基金从业《基金法律法规》真题回顾北京乐考网.docx
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基金从业《基金法律法规》真题回顾北京乐考网
2018年7月基金从业?
基金法律法规?
真题回忆-北京乐考网
1.以下特殊类型基金中,一般采用被动投资策略的是（）。
B.上市交易基金（LOF）
C.基金中基金（FOF）
D.交易所交易基金（ETF）
答案：
D
解析：
ETF基金又叫上市交易型指数基金，一般采取指数（被动）投资策略。
LOF基金既可以采取被动式，也可以采取主动式投资策略。
2、关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的选项是（）。
A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度
B.增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断
C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心
D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值
答案：
D
3、关于私募基金的管理人登记和基金备案，以下说法正确的选项是（）。
A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动
B.私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构
C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力
D.有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失
答案：
A
4、关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的选项是（）。
A.确定基金份额申购价格
B.编制基金财务会计报告
C.为基金财产开设证券账户
D.制定基金收益分配方案
答案：
C
5.基金投资者可以通过以下哪些渠道办理开放式基金的申购和赎回业务。
Ⅰ、基金管理人直销中心
Ⅱ、基金销售代理人的代销网点
Ⅲ、基金托管人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：
B
解析：
基金销售分为直销和代销两种模式，直销模式可以直接去往基金管理人直销中心购置，代销可以去基金销售代理人的代销网点购置。
6、关于基金职业道德教育和基金职业道德修养的共同点，以下说法正确的选项是（）。
A.两者均以从业人员的自我学习为根底
B.两者均以职业道德观念的培养和树立为前提
C.两者均以行业自律组织的自律工作为核心
D.两者均以从业机构的培训教育为主要手段
答案：
B
7.甲是基金公司的基金经理,其同学乙非常喜欢炒股,在平时,甲经常告知乙其管理基金投资的股票,甲的行为违反了基金职责道德中的（）
Ⅰ专业审慎
Ⅱ守法合规
Ⅲ忠诚尽责
Ⅳ客户至上
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：
A
解析：
范围了专业审慎、守法合规、忠诚尽责。
8、以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是（）。
A.基金中的基金（FOF）
B.交易所交易基金（ETF）
C.上市开放式基金（LOF）
D.QDII基金
答案：
B
9、当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致局部延期赎回的是（）。
A.基金资产组合中，现金类资产配置较少
B.基金资产组合中，可快速变现资产较少，缺乏以兑付全额赎回申请
C.托管人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动
D.基金资产组合中，重仓股持续停牌中
答案：
C
10、关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的选项是（）。
A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估
C.批准公司合规管理部门的设置及其职能
D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
答案：
A
11、某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但乙并未向公司申报登记，以下关于甲的行为错误的选项是（）。
A.甲立即向公司领导报告此情况
B.甲立即报告公司合规部门核查此事
C.甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报
D.甲立即建议乙的妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券
答案：
D
12、证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据是（）。
A.价格形成方式的不同
B.交易场所的不同
C.组织运作方法的不同
D.期限的不同
答案：
C
13、跨境ETF基金T日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是（）。
A.T+1日
B.T+3日
C.T日
D.T+2日
答案：
D
14、关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的选项是（）。
A.采用金额认购方式
B.只能采用前端收费模式
C.都收取认购费用
D.采用份额认购方式
答案：
A
15、关于基金份额持有人名册的设立和维护，以下表述正确的选项是（）。
A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护
B.基金注册登记机构负责设立和维护
C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护
D.基金销售机构负责设立和维护
答案：
B
16、对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是（）。
A.基金托管人
B.基金注册登记机构
C.基金销售机构
D.中国反洗钱监测分析中心
答案：
A
17、非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的
是（）。
A.到达规定资产规模或者收入水平
B.具备相应的风险识别能力和风险承当能力
C.具有投资公开募集基金的投资经历
D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额
答案：
C
18、拟开展基金销售业务的机构，应向工商注册登记所在地的（）派出机构进行注册并取得相应资格。
A.中国证监会
B.中国证券投资基金业协会
C.证券交易所
D.中国证券登记结算有限责任公司
答案：
A
19、基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。
A.认购、场内买卖
B.认购、申购和赎回
C.场内买卖、申购和赎回
D.份额登记、申购和赎回
答案：
B
20、关于基金管理公司董事会风险管理的职责，以下说法错误的选项是（）。
A.董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略
B.董事会对风险管理的有效性承当直接责任
C.董事会确定公司管理总体目标
D.董事会批准公司根本风险管理制度
答案：
B
21、关于投资、研究业务的控制，以下表述正确的选项是（）。
A.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
B.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告
C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请参加公司股票库，并在事后及时补充研究报告
D.研究员将研究报告优先提供应某基金经理决策使用
答案：
A
22、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。
A.基金估值机构确认的数据
B.基金托管机构确认的数据
C.注册登记机构确认的数据
D.基金销售机构确认的数据
答案：
C
23.基金信息披露中,基金托管人不具有复核责任的是（）。
答案：
C
解析：
托管人复核的内容主要与基金业绩相关的内容，更换基金经理报告为基金公司内部行政人员调整，与托管人无关。
24、金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为（）。
A.收益类金融资产
B.权益类金融资产
C.股权类金融资产
D.债券类金融资产
答案：
D
25、根据中国证券投资基金协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户90%以上，这说明了（）
A.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道
B.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广阔个人投资者的喜爱
C.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道
D.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的根底
答案：
C
26、关于基金的分类，以下说法错误的选项是（）
A.基金资产80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金
B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金
C.基金资产80%以上投资于其他基金份额的为基金中的基金
D.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金
答案：
A
27、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。
答案：
A
28、关于基金临时报告，以下表述错误的选项是（）
A.当影子定价与摊余本钱法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.5%时，需要披露基金临时报告
B.基金份额净值计价错误金额到达基金份额净值的0.5%时，需要披露基金临时报告
C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告
答案：
A
29、关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的选项是（）。
A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价
B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价
C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价
D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价
答案：
A
30、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原那么上不超（），普通程序注册的审查时间原那么上不超（）。
A.20个工作日、3个月
B.20个工作日、6个月
C.20日、6个月
D.20日、3个月
答案：
B
31、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的选项是（）。
A.投资人递交申购申请，申购成立
B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效
C.投资人交付申购款项，申购成立
D.投资人交付申购款项，申购生效
答案：
C
32、证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF基金份额参考净值的时间是（）。
A.在当日开市前15分钟计算并公布
B.在交易结束前15分钟计算并公布
C.在次日开市前15分钟计算并公布
D.在交易时间内实施计算并公布
答案：
D
33、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的选项是（）。
A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户是或首次购置基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格
D.基金销售机构应对已经购置了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
答案：
A
34、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的选项是（）。
A.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益
B.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
C.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
D.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先
答案：
A
35、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是（）。
A.对某一行业的研究报告
B.客户的身份证件和联系方式
C.某基金的招募说明书
D.执业过程中获知的客户商业秘密
答案：
C
36、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的（）原那么
A.平安第一
B.客户至上
C.专业标准
D.有效沟通
答案：
A
37、关于证券投资基金“利益共享、风险共担〞的特点，以下表述正确的选项是（）。
A.基金投资收益在扣除由基金承当的费用后，局部盈余归基金投资者所有
B.基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益
C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险
D.为基金提供效劳的基金管理人会参与基金收益的分配
答案：
B
38、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括（）。
A.为市场经济体系有效配置资源
B.给金融市场提供流动性，提高了交易本钱
C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利
D.对金融资产合理定价
答案：
B
39、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括（）。
A.投资者风险识别能力和风险承当能力的调查问卷
B.风险揭示书
C.投资者符合合格投资者条件的承诺函
D.投资说明书
答案：
D
40、关于督察长的工作，以下描述错误的选项是（）。
A.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权
B.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况
C.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价
D.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议
答案：
A
41、以下选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。
A.出售基金份额
B.建立并管理投资者资金账户
C.建立并保管基金投资者名册
D.负责基金资产的保管
答案：
C
42、关于基金销售费用的监管，以下表述错误的选项是（）。
A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用
B.基金销售机构收取增值效劳费可从认购资金中扣除
C.基金销售机构收取增值效劳费时，应在所有开办增值效劳的营业网点公示增值效劳内容
D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费
答案：
B
43、采用封闭式运作方式的基金特征，正确的选项是（）。
A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回
B.基金资产总值在合同期限内固定不变
C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变
答案：
D
44.某投资者赎回5万份开放式基金,其对应的赎回费为0.5%,赎回日基金份额净值为1.025元,赎回费为（）元
答案：
B
解析：
赎回费用
募基金从业人员甲发现其基金经理乙的妻子在进行证券投资,但是乙并没有向公司进行申报登记,甲的以下行为错误的选项是（）。
乙妻子在公司发现以前尽快卖出持有的证券
B.甲立即提醒乙向公司进行证券投资报告
D.甲报告给公司合规部门核查此事
答案：
A
解析：
A项“公司发现前卖出〞实质为包庇舞弊，错误。
46.封闭式基金上市交易条件包括（）
Ⅰ基金合同期限5年以上
Ⅱ基金募集资金不低于2亿元
Ⅲ基金投资者人数不少于1000人
Ⅳ.公司自由资金认购金额不低于1000万元
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：
B
解析：
根据?
证券投资基金上市规定?
封闭式基金上市交易条件
（1）基金合同期限5年以上
（2）基金募集资金不低于2亿元
（3）基金投资者人数不少于1000人
47.证券投资基金反响的法律关系是（）
答案：
D
解析：
基金投资人与基金管理人之间的关系为，基金投资人委托基金管理人管理运营其资产，基金管理人受人之托、代人理财，表达了信托关系。
48.王先生投资6万元认购开放式基金,投资金额在募集期间获得利息10元,其对应认购费率为18%,基金份额面值为1元。
根据以上材料答复以下问题。
王先生净认购金额为（）元
答案：
A
解析：
净认购金额
49、为标准公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康开展，2013年6月，中国证监会修订了（）。
A.?
证券投资基金销售管理方法?
B.?
证券投资基金运作管理方法?
C.?
证券投资基金信息披露管理方法?
D.?
证券投资基金法?
答案：
A
50.对基金管理人的投资运作具有监督职责的机构是（）。
答案：
C
解析：
基金托管人对基金管理人的投资运作具有监督职责的机构
升级会员 