FIS核心系统需求资产银承贴现.docx

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FIS核心系统需求资产银承贴现

FIS核心系统需求

资产

银承、贴现

繁德信息技术服务（北京）有限公司

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1.银行承兑汇票

1.1业务描述

银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

银行承兑汇票每张票面金额最高为1000万元。

承兑期限最长不超过6个月。

承兑申请人在银行承兑汇票到期未付款的，按规定计收逾期罚息。

银行承兑汇票的持票人应当自汇票到期日起十日内向付款人提示付款。

银行承兑汇票的出票人应于汇票到期前将票款足额交存其开户银行。

承兑银行应在汇票到期日或到期日后的见票当日支付票款。

1.2业务流程

1.3业务功能详细说明

1.3.1银行承兑汇票开户【2150】

1、功能描述

录入和修改时，信管系统发起，核心接收信管系统传入银行承兑汇票基础数据，登记银行承兑汇票信息。

复核时，柜面发起，柜员录入承兑协议编号回显数据复核，核心系统对抵质押物编号逐笔检查之后关联此笔银行承兑汇票，并按照保证金控制比例，逐笔控制银行承兑汇票保证金。

保证金和抵质押物不做要求，可以多笔，可以没有。

无保证金时可用资产模块的2200抵质押物交易开户，后用2203交易将银承与抵质押物关联。

2、操作权限

柜面柜员

3、授权说明

无须授权

4、前台输入交易画面

5、前台输入说明

编号

字段名

名称

是否必输

列表

说明

1

DKKHCZ

操作标志

　Y

1-录入

2-修改

3-复核

2

CDXYBH

承兑协议编号

　Y

3

BCCPZE

本次出票总额

　Y

4

CHUPBH

出票编号

　Y

5

KEHHAO

客户号

　Y

6

CHPRZH

出票人帐号

　Y

7

CHPRQC

出票人全称

　Y

8

HUOBDH

货币代号

　Y

01-人民币

9

BZJTZK

结算帐户透支扣款

　Y

0-允许

1-不允许

10

BZJSXH

保证金到期扣款顺序

　Y

1-先结算帐户

2-先保证金

11

QNFARQ

签发日期

　Y

12

DAOQRQ

到期日期

　Y

13

F21501

14

CHUPBH

出票编号

　Y

15

SHKRZH

收款帐号

　Y

16

SHKRXM

收款人姓名

　Y

17

SKHHAO

收款行号

　Y

18

SHKHHM

收款人开户行行名

　Y

19

PIOMJE

票面金额

　Y

20

F21502

21

SHUNXH

顺序号

　Y

22

YOUXJI

优先级

　Y

23

BZJZLL

保证金种类

　Y

1-活期保证金

2-定期保证金

3-他方保证金

24

BZHJZH

保证金帐号

　Y

25

KEHZWM

客户中文名

　Y

26

FRENUM

冻结编号

　N

核心自动产生

27

BAOZBL

保证金比例

　Y

28

DJIEJE

冻结金额

　Y

29

BZJCEK

保证金超额扣款

　Y

0-允许

1-不允许

30

F21503

31

DZYWBH

抵质押物编号

　N

暂不使用

32

ZYJINE

质押金额

　N

暂不使用

33

RUZHJG

入账机构

　Y

34

DKGLJG

贷款管理机构

　Y

35

FUHEJG

复核机构

　Y

6、前台输出画面

7、前台输出说明

编号

字段名

名称

是否必输

列表

说明

36

CDXYBH

承兑协议编号

37

CHPRZH

出票人帐号

38

CHPRQC

出票人全称

39

BCCPZE

本次出票总额

40

DAOQRQ

到期日期

41

GUIYLS

柜员流水号

8、打印说明

打印的凭证

9、后续业务处理

10、会计核算

业务人员填写

1.3.2银行承兑汇票信息修改【2151】

11、功能描述

此交易用于银行承兑汇票复核之后，修改汇票信息。

修改时单笔票据修改，只允许银承管理机构修改（支持隔日修改）。

可修收款人帐号、收款人姓名等信息，并登记银行承兑汇票更新明细表。

修改后可用2156交易打印新银行承兑汇票。

此交易由信管系统发起，柜面复核。

直通时无需柜面复核，须授权。

12、操作权限

柜面柜员

13、授权说明

无须授权

14、前台输入交易画面

15、前台输入说明

编号

字段名

名称

是否必输

列表

说明

42

DKCZBZ

操作标志

　Y

1-录入

2-复核

3-直通

43

CDXYBH

承兑协议编号

　Y

44

CHUPBH

出票编号

　Y

45

KEHHAO

客户号

　N

　回显

46

CHPRZH

出票人帐号

　N

　回显

47

CHPRQC

出票人全称

　N

　回显

48

HUOBDH

货币代号

　N

回显

49

PIOMJE

票面金额

　N

　回显

50

YNGYJG

营业机构

　N

　回显

51

ZHNGJG

帐务机构号

N

　回显

52

QNFARQ

签发日期

N

　回显

53

DAOQRQ

到期日期

N

　回显

54

PNGZZL

凭证种类

N

回显

55

PJLUGZ

票据轮冠字

N

　回显

56

PIOJHM

票据号码

　N

　回显

57

SHKRZH

收款帐号

　N

　修改时输入

58

SHKRXM

收款人姓名

　N

　修改时输入

59

SKHHAO

收款行号

　N

　修改时输入

60

SHKHHM

收款人开户行行名

　N

　修改时输入

16、前台输出画面

17、前台输出说明

编号

字段名

名称

是否必输

列表

说明

61

CDXYBH

承兑协议编号

62

CHUPBH

出票编号

63

PNGZZL

凭证种类

013-银行承兑汇票

64

PJLUGZ

票据轮冠字

65

PIOJHM

票据号码

66

SHKRZH

收款帐号

67

SHKRXM

收款人姓名

68

GUIYLS

柜员流水号

18、打印说明

19、后续业务处理

20、会计核算

1.3.3银行承兑汇票担保信息修改【2152】

21、功能描述

此交易由信管系统发起，柜面复核。

直通时无需柜面复核。

用于银行承兑汇票复核之后，修改保证金信息。

只允许银承管理机构修改。

此交易可以增加、修改、删除银行承兑汇票保证金。

22、操作权限

柜面柜员

23、授权说明

无须授权

24、前台输入交易画面

25、前台输入说明

编号

字段名

名称

是否必输

列表

说明

69

DKCZBZ

操作标志

　Y

1-录入

2-复核

3-直通

70

CDXYBH

承兑协议编号

　Y

71

BCCPZE

本次出票总额

　Y

　回显

72

CHUPBH

出票总笔数

　Y

　回显

73

CHPRZH

出票人帐号

　Y

　回显

74

CHPRQC

出票人全称

　Y

　回显

75

HUOBDH

货币代号

　Y

01-人民币

回显

76

BZJSXH

保证金到期扣款顺序

　Y

1-先结算帐户

2-先保证金

回显

77

QNFARQ

签发日期

　Y

　回显

78

DAOQRQ

到期日期

　Y

　回显

79

F21521

80

SHUNXH

顺序号

　N

81

YOUXJI

优先级

　Y

82

BZJZLL

保证金种类

　Y

1-活期保证金

2-定期保证金

3-他方保证金

83

BZHJZH

保证金帐号

　Y

84

KEHZWM

客户中文名

　Y

85

FRENUM

冻结编号

　Y

修改删除时必输，新增时无需输入，系统自动产生。

86

BAOZBL

保证金比例

　Y

87

DJIEJE

冻结金额

　Y

88

BZJCEK

保证金超额扣款

　Y

0-允许

1-不允许

26、前台输出画面

27、前台输出说明

编号

字段名

名称

是否必输

列表

说明

89

CDXYBH

承兑协议编号

90

GUIYLS

柜员流水号

28、打印说明

29、后续业务处理

30、会计核算

1.3.4银行承兑汇票未用退回【2153】

31、功能描述

本交易用于银行承兑汇票未用退回。

出票人对未使用的银行承兑汇票，应回原承兑银行申请注销。

并按相关手续办理注明“未用退回”字样，当此银行承兑协议下面只有一张票据时,解控全部保证金。

本交易由柜面发起，须授权。

支持备款前、备款后两种未用退回。

32、操作权限

柜面柜员

33、授权说明

无须授权

34、前台输入交易画面

35、前台输入说明

编号

字段名

名称

是否必输

列表

说明

91

CDXYBH

承兑协议编号

　Y

92

CHUPBH

出票编号

　Y

93

CHPRZH

出票人帐号

　N

　回显

94

CHPRQC

出票人全称

　N

　回显

95

HUOBDH

货币代号

　N

01-人民币

回显

96

PIOMJE

票面金额

　N

回显

97

YNGYJG

营业机构

　N

回显

98

QNFARQ

签发日期

　N

　回显

99

DAOQRQ

到期日期

　N

　回显

100

PNGZZL

凭证种类

　N

013-银行承兑汇票

回显

101

PJLUGZ

票据轮冠字

　N

　回显

102

PIOJHM

票据号码

　N

　回显

103

SHKRZH

收款帐号

　N

　回显

104

SHKRXM

收款人姓名

　N

　回显

105

SKHHAO

收款行号

　N

　回显

106

SHKHHM

收款人开户行行名

　N

回显

36、前台输出画面

37、前台输出说明

编号

字段名

名称

是否必输

列表

说明

107

CDXYBH

承兑协议编号

108

CHUPBH

出票编号

109

HUIPJE

汇票金额

110

GUIYLS

柜员流水号

38、打印说明

39、后续业务处理

40、会计核算

1.3.5银行承兑汇票手工备款【2154】

41、功能描述

此交易由柜面发起，须授权。

银行承兑汇票到期，柜员可使用此交易手工备款,也可不使用此交易进行处理，日终时系统会自动批量备款。

备款时，对银行承兑协议下票据状态为正常、已到期的票据逐笔备款。

对银行承兑汇票已挂失，并超过挂失期限（一般为12天）但并未收到法院止付通知书的银承汇票也进行备款。

手工备款不允许产生垫款（日终批处理允许产生垫款）。

42、操作权限

柜面柜员

43、授权说明

无须授权

44、前台输入交易画面

45、前台输入说明

编号

字段名

名称

是否必输

列表

说明

111

CDXYBH

承兑协议编号

　Y

46、前台输出画面

47、前台输出说明

编号

字段名

名称

是否必输

列表

说明

112

CDXYBH

承兑协议编号

113

ZHDKJE

转垫款金额

114

GUIYLS

柜员流水号

48、打印说明

49、后续业务处理

50、会计核算

1.3.6银行承兑汇票销记【2155】

51、功能描述

此交易由柜面发起，用于银承汇票付款销记。

银行承兑汇票到期备款之后，承兑银行付款并销记银承汇票。

销记后产生一笔待销帐。

分为正常销记和非正常销记两种。

52、操作权限

柜面柜员

53、授权说明

无须授权

54、前台输入交易画面

55、前台输入说明

编号

字段名

名称

是否必输

列表

说明

115

SECLFS

处理方式

　Y

0-正常销记

1-非正常销记

116

CDXYBH

承兑协议编号

　Y

117

CHUPBH

出票编号

　Y

118

KEHHAO

客户号

　N

　回显

119

CHPRZH

出票人帐号

　N

　回显

120

CHPRQC

出票人全称

　N

　回显

121

HUOBDH

货币代号

　N

01-人民币

122

HUIPJE

汇票金额

　N

　回显

123

YNGYJG

营业机构

　N

　回显

124

ZHNGJG

帐务机构号

　N

　回显

125

QNFARQ

签发日期

　N

　回显

126

DAOQRQ

到期日期

　N

　回显

127

PNGZZL

凭证种类

　N

013-银行承兑汇票

128

PJLUGZ

票据轮冠字

　N

　回显

129

PIOJHM

票据号码

　N

　回显

130

SHKRZH

收款帐号

　N

　回显

131

SHKRXM

收款人姓名

　N

　回显

132

SKHHAO

收款行号

　N

　回显

133

SHKHHM

收款人开户行行名

　N

回显

134

ZIJNQX

资金去向

　Y

1-转帐

2-待销帐

135

SKZHAO

收款账号

　Y

转账时必输

136

CHIPMC

持票人名称

　Y

137

KAIHHH

开户行号

　Y

138

KAIHHM

开户行名

　Y

139

ZIZHXH

账户序号

　Y

56、前台输出画面

57、前台输出说明

编号

字段名

名称

是否必输

列表

说明

140

CDXYBH

承兑协议编号

141

CHUPBH

出票编号

142

HUIPJE

汇票金额

143

XIOZXH

待销帐序号

144

GUIYLS

柜员流水号

58、打印说明

59、后续业务处理

60、会计核算

1.3.7银行承兑汇票打印【2156】

61、功能描述

此交易由柜面发起，用于银行承兑汇票复核之后打印票据。

此交易支持复核后打印、补打印。

当录入新凭证时，置原凭证为作废，检查新凭证信息并登记汇票登记簿。

62、操作权限

柜面柜员

63、授权说明

无须授权

64、前台输入交易画面

65、前台输入说明

编号

字段名

名称

是否必输

列表

说明

145

CDXYBH

承兑协议编号

　Y

146

CHUPBH

出票编号

　Y

147

KEHHAO

客户号

　N

　回显

148

CHPRZH

出票人帐号

　N

　回显

149

CHPRQC

出票人全称

　N

　回显

150

HUOBDH

货币代号

　N

01-人民币

151

PIOMJE

票面金额

　N

　回显

152

YNGYJG

营业机构

　N

　回显

153

ZHNGJG

帐务机构号

　N

　回显

154

QNFARQ

签发日期

　N

　回显

155

DAOQRQ

到期日期

　N

　回显

156

PNGZZL

凭证种类

　N

013-银行承兑汇票

157

PJLUGZ

票据轮冠字

　N

　默认GB01

158

PIOJHM

票据号码

　Y

159

SHKRZH

收款帐号

　N

　回显

160

SHKRXM

收款人姓名

　N

　回显

161

SKHHAO

收款行号

　N

　回显

162

SHKHHM

收款人开户行行名

　N

　回显

66、前台输出画面

67、前台输出说明

编号

字段名

名称

是否必输

列表

说明

163

CDXYBH

承兑协议编号

164

CHUPBH

出票编号

165

HUIPJE

汇票金额

166

GUIYLS

柜员流水号

167

BAOBLJ

报表路径

68、打印说明

69、后续业务处理

70、会计核算

1.3.8银行承兑汇票挂失解挂【2157】

71、功能描述

银行承兑汇票挂失。

失票人到承兑银行办理挂失时，承兑银行在确认票据未付款之后，止付申请挂失的银行承兑汇票，同时登记挂失登记簿，挂失之后的一定期限（一般为12天）之内，失票人应当依法向法院申请公示催告，或者向法院提起诉讼。

承兑银行如果在规定期限（一般为12天）之内未收到法院的止付通知书，自期限日后（一般第13日），挂失失效，承兑银行可依法向持票人付款。

银行承兑汇票丧失。

已签发的银行承兑汇票丧失，失票人凭法院出具的其享有票据权利的证明向承兑银行请求付款时，承兑银行经审查确未支付的，可按法院出具的证明，按相关手续办理付款。

银行承兑汇票解挂。

对已办理挂失手续的银承汇票，可办理银承汇票的解挂。

解挂后可进行未用退回、备款、销记处理。

对已经办理丧失业务的银行承兑汇票，不允许做解挂。

72、操作权限

柜面柜员

73、授权说明

无须授权

74、前台输入交易画面

75、前台输入说明

编号

字段名

名称

是否必输

列表

说明

168

SECLFS

处理方式

　Y

2-挂失止付

3-公示催告/诉讼

4-解挂

169

Z1YWBH

原挂失编号

　Y

解挂时必输

170

CDXYBH

承兑协议编号

　Y

171

CHUPBH

出票编号

　Y

172

PJLUGZ

票据轮冠字

　Y

173

PIOJHM

票据号码

　Y

174

HUOBDH

货币代号

　Y

默认01-人民币

175

PIOMJE

票面金额

　Y

176

LOSTRQ

票据丧失日期

　Y

177

SWFTDZ

票据丧失地点

　Y

178

YUANYN

票据丧失原因

　Y

179

BEIZHU

备注

　Y

180

DANWMC

挂失单位名称

　Y

181

KEHZWM

挂失人名称

　Y

182

GSRZJL

挂失人证件种类

　Y

0-身份证

1-户口本

2-护照

3-军官证

4-军人士兵证

5-港澳居民来往内地通行证

6-台湾同胞来往内地通行证

7-临时身份证

8-外国人居留证

9-警官证

a-武警士兵证

b-军人文职干部证

c-武警文职干部证

d-驾驶证

X-其他证件

183

GSRZJH

挂失人证件号码

　Y

184

GERZWM

解挂人名称

　Y

185

ZHJNZL

解挂人证件种类

　Y

0-身份证

1-户口本

2-护照

3-军官证

4-军人士兵证

5-港澳居民来往内地通行证

6-台湾同胞来往内地通行证

7-临时身份证

8-外国人居留证

9-警官证

a-武警士兵证

b-军人文职干部证

c-武警文职干部证

d-驾驶证

X-其他证件

186

ZHJHAO

解挂人证件号码

　Y

187

DIZHII

联系地址

　Y

188

LTELNO

联系方式

　Y

189

DAILRM

代理人名称

　Y

190

DLRZZL

代理人证件种类

　Y

0-身份证

1-户口本

2-护照

3-军官证

4-士兵证

5-港澳居民来往内地通行证

6-台湾同胞来往内地通行证

7-临时身份证

8-外国人居留证

9-警官证

X-其他证件

191

DLRZJH

代理人证件号码

　Y

192

SXSQBZ

手续费收取标志

　Y

0-不收

1-自动收取