存款统计分类及编码标准.docx

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存款统计分类及编码标准

存款统计分类及编码标准（试行）

11　范围

本标准规定了金融工具中存款的统计分类、概念及存款统计信息的采集、交换和共享所使用代码等相关内容。

本标准适用于中华人民共和国境内的所有银行及其他金融机构业务的数据处理。

12　规范性引用文件

下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。

凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。

凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。

—中华人民共和国行政区划分代码

—世界各国和地区名称代码

—国民经济行业分类

—表示货币和资金的代码

《金融机构编码规范》（银发〔〕号文印发）

《中国人民银行关于印发<金融工具统计分类及编码标准（试行）>的通知》（银发〔〕号文印发）

《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于建立<境内大中小型企业贷款专项统计制度>的通知》（银发〔〕号）

《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔年〕第号）

《境内外汇账户管理规定》（银发〔〕号）

13　术语和定义

下列术语和定义适用于本标准。

13.1　

存款

机构或个人在保留资金或货币所有权的条件下，以不可流通的存单或类似凭证为依据，确保名义本金不变并暂时让渡或接受资金使用权所形成的债权或债务。

13.2　

数据

对事实、概念或指令的一种形式化的表示，适于人工或自动方式进行通信、解释或处理。

[—]

13.3　

数据元

用一组属性描述定义、标识、表示和允许值的数据单元。

[—]

13.4　

代码

表示特定事物（或概念）的一个或一组字符。

[—]

14　代码结构与编写格式

14.1　存款统计分类代码结构

本标准采用线分类法和分层次编码方法，代码结构分为三层，代码结构图如下所示。

〇××××××××

（数字或字母数字组合）统计分类标志值代码

（数字）统计分类标志编码

（字母）金融工具大类编码

代码第一层为金融工具大类编码，采用《金融工具统计分类及编码标准（试行）》中的金融工具大类编码，采用位大写拉丁字母表示，存款用表示。

代码第二层为统计分类标志编码，采用位阿拉伯数字表示，存款分类标志见第章。

代码第三层为统计分类标志值代码，采用位阿拉伯数字或阿拉伯数字与大写拉丁字母组合表示，该段代码不足位则右补，各统计分类标志值代码表见第章。

例如：

表示存款人为公司的存款；

表示交易币种为人民币的存款。

14.2　分类标志值代码表编写格式

本标准中按照分类标志编排顺序依次进行分类标志值代码编码，其基本格式如下所示：

编码分类标志名称

表示：

……

编码方法：

……

代码表：

……

15　存款分类标志及编码

存款分类标志编码及说明见下表。

编码

分类标志

说明

资产负债类型

指存款资金的债权、债务属性。

国民经济部门

指对存款人所属的国民经济部门进行分类。

币种

指存款的交易币种。

地区

指存款人登记注册地或常住地。

行业

指存款人在有关部门登记注册的或主要从事的行业。

企业出资人经济成分

指存款企业实际控制人的经济成分。

企业规模

指存款企业的经营规模。

利率是否固定

指存款合同存续期内利率水平是否变动。

存款合同期限

存款人与金融机构在存款合同中事先约定的存款期限或提前通知期限。

存款剩余期限

指存款业务由报告日至合同约定到期日的剩余期限。

产品类别

对归属于存款工具的金融合约按特定契约特性进行分类。

存款利率重新定价期限

指存款业务自报告日到最近可重定价日或到期日的期限。

计息期限

存款每计息一次的时间跨度。

计息方式

存款业务采用的计算利息的方式。

存款账户类型

存款人按照有关法律法规在金融机构开立的存款账户类型。

存款状态

指存款处于正常、休眠、合同限制或司法限制状态。

存款经营类型

指依据存款人对于存款资金用途是否作出指定。

结息方式

指存款利息的结算方式。

缴存存款准备金方式

指存款是否缴存法定存款准备金及法定存款准备金的缴存方式。

16　代码表

16.1　资产负债类型

资产负债类型

表示：

编码方法：

两位大写字母两位数字

代码表：

代码

名称

说明

资产

金融机构以存款合约的方式存放在其他金融机构的资金，为该金融机构的资产类存款。

负债

金融机构以存款合约方式吸收存款人资金，为金融机构负债类存款。

16.2　国民经济部门

国民经济部门

表示：

编码方法：

一级分类代码（位大写字母）二级分类代码（位数字）

代码表：

代码

名称

说明

政府部门

指在我国境内通过政治程序建立的、对其他单位拥有立法、司法和行政权的法律实体及附属单位。

中央政府

管理一个国家全国事务的国家机构的总称，负责统一领导全国地方行政工作，集中掌握国家的国防、外交、财政等行政职权部门及附属单位。

地方政府

指管理一个国家区域性事务的政府组织机构及附属单位。

社会保障基金

根据国家有关法律、法规和政策的规定，为实施社会保障制度而建立起来、专款专用的资金。

金融机构部门

主要从事金融媒介以及与金融媒介密切相关的辅助金融活动的常住单位。

货币当局

详见银发〔〕号文。

监管当局

银行业存款类金融机构

银行业非存款类金融机构

证券业金融机构

保险业金融机构

交易及结算类金融机构

金融控股公司

特定目的载体

将为持有特定资产而创立的金融实体分类为特定目的载体，如证券投资基金、资金信托计划、代客理财项目和资产证券化项目等。

其他

详见银发〔〕号文。

非金融企业部门

指主要从事市场货物生产和提供非金融市场服务的常住企业，主要包括从事上述活动的各类法人企业。

公司

指依据《中华人民共和国公司登记管理条例》核准登记注册的企业。

非公司企业

指依据《中华人民共和国企业法人登记管理条例》核准登记注册的企业。

其他非金融企业部门

农民专业合作经济组织、在工商部门登记注册，领取《法人营业执照》的民办非企业（法人）单位、企业联合会、商业联合会、其他。

住户部门

包含共享生活设施、分享一些或全部收入和财富并共同消费某种商品或服务（主要是住房和食物）的一小群个人及部分为其服务的非营利机构。

住户

包括住户、个体工商户和非公司私营企业等。

为住户服务的非营利机构

指主要向住户或社区免费提供商品和服务，或所收取的价格从经济角度看不显著的机构部门，但由政府单位控制并资助的单位或具有显著营业性质的民办非企业单位（法人）除外。

非居民部门

所有不具有常住性的机构单位。

国际组织

国际组织是指三个或三个以上国家（或其他国际法主体）为实现共同的政治经济目的，依据其缔结的条约或其他正式法律文件建立的常设性机构。

外国政府

世界其他国家和地区的政府部门。

国外金融机构

世界其他国家和地区的金融机构部门。

国外非金融企业

世界其他国家和地区的非金融企业部门，包括本国非金融企业部门的国外分支机构。

外国居民

未纳入上述非居民部门的国外个人或机构组织。

16.3　币种

币种

表示：

编码方法：

三位大写字母

代码表：

代码

名称

说明

美元

采用中的三位字母型代码。

香港元

人民币

…

……

16.4　地区

地区

表示：

编码方法：

位数字

代码表：

代码

名称

说明

境内

详见

采用的县（区）级数字码。

境外及港澳台

详见

前位用“”填充，后位采用的位国别阿拉伯数字代码（港澳台编码暂采用该标准编码）。

16.5　行业

行业

表示：

编码方法：

门类代码（位大写字母或数字）大类代码（位数字）

代码表：

代码

名称

说明

—

详见

采用第一大类分类标准。

个人

存款人为个人。

境外

存款人为非居民。

16.6　企业出资人经济成分

企业出资人经济成分

表示：

编码方法：

一级分类代码（位大写字母）二级分类代码（位数字）三级分类代码（位数字）

代码表：

代码

名称

说明

公有控股经济

.相对控股是指在企业的全部实收资本中，某经济成分的出资人拥有的实收资本（股本）所占的比例虽未大于，但根据协议规定拥有企业的实际控制权（协议控股）；或者相对大于其他任何一种经济成分的出资人所占比例（相对控股）。

.绝对控股是指在企业的全部实收资本中，某种经济成分的出资人拥有的实收资本（股本）所占企业的全部实收资本（股本）的比例大于。

投资双方各占，且未明确由谁绝对控股的企业，若其中一方为国有或集体的，一律按公有绝对控股经济处理;若投资双方分别为国有、集体的，则按国有绝对控股处理。

国有控股

国有相对控股

国有绝对控股

集体控股

集体相对控股

集体绝对控股

非公有控股经济

私人控股

私人相对控股

私人绝对控股

港澳台控股

港澳台相对控股

港澳台绝对控股

外商控股

外商相对控股

外商绝对控股

16.7　企业规模

企业规模

表示：

编码方法：

两位大写字母两位数字

代码表：

代码

名称

说明

大型

详见银发〔〕号。

中型

小型

16.8　利率是否固定

利率是否固定

表示：

编码方法：

两位大写字母两位数字

代码表：

代码

名称

说明

固定利率

指在存款合同中，交易双方明确约定在该业务持续期间不得变更、固定不变的利率。

浮动利率

指在存款合同中，交易双方约定在该业务持续期间，在指定的日期，或者根据某些参考利率的变动，而可以一次或多次变更的利率。

16.9　存款合同期限

存款合同期限

表示：

编码方法：

两位大写字母两位数字

代码表：

代码

名称

说明

未定期限

“未定期限”指没有确定到期日的存款。

一天（提前）

天通知存款。

七天（提前）

天通知存款。

一个月

三个月

半年

一年

两年

三年

五年

其他协定期限

存款双方协商一致的其它期限。

16.10　存款剩余期限

存款剩余期限

表示：

编码方法：

两位大写字母两位数字

代码表：

代码

名称

说明

次日

“次日”指下一个营业日，在非营业日到期的项目应该视为在紧接的下一个营业日到期。

日

日

日

日年

年以上

16.11　产品类别

产品类别

表示：

编码方法：

金融工具小类代码（位数字）存款类别一级分类（位数字或大写字母）存款类别二级分类（位数字）存款类别三级分类（位数字）

代码表：

代码

名称

说明

普通存款

指存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理一定期限、利率并按期给付利息的存款。

单位活期存款

指单位存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定期限、可随时转账、存取并按期给付利息的存款。

单位定期存款

指单位存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，