证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题1试题及答案.docx
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证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题1试题及答案
模拟试题
（一）单项选择题
在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
1．在股票的一般分类中。
按（），股票可以分为普通股票和优先股票。
A．股东享有权利的不同
B．是否记载股东姓名
C．投资主体的性质不同
D．流通受限与否
2．有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是（）。
A．金融期货
B．交易所交易期权
C．金融远期合约
D．权证
3．已知市场的无风险收益率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该年度的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为（）。
A．4%
B．5%
C．8%
D．12%
4．上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前（）个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。
A．10
B．15
C．20
D．30
5．下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是（）。
A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广
B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金
C．银行理财产品的投资门槛比基金更低
D．基金的流动性不及银行理财产品
6．1868年成立的（）是公认的设立最早的基金。
A．美国国际证券信托基金
B．海外及殖民地政府信托基金
C．马萨诸塞投资信托基金
D．苏格兰美国投资信托
7．（）标志着我国全国性基金市场的诞生。
A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市
B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市
C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市
D．中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市
8．20XX年9月，我国第一只开放式股票型基金（）基金设立。
A．华安富利
B．南方宝元
C．华安创新
D．南方避险
9．某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，该基金属于（）。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金
10．（）基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。
A．被动型
B．主动型
C．成长型
D．收入型
11．交易型开放式指数基金（ETF）申购时用（）换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取（）。
A．现金；现金
B．现金；一揽子股票
C．一揽子股票；现金
D．一揽子股票；一揽子股票
12．一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是（）。
A．成长型基金→收入型基金→平衡型基金
B．成长型基金→平衡型基金→收入型基金
C．收入型基金→成长型基金→平衡型基金
D．收入型基金→平衡型基金→成长型基金
13．下列股票基金的分析指标中，（）是最能全面反映基金经营成果的指标。
A．基金分红
B．已实现收益
C．期末基金份额净值
D．基金净值增长率
14．一般而言，当市场利率下降时，债券价格会（）；债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越（）。
A．上升；小
B．上升；大
C．下降；小
D．下降；大
15．我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）天。
A．90
B．180
C．365
D．397
16．基金管理公司最基本的一项业务是（）。
A．基金募集
B．投资管理
C．基金销售
D．受托资产管理
17．某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是（）。
A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理
B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
C．资产质量良好
D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
18．按照《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于（）元人民币。
A．1000万
B．5000万
C．1亿
D．3亿
19．《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并经中国证监会和中国银监会核准。
下列关于这些条件的说法，不正确的是（）。
A．净资产和资本充足率符合有关规定
B．所有人员都要取得基金从业资格
C．有安全高效的清算、交割系统
D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
20．基金管理公司内部控制的基础是（）。
A．控制环境
B．风险评估
C．控制活动
D．信息沟通
21．下列不属于基金利润来源的是（）。
A．存款利息收入
B．发放贷款利息收入
C．投资收益
D．公允价值上升带来的收益
22．下列基金份额净值的公式表示正确的是（）。
A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额
B．基金份额净值=基金负债/基金总份额
C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债
D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
23．下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是（）。
A．营销组合的四大要素为人员（People）、费率（Price）、渠道（Place）和促销（Promotion）
B．因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低
C．渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品
D．促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者
24．《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事（）年以上基金业务或者（）年以上证券、金融业务的工作经历。
A．2；4
B．3；5
C．3；4
D．2；5
25．《证券投资基金销售管理办法》规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不得低于（）万元人民币，且最近（）年没有代理投资人从事证券买卖的行为。
A．2000；3
B．3000；2
C．2000；2
D．3000；3
26．《证券投资基金销售管理办法》规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的（）。
A．1%
B．2%
C．3%
D．5%
27．（）的特点是在开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此其营销是一个持续的过程。
A．混合基金
B．开放式基金
C．封闭式基金
D．股票基金
28．在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。
申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A．15
B．10
C．3
D．5
29．股票基金和债券基金的申购、赎回原则是（）。
A．金额申购，金额赎回
B．金额申购，份额赎回
C．份额申购，金额赎回
D．份额申购，份额赎回
30．根据《证券投资基金法》的规定，开放式基金管理人应自收到核准文件之日起（）内进行开放式基金的募集。
A．3个月
B．6个月
C．9个月
D．1年
31．某投资者认购了5000元的某开放式基金，认购费率为140%，那么该投资者的净认购金额约为（）元，所花费的认购费用约为（）元。
A．4932；68
B．4931；69
C．4930；70
D．5000；70
32．封闭式基金的报价单位为每份基金价格。
基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。
A．1
B．0.1
C．0.01
D．0.001
33．（）负责办理个人投资者基金账户的开户手续。
A．证券登记机构
B．证券经营机构
C．中国证监会
D．证券业协会
34．后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在（）时才支付认购/申购费用的收费模式。
A．第一次发放红利
B．该年度内最后一次发放红利
C．基金存续期止
D．赎回基金
35．前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10000份基金份额的申请。
假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为（）元。
A．9095
B．9950
C．10945
D．10995
36．在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括（）。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
D．基金监管机构
37．（）无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。
A．股票基金
B．债券基金
C．混合基金
D．货币市场基金
38．下列关于基金托管协议的说法，不正确的是（）。
A．基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议
B．基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益
C．基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
D．基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项
39．信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。
A．1
8．2
C．3
D．4
40．基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。
A．准确性原则
B．及时性原则
C．公平披露原则
D．真实性原则
41．《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（）的，为发行失败。
A．30%
B．50%
C．60%
D．70%
42．《证券法》规定，要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限（）。
A．不得超过30日
B．不得少于30日，并不得超过60日
C．不得少于60日，并不得超过90日
D．不得少于90日
43．《证券投资基金法》规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于（）元人民币。
A．3000万
B．5000万
C．1亿
D．2亿
44．下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是（）。
A．上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：
30～11：
30、13：
00～15：
00
B．上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有9：
15～9：
25
C．深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14：
57～15：
00
D．深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：
30～11：
30、13：
00～15：
00
45．某货币市场基金份额总数为2亿份，某日该基金净收益为置8262元人民币，合同生效以来总收益为60358元人民币，则该货币市场基金应该披露当日的（）。
A．日每万份基金净收益为0.9131元
B．日每万份基金净收益为3.0179元
C．基金份额净值为1.0179元
D．基金份额净值为0.9131元
46．某货币市场基金按月结转份额，最近7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民币，则下列说法正确的是（）。
A．该基金的7日年化收益率为4.06%
B．该基金的7日年化收益率为3.98%
C．若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7日年化收益率
D．若该基金改为按日结转份额，则7日年化收益率=最近7个自然日的每万份基金净收益的平均值×365/10000×100%
47．某日，一只交易型开放式指数基金（ETF）二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易（）。
A．为折价交易，折价率为5.76%
B．为折价交易，折价率为12.68%
C．为溢价交易，溢价率为14.52%
D．为溢价交易，溢价率为6.11%
48．某上市公司经营稳定，预期年每股盈利1.7元人民币，派发股息0.6元人民币，必要年收益率为8%，则该上市公司股票的理论价格应为（）元人民币。
A．21.25
B．2.83
C．7.5
D．17
49．小张打算购买基金进行投资。
在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。
该股票基金20XX年初基金份额净值为1.0381元人民币，20XX年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为（）。
A．12.22%
B．7.97%
C．4.26%
D．3.87%
50．若某股票基金半年内股票交易金额为80亿元人民币，该阶段内披露的股票投资市值分别为40亿壳人民币、60亿元人民币和80亿元人民币，则该基金半年的周转率为（）。
A．88.88%
B．44.44%
C．100.33%
D．66.67%
51．某日，一只股票基金的资产总值为333456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为（）。
A．411546.12万元；5.3481元
B．411546.12万元；4.0957元
C．255366.38万元；4.0957元
D．255366.38万元；5.3481元
52．某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。
小张投入50000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是（）。
A．净认购金额为49504.95元人民币
B．认购费用低于500元人民币
C．认购份额为49504.95份
D．认购金额为50000元人民币
53．下列关于基金评级的说法，不正确的是（）。
A．基金评级的方式直观易懂
B．封闭式基金与开放式基金应当分别评级
C．选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级（最高级别）的基金，可以保障未来的投资本金安全
D．如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损
54．评估基金历史业绩的指标通常不包括（）。
A．平均收益率
B．累计收益率
C．风险调整后收益
D．持仓比例
55．被动型基金的投资理念是（）。
A．跟踪特定指数的收益
B．超越特定指数的收益
C．跟踪整体市场的收益
D．超越整体市场的收益
56．按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）。
A．0.1%
B．0.3%
C．0.5%
D．1.0%
57．初次购买封闭式基金的价格为（）元。
A．1
B．0.99
C．0.999
D．1.01
58．目前，我国开放式基金的托管费率（）。
A．通常低于0.25%
B．通常在0.25～0.5%之间
C．通常在0.5%～1%之间
D．通常高于1%
59．目前，我国封闭式基金的托管费率（）。
A．为0.5%
B．为0.25%
C．通常在0.25%～0.5%之间
D．通常在0.5%～1%之间
60．根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由（）。
A．中国证监会委派
B．总经理任命
C．董事会聘任
D．股东大会选举
（二）不定项选择题
在以下各题所给出的4个选项中，有1个或者1个以上选项符合题目要求。
1．下列机构属于证券市场服务机构的有（）。
A．证券交易所
B．证券公司
C．证券登记结算机构
D．证券业协会
2．下列关于证券市场结构的说法，正确的有（）。
A．按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场
B．证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场
C．证券发行市场是流通市场的基础和前提
D．证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件
3．下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有（）。
A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高
B．一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率
C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券
D．股票的收益率一般高于债券
4．证券市场的自律性组织有（）。
A．证券交易所
B．中国证监会
C．证券公司
D．证券业协会
5．金融衍生工具的特征有（）。
A．跨期性
B．杠杆性
C．联动性
D．高风险性
6．我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括（）。
A．时间优先原则
B．客户优先原则
C．价格优先原则
D．数量优先原则
7．按照持有人权利的性质不同，权证可以分为（）。
A．认股权证
B．认购权证
C．认沽权证
D．备兑权证
8．目前我国主要的场外交易市场有（）。
A．证券交易所
B．代办股份转让系统
C．非上市股份有限公司股份报价转让试点
D．银行间债券市场
9．下列关于基金与信托产品的说法，正确的有（）。
A．契约型基金是金融信托的一种
B．信托产品的流动性比基金好
C．信托的投资门槛一般比基金高
D．信托的投资范围比基金广
10．中小投资者投资于基金可以享受到的好处有（）。
A．投资损失由基金管理人承担
B．享受到专业化的投资管理服务
C．用较少的资金进行多样化的资产配置
D．基金财产的保管安全有保障
11．在基金市场的参与主体中，（）是基金的当事人。
A．基金托管人
B．证券交易所
C．基金份额持有人
D．基金管理人
12．下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有（）。
A．基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任
B．银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全
C．基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况
D．基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债
13．交易型开放式指数基金（ETF）和上市开放式基金（LOF）的区别主要包括（）。
A．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票
B．只有大投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的要求
C．ETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金
D．ETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行
14．下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有（）。
A．货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”
B．与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资
C．货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成
D．货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行
15．下列关于保本型基金的说法，正确的有（）。
A．保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证
B．保本型基金的本金保证比例可以高于100%，也可以低于100%
C．保本型基金必须提供收益保证和红利保证
D．通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障
16．下列关于基金分类的说法，正确的有（）。
A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金
B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金
C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金（ETF）与上市开放式基金（10F）等
D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金
17．QDII基金面临的风险有（）。
A．汇率风险
B．流动性风险
C．国别风险、新兴市场风险等特别投资风险
D．QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险
18．下列情况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有（）。
A．甲公司董事会共5人，其中独立董事2人
B．乙公司董事会共10人，其中独立董事3人
C．丙公司董事会共11人，其中独立董事4人
D．丁公司董事会共9人，其中独立董事3人
19．基金托管人的职责包括（）。
A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B．编制中期和年度基金报告
C．按照规定召集基金份额持有人大会
D．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
20．下列属于基金管理人具体职责的有（）。
A．资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来
B．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
D．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值
21．基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括（）。
A．基金账务的复核
B．基金头寸的复核
C．基金财务报表的复核
D．基金资产净值的复核
22．基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括（）。
A．对基金投资范围、投资对象的监督
B．对基金投融资比例的监督
C．对基金投资禁止行为的监督
D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督
23．下列费用中不由基金资产承担的有（）。
A．基金转换费
B．基金管理费
C．基金托管费
D．信息披露费
24．开放式基金的分红方式有（）和（）两种。
A．股票分红
B．现金分红
C．分红再投资转换为基金份额
D．债券利息
25．基金定期定额投资计划的优点有（）。
A．免去投资者多次申购的烦琐手续
B．风险控制效应
C．成本效应
D．复利效应
26．下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有（）。
A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系
B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售
C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场
D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务
27．基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有（）。
A．采用讲座方式销售基金
B．采取抽奖方式销售基金
C．募集期间对认购费打折
D．采用送基金份额的方式销售基金
28．下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有（）。
A．目标市场可以分为主要市场和次要市场
B．任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场
C．目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销
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