XX银行授权管理办法.docx

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XX银行授权管理办法

XX银行合规体系文件

授权管理办法

1目的

为加强和规范授权管理，保障本行依法合规经营，特制定本办法。

2适用范围

本办法适用于总行及所有分支机构日常经营过程中的授信、资产保全、资金、采购、财务等业务所涉及最终审批授权的管理。

3定义

名词术语

定义

基本授权

总行行长对总行分管副行长/行长助理、总行部门、各分行/XX地区一级支行（筹）（以下简称“各分行”）负责人授予常规性业务经营的权限。

年度基本授权：

即指总行每年4月完成的对上述授权对象的常规业务的授权。

临时基本授权：

指对上述授权对象常规业务的临时性授权，一般适用于各分行筹建情形。

特别授权

总行行长对总行部门、各分行负责人因办理特殊业务需要而授予的特别权限。

转授权

在总行行长授予的业务经营权限范围内，原授权的被授权人对我行其他人员授予经营业务权限。

4职责分工

部门/岗位

职责

总行行长

对具体授权方案进行审核，并签发基本授权书、特别授权书。

总行合规部

全行授权工作的归口管理部门，具体：

（1）负责拟定授权的有关规章制度；

（2）负责组织基本授权工作，汇总总行各部门和各分行的授权书，提交总行行长审核；

（3）对被授权人行使权限的情况进行检查和监督，并根据业务开展情况适时调整授权；

（4）指导、检查、监督总行各部门、各分行的转授权工作。

总行其他部门

（1）负责本部门授权需求整理，确定授权内容；

（2）负责审核确认各分行授权需求，确定授权内容；

（3）负责所辖范围内的转授权管理工作，并对自身的转授权执行情况展开自查；

（4）授信业务审批权限方案设置、信贷管理信息系统中授信业务审批权限的建立和维护，以及市场风险管理限额的确定，由总行风险管理部负责。

分行合规部/XX地区一级支行综合部

负责所辖范围内的转授权管理工作，并对本机构的转授权执行情况开展检查监督。

5管理要求

5.1基本原则

5.1.1一级法人制

被授权人应当在总行授权范围内依法开展业务，不得越权经营。

5.1.2逐级有限授权

在我行法定经营范围内，根据国家有关法律法规和本行的有关制度，总行对分支机构的授权实行逐级有限授权。

5.1.3差异化授权

授权可根据各部门和各分行的经营管理水平、风险控制能力、被授权人业绩等情况，实行差异化授权。

5.1.4动态调整

授权人依据被授权人的经营管理、授权执行、风险控制等实际情况，对授权管理进行动态调整。

5.1.5依法合规

授权应依法合规进行，经营范围内各项需要授权的业务，均须明确审批或签发权，每一笔经授权的业务必须经过有权签字人的审批，才可对外办理。

5.2基本要求

5.2.1授权分类

授权分为直接授权和转授权两个层次。

其中，直接授权可分为基本授权与特别授权两类；而基本授权则可以划分为年度基本授权和临时基本授权。

5.2.2授权形式

授权采用签发授权书和发布行文两种形式。

对于基本授权，通常以授权书的方式明确被授权人、授权范围、授权期限、授权要求等事项，由总行行长审定。

对于特别授权或授权调整事项，可以单独发布行文的形式进行。

授权行文应载明上述授权事项，由业务部门提起，经合规部审核确认并交由总行行长签发。

5.2.3授权书命名规则

年度基本授权，命名规则为“XX银行股份有限公司AAAA年度授权书”，编号规则为“甬银总AAAA基本授权BBB号”，其中“AAAA”为具体对应年度，“BBB”则为具体编号，由系统自动产生（下同）；

临时基本授权，命名规则为“XX银行股份有限公司临时授权书”，编号规则为“甬银总AAAA临时授权BBB号”；

特别授权，命名规则为“XX银行股份有限公司特别授权书”，编号规则为“甬银总AAAA特别授权BBB号”；

转授权，命名规则为“XX银行股份有限公司转授权书”，编号规则为“甬银总XXX转授[AAAA]BBB号”，其中XXX为对应机构名称。

5.2.4基本授权

5.2.4.1生效期间

年度基本授权的有效期为每年5月1日至下一年度4月30日。

临时基本授权的有效期视具体授权事项及其审批情况而定。

5.2.4.2流程

（1）年度基本授权流程

对总行分管副行长/行长助理的授权流程