江苏省中小企业局融资综合服务平台信息员队伍体系内部版.docx
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江苏省中小企业局融资综合服务平台信息员队伍体系内部版
江苏省中小企业融资服务平台
信息员队伍体系及管理
一、平台服务宗旨
为帮助我省中小企业拓宽融资渠道，加快银、企、保对接，有效解决中小企业融资难问题，经与省银监局协商，省中小局开发建设了“江苏省中小企业融资服务平台”，为我省中小企业提供形成全方位、一体化融资服务。
全省中小企业用户可以通过网站注册发布、拨通呼叫中心或参与平台活动等多种方式方便有效地发布融资需求信息，银行及担保公司等融资服务机构可以通过平台迅速获取企业需求信息，及时提供融资服务。
二、相关市场状态简析
中小企业是当今世界最为活跃的经济力量，对任何国家而言，它的地位和作用都是不可忽视的。
在中国，中小企业已成为拉动经济增长的重要力量，也是国家税收的重要源泉。
中小企业现在已经占到工业总产值的三分之二，产品销售额的63%，占工业企业总数量99%的中小企业提供了高达77%的就业岗位。
而作为经济增长重要力量的中小企业，占有的金中小企业融资源却只有20%。
因为中小企业具有天生的弱势，它们的信用基础比较薄弱。
国有企业有几十年的经营历史，但是作为中小企业来说，没有历史信用记录，一般就是几年。
所以，中小企业融资问题也是一个世界性的难题，中小企业融资难已经成为制约中小企业发展的“瓶颈”，制约了中小企业进一步发展壮大。
只要融过资的人都知道，是信息不匹配。
熟悉某类企业某种融资需求的金融机构人员由于业务渠道有限、营销方式单一，无法准确找到自己要做业务的客户，无法大量做自己擅长的业务；某种行业某种业务模式的企业更由于信息渠道不畅更难找到更多看得懂自己的、能迅速做出判断并掌控借贷风险的金融机构人员。
因此，绝大多数情况下，碰在一起洽谈融资的双方都不是很了解对方，都不是自己想找的业务对象，因此，沟通效率极其低下、成功融资概率极低是一直困扰中小型企业发展，以及银行投融资方面的难题。
为了缓解这样的局面，江苏省中小企业融资服务平台将依托省中小企业局省内各地市网络，以及与银行、投融资服务机构的合作，开拓中小企业投融资市场，建立配合平台的信息员体系。
三、信息员体系与网络平台之间的流程
根据前期的网站平台的定位与相关网站运营的规划，信息员在整个网站平台的前期基本运营，以及中期促成投融资服务等方面起到重要作用。
前期，信息员根据投融资平台的需求，以各地市为基本单位，收集、整理各地市、区、县的中小企业资料，并与其联系，开拓成为“江苏省中小企业投融资服务平台”的会员客户单位，并帮助协助企业，完成网站会员的注册、资料登记等工作，为后期的投融资服务做前期的准备。
中期，各地的信息员在与其辖区内的企业建立了良好关系的情况下，开始实际接触企业的投融资需求，并按照投融资平台所整理出的银行、投资担保机构在投资企业、项目过程中，所需要企业提供的资料、信息要求，帮助企业完成投融资资料的填写和收集工作，并上报至平台，由平台的专业投融资人员整理，编辑成为有效信息，上传至信息库中，或通过精确比对、配对，将企业、项目推荐给合作银行或投资担保机构，促成相关投融资的交易。
后期，投融资平台还将根据实际的情况，启动信息员培育计划，并与银监局、银行等部门，共同开设投融资经理人的培训、认证体系，让信息员通过正规渠道的培养，增加其在实际操作中的投融资技能与技巧，从而提高投融资过程中材料、信息收集的有效性，提升投融资服务过程中的成功率。
（详细流程见下图）
四、信息员激励与考核策略
根据网站运营的规划，以及实际的操作性与可行性，以及网站核心信息和竞争的分析来看，网站平台核心功能和收益将定位在企业投融资成功后的佣金收入，与相关拓展服务，和网站平台增值服务、广告的收入。
为了保证以上的收益，建议网站按照以下模式进行。
1.前期
前期的网站工作重点将是信息的积累，以及信息员的培养。
其中信息的积累为重点工作。
根据前期的规划，以及省中小企业局参与、扶持的力度，建议先通过行政手段，对网站基础信息进行积累，即网站用户信息积累。
为了让前期的工作顺利进行，并使相关信息长期、有效的提供给平台。
建议采用行政手段推广，以及后期的利益激励的模式。
随着省中小企业局相关平台推进会的开设，并邀请相关领导在会议上讲话，以行政发文的形式，解决前期信息员开展基础信息工作收集的动力问题，但随着时间的推移，这样的行政推广作用会渐渐减弱，所以建议在前期推广工作会议上，提出后期的激励制度，即公司拿出部分资金，开设相关年终考核评比和借助省中小企业局开展的年终表彰大会，并设置相关优秀信息员奖励制度，即对信息员在网站平台上所收集、提供、发布的企业基本信息量进行统计，据此设置以①集体（地市为单位）的集体先进单位奖（主要以省局颁发“先进单位”铜牌、证书为主，评选方式可按照地市信息员提供基础企业信息的总量，以及地市信息员平均提供的基础信息量等数据，进行排名、评比。
）②个人（年终对全省信息员所收集的基础企业信息总量进行统计、排名，对前10-20名，进行奖励，设一、二、三等奖，分别以2000、1000、500元奖金奖励以及证书表彰）
2.前中期
为了提高信息员的积极参与除收集企业基础信息的工作，并通过平台的培训系统提高信息员的主动学习、投融资知识、素质等方面的能力，建议开设信息员投融资成功金额排名体系，以及投融资信息员资格认证体系。
信息员投融资金额排名体系（画饼策略），主要是通过对信息员成功融资的金额进行排名公布（成功融资金额排名变相的是一种信息员佣金收入排名，通过这种金额的刺激，可以让其他的信息员产生一种利益驱动性，看着别人可以拿这么多钱，自己也会有一定的想法，而且通过网站排名，公司前期可以按照一定的周期，虚拟出信息员，并虚拟出高额奖金，有时还可以将虚拟账号配个工作人员，并邀请其现身说法，以实际的操作案例，去进行有效的培训，激发其他信息员的主动投入性。
）
投融资信息员资格认证体系（岗前基础培训方式），配合以上的刺激模式，建议同时开设初级信息员认证体系，在利益的驱动下，很多信息员将会积极投入其中，或主动去寻找相关信息和企业，但由于缺乏相关知识，收集上来的信息很可能有所缺失或根本没有用处，所以，建议平台开设初级培训体系，及通过收看2-3小时（学习课时在5小时内）的视频教程，完成对收集信息的基本概念和相关知识的了解。
培训系统将根据信息员对应的账户课时统计，完成课程的信息员将可以成为正式的信息员（用户完成课程后，可提出申请），平台工作人员在核实后，印发、签署合作协议，并交代合格信息的标准。
之后，普通信息员（仅可收集企业基础信息的信息员）可升级成为融资专员（可收集、提交企业投融资信息的信息员）
3.中期
升级成为融资专员的信息员，平台和公司将与《有效信息的考核激励协议》、《周期定量提成协议》（按照一个月或三个月时间周期，投融资专员将完成融资量的定额，完成后，公司将按照定额发放相关奖金）或《层级提成协议》（在一个相对较长的周期内（如一年），按照投融资专员完成的投融资金额总量，平台和公司将按照总量阶层的提成百分比进行奖励，如：
完成1000万元投融资量，按照0.3%提成。
完成3000万元投融资量，按照0.35%提成等【具体数额待定】）
4.中后期
为了提升融资专员的素质和融资成功率，中后期平台将配合培训系统，与银行系统开设认证系统，凡是通过平台培训系统考核、认证的融资专员，可升级为高级融资专员，并可以与公司、平台，开展地区性合作的资格（该认证可以适当收取培训费用），成为高级融资专员将直接与平台或公司签署《高级融资专员周期定量提成协议》，该协议的定量数额将比较高，但相对提成比例也相对于普通融资专员的相关协议高（有一定的竞争性）。
五、用户服务策略
为了提高用户对于网站的体验，以及网站平台对于用户的黏着度，建议提供一些相关的增值服务。
1.呼叫专员服务
该项服务针对用户的后续服务，在企业用户基本信息导入或成功注册后，由平台呼叫（或叫客服中心）的工作人员，主动与其联系，并核实、完善相关基本信息。
与基础用户建立基本的联系，并成为该客户的服务专员，用于日常的联系，处理用户在投融资方面的日常需求和问题。
（如果运用恰当，该类服务专员可充当、分流部分信息员的工作，在中后期可担当投融资专员的角色，且容易控制。
）
2.月度行业报告服务（期刊服务）
针对经济行业的管理和操作手段，每月平台将于银行等金融机构部门合作，制作、编写每月行业报告，并以电子期刊（推荐使用）、实体杂志等形式，按照一定的周期（建议以月为单位）免费发放给成员、会员单位（前期免费，以扩大知名度与用户数量）。
建议每周也收集、整理某些行业的发展趋势、行业分析报告等，以电子邮件的形式，推送给用户，以起到电子期刊的延续性与多元性。
3.经验沙龙服务（经济分析报告会、投融资动态培训）
定期举行行业交流沙龙、老总沙龙等活动，年中、年终等时间邀请知名经济专家，对投融资等行业的走势做相关的预测、分析，并对宏观经济等方面的走势做一个交流和评判。
此外，针对用户企业的会计等人员，定期推出投融资动态培训，培养企业会员等经济、管理类人才的投融资意识，分流、解决由于信息员沟通不畅、金融知识水平的局限性，而造成的投融资信息沟通上的问题和隐患。
4.管理培训服务（企业内部管理）
针对用户企业的需求，还可以开发周边的企业内部管理培训等服务，增加企业在实际运营中的核心竞争力，并结合平台、公司培训资源的优势，拓展相关业务。
（该项服务可作收费考虑）
六、信息员体系管理、考核、激励细则
（一）选聘标准
1.信息员基本条件
（1）遵纪守法、思想端正、品德良好，无任何不良行为纪录。
（2）视野开阔，胸怀远大，勇于尝试，不断进取。
愿以满腔热情地投入投融资事业。
尽力为当地中小企业服务。
（3）能接受公司的经营理念、接受业务知识培训，做到严格自律、依公司的管理制度和业务流程开展业务工作。
（4）接受过正规的高等教育，有国家认可的全日制本科以上（含在读）学历。
（5）有一定的社会背景或家庭背景，具有或愿意发展广泛的社会关系和客户资源。
（6）按照公司统一制定的标准，按质按量积极引进、发掘符合条件的投融资项目。
（7）前期将以省中小企业局各地市局办人员为主。
建议各地市、县中小企业局选派负责企业发展、服务工作的人员担任。
（8）与此同时，平台还将适当从大学生村官以及从事过相关投融资工作的社会人员中筛选部分人员。
2.信息员的数量
前期计划先在省内部分城市进行试点，具体数量依照实际操作决定。
3.制定专人管理各地市、县信息员
平台将根据地市区域划分，派专人管理市县信息员，并建立长期的合作关系。
或由地市指派专人管理县、区级信息员，平台直接管理、协调地市级管理员。
（二）选聘流程
1.具体选聘流程，将采取省局发文，各地市、区县局办推荐的模式，并在一定的期限内，直接将人员名单上报省级平台或省局相关部门。
名单将包括人员姓名、年龄、学历、职位、所在科室、负责工作、通讯联系方式等信息，以方便省级平台管理员的日常沟通与管理。
2.相关入职程序
（1）填写《信息员入职登记表》。
（2）签订《信息员岗位职责说明书》、《信息员业务奖励办法》等协议、材料。
（3）递交《信息员工作计划书》。
（4）提供本人相关证件（身份证复印件、学历证明，工作证）等复印件，在公司存档、备案等。
（5）公司对申请人员进行审查、筛选，确定其是否具备入职资格。
（6）参加公司组织的业务培训。
（7）回所在地区开展业务工作。
（三）信息员岗位职责
第一条认真贯彻落实江苏省中小企业投融资服务工程的方针政策，负责当地企业投融资服务各项工作的开展，协助省中小企业局领导下的江苏省中小企业投融资服务网站做好企业基本资料、投融资需求等方面的工作。
第二条信息员是江苏银企投资管理有限公司（以下简称公司）的兼职工作人员。
在公司投融资项目部经理的统一指导管理下，在所在区域发掘有资金需求的企业、项目；组建和发展符合公司要求、经过审核的业务团队，开展与公司投融资业务相关的工作，受公司相关规章及纪律的约束。
第三条中小企业投融资服务信息员在省中小企业局的领导下，协助江苏省中小企业投融资服务平台开展各种针对中小企业投融资服务的宣传、技巧培训、知识普及等方面的工作。
第四条中小企业投融资服务信息员负责各地市、区、县收集辖区内的中小企业基本信息，并建立长期合作关系。
后期，做好企业投融资需求信息方面的收集、整理工作，并按照平台提供的信息标准、规范，提供相关有效信息。
其中地市、区、县级信息员负责信息收集、填写、整理、报送工作，省级管理员负责审核发布、推荐、比对、信息分类、归档等工作。
第五条协助融资服务平台、银行、投融资等专业机构，核实企业相关信息等工作，帮助企业顺利完成投融资过程。
第六条全面了解江苏省中小企业投融资服务网站的各项使用功能，并与相关网站工作人员建立良好的沟通渠道，及时咨询、反映自己在开展工作中遇到的问题和信息。
第七条开展信息员之间的相互沟通学习和交流工作，在本地区内或区与区之间，建立相应的渠道和沟通机制。
第八条其他江苏省中小企业投融资服务过程中遇到的工作。
（四）江苏省中小企业投融资服务信息员工作要求
第一条爱岗敬业，能够按照省局、各地市局办的要求完成辖区内的中小企业投融资服务方面的各项任务。
第二条具有经济、政策敏感性，随时捕捉身边的投融资动态，及时反映给辖区内的企业，方便其结合自身优势，合理提出发展所需的投融资需求。
第三条细心有热情，对投融资服务工作有浓厚兴趣。
第四条有协调沟通能力，以及良好的语言表达能力，有丰富的社会、企业资源，可以接触到企业管理层、投融资决策等方面的信息。
第五条有团队合作意识，能够与省、市与银行、投资、担保专业机构相互配合顺利完成投融资过程。
（五）江苏省中小企业投融资服务信息员及相关管理办法
第一条 为建立良好的激励机制，充分发挥中小企业投融资服务信息员工作才能，提高工作效率，特制定本办法。
第二条 本办法适合于所有中小企业投融资服务平台的信息员。
第三条 由中小企业投融资服务平台制定相关考核、激励规范，并提供相关合作协议。
省中小企业局、中小企业投融资服务平台将组建相应管理团队，对所有信息员进行统筹管理。
各地中小企业局办派专人对辖区内的选聘信息员进行日常的管理，并建立属地信息员沟通、交流机制。
江苏省中小企业投融资服务平台为具体执行部门。
第四条信息员的日常考核将按照两个部分进行。
第一，企业基本信息收集、整理、上报。
第二，企业投融资有效信息需求的提交。
其中，企业基本信息收集、整理为日常的工作（建议与省局日常的行政工作考核挂钩，无绩效费用）。
而企业投融资有效信息需求的提交考核，将分为两种模式：
第一，提交有效信息的考核激励模式。
第二，有效信息成功操作提成奖励模式。
凡是提交企业有效投融资需求信息，并通过平台管理员审核后，确认信息有效的信息员，将在一定的周期内特到相关的奖励（待定）。
（其中，有效信息的标准见下文）
企业投融资有效信息标准：
标准一：
（适用范围：
江苏省内的生产型企业）
A：
成立3年以上；
B：
注册资本100万元以上；
C：
企业在苏南（含南京）及苏中地区；
D：
有土地、房产等抵押物或有规模企业担保；
E：
上年销售额1000万元以上；
F：
融资额度在300万元以上；
G：
资产负债率小于50%；
H:
属国家重点支持行业；有一定的行业地位。
标准二：
（适用范围：
江苏省内的生产型企业）
A：
成立3年以上；
B：
注册资本100万元以上；
C：
有土地、房产等抵押物或有实力企业担保；
D：
上年销售额1000万元以上；
E：
融资额度在300万元以上；
F：
资产负债率小于70%；
G：
企业属非限制性行业；
标准三：
（适用范围：
江苏省内的生产型企业）
A：
成立3年以上；
B：
注册资本100万元以上；
C：
上年销售额1000万元以上；
D：
融资额度在100万元以上；
E：
资产负债率小于70%；
立项特别说明：
A：
行业限制：
房地产、高污染等国家宏观调控的行业，夕阳产业，市场前景不佳的行业；
B：
区域选择：
应偏向于经济发达和国家战略重点地区；
C：
行业优先选择：
食品、饮料；医药；个人消费品；工业化工（如农药、化肥等）；机械、设备制造。
其次选择：
纸、包装；能源（环保的）；电子、电器设备（代工除外）；金属加工（钢、铜、铝除外）；家具（内销）。
E:
个别项目参照银行的特色产品筛选、操作。
在有效信息成功操作提成奖励模式中，也将分为两种模式选择。
第一，成功投融资周期定量提成模式。
第二，成功投融资层级提成模式。
其中，周期定量提成模式，将采用定量考核的方法，在周期内完成一定数量、数额的投融资成功案例的，可按照一定比例提成（具体方法待定）。
而层级提成模式，将采用按照层级划分，完成不同层级数量、数额的投融资成功案例，按照每层的提成比例奖励（具体方法待定）。
第五条信息员合作协议
信息员的合作协议将以条文协议的形式，规范信息员在为辖区内的中小企业提供投融资服务时所享受的权益和约束其工作的规范手册，并明确江苏省中小企业投融资服务平台与其合作的关系，以及相关的权责分配等问题。
（详细规范协议可见附件【具体规范分为：
合作关系、权益保证、约束规范等方面的内容】）
第六条对各地市级管理员自发组织辖区内的信息员开展投融资培训、现场成功案例推荐会等各项活动，省级管理员在核实情况后，将上报省中小企业局，由省局给予一定的表彰和奖励。
第七条对于各地市级管理员自发组织在辖区内的中小企业投融资推荐会等活动，在上报省局或投融资平台后，省局和投融资平台将根据实际情况参与，并给予一定的资助或推广宣传。
第八条如中小企业投融资服务信息员对考核、计算、激励中存在的任何意见，可向省级考核组进行申诉。
第九条全省中小企业投融资服务信息员将按照地市、区域划分，按照属地管理的原则，由地市管理员进行统筹管理。
各地市管理员可根据当地特点、企业性质等，制定相关基层信息员考核标准、办法。
第十条中小企业投融资服务信息员如调任离职，须及时向各地中小企业局负责信息员工作地专人汇报、备案，并由各地市中小企业局信息员管理员向省中小企业局及江苏省中小企业投融资服务平台汇报并进行备案，由局办对账号、站内身份进行相关处理。
第十一条本办法解释权归江苏省中小企业局、江苏省中小企业投融资服务平台所有。
第十二条本办法由发文之日起生效。
七、附件
1.基本企业信息量的制定（每月或每个周期量的制定）
2.提交有效信息的考核激励模式及措施
3.有效信息成功操作提成奖励模式及措施
（1）周期定量提成模式奖励措施及方法
（2）层级提成模式奖励措施及方法
4.信息员合作协议
【具体规范分为：
合作关系、权益保证、约束规范等方面的内容】
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