C13004理财市场与客户资产配置题目与答案.docx

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C13004理财市场与客户资产配置题目与答案

1.投资顾问可依据（）顺序向期望获得高收益的客户推荐投资产品A

2.当社会处于经济衰退期时，资金的安全性成为首要考虑的问题。

下列各项中（）类产品可作为这段时期的最佳投资品种。

B

3.当社会处于经济复苏期时，下列中（股票）类产品可作为最佳投资品种

3.根据国际经验，当人均GDP突破（）美元之后，理财需求将呈现快速增长趋势。

A

4.评估客户的财务状况是投资顾问为客户提供理财服务的基础，其中评估的内容不包括C

5.我国债券市场上，个人投资者不能投资的类别有（CD）。

（本题有超过一个的正确选项）

5.资产配置是指根据投资者的收益风险特征，从（）等维度来选择相应的理财产品。

（本题有超过一个的正确选项）ABD

6.2004年之前。

我国的理财市场发展处于初创阶段，市场上已经出现人民币理财产品。

错

7.投资者对投入资金的流动性需求愈高，则投资的期限愈短，风险承受度也愈低。

（错）

8.投资顾问在帮助客户获取收益时，还应使客户的资产与负债相匹配。

（√）

9.战略资产配置的核心是资产和负债相匹配的过程。

其中资产是指以前的存量资产和收入的能力，即未来的资产；负债是指家庭责任，赡养父母、抚养孩子、提升生活质量等。

（√）

10.我国的理财市场具有发展迅速、投资类金融资产欠缺等特点。

（√）

A

ABCD

ABD

C13004理财市场与客户资产配置

测试一

一、单项选择题

1.当社会处于经济衰退期时，资金的安全性成为首要考虑的问题。

下列各项中（）类产品可作为这段时期的最佳投资品种。

A.商品

B.现金

C.债券

D.股票

2.投资顾问可依据（）顺序向期望获得高收益的客户推荐投资产品。

A.商品>股票>现金>债券

B.股票>现金>商品>债券

C.现金>股票>债券>商品

D.股票>商品>债券>现金

3.根据国际经验，当人均GDP突破（）美元之后，理财需求将呈现快速增长趋势。

A.2000

B.3000

C.4000

D.1000

4.当社会处于经济复苏期时，下列中（）类产品可作为最佳投资品种。

A.现金

B.商品

C.股票

D.债券

二、多项选择题

5.资产配置是指根据投资者的收益风险特征，从（）等维度来选择相应的理财产品。

（本题有超过一个的正确选项）

A.安全性

B.流动性

C.稳定性

D.收益性

三、判断题

6.2004年之前。

我国的理财市场发展处于初创阶段，市场上已经出现人民币理财产品。

（）

正确

错误

7.我国的理财市场具有发展迅速、投资类金融资产欠缺等特点。

（）

正确

错误

8.投资者对投入资金的流动性需求愈高，则投资的期限愈短，风险承受度也愈低。

（）

正确

错误

9.根据普林格经济周期理论，在经济衰退期只有商品市场处于牛市。

（）

正确

错误

10.投资顾问在帮助客户获取收益时，还应使客户的资产与负债相匹配。

（）

正确

错误

测试二

一、单项选择题

1.当社会处于经济复苏期时，下列中（）类产品可作为最佳投资品种。

A.债券

B.股票

C.现金

D.商品

2.评估客户的财务状况是投资顾问为客户提供理财服务的基础，其中评估的内容不包括（）。

A.未来的收支预算

B.选择合适的理财类别

C.目前的收入情况

D.信贷情况

3.根据国际经验，当人均GDP突破（）美元之后，理财需求将呈现快速增长趋势。

A.1000

B.3000

C.2000

D.4000

4.投资顾问可依据（）顺序向期望获得高收益的客户推荐投资产品。

A.股票>商品>债券>现金

B.股票>现金>商品>债券

C.现金>股票>债券>商品

D.商品>股票>现金>债券

二、多项选择题

5.资产配置是指根据投资者的收益风险特征，从（）等维度来选择相应的理财产品。

（本题有超过一个的正确选项）

A.安全性

B.收益性

C.稳定性

D.流动性

三、判断题

6.战略资产配置的核心是资产和负债相匹配的过程。

其中资产是指以前的存量资产和收入的能力，即未来的资产；负债是指家庭责任，赡养父母、抚养孩子、提升生活质量等。

（）

正确

错误

7.投资者对投入资金的流动性需求愈高，则投资的期限愈短，风险承受度也愈低。

（）

正确

错误

8.我国的理财市场具有发展迅速、投资类金融资产欠缺等特点。

（）

正确

错误

9.投资顾问在帮助客户获取收益时，还应使客户的资产与负债相匹配。

（）

正确

错误

10.2004年之前。

我国的理财市场发展处于初创阶段，市场上已经出现人民币理财产品。

（）

正确

错误

测试三

一、单项选择题

1.根据国际经验，当人均GDP突破（）美元之后，理财需求将呈现快速增长趋势。

A.2000

B.3000

C.4000

D.1000

2.评估客户的财务状况是投资顾问为客户提供理财服务的基础，其中评估的内容不包括（）。

A.选择合适的理财类别

B.目前的收入情况

C.未来的收支预算

D.信贷情况

3.投资顾问可依据（）顺序向期望获得高收益的客户推荐投资产品。

A.现金>股票>债券>商品

B.商品>股票>现金>债券

C.股票>商品>债券>现金

D.股票>现金>商品>债券

4.当社会处于经济衰退期时，资金的安全性成为首要考虑的问题。

下列各项中（）类产品可作为这段时期的最佳投资品种。

A.现金

B.股票

C.商品

D.债券

二、多项选择题

5.资产配置是指根据投资者的收益风险特征，从（）等维度来选择相应的理财产品。

（本题有超过一个的正确选项）

A.流动性

B.稳定性

C.安全性

D.收益性

三、判断题

6.投资顾问在帮助客户获取收益时，还应使客户的资产与负债相匹配。

（）

正确

错误

7.我国的理财市场具有发展迅速、投资类金融资产欠缺等特点。

（）

正确

错误

8.投资者对投入资金的流动性需求愈高，则投资的期限愈短，风险承受度也愈低。

（）

正确

错误

9.战略资产配置的核心是资产和负债相匹配的过程。

其中资产是指以前的存量资产和收入的能力，即未来的资产；负债是指家庭责任，赡养父母、抚养孩子、提升生活质量等。

（）

正确

错误

10.2004年之前。

我国的理财市场发展处于初创阶段，市场上已经出现人民币理财产品。

（）

正确

错误

测试四

一、单项选择题

1.当社会处于经济复苏期时，下列中（）类产品可作为最佳投资品种。

A.现金

B.股票

C.商品

D.债券

2.投资顾问可依据（）顺序向期望获得高收益的客户推荐投资产品。

A.股票>现金>商品>债券

B.股票>商品>债券>现金

C.现金>股票>债券>商品

D.商品>股票>现金>债券

3.评估客户的财务状况是投资顾问为客户提供理财服务的基础，其中评估的内容不包括（）。

A.目前的收入情况

B.未来的收支预算

C.选择合适的理财类别

D.信贷情况

4.当社会处于经济衰退期时，资金的安全性成为首要考虑的问题。

下列各项中（）类产品可作为这段时期的最佳投资品种。

A.股票

B.商品

C.债券

D.现金

二、多项选择题

5.资产配置是指根据投资者的收益风险特征，从（）等维度来选择相应的理财产品。

（本题有超过一个的正确选项）

A.稳定性

B.安全性

C.收益性

D.流动性

三、判断题

6.2004年之前。

我国的理财市场发展处于初创阶段，市场上已经出现人民币理财产品。

（）

正确

错误

7.投资者对投入资金的流动性需求愈高，则投资的期限愈短，风险承受度也愈低。

（）

正确

错误

8.战略资产配置的核心是资产和负债相匹配的过程。

其中资产是指以前的存量资产和收入的能力，即未来的资产；负债是指家庭责任，赡养父母、抚养孩子、提升生活质量等。

（）

正确

错误

9.投资顾问在帮助客户获取收益时，还应使客户的资产与负债相匹配。

（）

正确

错误

10.我国的理财市场具有发展迅速、投资类金融资产欠缺等特点。

（）

正确

错误

测试五

一、单项选择题

1.评估客户的财务状况是投资顾问为客户提供理财服务的基础，其中评估的内容不包括（）。

A.未来的收支预算

B.选择合适的理财类别

C.目前的收入情况

D.信贷情况

2.当社会处于经济衰退期时，资金的安全性成为首要考虑的问题。

下列各项中（）类产品可作为这段时期的最佳投资品种。

A.商品

B.债券

C.现金

D.股票

3.根据国际经验，当人均GDP突破（）美元之后，理财需求将呈现快速增长趋势。

A.3000

B.1000

C.4000

D.2000

4.当社会处于经济复苏期时，下列中（）类产品可作为最佳投资品种。

A.债券

B.现金

C.股票

D.商品

二、多项选择题

5.我国债券市场上，个人投资者不能投资的类别有（）。

（本题有超过一个的正确选项）

A.政策性金融债

B.银行间市场的中期票据

C.以债券为投资品的基金

D.银行间市场的央行票据

三、判断题

6.投资顾问在帮助客户获取收益时，还应使客户的资产与负债相匹配。

（）

正确

错误

7.投资者对投入资金的流动性需求愈高，则投资的期限愈短，风险承受度也愈低。

（）

正确

错误

8.我国的理财市场具有发展迅速、投资类金融资产欠缺等特点。

（）

正确

错误

9.2004年之前。

我国的理财市场发展处于初创阶段，市场上已经出现人民币理财产品。

（）

正确

错误

10.战略资产配置的核心是资产和负债相匹配的过程。

其中资产是指以前的存量资产和收入的能力，即未来的资产；负债是指家庭责任，赡养父母、抚养孩子、提升生活质量等。

（）

正确

错误

测试六

一、单项选择题

1.评估客户的财务状况是投资顾问为客户提供理财服务的基础，其中评估的内容不包括（）。

A.未来的收支预算

B.选择合适的理财类别

C.目前的收入情况

D.信贷情况

2.当社会处于经济衰退期时，资金的安全性成为首要考虑的问题。

下列各项中（）类产品可作为这段时期的最佳投资品种。

A.商品

B.股票

C.债券

D.现金

3.投资顾问可依据（）顺序向期望获得高收益的客户推荐投资产品。

A.商品>股票>现金>债券

B.股票>商品>债券>现金

C.现金>股票>债券>商品

D.股票>现金>商品>债券

4.根据国际经验，当人均GDP突破（）美元之后，理财需求将呈现快速增长趋势。

A.1000

B.3000

C.2000

D.4000

二、多项选择题

5.我国债券市场上，个人投资者不能投资的类别有（）。

（本题有超过一个的正确选项）

A.政策性金融债

B.银行间市场的央行票据

C.银行间市场的中期票据

D.以债券为投资品的基金

三、判断题

6.我国的理财市场具有发展迅速、投资类金融资产欠缺等特点。

（）

正确

错误

7.2004年之前。

我国的理财市场发展处于初创阶段，市场上已经出现人民币理财产品。

（）

正确

错误

8.投资顾问在帮助客户获取收益时，还应使客户的资产与负债相匹配。

（）

正确

错误

9.战略资产配置的核心是资产和负债相匹配的过程。

其中资产是指以前的存量资产和收入的能力，即未来的资产；负债是指家庭责任，赡养父母、抚养孩子、提升生活质量等。

（）

正确

错误

10.投资者对投入资金的流动性需求愈高，则投资的期限愈短，风险承受度也愈低。

（）

正确

错误