国际结算期末总结.docx
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国际结算期末总结
国际结算期末总结
Chapter1and2
一.13tradetermsinthe“Incoterms2000”.（单选）
1.ExWorks（……NamedPlace）（EXW）工厂交货（指定目的地）
2.FreeCarrier（…NamedPlace）（FCA）货交承运人（指定地点）
3.FreeAlongsideShip（…NamedPortofShipment）（FAS）船边交货（指定装运港）
4.FreeonBoard（…NamedPortofShipment）（FOB）船上交货（指定装运港）
5.CostandFreight（…NamedPortofDestination）（CFR）成本加运费（指定目的港）
6.Cost,InsuranceandFreight（…NamedPortofDestination）（CIF）成本加运保费（指定目的港）
7.CarriagePaidto（…NamedPortofDestination）（CPT）运费付至（指定目的港）
8.CarriageandInsurancePaidto（（…NamedPortofDestination）（CIP）运保费付至（指定目的港）
9.DeliveredatFrontier（…NamedPlace）（DAF）边境交货（指定地点）
10.DeliveredEXShip（…NamedPortofDestination）（DES）船上交货（指定目的港）
11.DeliveredEXQuay（…NamedPortofDestination）（DEQ）码头交货（指定目的港）
12.DeliveredDutyUnpaid（…NamedPlaceofDestination）（DDU）未完税交货（指定目的港）
13.DeliveredDutyPaid（…NamedPlaceofDestination）（DDP）完税后交货（指定目的港）
分类
术语
条件
E字组
EXW
EXWorks工厂交货条件
F字组
FCA
FAS
FOB
FreeCarrier交至承运人交货条件
FreeAlongside船边交货条件
FreeonBoard装运港船上交货条件
C字组
CIF
CFR
CPT
CIP
Cost,InsuranceandFreight成本加运保费交货条件
CostandFreight成本加运费交货条件
CarriagePaidto运费付至__交货条件
CarriageandInsurancePaidto运保费付至__交货条件
D字组
DAF
DES
DEQ
DDU
DDP
DeliveredatFrontier边境交货条件
DeliveredExShip目的港船上交货条件
DeliveredExQuay目的港码头交货条件
DeliveredDutyUnpaid未完税交货条件
DeliveredDutyPaid完税交货条件
二.whichareincludedinSettlementoncommercialcredit?
（基于商业信用的结算包括哪些）
1、Paymentinadvance预付2、Openaccount赊销
3、Remittance汇兑4、Collection托收
三.whichareincludedinSettlementonbankcredit?
（基于银行信用的结算包括哪些）
1、Letterofcredit信用证2、Bankguarantee银行保函
四.correspondentbank代理行
五.whatareincludedintheControldocuments?
（密押文件包括什么）
1.Listofspecimenofauthorizedsignatures签字样本
2.Termsandconditions费率表
3.Telegraphictestkeys电传加押密码
4.Swiftauthentickeyswift密押
六.NostroandVostroaccount（单选）
1.Nostroaccount（往账）istheforeigncurrencyaccount（duefromaccount）ofamajorbankwiththeforeignbanksabroadtofacilitateinternationalpaymentsandsettlements.本国银行在外国银行开立的往来账户，在本国银行看来，称为“往账”，通常是用外国货币开立的，以便直接对外支付。
比如，中国银行在花旗银行开立了美元账户，便是开立了往账。
2.Vostroaccount（来账）isanaccount（duetoaccount）heldbyabankonbehalfofacorrespondentbank.外国银行在本国银行开立的往来账户，在本国银行看来，称为“来账”，通常是用本国货币开立的，以便在当地直接支付。
但来账也可以用外国货币开立，如大通银行在中国银行开立美元账户。
本国银行的往账，就是外国银行的来账。
（七.Servicesprovidedbycorrespondents）
1.Collectingchecks,drafts,andothercreditinstruments
2.Makingloanorinvestmentsasagentsfortheircustomerbanks
3.Makingcreditinvestigationsoffirmsthatborrowintheopenmarket
4.Provodingbankswithforeignexchangefacilities
5.Provodingbankswithfundsincaseofneed
（八.Definitionofpaymentsystem）Apaymentsystemisthemeanswherebycashvalueistransferredbetweenapayer’sbankaccountandapayee’saccount.Itincludes:
1）policiesandprocedures,includingrulesforcreditinganddebitingbalance;
2）amediumforstoringandtransmittingpaymentinformation;
3）financialintermediariesfororganizinginformationflow,carryingoutvaluetransferinstructions,andgenerallyadministeringpaymentactivities.
Chapter3CreditInstruments（信用工具）
一、NegotiableInstruments（流通票据）
1.Functionsofanegotiableinstrument
1）Asameansofpayment支付功能
2）Asacreditinstrument信用功能
3）Asatransferableinstrument流通转让功能
①过户转让/通知转让assignment（①、②受让人权利受
②交付转让transfer转让人缺陷影响）
③流通转让negotiation（受让人权利不受转让人缺陷影响）
2.Holderinduecourse正当持票人=bonafideholder（名词、汉译英）
即票据的合法持有人，拥有完整的票据权利。
一个正当持票人必须同时具备以下条件：
（1）他是善意的取得票据；
（2）所持票据是完整而合格的；（3）在他成为持票人时票据没有过期；（4）如果票据曾遭退票，他不知悉。
3.Holderforvalue付对价持票人（名词、汉译英）
持有已经付过对价的票据持有人。
指本人未付对价，而是由其前手支付对价，如馈赠或遗产。
在这种情况下，受让人的票据权利通常不会优于前手。
也可以是本人支付对价，如果他对票据握有留置权。
对价：
可以支持一项简单交易（合约）之物，如货物、劳务、金钱等。
只要曾有人为该票据付过对价，该票据的持有人即取得付对价持票人的身份，而不管其本人是否付过对价。
二、BillofExchange（Draft）汇票
1填空题：
（1）Theword“Exchange”;（写明“汇票”字样）
（2）Anunconditionalorderinwriting;（无条件支付命令）
（3）Dateandplaceofissue;（出票地点和日期）
（4）Tenor/TimeofPayment;（付款期限/时间）
（5）Amount;（一定金额的货币）
（6）Nameandaddressofthedrawee;（付款人/受票人名称和付款地点）
（7）Nameorbusinessentityofthepayee;（收款人名称）
（8）Drawer’ssignature（s）.（出票人名称和签字）
2.howtocalculatetheTimeofPayment?
到期日算法（单选）
At╳╳daysaftersight/date/stateddate（见票/出票日/说明日后若干天付款）的到期日算法是“算尾不算头，若干天的最后一天是到期日，如遇假日顺延。
”
例如：
“At90daysaftersight见票后90天，见票日为4月15日，
则到期日是7月14日”。
3汉译英：
即期汇票Sight/DemandBill
远期汇票time/usancebill
出票后xx天付款Atxxdaysafterdate
见票后xx天付款Atxxdaysaftersight
4.nameofthepayee（抬头）
汇票上收款人的记载，通常称为抬头，根据抬头的不同写法，确定汇票的可流通性或不可流通性。
汇票抬头有三种写法：
（1）限制性抬头。
限制性抬头的汇票不得转让他人。
例如：
A.PaytoJohnSmithonly
B.PaytoJohnSmithnottransferable
（2）指示性抬头。
指示性抬头的汇票可用背书和交付的方法转让。
例如：
A.PaytotheorderofABCCo.
B.PaytoABCCo.ororder
（3）来人抬头。
来人抬头的汇票仅凭交付而转让，不需背书。
例如：
A.Paytobearer
B.PaytoABCCo.orbearer
只要写上“bearer”字样，在它前面是否有具体收款人名称，均视为来人抬头。
5.Actsofabillofexchange票据行为
（1）Issuance;出票
（2）Endorsement;背书（单选）
①Blankendorsement:
空白背书又称不记名背书/略式背书，即不记载被背书人名称，只有背书人的签字。
它与来人抬头汇票的来人相同，可以不需背书，仅凭交付再行转让。
②Specialendorsement:
特别背书、正式背书、完全背书。
需要记载:
被背书人名称、背书日期、背书人签章。
例如：
Paytotheorderof
BCo.London
ForACo.,London
Signature
③Restrictiveendorsement:
限制性背书，支付给被背书人的指示带有限制性的词语。
例如：
A.PaytoABankonly;
B.PaytoABankforaccountofABCCo.;
C.PaytoABanknotnegotiable/transferable.
④Conditionalendorsement:
条件背书，支付给被背书人的指示是带有条件的。
例如：
PaytotheorderofBCo.
OndeliveryofB/LNo.111
ForACo.,London
signature
（3）Presentment/Presentation;提示或付款
Twokindsofpresentment:
①远期汇票向付款人提示要求承兑；
②即期汇票或已承兑的远期汇票向付款人或承兑人提示要求付款。
（4）Acceptance;承兑
Twokindsofacceptance:
①GeneralAcceptance（普通承兑）
例如：
ACCEPTED
Date
Fornameofdrawee
signature
②QualifiedAcceptance（限制承兑）
A.ConditionalAcceptance有条件承兑
例如：
ACCEPTED
5July,2005
Payableondeliveryof
BillsofLading
ForABCBankLtd.,London
Signature
B.PartialAcceptance部分承兑（票面金额为GBP5000.00）
例如：
ACCEPTED
5July,2005
Payableforamountof
GBP3000.00only
ForABCBankLtd.,London
signature
C.LocalAcceptance（限定地点承兑）
例如：
ACCEPTED
5July,2005
PayableatBankofChina
andthereonly
ForABCBankLtd.,London
signature
D.QualifiedAcceptanceastotime（延长时间承兑）
例如：
ACCEPTED
5July,2005
Payableat6monthsafterdate
ForABCBankLtd.,London
signature
出票日后3个月付款的汇票，承兑时写明6个月付款。
（5）Payment;付款
（6）Dishonor;拒付
持票人提示汇票要求承兑时，遭到拒绝而不获承兑（dishonorbynon-acceptance），或持票人提示汇票要求付款时，遭到拒绝而不获付款，均称拒付，也称退票。
除了拒绝承兑和拒绝付款外，付款人避而不见、死亡或宣布破产，以致付款事实上已不可能时，也称为拒付。
汇票在合理时间内提示但遭到拒绝承兑时，或汇票在到期日提示而遭到拒绝付款时，对持票人立即产生追索权，持票人有权向背书人和出票人追索票款
（7）Noticeofdishonor;拒付通知
（8）Protest;拒绝证书
（9）Rightofrecourse;追索权（withoutrecourse无追索权）
（10）Guarantee担保（在票据上有“Aval”字样并签字）
（11）Discounting贴现（书P47，计算）
6.Classificationofabillofexchange汇票分类（选择）
1.Accordingtothedrawer
（1）Banker’sdraftorbankdraft银行汇票
（2）Tradebill商业汇票
2.Accordingtotheacceptor
（1）Trader’sacceptancebill商业承兑汇票
（2）Banker’sacceptancebill银行承兑汇票
3.Accordingtothetenor（期限）
（1）Sightbill即期汇票
（2）TimebillorUsancebill远期汇票
4.Accordingtowhethercommercialdocumentsareattachedthereto
（1）Cleanbill光票
（2）Documentarybill跟单汇票（附有金融票据）
5.Accordingtothecurrencydenominated
（1）Localcurrencybill本币汇票
（2）Foreigncurrencybill外币汇票
6.Accordingtotheplaceofacceptanceandplaceofpayment
（1）Directbill:
直接汇票Itisabillonwhichtheplaceofacceptanceisthesameoneastheplaceofpayment.
（2）Indirectbill:
间接汇票Itisabillonwhichtheplaceofacceptanceisnotthesameoneastheplaceofpayment.
7.Accordingtotheplaceofissueandplaceofpayment
（1）Inlandbill/domesticbill:
国内汇票Itisabilldrawnandpayableinthesamecountry.
（2）Foreignbill:
国外汇票Itisabilldrawnandpayableinanothercountry.
三、PromissoryNote本票
1.fillPromissoryNote
（1）Theword“promissorynote”clearlyindicated;
（2）Anunconditionalpromisetopay;
（3）Nameofthepayeeorhisorder;
（4）Maker’ssignature;
（5）Placeanddateofissue;
（6）Periodofpayment;
（7）Acertainamountofmoney;
（8）Placeofpayment.
2.Differencebetweenapromissorynoteandabillofexchange（单选简答）
（1）Apromissorynoteisapromisetopay,whereasabillofexchangeisanordertopay;本票是无条件支付承诺，汇票是无条件支付命令。
（2）Thereareonlytwopartiestoapromissorynote,namelythemakerandthepayee（ortheholderinthecaseofabearernote）,whereastherearethreepartiestoabillofexchange,namelythedrawer,thedraweeandthepayee.本票有两个当事人：
出票人、收款人，汇票有三个当事人：
出票人、受票人//付款人、收款人
（3）Themakerisprimarilyliableonapromissorynote,whereasthedrawerisprimarilyliable,ifitisasightbill,andtheacceptorbecomesprimarilyliable,ifitisatimebill.（本票的主债务人是制票人，汇票的主债务人承兑前是出票人，承兑后是承兑人。
）
（4）Whenissued,apromissorynotehasanoriginalnoteonly,whereasabillofexchangemaybeeitherasolebillorabillinaset,i.e.abilldrawnwithsecondofexchangeandthirdofexchangeinadditiontotheoriginalone.签发时，本票只有一张原始票据，汇票可以制成成套汇票
四、Check支票
1.Abanker’sdutytohonorchecksends银行可以止付的情况（单选）
（1）oncountermandingofpaymentbythecustomer-commonlyknownas“stop”;票据止付
（2）onreceivingnoticethatthecustomerhasdiedordissolved;死亡
（3）onreceivingnoticeofbankruptcyorliquidationofthecustomer;破产、清算
（4）onreceivingorderthatismadeagainstthecustomer;出票人命令
（5）onreceivingnoticeofmentaldisorderofthecustomer;精神失常
（6）onreceivingagarnisheeorderagainstthecustomer’saccount;扣押令
（7）onreceivingacourtorderfreezingthecustomer’saccount.法庭冻结账户
Mereconstructivecountermand,suchasthebankissupposedtobeinapositiontolearnofthestoppayment,isnotenough.Thedraweristheonlypersonwhocaninstructthedraweebanktostoppaymentonaparticularcheck.银
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