金融市场与金融机构试题库.docx

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金融市场与金融机构试题库

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一、单项选择题（本大题共40小题，每小题1分，共40分）

1.二战前，世界上最大的黄金市场是（）

A.苏黎世黄金市场B.香港黄金市场C.纽约黄金市场D.伦敦黄金市场

2.以下不属于证券交易所的职责的是（）

A.提供交易场所和设施B.制定交易规则C.制定交易价格D.公布行情

3.政府债券的风险主要变现为（）

A.信用风险B.财务风险C.经营风险D.购买力风险

4.贴现债券的实际收益率与票面利率相比（）

A.高B.相等C.低D.不确定

5.我国证券交易所的组织形式是（）

A.公司制B.股份制C.会员制D.席位制

6.下列市场中属于资本市场的有（）

A.股票市场B.短期国库券市场

C.银行承兑汇票市场D.大额可转让定期存单市场

7.以下（）发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。

A.代销B.余额包销C.全额包销D.中央银行包销

8.投机性货币需求与利率水平之间呈（）

A.正相关B.负相关C.不相关D.相关的不确定性

9.股票在证券交易所挂牌买卖，称为（）

A.场内交易B.场外交易C.柜台交易D.议价市场

10.商业银行向中央银行所作的票据转让行为叫（）

A.贴现B.承兑C.转贴现D.再贴现

11.只靠收取佣金获利的经纪人被称为（）

A.货币中间商B.票据经纪人C.佣金经纪人D.短期证券经纪人

12.社会公共设施的建立和维护属于（）

A.企业储蓄B.企业投资C.政府储蓄D.政府投资

13.推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（）

A.存款准备金制度B.再贴现政策C.公开市场政策D.存款派生机制

14.对于以金融工具形式保有财富的持有者，金融市场提供了低风险变现的机会。

这体现了金融市场的（）功能

A.储蓄B.流动性C.风险D.信用

15.银行承兑汇票的转让一般通过（）方式进行。

A.承兑B.贴现C.再贴现D.转贴现

16.可转换债券转换为普通股，会导致公司（）

A.资产总额增加B.资产总额减少C.自有资本增加D.自有资本减少

17.根据市场组织形式的不同，可以将股票流通市场划分为（）

A.发行市场和流通市场B.国内市场和国外市场

C.场内市场和场外市场D.现货市场和期货市场

18.证券交易所形成证券交易价格的方式是（）

A.协商定价B.拍卖C.投标D.公开竞价

19.借款人在境外市场发行，不以发行所在国货币为面值的国际债券是（）

A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券

20.投资者可以享受税收优惠的债券是（）

A.优先股票B.公司债券C.政府债券D.金融债券

21．以下对商业银行贷款的描述，不正确的是（）

A．贷款是商业银行的基本负债业务，收益率较高但流动性较差，而且存在违约风险。

B．抵押贷款的抵押品可以是有价证券，也可以是各种不动产。

C．信用贷款不需要抵押品，是仅依靠借款者的信誉发放的贷款。

D．按有无抵押划分，银行的贷款分为抵押贷款和信用贷款两类。

22．下列选项中不属于政策性银行的是（）

A．国家开发银行B．中国农业发展银行C．中国进出口银行D．中国建设银行

23．下列关于货币市场和资本市场的描述中，错误的是（）

A．货币市场是期限为一年或一年以下短期金融工具（通常是债务证券）发行和交易流通的市场，实质为短期资金市场，货币市场的主要功能是提供流动性

B．货币市场工具包括大额可转让存单、商业本票、银行承兑汇票、国库券、中长期国债、银行同业拆借、央行贴现窗口贷款、央行票据、短期融资券等

C．资本市场是指中长期资金融通的市场，常见的资本市场工具有中长期国债、股票等

D．资本市场工具包括普通股股票、优先股股票、公司债券、国债、可转换债、次级债券等

24．下列对银行体系货币创造功能的描述，不正确的是（）

A．中央银行向银行体系提供的资金经银行体系的货币创造过程后可以产生更多的货币供应量

B．超额准备金率是超额准备金占金融机构存款的比率

C．法定存款准备金率越高，货币乘数越小

D．现金漏出对货币乘数没有影响

25．信托与租赁属于商业银行的（）

A．资产业务B．负债业务C．中间业务D．表外业务

26．期权卖方可能形成的收益或损失状况是（）

A．收益无限大，损失有限大B．收益有限大，损失无限大

C．收益有限大，损失有限大D．收益无限大，损失无限大

27．下列选项中，（）属于商业银行狭义的表外业务。

A．信托业务B．融资租赁业务C．信用卡业务D．承诺业务

28．由大型企业集团内部成员单位出资组建并为各成员、单位提供金融服务的非银行金融机构是（）

A．财务公司B．投资公司C．资产管理公司D．基金公司

29．在出售证券时与购买者约定到期以约定价格买回证券的方式称为（）

A．证券发行B．证券承销C．期货交易D．回购协议

30．下列关于货币市场基金的表述，不正确的是（）

A．货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金

B．就流动性而言，货币市场基金的流动性很好，甚至比银行7天通知存款的流动性还要好

C．就安全性而言，由于货币基金投资于短期债券、国债回购及同业存款等，投资品种的特性基本决定了货币基金本金风险接近于零

D．一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求

31．商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能是（）

A．信用创造B．支付中介C．信用中介D．金融服务

32．下列选项中，（）最能体现中央银行是“银行的银行”。

A．发行货币B．最后贷款人C．代理国库D．集中存款准备金

33．（C）的股份相对固定，一般不向投资者增发新股或赎回就股。

A．公司型基金B．契约型基金C．封闭型基金D．开放型基金

34．狭义的金融创新是指（）的创新。

A.金融工具B.金融市场C.金融制度D.金融机构

35．目前中国金融期货交易所已经推出的金融衍生品是（）

A.国债期货B.外汇期货C.沪深300指数期货D.外汇期权

36．根据购买力平价理论，通货膨胀低的国家货币汇率（）

A.升水B.贬值C.升值D.贴水

37．按照委托人的不同，信托业务可划分为（）

Ⅰ．个人信托业务Ⅱ．法人信托业务Ⅲ．公益信托业务

Ⅳ．通用信托业务Ⅴ．财产信托业务

A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅤC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

38．以下关于保险的说法，不正确的是（）

A．当发生保险责任范围内的事故时，或保险条件实现时，保险人对财产的损失进行补偿、对人身伤亡或年老丧失劳动能力时进行给付

B．对于社会而言，保险有利于经济的稳定运行

C．保险基金因为随时要准备对被保险人进行补偿或者给付，所以不能用作投资

D．保险是国民收入再分配的一种方式

39．下列（）不是金融公司资金的主要用途。

A．汽车贷款B．住房贷款C．企业贷款D．耐用消费品贷款

40．下列属于中国银行业监督管理委员会职责的是（）

A．金融市场数据采集统计B．制定货币政策

C．发布银行业管理规章D．防范跨市场风险

二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

每小题至少有两个选项是符合题目要求的，错选、多选、少选均无分。

41.我国证券市场的基本功能是（）

A.为证券提供流动性B.确定证券价格C.配置资金资源

D.转换企业经营机制E.丰富城乡居民的投资渠道

42.伦敦资本市场是一个经营一年期以上的中长期资金借贷业务的交易场所，它主要包括（）

A.证券发行市场B.伦敦证券交易所C.国际债券市场

D.贴现市场E.平行货币市场

43.对于投资者而言，期权交易有哪些作用（）

A.期权购买者的风险是一定的B.期权购买者的风险是无穷大的

C.期权可用于保值D.期权交易可用于投机E.期权交易的收益是确定的

44.直接融资工具包括（）

A.银行存款B.股票C.债券D.商业票据E.银行贷款

45.证券市场管理的一般原则是（）

A.公开、公正、公平B.制止背信C.禁止欺诈、操纵市场

D.保障国有资产不受损害E.非行政干预

46．我国证券机构包括（）

A．证券公司B．证券交易所C．证券登记结算公司

D．证券投资咨询公司E．投资基金管理公司

47．人民银行的职责有（）

A、作为最后清算人的银行B、发行人民币，管理人民币流通

C、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

D、经理国库E、统一管理全国证券期货市场

48．我国的金融监管机构包括（）

A．中国银监会B．中国保监会C．中国证监会

D．国家外汇管理局E．国有重点机构监事会

49．下列各项为国有独资商业保险公司的是（）

A．中国财产保险公司B．中国人民保险公司

C．中国人寿保险公司D．中国再保险公司

50．政府实施金融监管的原因是（）

A．存在市场失灵B．金融市场存在信息不对称

C．金融业的高负债性D．金融自由竞争存在效应矛盾

E．金融风险和金融危机对宏观经济的极大破坏性

三、名词解释题（本大题共3小题，每小题5分，共15分）

51.转贴现

52.资产证券化

53.间接标价法

4、简答题（本大题共3小题，每小题5分，共15分）

54.影响债券票面利率的因素有哪些？

55.场外交易有何特点？

56.简述互换和掉期的区别。

五、论述题（本大题共1小题，共10分）

57.试述期权交易与期货交易的区别。

金融市场与金融机构（B卷）

参考答案

一、1．D2．C3．D4．A5．C6．A7．B8．B9．Cl0．Dll．Al2．Dl3．Bl4．Bl5．A16．Cl7．Cl8．Dl9．A20．C21．A22．D23．B24．D25．C26．B27．D28．A29．D30．D3l．C32．B33．C34．A35．C36．C37．A38．C39．B40．C

二、41．ABCD42．ABC43．ACD44．BCD45．ABCD

46．ABCDE47．ABCD48．ABCDE49．BCD50．ABCDE

三、名词解释

51．转贴现：

办理贴现业务的银行将其贴现收进的未到期票据，再向其他银行或贴现机构进行贴现的票据转让行为，是金融机构之间相互融通资金的一种形式。

52．资产证券化：

指把流动性较差的资产，如金融机构的一些长期固定利率放款或企业的应收账款等通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产作抵押来发行证券，实现相关债权的流动性。

53．间接标价法：

以一定单位的本国货币为标准来折算应收若干单位的外国货币的标价法，又称应收标价法。

四、简答题

54．影响债券票面利率的因素有哪些？

答：

（1）债券期限的长短；

（2）债券的信用级别；

（3）支付利息次数；

（4）银行同期利率水平和现行市场利率水平；

（5）投资者的接受程度；

（6）债券主管当局对债券票面利率的现行规定。

55．场外交易有何特点？

答：

（1）交易对象比较广泛；

（2）双方议定交易交割；

（3）交易方式较灵活；

（4）交易场所分散。

56．简述互换和掉期的区别。

答：

（1）表现形式不同。

掉期是外汇市场上的一种交易方法。

而互换则以合约的形式表现，是一种衍生工具。

（2）交易场所不同。

掉期是在外汇市场上进行的。

互换则在专门的互换市场上交易。

（3）期限不同。

互换市场上的互换交易是指1年以上的中、长期的货币或利率的互换交易。

外汇市场上的掉期交易是1年以内的货币交易。

（4）业务操作不同。

互换交易有两种：

利率互换和货币互换。

外汇市场上的掉期交易是指在一个交割日售出一种货币以换取另一种货币，并在此后某日做反向外汇交易，其间不包括利率的交换，且前后两个方向相反的交易的汇率是不一致的，两个汇率之差是按照两种交易货币的市场利差计算出的升水或贴水。

（5）目的不同。

互换市场上的互换交易是管理资产和负债及筹措外资时运用的金融工具，外汇市场上的掉期交易一般用于管理资金头寸。

五、论述题

57．试述期权交易与期货交易的区别。

答：

（1）权利和义务：

期货合约的双方都被赋予相应的权利和义务，除非用相反的合约抵消，这种权利和义务在到期日必须行使，期货的空方甚至还拥有在交割月选择在哪一天交割的权利。

而期权合约只赋予买方权利，卖方则无任何权利，他只有在对方履约时进行对应买卖标的物的义务。

特别是美式期权的买者可在约定期限内的任何时间执行权利，也可以不行使这种权利；期权的卖者则须准备随时履行相应的义务。

（2）标准化：

期货合约都是标准化的，因为它都是在交易所中交易的，而期权合约则不一定。

在美国，场外交易的现货期权是非标准化的，但在交易所交易的现货期权和所有的期货期权则是标准化的。

（3）盈亏风险：

期货交易双方所承担的盈亏风险都是无限的。

而期权交易卖方的亏损风险可能是无限的（看涨期权），也可能是有限的（看跌期权），盈利风险是有限的（以期权费为限）；期权交易买方的亏损风险是有限的（以期权费为限）,盈利风险可能是无限的（看涨期权），也可能是有限的（看跌期权）。

（4）保证金：

期货交易的买卖双方都必须缴纳保证金。

期权的买者则无须缴纳保证金，因为他的亏损不会超过他已支付的期权费，而在交易所交易的期权卖者也要缴纳保证金，这跟期货交易一样。

场外交易的期权卖者是否需需要缴纳保证金则取决于当事人的意愿。

（5）买卖匹配：

期货合约的买方到期必须买入标的资产，而期权合约的买方在到期日或到期前则有买入（看涨期权）或卖出（看跌期权）标的资产的权利。

期货合约的卖方到期必须卖出标的资产，而期权合约的卖方在到期日或到期前则有根据买方意愿相应卖出（看涨期权）或买入（看跌期权）标的资产的义务。

（6）套期保值：

运用期货进行的套期保值，在把不利风险转移出去的同时，也把有利风险转移出去。

而运用期权进行的套期保值时，只把不利风险转移出去而把有利风险留给自己。