关于防骗的知识.docx
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关于防骗的知识
关于防骗的知识
【篇一：
关于防骗的知识】
防骗的知识一、冒充局、财政局、车管所工作人员以购车、购房退税名义实施诈骗
诈骗伎俩：
骗子拨打受害人电话，冒充税务局、财政局、车管所工作人员，以国家下调购房契税、购车附加税率,要退还税金为名让受害人使用自己的银行卡直接通过银行atm机上利用转账操作获取税款。
当受害人到银行atm机后，骗子称自助退税系统只支持英文并要求受害人进入英文操作界面，受害人如按照骗子电话提示操作即会将自己银行卡上钱款转入骗子的账户。
防骗提醒：
拒绝退税诱惑，税务部门进行退税时，会在报纸、电视等媒体，而不会仅以电话方式。
当你接到这样的电话时，即可认定是诈骗行为。
二、冒充公检法、电信部门的工作人员和部门电话进行诈骗
诈骗伎俩：
骗子以事主电话欠费、查收法院传票、包裹单等借口诱骗事主回电咨询，谎称事主身份信息被他人冒用或泄露，银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，并称为确保事主不受损失，让事主将银行存款转至对方提供的所谓安全账户，要求事主赶紧到银行atm机或柜面进行转账操作，以达到诈骗目的。
防骗提醒：
公安局、检察院、法院等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，一定会持相关手续当面询问当事人并制作相关?
ahref=/fanwen/shiji/target=_blank>事迹?
壳肮?
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ldquo;国家安全账户等名目的银行账户。
所以，当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的安全账户以进行所谓核实、保全资金的，都是诈骗行为，切勿上当。
三、冒充亲朋好友以车祸或嫖娼、吸毒被抓为由实施诈骗
诈骗伎俩：
骗子先拨通受害者电话，让受害者猜猜我是谁套取信任，并称近期要来溧水看望受害人，不久，编造来溧水途中本人或亲朋好友出车祸、嫖娼、吸毒被抓，又不敢跟家里人讲，让受害者借钱、汇到指定的账户。
此诈骗手法现已升级，发展到能叫出你的名字。
防骗提醒：
当接到自称老朋友的人说猜猜我是谁的电话时，要保持高度警惕，注意核实对方身份，不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。
四、发银行卡透支、消费短信诈骗
诈骗伎俩：
骗子向受害人发送银行卡刷卡消费、信用卡透支等内容的短信，当收到信息者打电话询问情况时，几名骗子便分别扮演银行、银联管理中心层层设下圈套，只要确定对方银行卡上存有大量资金，他们便会忠告其将卡内资金转移到安全账户内。
而所谓的安全账户，其实就是骗子事先用假身份证开设的私人账户。
一旦有人上当受骗完成转账，骗子便立即在异地将钱提空。
防骗提醒：
直接向银行客服咨询，而不通过诈骗短信提供的联系电话咨询。
凡以种种借口要求你通过atm柜员机去操作所谓远端保全等项目的，即可认定是诈骗行为。
五、以发送低息免担保贷款的短信诈骗
诈骗伎俩：
骗子利用发送手机短信或者报纸、网站发布虚假提供贷款信息，然后利用事主急需流转资金的心理，以要贷款要先付保证金、利息为幌子引诱受害人上当受骗。
防骗提醒：
手续齐全责任清，切莫轻信免担保。
贷款应到银行信贷等金融部门申请办理，办理时应先审查对方资质。
六、虚拟绑架、黑社会恐吓电信诈骗
诈骗伎俩：
骗子通过短信或拨打事主电话，谎称事主亲属被其绑架或事主得罪他人、或掌握事主某种隐私，自称某黑社会人员受人指使要砍掉事主或家人的胳膊、腿、手脚，利用事主急于解救人质或避祸免灾的心理，采取言语威胁的方式，索要赎金，或实施敲诈，诱骗事主上当。
防骗提醒：
当接到亲属被绑架等电话、短信，要保持清醒头脑，不要贸然向对方指定的账户内汇款，要以筹钱等为理由拖住对方，在最短时间内要注意采取直接与对方所说的人质亲属联系的方法进行核实，一旦确认人质安全无恙，不法分子的绑匪身份当即就会被揭穿，有效避免上当受骗。
七、称欲冻结市民银行卡的短信诈骗
诈骗伎俩：
尊敬的用户，您好!
您的银行存款将于x月x日被冻结。
如有疑问请咨询：
xxx，谎称银联管理中心工作人员和公安民警告知身份信息被冒用办理信用卡恶意透支消费，涉嫌贷款诈骗将被公安机关冻结名下账户，详细询问持卡人重要信息，以保护事主储款安全为由实施诈骗，诱骗持卡人将卡内资金转入不法分子提供的账户内。
防骗提醒：
银行卡是重要的非现金支付工具，与人们的日常生活越来越密切，一些骗子利用持卡人对银行卡知识了解不充分、风险防范意识较为薄弱等，采用手机短信等方式进行银行卡诈骗活动。
为此，警方提醒广大银行卡持卡人要注意防范银行卡欺诈。
八、高考中考类诈骗
出售试题及答案类：
骗子以手机短信息、互联网向考生或家长发送出售考试试题、标准答案、考试中传递答案等虚假信息，待考生及家长上当后，以虚假试题冒充高考、中考试题，实施诈骗钱财。
枪手代考类：
骗子承诺可以通过办理假准考证的形式，由枪手代替客户进入考场考试，诈骗钱财。
冒充高校招生人员，以名牌大学的某种名义招生，甚至虚构根本不存在的外地学校进行诈骗;利用网络平台在互联网上设立虚假招生网站，声称可代办入学、让考生取得正规学籍和文凭，骗取考生及家长的钱财;以军校招地方生名义骗取钱财，骗子假冒院校高校招生人员或称结识某机关工作人员、军队领导，能够弄到军校内部或计划外招生指标，要求家长支付指标费。
九、神医消灾、丢包分钱、兜售抵押、代买灵丹、借用手机等五种诈骗
骗术1：
路人甲：
大妈，你知道这里住着一个神医吗?
我的xx病就是他治好的，大妈你气色不好，一起去看看吧。
事先准备好的神医将出现，与路人甲合演一场戏，为受害者消灾，骗得钱财立即消失。
骗术2：
见者有份。
一骗子故意丢失装了钱的信封，另一骗子拾起信封示意受骗人到僻静处准备平分，这时丢钱人就会出现。
捡钱者会让受骗人藏好信封，然后再让受骗人押点钱或把值钱的东西给他。
而信封里往往装的是废纸。
骗术3：
先以问路为由搭讪，随后持金块、金元宝、金龟、金佛或古董、古币等物低价兜售;或称回家缺路费，以假金佛、元宝等物抵押骗取钱物。
骗术4：
骗子以问路或其他方式与你搭讪，说有治癌药、蜂毒、蛇毒、海马等假药，然后让你意识到有差价，能从中赚钱，然后行骗。
骗术5：
受害人多为青年人，与骗子大多通过网络认识。
骗子多为女性，往往谎称自己忘记带手机或手机没电了，以有急事需打电话为由借用受害人手机，伺机脱离事主视线，一去不回。
防骗提醒：
不要轻信陌生人，不贪小便宜不会上当，不买沿路推销的，去正规药房买药，出钱让其打公用电话。
十、复制手机卡短信、、中奖诈骗
诈骗伎俩：
骗子发送短信称可以复制他人手机卡并留下联系电话，与其联系后骗子会要求通过汇款缴纳费用为名实施诈骗;骗子会将一些市场热门产品或自称海关罚没的、、电脑配件、产品等，以明显低于市场价的价格售卖，通过网络或电话、短信发布后，以货款、运送费、保密费等种种理由，从不明真相的购买者兜里掏钱;骗子通过网络、电话、短信群发功能向广大群众随机发送虚假中奖信息，或以无偿赠送的产品中奖、易拉罐中奖、电话短信中奖等为幌子，利用收取手续费、公证费、保证金、个人所得税等名义让您汇款。
防骗提醒：
购买商品前一定要核实公司的身份，直接拨打公司对外公布的客服咨询电话;根据国家有关规定，抽奖式有奖销售的奖金不得超过5000元，中奖公证一般在开奖单位开奖时介入，公证费也应由该单位支付。
十一兑换外币、专利转让诈骗
诈骗伎俩：
骗子谎称急需用钱，多以作废的秘鲁币、巴西币等假钞冒充外币。
扮打托角色的骗子，一般会谎称自己是银行的工作人员，可以帮助鉴定;骗子虚构一些子虚乌有的机构和项目，诱使当事人掉进所谓的技术转让者挖好的陷阱。
防骗提醒：
银行网点附近凡是有陌生人提出有关钱的交易时，都不要轻易相信;投资者准备投资，要找部门核实对方企业资格。
防骗知识问答题1、来电显示的号码都是真的吗?
警方提示：
通过任意改号软件可以把来电号码修改成任意号码，如公安局总机号码、银行客服电话。
2、不同单位如公安局、邮政局的电话能在通话过程中转接吗?
警方提示：
目前，公安局、邮政局、检察院、法院之间的电话还不能直接转接。
如犯罪分子声称是邮政局工作人员，在与你通话过程中他直接将电话转接给公安局工作人员，这就是典型的诈骗行为。
3、400开头的号码都是可靠的单位电话?
警方提示：
虽然中国400电话网是全国唯一中国电信、中国联通两大运营商官方直接授权合作伙伴，但其对公司开户审核并不严谨，犯罪分子常常申请开设400开头号码提升可信度，提高诈骗率，故400开头号码的并不可靠。
4、来电显示为022110是天津市公安局工作人员来电的?
警方提示：
我市110报警电话只可打进，不可外拨。
但凡接到显示为022110的来电，肯定是诈骗分子来电!
5、通讯号码实名制已全面落实到位?
警方提示：
目前三大通讯运营商落实通讯号码实名制还有漏洞，犯罪分子常常利用未实名登记的手机号码进行犯罪活动。
故接到陌生手机号码来电须提高警惕。
6、公安机关因办案需要设置了安全账户保护相关人员资金安全?
警方提示：
法律上没有安全账户的规定，但凡接到自称公安局或检察院工作人员来电，要你将资金转入安全账户的，均是骗子来电!
。
7、国家单位（如公安局）的帐户可以工作人员的名字开户?
警方提示：
银行账户分为单位账户和个人账户，公安局、检察院、法院等单位账户不会以个人名义开设账户，更不会使用个人账户存取钱财。
8、u盾、e令宝能在atm自动柜员机上升级?
警方提示：
u盾、e令宝升级须开户人携带本人身份证到银行柜台办理，atm机具有提款、存款、转账、修改密码等银行柜台服务，无升级或编程功能。
9、银行账号都须本人实名开户?
警方提示：
原则上银行账号开户必须持本人身份证才能在银行柜台办理。
但个别银行从业人员不遵守规定和职业道德，让别有用心的人冒用他人身份大量违规开户，导致你汇出的资金无法追回!
10、会在陌生人的电话指导下在网上银行或atm自动柜员机上操作?
警方提示：
自己不熟悉的银行业务，千万不可听信陌生人的电话指导，贸然操作，不然你的钱就是别人的了!
11、外地公安机关民警可以直接找天津市民取证或调查相关情况?
警方提示：
根据司法机关办案规定，公安、检察、法院在办理刑事或民事案件过程中，如涉及外辖区当事人需要调查的，不能直接与当事人联系，必须首先与当事人居住地的公、检、法机关取得联系，请求协作，并携带有效的身份证件、执法证件和法律手续（文书），在当地公、检、法机关执法人员的配合、陪同下，调查当事人。
12、你能根据网址查找网站的注册信息?
警方提示：
到陌生的购物网站或商务网站办理网购业务，需到站长之家等网站认证核实网站注册信息，开启360网购保镖等软件，防止诈骗分子利用虚假网站诈骗。
13、网络搜索引擎检索靠前的网站都是正规可靠的?
警方提示：
个别搜索引擎在搜索排名商务活动中疏于审核，导致一些虚假二手车销售、虚假机票销售、虚假（）类金融网站搜索排名靠前，造成部分民众误判并上当受骗。
14、邮寄过程中邮政局可以随机打开包裹查违禁品?
警方提示：
收寄环节，邮局有权当客户面打开包裹进行查验，但其他环节邮局无权开包检查、扣留包裹，更不会以邮局名义通知你的包裹中有毒品、大量银行卡、法院传票等信息，如接到此类电话请速挂断并把来电号码报110。
15、低息借贷中根据需要你会先支付借贷保证金?
警方提醒：
不可轻信网络低息借贷，借钱的先把要借的钱拿到手。
如果在网络或短信得知的低息借贷信息中，对方要求预先支付保证金之类的，早点中断联系吧，不然你要雪上加霜了!
16、多年不见的朋友电话告知因嫖娼被抓，你会借给他需要的罚款?
警方提示：
朋友有难，确实应该提供帮助，但请确认对方身份，实在无法确认请当面交付!
特别是南方口音的来电，第一天与你以老朋友形式联系，第二天就碰到车祸、嫖娼被抓等理由的借款，这是诈骗分子的惯用手法。
17、业务伙伴短信告知变更了银行账号，你会直接汇款?
警方提示：
碰到汇款前，对方更改银行账号的情形，务必通过传真或电话等方式予以确认。
特别是对方用陌生电话号码短信发来的账户变更通知，务必通过其他方式确认，不可盲目汇款。
18、你相信电话通知中奖、购车退税、生育奖励等信息?
警方提示：
购车无退税、生育无奖励补助;天上不会掉馅饼，意外中奖一般难轮到，接到类似信息，请不要兴奋过度!
19、你会将手机短信验证码提供给他人?
警方提示：
与银行卡绑定的手机号以及发送到手机上的验证码，是网络支付的最后一道防护屏障，绝对不能泄露给陌生人。
20、你会把股票、期货账号及密码告知电话联系上的指导老师代为操作?
警方提示：
股票、期货账号及密码不能给陌生人代为操作，特别是外地的所谓专家老师、荐股机构，不然你就血本无归了!
21、通过qq联系后你会直接按需要向他人转帐汇款?
警方提示：
近年来利用qq借款诈骗多发。
碰到家人、朋友、同事在qq里要求你借款或转账，请通过其他联系方式再次确认，不可盲目汇钱。
22、显示来电归属地的软件能较好的提示来电号码开户地?
警方提示：
显示来电归属地的软件能较好提示来电号码开户地，智能手机建议安装。
如一些不法分子使用福建开户号码进行诈骗，谎称为上海警方，安装来电归属地软件后就能轻易识别真伪。
23、接到孩子在外地出意外的电话，你先告知家人或朋友?
警方提示：
接到孩子在外地出意外的电话，你往往会脑中一片空白按对方要求办事，容易被骗!
应先与家人、朋友联系，多一份帮忙力量，提高办事和防骗能力。
24、你有孩子同学、老师的联系电话?
警方提示：
向孩子要与他比较紧密同学或者老师的联系电话，遇到急事，可与他们进行联系核实与求助。
25、银行账号分单位账号和人账号?
警方提示：
银行账号确实分单位账号与自然人账号两类。
单位账号的名称应为单位的全称如天津市公安局，自然人账号为个人姓名，在银行办理时分属不同的窗口。
公安、检察、法院等工作人员以单位名义要你汇款至自然人账号，这种行为要么是诈骗，要么是贪污!
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【篇二：
关于防骗的知识】
qq冒充好友诈骗:
利用木马程序盗取对方qq密码,截取对方聊天资料,熟悉对方情况后,冒充该qq账号主人对其qq好友以患重病、出车祸急需用钱等紧急事情为由实施诈骗。
冒充公检法电话诈骗：
犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由,要求将其资金转入国家账户配合调查。
qq冒充公司老总诈骗:
犯罪分子通过搜索财务人员qq群,以会计资格考试大纲文件等为诱饵发送木马病毒,盗取财务人员使用的qq号码,并分析研判出财务人员老板的qq号码,再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。
微信冒充公司老总诈骗财务人员：
犯罪分子通过技术手段获取公司内部人员架构情况,复制公司老总微信昵称和头像图片,伪装成公司老总添加财务人员微信实施诈骗。
微信伪装身份诈骗：
犯罪分子利用微信附近的人查看周围朋友情况,伪装成高富帅或白富美,加为好友骗取感情和信任后,随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。
微信假冒代购诈骗：
犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商,以优惠、打折、海外代购等为诱饵,待买家付款后,又以商品被海关扣下,要加缴关税等为由要求加付款项,一旦获取购货款则失去联系。
微信发布虚假爱心传递诈骗：
犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以爱心传递方式发布在朋友圈里,引起善良网民转发,实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码,打过去不是吸费电话就是电信诈骗。
微信点赞诈骗：
犯罪分子冒充商家发布点赞有奖信息,要求参与者将姓名、电话等发至微信平台,一旦商家套取完足够的个人信息后,即以手续费、公证费、保证金等形式实施诈骗。
微信盗用公众账号诈骗：
犯罪分子盗取商家公众账号后,发布诚招网络兼职,帮助淘宝卖家刷信誉,可从中赚取佣金的推送消息。
受害人信以为真,遂按照对方要求多次购物刷信誉,后发现上当受骗。
虚构色情服务诈骗：
犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话,待受害人与之联系后,称需先付款才能上门提供服务,受害人将钱打到指定账户后发现被骗。
虚构车祸诈骗：
犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸,需要紧急处理交通事故为由,要求对方立即转账。
当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。
电子邮件中奖诈骗：
通过互联网发送中奖邮件,受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以个人所得税、公证费、转账手续费等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。
冒充知名企业中奖诈骗：
犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等知名企业名义,预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送,后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口,诱骗受害人向指定银行账号汇款。
娱乐节目中奖诈骗：
利用木马程序盗取对方qq密码,截取对方聊天视频资料,熟悉对方情况后,冒充该qq账号主人对其qq好友以患重病、出车祸急需用钱等紧急事情为由实施诈骗。
冒充房东短信诈骗：
犯罪分子冒充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其他指定账户内,部分租客信以为真将租金转出方知受骗。
虚构绑架诈骗：
犯罪分子虚构事主亲友被绑架,如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警,否则撕票。
当事人往往因情况紧急,不知所措,按照嫌疑人指示将钱款打入账户。
【篇三：
关于防骗的知识】
1、不要听信陌生人的花言巧语
2、不要随意告知陌生人自己的银行卡号、姓名及个人情况，在一般情况下，最好不要把自己的通信工具给素不相识的人使用。
不要随意告诉任何人（特别是素不相识的人）自己家中的电话号码、手机号码或联系方式。
3、不要轻易在网络上留下自己详细的联系方式和个人基本情况，以防被人窃取。
4、为取得你的信任，对方会提供一些伪造的证件（身份证、学生证等），应仔细辨别其真伪，防止受骗。
5、不要相信手机上发来的中奖短信，最好的办法就是不予理睬。
6、天上不会掉馅饼，拒绝上门推销。
上门推销的物品不要轻易购买，如签字笔、笔记本、相册、钢笔等文具，化妆品、洗发水、运动鞋，或是笔记本电脑等物品，极有可能以伪劣产品等方式进行诈骗。
7、放人之心不可无。
你可以诚恳地对待你的网友，但需要保留一些戒备之心。
网络也是现实世界的一个缩影。
注意在网上保护自己，可能会有网友冒充你的家人或朋友向你借钱等行骗。
8、做兼职也要谨慎。
同学做兼职尽可能通过组织到人才市场，大学生供需见面会上进行双向选择。
对招聘兼职人员的单位进行认真核实，特别是网络营销公司，不要轻率自找门路。
9、遇到其他自己判定不了的情况时，请及时与辅导员或班主任联系。
电话及短信诈骗案件几种常见类型
1、号码中奖型：
犯罪嫌疑人以“你的手机号中奖了，请与某某号联系”为内容群发短信，当事主打电话与犯罪嫌疑人联系时，嫌疑人往往以预先支付公证费、税费等为由让事主存入一指定账户一定数额的现金，当事主存入钱要求返还奖金时，嫌疑人往往又以别的借口让事主存钱，当事主发现后，钱已存入犯罪分子的账户，难以追回。
2、编造事故型：
犯罪嫌疑人以事主其亲属、朋友、好友在外地出车祸、遭有重大疾病、钱包物品被盗等为由群发短信，诱骗事主将钱汇往某一指定账户以达到诈骗目的。
或犯罪嫌疑人在事先了解到事主家庭信息情况的前提下，以频繁打骚扰电话及其他手段迫使对方关机，然后，犯罪嫌疑人再以事主亲属、朋友、好友在外地出车祸、遭有重大疾病，处于昏迷不嫩能说话，或钱包物品被盗等为由诱骗事主将钱汇往某一指定账户以达到诈骗目的。
3、犯罪嫌疑人以群发短信的方式，将内容为“请将钱汇到某一指定银行账号，姓名为某某某”的短信大量发出。
恰巧，有的事主正打算汇款，收到此短信后，自认为是催款的，也不经过核实，便将其钱匆匆汇入。
4、骗取话费型：
犯罪嫌疑人群发短信，内容为“您的朋友13*********为您点播了一首歌曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打9****收听，当事主拨打电话时，嫌疑人便赚取了高额的话费。
5、盗打号码型：
犯罪嫌疑人群发内容为“我是某公司的工程师，现在将对你手机进行检查，为配合检查，请按#90或90#，若事主按对方的知识进行按键，sim卡卡号可能被骗取，嫌疑人便用该卡肆无忌惮地盗打事主的电话，给事主造成损失。
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