宁夏省基金从业资格：存托凭证考试题.docx

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宁夏省基金从业资格：

存托凭证考试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、在我国，__依法对基金信息披露活动进行监督管理。

A．中国证券业协会

B．中国基金业协会

C．中国银监会及其派出机构

D．中国证监会及其派出机构

2、下列不属于证券服务机构的是__。

A．证券交易所

B．证券投资咨询公司

C．证券信用评级机构

D．会计师事务所

3、基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A．15

B．45

C．60

D．90

4、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，应具备的条件包括__。

A．注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2

D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

5、随着信用制度的发展，__等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。

A．国家信用

B．公司信用

C．银行信用

D．商业信用

6、基金销售适用性指导原则中，__是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

A．全面性原则

B．客观性原则

C．及时性原则

D．投资人利益优先原则

7、目前，基金公司的架构基本上都是__。

A．投资一体化

B．营销一体化

C．投资和营销一体化

D．研发和营销一体化

8、投资者T日申购、赎回成功后，登记结算机构在____日办理现金替代等的交收以及现金差额的清算。

A：

T+1

B：

T+2

C：

T+3

D：

T+4

9、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是__。

A．风格稳健的

B．任职稳定、不经常变动公司的

C．在各种不同市场环境中都有较出色表现的

D．任职期较长的（通常不低于3年）

10、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。

A．前台业务系统和自助式前台系统

B．后台管理系统

C．信息管理平台应用系统的支持系统

D．监管系统信息报送

11、我国基金行业的对外开放主要体现为__。

A．合资基金管理数量不断增加

B．基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务

C．合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场

D．部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务

12、审慎监管原则主要是针对基金管理人__的监管。

A．清偿能力

B．盈利能力

C．资本调节能力

D．融资能力

13、证券买卖价差在交易实现的____就可以确认。

____

A：

当日

B：

当时

C：

收盘后

D：

次日

14、基金按____，可分为封闭式基金和开放式基金。

____

A：

投资标的划分

B：

基金的组织形式不同

C：

投资目标划分

D：

是否可自由赎回和基金规模是否固定

15、证券投资基金__的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。

A．集合理财

B．分散风险

C．专业管理

D．风险共担

16、基金销售的__要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。

A．规范性

B．专业性

C．服务性

D．适用性

17、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不正确的有__。

A．投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税

B．基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税

C．对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税

D．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税

18、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向__支付基金收益。

A．基金自律组织

B．基金监管部门

C．基金托管人

D．基金份额持有人

19、基金管理人最基本、最重要的业务是__。

A．基金份额的申购和赎回

B．基金收益分配

C．基金的投资管理

D．基金后台管理

20、根据资产配置的不同，混合基金分为__、__和其他基金三种类型。

A．配置型基金

B．灵活组合型基金

C．公募基金

D．货币市场基金

21、理论上，转增股本之后，每股价格相应__。

A．向下调整

B．向上调整

C．不变

D．随市场行情而定

22、导致基金销售操作风险的原因主要有__。

A．基金销售机构业务制度不健全

B．销售人员违章操作

C．销售人员操作失误

D．销售人员不遵循规章制度

23、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是__。

A．基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比

B．基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低

C．我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费

D．股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率

24、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。

A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

25、一般情况下，已经正式受理的开放式基金认购申请，（）。

A．可以在2日提出撤销 

B．可以在3日内提出撤销 

C．在基金登记前可随时撤销 

D．不得撤销

26、”马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只__基金。

A．封闭式

B．开放式

C．公司型

D．契约型

27、下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。

A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务

B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认

C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性

D．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议

28、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为__份。

A．80000

B．50000

C．49751

D．49750

29、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。

A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易

B．中金所推出的首个股指期货合约为沪深300股指期货

C．股票价格指数期货属于衍生类金融产品

D．股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的

30、____是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A：

基金资产估值

B：

资金资产总值

C：

基金资产净值

D：

基金份额净值

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、债券基金收益与市场利率的关系是____

A：

同方向变动

B：

反方向变动

C：

无关的

D：

不确定的

32、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。

A．基金募集申请经中国证监会核准当日

B．基金募集申请经中国证监会核准次日

C．基金合同生效的当日

D．基金合同生效的次日

33、优先认股权是指__。

A．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利

B．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利

C．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利

D．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利

34、____是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

A：

基金投资者

B：

基金管理人

C：

基金托管人

D：

监管机构

35、下列不属于基金销售市场细分中的行为因素变量的是__。

A．追求的利益

B．购买渠道

C．投资需求

D．忠诚度

36、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

A．开放式基金转换

B．开放式基金非交易过户

C．开放式基金份额的转托管

D．开放式基金份额的冻结

37、______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。

__

A．基金投资者；基金投资者

B．基金管理人；基金管理人

C．基金投资者；基金管理人

D．基金管理人；基金投资者

38、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。

A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易

B．股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积

C．股价指数是以实物结算方式来结束交易的

D．股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的

39、认购开放式基金的步骤通常包括__。

A．开户

B．认购

C．协调

D．确认

40、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。

其报送内容不包括__。

A．基金宣传推介材料的形式

B．基金宣传推介材料的用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件

41、下列关于期权交易的表述，正确的有__。

A．期权的买方必须承担买进或卖出的义务

B．期权的买方可以选择行使所拥有的权利

C．期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

D．期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务

42、基金监管公开、公平、公正原则中的公开原则要求__。

A．公开监管机构全部业务活动内容

B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C．市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利

D．监管部门对监管对象给予公正的待遇

43、最易受到购买力风险损害的证券是__。

A．优先股

B．浮动利率债券

C．保值补贴债券

D．普通股股票

44、基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于__。

A．有效控制不公平交易行为

B．有效控制利益输送的交易行为

C．为公司的业绩考核提供部分量化指标

D．通过分散投资降低系统性风险

45、当投资者不仅仅投资于无风险