SWIFT报文定义培训课件.docx
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SWIFT报文定义培训课件
SWIFT格式及含义 一份SWIFT电文，由报头（Header Block）、正文（Text Block）、报尾（Trailer Block）组成，还会标明发报银行（类似于Correspondents BIC/TID或Sender），和收报银行（Receiver）等。
信用证中开头、结尾的古怪条款就是报头报尾，中间带条款编号（31C、46A之类的）才是正文。
A.外国银行发送MT700/701电文给国内银行，开立信用证。
B.国内银行通知我们，并发送MT730电文给外国银行，确认收妥信用证。
C.如果要修改信用证，根据外商申请，外国银行发送MT707电文给国内银行，告知修改内容。
D.我们出货交单，如果国内银行议付，则发MT754 电文给开证行，并另外快递寄单。
E.开证行收到单证审核无误，发MT732电文给国内银行表示接受。
F.如果有不符点，开证行发MT734给国内银行，拒付。
G.有不符点，国内银行可以发MT750 给开证行，“电提”。
开证行接受的，回复MT752授权议付。
H.国内银行议付的，回过头发送MT742向开证行收钱。
2.电文格式分类:
SWIFT电文根据银行的实际运作共划分为十大类:
第一类:
客户汇款与支票,如:
MT101,MT103,MT110等;
第二类:
银行寸头调拨,如:
MT200,MT201等;
第三类:
外汇买卖,货币市场及衍生工具,如:
MT300,MT305;
第四类:
托收,如:
MT400,MT410,MT412等;
第五类:
证券业务.
第六类:
银团贷款和贵重金属业务.
第七类:
跟单信用证和保函,如:
MT700/701,MT705等
第八类:
旅行支票.
第九类;银行和客户帐务,如:
MT900,MT910等;
第0类:
SWIFT 系统电报.
Swift MT707 信用证修改 信用证项下的一种SWIFT格式, 例如所有的信用证都用MT700开出。
Swift MT760（信汇760） Swift MT760 是一种银行对银行的发出的信息，用于为保证乙方在乙银行的利益，由甲银行向乙银行开出的或者被申请开出的银行保函。
根据MT760开出的保证，对甲银行的资金，封存并用做担保风险。
MT760 是经对相关单证的检验，确认，查证并发送到你方后产生的一种付款责任。
如果它不符合你方标准，那么钱就不会进入你方的账户。
钱不可能转出账户直到证件完全符合你方所在银行的标准。
但是你必须有足够的钱作为保证金，或者你必须与银行机构有良好的关系（如果没有存款或者保证金的情况），才能用某种MT（信汇）来转账。
此做法是避免此保函的受益人乙方风险的最佳途径。
SWIFT MT799/RWA 其实包含三个意思。
MT799是电文中银行文本的格式编号，不一定就是说资金证明，使用MT799只要银行愿意，发送任何内容的东西都可以。
在国际贸易中MT799其实是相对MT999来说的，这两种电文格式是使用最多的普通格式，只是799是密文，999是明文。
贸易还有一种使用得多的是MT760，这是一种专用格式电文，一般发送LC，BG。
MT799， MT999和MT760的最重要的区别是前两者是一种单向电文，也就是送达到了就OK了，MT760是双向电文，必须由接收方确认。
RWA是银行安慰信（Bank Comfort Letter）的一种，全称是Letter of Ready，Willing （and financial） Able。
一般这个是在使用银行金融工具时候银行在出具银行工具文本MT760之前确认银行客户具有出具银行工具的能力的时候使用的。
国际贸易中LC也算是银行工具的一种，但是实践中，要求在LC之前还出具RWA的十分罕见。
说到安全性，按照我个人的了解和经验，在国际贸易中使用RWA的可以说是十分罕见，因为国际贸易中的LC条款基本已经覆盖了买方和卖方的风险敞口。
RWA使用的最多的一般在国际融资，特别是银行工具（Bank Instrument）融资的开始阶段，以及项目融资和项目竞标的初始阶段。
SWIFT MT799的发文费用并不高，RWA其实费用也不高，但是一般很少有银行愿意会出具而已。
SWIFT MT798 （MT798属公共组报文，为约定格式，这是由发报行与收报行之间预先约定的电文格式，联行之间的电划、“以电代邮”、“以电代票”等即可用此报文格式，一般是美洲的银行喜欢这样做，用MT796/798。
SWIFT MT999不是带密押的自由报文格式,内容主要是信用证相关的对查询文件. MT999是自由格式电报，查询资金是干净的且无犯罪来源的，并做好接收MT760的准备。
Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication
简称
SWIFT
，中文译为：
“
环球
同业银行金融电讯协会
”
，
是国际银行同业间的国际合作组织，
成立于一
九七三年，
总部设
在比利时首都布鲁塞尔，目前全球大多数国家大多数银行已使用
SWIFT
系统。
本表左边为
业务代码，右边为业务内容的译文。
1（MT100—MT199） 客户付款及支票
MT100
客户转账（已删除）
MT101
转账要求
MT102
多重客户信用转账
MT102+
多重客户信用转账
MT103
单个客户信用转账
MT103+
单个客户信用转账
MT104
直接借方及要求借方转账信息
MT105 EDIFACT
信封
MT106 EDIFACT
信封
MT107
普通直接借方信息
MT110
建议使用支票
MT111
要求停止支票的支付
MT112
要求停止支票的支付的状态
MT121
多重银行内部资金划拨（
EDIFAC TFINPAY
信息）
MT190
建议的费用，利息和其他合法费用
MT191
建议的费用，利息和其他开支
MT192
取消的要求
MT195
询问
MT196
答复
MT198
所有权信息
MT199
自由格式信息
2（MT200—MT299）金融机构转账
MT200
金融机构自有账户转账
MT201
多重金融机构自有账户转账
MT202
通用金融机构转账
MT203
多重通用金融机构转账
MT204
金融市场直接借方信息
MT205
金融机构转账执行
MT206
支票缩减信息
MT210
接收通知
MT256
支票支付款通知
MT290
建议的费用，利息和其他合法费用
MT291
建议的费用，利息和其他开支
MT292
取消的要求
MT293
服务信息
MT295
询问
MT296
答复
MT298
所有权信息
MT299
自由格式信息
3（MT300—MT399）外汇金融市场，货币市场及其他
MT300
外汇兑换确认
MT303
外汇兑换
/
货币期权安排指标
MT304
第三方交易建议及指标
MT305
外汇期权确认
MT306
外汇期权确认
MT307
第三方外汇交易建议及指标
MT308
第三方外汇交易毛利及净利指标
MT320
固定贷款
/
存款确认
MT321
解决第三方贷款
/
存款确认
MT340
转寄利率协议确认
MT341
转寄利率协议解决确认
MT350
贷款
/
存款利率支付的建议
MT360
单个货币利率支付的确认
MT361
货币毛利率交换确认
MT362
重置利率
/
支付建议
MT364
单个货币利率衍生的终止
/
重新计算确认
MT365
货币毛利率交换终止
/
重新计算的确认
MT380
外汇兑换定单
MT381
外汇兑换定单确认
MT390
费用，利息和其他合理费用的确认
MT391
要求的费用，利息和其他开支
MT392
取消的要求
MT395
询问
MT396
答复
MT398
所有权信息
MT399
自由格式信息
4（MT400—MT499）托收及现金运送单
MT400
支付建议
MT405
清算托收
MT410
承诺
MT412
接受确认
MT416
未支付
/
未接受建议
MT420
追踪
MT422
建议的结果及票据要求
MT430
票据的补充
MT450
现金信用证的建议
MT455
现金信用证调整建议
MT456
票据拒收建议
MT490
费用，利息和其他合理费用的建议
MT491
要求的费用，利息和其他开支
MT492
取消的要求
MT495
询问
MT496
答复
MT498
所有权信息
MT499
自由格式信息
5（MT500—MT599）证券市场
MT500
登记指标
MT501
登记或者修改确认
MT502
买入或者卖出指令
MT503
抵押品申明
MT504
抵押品建议
MT505
抵押替换品
MT506
抵押品及披露申明
MT507
抵押品状态及处理建议
MT508
内部关系建议
MT509
交易状态信息
MT510
登记状态及处理建议
MT513
客户执行建议
MT514
交易安置指示
MT515
客户买卖确认
MT516
证券贷款确认
MT517
交易确认
MT518
市场内部证券交易确认
MT519
客户信息修改
MT524
内部状态指标
MT526
一般证券借贷信息
MT527
三方抵押指标
MT528 ETC
客户方清算指标
MT529 ETC
市场内部清算指标
MT535
持有状态
MT536
交易状况
MT537
悬而未决的交易说明
MT538
内部建议说明
MT540
自由接收
MT541
支付后接收
MT542
自由提交
MT543
支付后提交
MT544
自由接收确认
MT545
支付后接收确认
MT546
自由提交确认
MT547
支付后提交确认
MT548
清算状态及处理意见
MT549
要求申明或建议
MT558
三方抵押状态及处理意见
MT559
支付代理人申明
MT564
公司活动通知
MT565
公司活动指示
MT566
公司活动确认
MT567
公司活动状态及处理意见
MT568
公司活动描述
MT569
三方抵押及披露申明
MT574 （IRSLST）
IRS 1441 NRA
MT574 （W8BENO）
IRS 1441 NRA
MT575
综合业绩报告
MT576
开发定单说明
MT578
清算宣言
MT579
证书号码
MT581
抵押调整信息
MT582
补偿申明或者建议
MT584 ETC
悬而未决交易的申明
MT586
清算确认申明
MT587
托管收据指示
MT588
托管收据确认
MT589
托管收据状态及处理建议
MT590
费用，利息和其他合理费用的建议
MT591
要求的费用，利息和其他开支
MT592
取消的要求
MT595
询问
MT596
答复
MT598
所有权信息
MT599
自由格式信息
7（MT700—MT799）跟单信用证及保函
MT700
跟单信用证的发行
MT701
跟单信用证的发行
MT705
跟单信用证的预开通知
MT707
跟单信用证的修改
MT710
第三方银行跟单信用证的建议
MT711
第三方银行跟单信用证的建议
MT720
跟单信用证的转移
MT721
跟单信用证的转移
MT730
承诺
MT732
清偿建议
MT734
拒绝建议
MT740
偿还授权
MT742
偿还申明
MT747
偿还授权书的修改
MT750
差异建议
MT752
支付，接受或者协商授权
MT754
支付
/
接受
/
协商建议
MT756
偿还或者支付建议
MT760
保函
MT767
修改保函
MT768
保函信息的承诺
MT769
减少或者释放保函的建议
MT790
费用，利息和其他合理费用的建议
MT791
要求的费用，利息和其他开支
MT792
取消的要求
MT795
询问
MT796
答复
MT798
所有权信息
MT799
自由格式信息
8（MT800—MT899）旅行支票
MT800
旅行支票销售及清算建议（单个）
MT801
旅行支票多重销售建议
MT802
旅行支票清算建议
MT810
旅行支票还款要求
MT812
旅行支票还款授权
MT813
旅行支票还款确认
MT820
申请旅行支票
MT821
旅行支票库存增加
MT822
委托收款承诺
MT823
旅行支票库存转账
MT824
旅行支票库存减少或者取消通知
MT890
费用，利息和其他合理费用的建议
MT891
要求的费用，利息和其他开支
MT892
取消的要求
MT895
询问
MT896
答复
MT898
所有权信息
MT899
自由格式信息
9（MT900—MT999）现金管理和客户状态
MT900
借方确认
MT910
贷方确认
MT920
要求信息
MT935
利率更改建议
MT940
客户申明信息
MT941
余额对账单
MT942
中期交易报告
MT942
中期交易报告
MT950
信息申明
MT960
开始服务要求信息
MT961
开始回复信息
MT962
主要服务信息
MT963
主要承诺信息
MT964
错误信息
MT965
主要服务信息错误
MT966
终止服务信息
MT967
终止承诺信息
MT970
盈余申明
MT971
盈余余额对账单
MT972
盈余中期报告
MT973
盈余要求信息
MT985
股权状态
MT986
报告状态
MT990
费用，利息和其他合理费用的建议
MT991
要求的费用，利息和其他开支
MT992
取消的要求
MT995
询问
MT996
答复
MT998
所有权信息
MT999
自由格式信息
升级会员 