付款人单位名称完全相同预警；收款人单位的别名判断出付款人和收款人同属一个单位则预警

图5.31：

直接支付审核/监控界面

图5.32：

直接支付审核/监控岗查看违规信息界面

图5.33，5.34）可以对信息中的预警结果、预警规则、预警结果等查询项进行查看，在业务系统中受理岗（即监控岗/审核岗）根据单位提供的材料进行人工核实处理，若经核实可放行，则审核通过业务数据，若经核实确认违规需整改，退回业务数据；同时将处理结果信息反馈给动态监控系统，调用动态监控核实处理接口，动态监控系统根据结果信息自动处理该预警信息（通过/阻止）。

审核通过的业务数据的预警状态变成“0-通过”。

3）公务卡支付监控

本功能主要完成动态监控系统中对进行中的公务卡支付业务数据进监控，公务卡支付业务数据在执行过程中，根据设置的监控方案在相应监控点调用监控服务对业务数据按预先定制的预警规则进行监控。

公务卡支付监控，首先是由财政业务系统在业务监控点将需监控数据发送动态监控系统；动态监控系统接收需监控的业务系统数据并对接收的业务数据根据事先设置的预警规则进行分析是否正常；若业务数据正常（未违规），返回数据状态正常（通过），业务继续进行；若业务数据不正常时有以下两种情况：

1、业务数据违规情况，动态监控系统自动进行处理为违规（阻止），返回数据状态为违规（阻止），同时调用业务系统对外接口，进行业务特殊处理，对业务进行阻止；

2、业务数据存懝情况时有以下两种处理方式：

（1）若存懝由动态监控系统核实，则由业务受理人员在动态监控系统中根据单位提供的材料进行核实处理，若经核实可放行，则返回数据状态正常（通过），调用业务系统对外接口进行业务处理后业务继续进行；若经核实确认违规需整改，则返回数据状态违规（阻止），调用业务系统对外接口进行业务处理后，对业务进行阻止退回；

（2）若存懝由业务系统核实，则由业务受理人员在业务系统中受理岗根据单位提供的材料进行人工核实处理，若经核实可放行，则审核通过业务数据，若经核实确认违规需整改，退回业务数据；同时将处理结果信息反馈给动态监控系统，调用动态监控核实处理接口，动态监控系统根据结果信息自动处理该预警信息（通过/阻止）。

公务卡支付业务监控，即可满足单位用户进行监控，也可以满足财政用户进行监控。

单位用户进行监控时，监控岗就是业务受理岗，即直接在业务系统中进行核实处理了；财政用户进行监控时，监控岗和业务受理岗事是分开的，则在动态监控系统中进行核实处理。

【规则】公务卡消费限制在1万元，如果一次报销超过1万元要给予预警提示。

规则说明:

个人公务卡消费超出1万元，一次报销超过1万元要给予预警提示。

图5.35：

报账审核/监控界面

图5.36：

预警规则

财政业务系统在报账审请新增保存的时候调用监控规则进行监控，审核岗（即监控岗）在业务系统报账申请审核界面可以对信息中的预警结果、预警规则、预警结果等查询项进行查看，在业务系统中受理岗（即监控岗/审核岗）根据单位提供的材料进行人工核实处理，若经核实可放行，则审核通过业务数据，若经核实确认违规需整改，退回业务数据；同时将处理结果信息反馈给动态监控系统，调用动态监控核实处理接口，动态监控系统根据结果信息自动处理该预警信息（通过/阻止）。

审核通过的业务数据的预警状态变成“0-通过”。

4）自定义监控

本功能主要完成动态监控系统中对进行中的其他预算执行业务数据进监控，业务数据在执行过程中，根据设置的监控方案在相应监控点调用监控服务对业务数据按预先定制的预警规则进行监控。

5.4业务监控控制台

即对各业务流程中的业务操作的延迟、业务单据的滞留、变更等进行监控，对每笔数据能够确定在各系统中的位置和状态，并能对各业务岗位进行有效的提醒。

业务监控控制台界面如下：

图5.41：

业务监控控制台

5.5监控统计分析

按照数据分析应用的不同，系统的监控统计分析统计分为了专项资监控、预警统计、综合查询和预算执行查询四个模块。

1、专项资金监控

对各类专项资金的执行情况进行纵向实时统计分析。

包括上级专项监控，本级专项监控以及下级专项监控。

上级专项资金监控是对上级专项资金的执行情况进行实时监控。

对各类专项进行汇总统计、层层展开细化和跟踪分析各专项资金的执行情况。

以表格和图形相结合的方式予以展示，其界面如下图所示：

图5.51：

专项资金监控-上级专项-按项目

点击图形分析，可按口径进行图形分析显示；

选择一条汇总信息，点击查看明细，可查看对应的明细数据情况；

选择一条明细信息，点击追溯，可以对其进行业务单据的追溯；如果是支付数据要追溯其指标、计划分别是多少；如果是计划数据，则追溯其指标是多少；同时还可以对其操作流程进行查看，显示出某某录入、在什么时间录入、某某审核、在什么时间审核；

对选择的明细数据可查看其批文信息，为动态监控处理提供依据。

根据对批文信息的分析，若此条明细违规，则点击预警按钮，进行人工预警。

2、预警统计

预警统计是指对国库业务的历史信息进行汇总、比对、运算分析，从而发现发掘业务趋势的监管手段。

预警统计主要包括监控结果、按规则统计、按部门统计、按处理结果统计等。

预警统计是从宏观的角度查看业务的整体面貌。

根据不同的要素对预警进行统计，可按照业务类型，规则，处理方式，金额等不同角度展现，如下图所示：

图5.52：

预警统计-监控结果

按照处理结果，通过或者阻止分12个月份进行统计；

按预警规则分12个月进行统计；

按部门分12个月进行统计；

按处理结果进行统计。

3、综合查询

按科目、部门、资金类别、支付方式、支出类别等口径，实时统计、比对和分析资金使用和执行情况。

按行政隶属关系，逐级查询预算编制、预算执行数据。

按预算编制、预算执行、财政收入、财政支出等，综合查询分析各级财政部门的预算编制、预算执行、财务会计信息等资料。

综合查询分类包括：

政府采购查询、无指标拨款查询、部门预算查询、指标支付查询、专户查询等。

如下图所示：

图5.53：

综合查询

4、执行情况查询

根据财政的相关执行进度要求对部门、单位、处室、项目等内容，按照时间段的执行进度情况进行预警。

对执行进度异常的相关部门、单位进行提醒。

如下图所示：

图5.54：

执行情况查询