证券投资基金判断题.docx

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证券投资基金判断题

第一章

3.证券投资基金是通过发售基金份额，集中投资者的资金形成隶属于托管人的财产、由基金管理人管理的集合投资方式。

（）

答案：

B；解析：

考点1.1,见《基金教材》P1

4.证券投资基金是指通过发行基金份额投资者的资金，进行股票、债券、实业等投资的一种集合投资方式。

（）

答案：

B；解析：

考点1.1,见《基金教材》P2

5.日本和中国台湾地区将证券投资基金称为单位信托基金，英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。

（）

答案：

B；解析：

考点1.1，见《基金教材》P2

4.股票、债券和基金相比较，在投资人和资金运用者的经济关系方面，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金则综合反映了所有权关系和债权债务关系。

答案：

B；解析：

考点1.3,见《基金教材》P3

5.一般情况下，基金的收益与风险程度都高于银行存款。

（）

答案：

A；解析:

考点:

1.4，见《基金教材》P4

6.我国《证券投资基金法》规定，当基金终止时，基金份额持有人有权参与分配清算后的剩余基金财产。

答案：

正确；解析：

考点1.5，见《基金教材》P5

7.在我国，基金托管人可以由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任，也可以由其他金融机构担任。

（）

答案：

B；解析:

考点:

1.5，见《基金教材》P5

158.契约型证券投资基金持有人是证券投资基金的受益人。

答案：

正确；解析：

考点1.5，见《基金教材》P5

103.证券公司按法律法规规定的程序履行申请手续后，也可以从事境内证券投资基金管理业务。

答案：

B；解析：

考点1.5，见《基金教材》P6

8.目前，我国的证券投资基金大部分属于公司型基金。

（）

答案:

B；解析:

考点:

1.6，见《基金教材》P7

9.契约型基金和公司型基金都具有法人资格。

（）

答案：

错误；解析：

考点1.7，见《基金教材》P8

10.封闭式基金的价格受市场供求关系的影响，开放式基金的申购、赎回价格则取决于基金份额净值的大小。

（）

答案：

正确；解析：

考点1.9，见《基金教材》P9

11.目前，我国封闭式基金的存续期大多在10年左右。

（）

答案：

B；解析:

考点:

1.9，见《基金教材》P9

12．封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

（）

答案：

错误；解析：

考点1.9，见《基金教材》P9

156.控制银行间债券市场信用风险的方式包括但不限于交易对手的资信控制和交易方式（如见券付款.见款付券）的控制等。

答案：

正确；解析：

考点1.10，见《基金教材》P12

152.我国第一只开放式基金诞生于2002年。

答案：

B；解析：

考点1.11，见《基金教材》P15

13.证券投资基金拓宽了中小投资者的投资渠道,但没有拓宽机构投资者的投资渠道。

答案：

B；解析：

考点1.12，见《基金教材》P19

第二章

1.根据中国证监会对基金类别的划分标准，80%以上的基金资产投资于货币市场工具的为货币市场基金。

（）

答案：

B；解析:

考点:

2.1，见《基金教材》P23

2.平衡型基金又被称为混合基金。

（）

答案：

B；解析:

考点2.1，见《基金教材》P23

3.指数基金通常采取积极主动的投资策略。

（）

答案：

B；解析:

考点2.1，见《基金教材》P24

4.收入型基金的投资目标是资本的长期增值而不是现金收益。

（）

答案：

B；解析:

考点2.1，见《基金教材》P23

5.私募发行是基金发起人以公开的形式面向不特定的机构投资者发行基金份额的方式。

答案：

B；解析:

考点2.1，见《基金教材》P24

160.离岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金

答案:

B；解析:

考点2.1，见《基金教材》P24

6.基金中的基金是一种特殊类型的基金，我国目前已经有这类基金。

（）

答案：

B；解析:

考点2.2，见《基金教材》P25

7.系列基金中的子基金完全独立运作。

答案：

A；解析:

考点2.2，见《基金教材》P25

8.1993年，美国的第一支ETF-标准普尔存托凭证（SPDRs）诞生，其后ETF在美国开始获得迅速发展。

答案：

A；解析:

考点2.2，见《基金教材》P26

9.从性质上看，可以将ETF联接基金看作是一种指数型的基金中的基金。

（）

答案：

A；解析:

考点2.2，见《基金教材》P26

10.ETF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而LOF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票。

（）

答案：

B；解析:

考点2.3，见《基金教材》P27

11.在二级市场上，LOF的净值报价频率比ETF低。

（）

答案：

A；解析:

考点2.3，见《基金教材》P27

13.在二级市场的净值报价上，LOF每l5秒提供一个基金净值报价。

答案：

B；解析:

考点2.3，见《基金教材》P27

14．LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，两者并无本质上的区别。

答案：

B；解析:

考点2.3，见《基金教材》P26

133.LOF基金可以是被动管理的基金，也可以是主动管理的基金。

答案：

A；解析:

考点2.3，见《基金教材》P27

132.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险。

答案:

B；解析:

考点2.4，见《基金教材》P28

16.一般用未分配利润的大小来衡量基金的经营成果。

（）

答案：

B；解析:

考点2.5，见《基金教材》P32

17.已实现收益能很好地反映基金的经营成果。

（）

答案：

B；解析:

考点2.5，见《基金教材》P32

18.股票基金的贝塔值=基金净值变化率／股票指数变化率。

答案：

A；解析:

考点2.5，见《基金教材》P33

19.持股集中度越高，基金的风险越小。

（）

答案：

B；解析:

考点2.5，见《基金教材》P33

136.反映股票基金风险大小的主要指标有久期、标准差、贝塔值、投资组含平均剩余期限等。

答案:

B；解析:

考点2.5，见《基金教材》P32

144.如果某基金的贝塔值大于1，说明该基金是一只稳健或防御型的基金。

答案:

B；解析:

考点2.5，见《基金教材》P33

153.股票基金通过分散投资可以降低系统风险和非系统风险。

答案:

B；解析:

考点2.5，见《基金教材》P31

15.债券基金的收益比债券的利息稳定。

答案：

B；解析:

考点2.7，见《基金教材》P35

21.根据债券到期日的不同，可以将债券分为长期债券，短期债券。

（）

答案：

A；解析:

考点2.8，见《基金教材》P35

20.信用风险是指债券发行人没有能力到期归还本金的风险，不能按时支付利息的情况则归于市场风险的范畴。

答案：

B；解析:

考点2.9，见《基金教材》P36

23.债券久期可以衡量利率的微波变动对债券价格的影响。

（）

答案：

A；解析:

考点2.10，见《基金教材》P37

24.当利率变动幅度较大时，债券价格与利率的反向关系为凸线型关系。

（）

答案：

A；解析:

考点2.10，见《基金教材》P37

127.可以用久期乘以利率变化来衡量利率变动对债券基金净值的影响。

答案：

A；解析:

考点2.10，见《基金教材》P37

22.货币市场基金所具有的高流动性，使得货币市场基金常常成为投资者暂时存放现金的理想场所。

答案：

A；解析:

考点2.11，见《基金教材》P38

5.货币市场基金份额净值为1元，基金收益通常用每万份日净收益和最近7天年化收益率表示。

（）

答案：

A；解析:

考点2.13，见《基金教材》P39

26.在总收益不变的情况下，货币市场基金按日结转份额的7日年化收益率，低于按月结转份额的7日年化收益率。

（）

答案：

B；解析:

考点2.13，见《基金教材》P40

128.我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限最长为397天。

答案:

B；解析:

考点2.13，见《基金教材》P39

142.按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值20%。

答案：

A；解析:

考点2.13，见《基金教材》P40

136.债券型基金一般每日结转损益。

答案:

B；解析:

考点2.13，见《基金教材》P39

27.股债平衡型基金股票与债券的配置比例会根据市场状况进行较大幅度调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

（）

答案:

B；解析:

考点2.15，见《基金教材》P41

31.偏债型基金，债券的配置比例较低，股票配置比例则较高。

（）

答案：

B；解析:

考点2.15，见《基金教材》P41

28．保本基金在募集说明书中明确规定了相关的担保条款，任何投资者的本金和收益都有保障。

（）

答案：

B；解析:

考点2.16，见《基金教材》P42

32.保本基金只对持有到期的投资提供保本，不对提前赎回的投资提供保本（）

答案：

A；解析:

考点2.17，见《基金教材》P44

33.保本基金常见的保本比例介于80%～100%之问。

（）

答案：

A；解析:

考点2.18，见《基金教材》P45

34.由于ETF有实时套利交易机制，因此ETF二级市场价格肯定等于基金份额净值。

答案：

B；解析:

考点2.19，见《基金教材》P46

35.折价套利会导致ETF总份额的增加，溢价套利会导致ETF总份额的减少。

答案：

B；解析:

考点2.20，见《基金教材》P47

138.由于ETF有实时套利交易机制，因此ETF二级市场价格肯定等于基金份额净值。

答案:

B；解析:

考点2.20，见《基金教材》P46

36.ETF的跟踪偏离度等于考察期内跟踪误差的方差。

（）

答案：

B；解析:

考点2.22，见《基金教材》P48

37.ETF的折（溢）价率是判断题ETF跟踪指数效果的一个指标。

（）

答案：

B；解析:

考点2.22，见《基金教材》P48

38．证券公司按法律法规规定的程序履行申请手续后，也可以从事境内证券投资基金管理业务。

答案：

B；解析:

考点2.23，见《基金教材》P48

39.不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDII基金可以进行国际市场投资。

答案：

A；解析:

考点2.24，见《基金教材》P49

150.QDII基金在任何情况下均不能借入现金。

答案:

B；解析:

考点2.25，见《基金教材》P50

117.基金评价有助于投资者选择符合自己投资风格和风险承受能力的基金产品，避免盲目投资。

答案：

A；解析:

考点2.29，见《基金教材》P53

40.对单个基金的分析研究通常是将其与同类基金进行比较，考察其在相同市场环境下的业绩表现。

答案：

A；解析:

考点2.30，见《基金教材》P53

119.基金评级报告等文件也将声明评价结果并不是对未来表现的预测，不应视作投资基金的建议。

答案：

A；解析:

考点2.30，见《基金教材》P56

121.从海外成熟市场的经验来看，判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在36个月以上。

答案：

A；解析:

考点2.30，见《基金教材》P55

149.基金评价结果是以基金评价人员的个人名义发布。

答案:

B；解析:

考点2.30，见《基金教材》P55

128.对基金.基金管理人的评奖时间可以少于12个月。

答案:

B；解析:

考点2.30，见《基金教材》P57

第三章

1.与封闭式基金不同，国务院证券监督管理机构应当自受理开放式基金募集申请之日起3个月内作出核准或者不予核准的决定。

（）

答案：

B；解析:

考点:

3.1见《基金教材》P59

3.基金募集期限届满，如果基金管理人募集总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人名币，基金份额持有人的人数不低于500人，则基金管理人可以按照规定办理验资和基金备案手续。

（）

答案：

B；解析:

考点3.2,见《基金教材》P59

4.我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的70%方可成立。

答案：

B；解析:

考点3.2,见《基金教材》P59

5.《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的10%。

（）

答案：

B；解析:

考点3.5,见《基金教材》P60

133.基金管理人、代销机构不得在基金募集期间对认购费打折，但可以根据投资人认购金额的不同设定不同的认购费率。

答案：

A；解析:

考点3.5，见《基金教材》P60

6.按照中国证监会2007年3月的最新规定，开放式基金认（申）够费率将统一按净认购金额为基础收取。

（）

答案：

A；解析:

考点3.6,见《基金教材》P61

148.网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。

答案：

A；解析:

考点3.6，见《基金教材》P61

131.ETF基金的场外认购是指投资者通过基金管理人或其指定的销售代理机构进行的认购。

答案：

A；解析:

考点3.7，见《基金教材》P62

7.封闭式基金发行募集成功后，基金管理公司即可依法向有关证券交易所提出上市申请，经核准后即可在交易所挂牌交易。

答案：

A；解析:

考点3.9,见《基金教材》P63

8.投资者只有开立基金交易账户后，才能买卖封闭式基金。

答案：

B；解析:

考点3.10,见《基金教材》P64

9.基金账户只能用于基金的认购及交易。

（）

答案：

B；解析:

考点3.10,见《基金教材》P64

10.根据规定，封闭式基金的价格变化单位为0.001元。

（）

答案：

A；解析:

考点3.10,见《基金教材》P64

11.基金二级市场价格低于基金份额净值为折价交易。

（）

答案：

A；解析:

考点3.11,见《基金教材》P65

12.封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系，折价率较高必定是购买封闭式基金的好时机。

（）

答案：

B；解析:

考点3.11,见《基金教材》P64-65

13.当基金出现折价交易时不一定是买入封闭式基金的好时机。

答案：

A；解析:

考点3.11,见《基金教材》P66（65）

125.在我国，开放式基金申购采取“已知价”法的方式。

答案:

B；解析:

考点3.12，见《基金教材》P65

159.开放式基金申购价格以申购日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。

答案：

A；解析:

考点3.13，见投资《基金教材》P66

14.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人赎回基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人办理扣除权益登记。

（）

答案：

A；解析:

考点3.15,见《基金教材》P68

15.投资者赎回股票型基金份额成功后，注册登记机构一般在T＋2日为投资者办理扣除权益的登记手续。

答案：

B；解析:

考点3.15,见《基金教材》P68

16.投资人赎回开放式基金，基金管理人应当自受理基金投资者有裁赎回申请之日起五个工作日内支付赎回款项。

答案：

B；解析:

考点3.15,见《基金教材》P68

17.在我国，开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

答案：

A；解析:

考点3.16,见《基金教材》P68

18.开放式基金连续发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日。

（）

答案：

A；解析:

考点3.17,见《基金教材》P69

19.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额。

（）

答案：

A；解析:

考点3.18,见《基金教材》P70

119.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。

答案：

A；解析:

考点3.18，见《基金教材》P69

20.ETF份额折算时，基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日，以标的指数的1‰（或1%）作为份额净值，对原来的基金份额进行折算。

（）

答案：

A；解析:

考点3.21,见《基金教材》P71

21.场内申购赎回ETF采用份额申购和份额赎回方式。

答案：

A；解析:

考点3.23,见《基金教材》P72

22.投资者通过深圳证券交易所系统认购LOF基金份额，按照份额进行申购。

（）

答案：

B；解析:

考点3.25,见《基金教材》P76

132.LOF基金持有人可以将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结箄系统之间进行转登记。

答案：

A；解析:

考点3.25，见《基金教材》P76

24.我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

答案：

A；解析:

考点3.31,见《基金教材》P79

25.开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托会计师事务所等其他中介机构办理。

答案：

B；解析:

考点3.31,见《基金教材》P79

26.在我国，承担基金份额注册登记工作的只有中国结算公司。

（）

答案：

B；解析:

考点3.31,见《基金教材》P79

108.目前，我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户。

答案：

A；解析:

考点3.32，见《基金教材》P81

第四章

124.根据有关规定，拟设立基金管理公司的注册资本不低于人民币1亿元，并且在运作期间不低于该规模。

答案：

A；解析:

考点4.1,见《基金教材》P82

39.基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本，净资产应当不低于1亿元人民币，资产质量良好。

（）

答案：

A；解析:

考点4.1,见《基金教材》P83

37.中外合资基金管理公司的境外股东为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，并财务稳健，资信良好，最近一年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。

（）

答案：

B；解析:

考点4.2,见《基金教材》P83

12.基金管理人必须以投资者的利益为最高利益。

（）

答案：

A；解析:

考点4.3,见《基金教材》P84

158.目前，我国受托资产管理业务已成为基金管理公司的主要业务。

答案:

B；解析:

考点4.4，见《基金教材》P84

12.基金管理公司管理的是投资者的庞大资金，基金管理公司的经营风险相对银行，保险公司等其他金融机构要高得多。

（）

答案：

B；解析:

考点4.5,见《基金教材》P87

38.基金管理公司管理的是投资者的资产，一般进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行，保险公司等其他金融机构要低得多。

答案：

B；解析:

考点4.5,见《基金教材》P87

154.风险控制委员会是常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。

答案：

B；解析:

考点4.6，见《基金教材》P88

34.基金管理公司的投资决策委员会是公司常设的最高投资决策机构。

答案：

B；解析:

考点4.6，见《基金教材》P87

13.投资部是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。

答案：

B；解析:

考点4.6，见《基金教材》P87

13.基金管理公司的最高投资决策机构是组合管理部。

答案：

B；解析:

考点4.6，见《基金教材》P87

107.投资决策委员会是基金管理公司董事会下设的非常设专门委员会之一。

答案：

A；解析:

考点4.6，见《基金教材》P87

13.投资部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。

（）

答案：

B；解析:

考点4.6，见《基金教材》P89

102.基金运营部负责基金的注册与过户登记和基金的会计结算，其工作职责包括基金清算和基金会计两部分。

（）

答案：

A；解析:

考点4.6，见《基金教材》P90

133.基金管理公司投资决策委员会的职责之一是确定基金资产配罝比例或比例范围，包括资产类别比例.行业或板块投资比例和个股价格范围。

（）

答案:

B；解析:

考点4.6，见《基金教材》P91

115.监察稽核部负责对公司运营过程中产生的或潜在的风险进行有效管理。

答案:

B；解析:

考点4.6，见《基金教材》P89

18.基金投资运作中，关键在于投资决策。

投资研究对基金投资绩效的影响有限。

（）

答案：

B；解析:

考点4.8，见《基金教材》P93

44.由于交易是实现基金经理投资指令的最后环节，交易员必须对投资比例的合规性和投资价值中的合理性把好最后一道关。

（）

答案：

B；解析:

考点4.9，见《基金教材》P95

151.由于投资的需要，基金经理可以在确保风险控制的前提下，直接向交易员下达投资指令或直接进行交易，但应该将相应的指令进行备案，以备核査。

答案:

B；解析:

考点4.9，见《基金教材》P95

40.基金管理公司的独立董事人数不得少于3个人，且不得少于董事会人数的1/3。

（）

答案：

A；解析:

考点4.16，见《基金教材》P100

121.根据相关规定，我国基金管理公司董事会成员中有一半以上必须为独立董事。

（）

答案：

B；解析:

考点4.16，见《基金教材》P100

118.根据有关规定，我国基金管理公司必须设有不少于3人，且不少于董事会成员1/3的独立董事。

答案：

A；解析:

考点4.16，见《基金教材》P100

29.基金管理公司的督察长由董事会提名，报中国证监会核准。

（）

答案：

B；解析:

考点4.17，见《基金教材》P100

15.内部控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系。

（）

答案：

A；解析:

考点4.18，见《基金教材》P101

136.基金管理公司内部控制制度中明确内部控制目标、原则、环境和措施等内容的文件是内部控制大纲。

答案：

A；解析:

考点4.18，见《基金教材》P101-102

131.基金管理公司的内部控制大纲是各项基本管理制度的纲要和总揽。

答案：

A；解析:

考点4.18，见《基金教材》P101-102

146.基金销售机构应将自有资产与投资人资产合账管理。

答案:

B；解析:

考点4.19，见《基金教材》P103

160.基金管理公司内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于公司每一位职工。

答案：

A；解析:

考点4.20，见《基金教材》P103

29.基金管理公司的内部控制制度的适时性原则要求公司内部控制制度随相关法律法规变动作相应的修改。

（）

答案：

A；解析:

考点4.20，见《基金教材》P103

14.内部控制应当包括公司的各项业务，各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策，执行，监督，反馈等各个环节。

（）

答案：

A；解析:

考点4.20，见《基金教材》P102

12.基金资产与公司资产应分别核算，但同一基金公司管理的不同基金的资产可合并核算。

（）

答案：

B；解析:

考点4.21，见《基金教材》P104

141.基金管公司业务运作中，交易员和清算人员不得相互兼任，但投资者和交易员可以兼任。

答案：

B；解析:

考点4.21，见《基金教材》P104

158.为了有效地进行管理，基金管理公司的监察稽核部和代销机构的监察稽核部应该进行联合监察。

答案:

B；解析:

考点4.22,见《基金教材》P108

147.为了实现基金投资的高效率，基金经理在确保风险控制的前提下可以直接向交易员下达投资指令。

答案:

B；解析:

考点4.22，见《基金教材》P105

第五章

17.根据我国法律、法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括资产保管、资金清算、资产核算、投资运作监督等方面。

答案：

A；解析:

考点5.1，见《基金教材》P109

109.尽管基金托管人的核心工作之一是基金资金清算，但是没有基金管理人的划款指令，基金托管人不得办理基金名下资金清算。

答案：

A；解析:

考点5.1，见《基金教材》P109

113.基金托管是指基金托管人保证基金资产不受损失的行为。

答案:

B；解析:

考点5.1，见《基金教材》P109

129.根据《证券投资基金托管资格管理办法》的规定，申请基金托管资格的商业银行，应当有安全高效的清算.交割系统。

答案：

A；解析:

考点5.3，见《基金教材》P113

16.基金托管银行应设立独立的托管部门专门从事基金托管业务。

答案：

A；解析:

考点5.3，