《基金科目一》试题及答案解析17.docx
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《基金科目一》试题及答案解析17
2021《基金科目一》试题及答案解析17
考号姓名分数
一、单选题（每题1分,共100分）
1、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（）.
A.离岸基金和在岸基金
B.债券基金和股票基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.契约型基金和公司型基金
答案：
A
解析：
根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分离岸基金和在岸基金
2、2007年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。
A:
基金公会
B:
基金业行会
C:
基金公司会员部
D:
证券投资基金业委员会
答案为C，解析：
2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
3、证券市场的自律管理者是（）。
A.证监会
B.证券交易所
C.基金业协会
D.银行业协会
答案为B
【解析】证券市场的自律管理者：
证券交易所。
基金业协会是基金行业自律组织。
4、下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法，正确的是（）。
A.基金份额的转换一般采取已知价法
B.转换之前应先赎回已持有的基金份额
C.继承、司法强制执行等属于非交易过户
D.基金份额转换存在费用差额时，一般不需要另外补齐
答案为C
【解析】开放式基金份额的转换一般采取未知价法。
开放式基金份额转换之前，不需要先赎回已持有的基金份额。
当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。
5、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。
A.证券公司
B.银行
C.保险公司
D.专业资产管理公司
答案：
A
解析：
从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。
6、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ）。
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、9个月
答案为B【解析】本题考查开放式基金的申购和赎回。
根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。
7、基金信息披露的（）原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。
A、规范性
B、易解性
C、易得性
D、真实性
答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。
基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。
8、关于股票基金的特点，说法错误的是（）。
A、风险较高，但预期收益也较高
B、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利
C、以追求长期的资本增值为目标
D、是应对通货膨胀最有效的手段
答案为B【解析】本题考查股票基金在投资组合中的作用。
股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。
股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。
与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。
9、基金运作费小于基金净值（）时，应于发生时直接计入基金损益。
A．十万分之一
B．千分之一
C．百万分之一
D．万分之一
答案为D，解析：
基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。
10、（）,是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能,应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能,并保持和提高专业胜任能力,勤勉审慎开展业务,提高风险管理能力,不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。
A.诚实守信
B.守法合规
C.专业审慎
D.客户至上
答案：
C，解析：
专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。
11、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.注册登记机构
答案：
C
解析：
基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
12、以下关于监事会的说法错误的是（）。
A．提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当
由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。
监事会决议至少须经半数以上监事投票通过
【答案】A
13、关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是
A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果
B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员
C.为达到良好的效果，基金管理人内部控制不应该考虑成本因素
D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立
答案：
C
14、目前，我国证券投资基金托管费按（）
的一定比例逐日计提。
A.当日的基金资产净值
B．前一日基金资产净值
C．前一日基金的资产总值
D．前一日基金的份额净值
【答案】B
15、下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。
A．基本管理制度
B．内部控制大纲
C．部门业务规章
D．以上都正确
答案为D，解析：
基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
16、金融市场按照交易工具的不同期限分为（）。
A.票据市场和证券市场
B.现货市场和期货市场
C.货币市场和资本市场
D.外汇市场和黄金市场
答案为C
【解析】金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。
17、基金交易佣金不得高于成交金额的（）
‰（深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。
A．1
B．2
C．3
D．5
【答案】C
18、在基金托管人的信息披露义务中，基金份额发售的（）前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
A.1日
B.3日
C.5日
D.7日
答案为B
【解析】基金托管人的信息披露义务内容包括：
在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
19、基金管理公司的设立须经（）批准。
A:
中国证券业协会基金业委员会
B:
中国证监会
C:
证券交易所
D:
国家工商管理局
答案为B，解析：
中国证监会依法对基金管理公司提交的市场准入等行政许可事项进行审批，主要包括：
基金管理公司的设立审批、基金管理公司申请境内机构投资者资格审批、基金管理公司重大事项变更审核、基金管理公司分支机构设立审核、基金管理公司股权处置监管等。
20、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A:
10
B:
15
C:
20
D:
30
答案为D，解析：
管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
21、ETF基金份额折算由（）办理。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．注册登记机构
D．证券公司
答案为A，解析：
ETF基金份额折算由基金管理人办理。
22、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A.5
B.15
C.10
D.20
答案：
B
解析：
基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。
23、货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近（）日年化收益率。
A.3
B.5
C.7
D.10
答案：
C
解析：
货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
24、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。
A.3
B.2
C.5
D.1
答案：
B，解析：
信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
25、证券投资基金反映的则是一种（）关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
A．信托B．债权债务C．所有权D．信任
【答案】A
26、对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换（）。
A.董事
B.监事
C.高级管理人
D.部门经理
答案为D
【解析】中国证监会可以责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。
27、投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对（）的承认和接受。
A.基金托管协议B.基金合同
C.基金招募说明书D.基金临时公告
答案为B
【解析】基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。
28、我国开放式基金的存续期为（）。
A.5年
B.15年
C.15年-50年
D.一般无期限
答案：
D
解析：
我国开放式基金的存续期为一般无期限。
29、良好的（）是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。
A.投资结构
B.股权结构
C.内部控制结构
D.内部治理结构
答案：
D，解析：
良好的内部治理结构是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。
30、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B.募集金额不少于3亿元人民币
C.持有人不少于2000人
D.募集金额不少于1亿元人民币
答案：
A
解析：
LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件：
（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；
（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所规定的其他条件。
31、可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券。
下列关于可以现金替代的说法错误的是（）。
A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×（1+现金替代溢价比例）
B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”
C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异
D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响
【答案】D
32、我国基金市场的监管主体是（）。
A、中国保监会
B、中国基金业协会
C、中国银监会
D、中国证监会
答案为D【解析】本题考查基金监管机构。
国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
33、与私募基金相比，公募基金具有（）特点。
A.运作上受到的限制和约束较少
B.面向社会公众发售
C.投资者的资格和人数常受到严格的限制
D.投资风险较高
答案：
B，解析：
公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金；私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。
34、下列不符合基金经理的任职条件的是（）。
A、具有2年以上证券投资管理经历
B、取得基金从业资格
C、通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试
D、最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚
答案为A【解析】本题考查基金管理人的从业人员的资格。
基金经理任职应当具备以下条件：
（1）取得基金从业资格；
（2）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；（3）具有3年以上证券投资管理经历；（4）没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；（5）最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
35、基金销售市场细分的原则不包括（）
A.准入原则
B.可测原则
C.成长原则
D.识别原则和利润原则
答案：
A
解析：
基金销售市场细分的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则
36、货币市场基金不得投资于（）。
A.剩余期限在397天以内的债券
B.可转换债券
C.期限在1年以内的金融债券
D.期限在1年以内的央行票据
答案为B
【解析】按照《货币市场基金监督管理办法》规定，货币市场基金不得投资于以下金融工具：
①股票；②可转换债券、可交换债券；③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；④信用等级在AA＋以下的债券与非金融企业债务融资工具；⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
37、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。
A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东
B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东
C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的
股东
D.出资额不低于基金公司注册资本25%的第一大股东
【答案】D
38、（）是指投资者当期投入一定数额的资
金期望在未来获得回报。
A．理财B．投资C．基金D．股票
【答案】B
39、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。
A.3
B.12
C.6
D.24
答案：
C
解析：
基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。
40、20世纪80年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。
A.封闭式基金
B.指数型基金
C.开放式基金
D.保本基金
答案为C
【解析】20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。
41、（）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金
答案为C，解析：
货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
42、银行中长期存贷款市场属于（）。
A、货币市场
B、资本市场
C、现货市场
D、衍生工具市场
答案为B【解析】本题考查金融市场的分类。
广义的资本市场包括两大部分：
一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。
43、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A．1
B．3
C．5
D．7
答案为B，解析：
基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
44、资产管理特征不包括（）。
A、从参与方式来看，包括委托方和受托方
B、从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值
C、从收益特征来看，具有增值的特点
D、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产
答案为C【解析】本题考查资产管理的特征。
资产管理具有以下特征：
（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。
资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。
（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体股权等资产实现增值。
45、开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。
A.3
B.6
C.1
D.9
答案：
B
解析：
开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。
46、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。
A．严格账户管理
B．基金托管人应制定业务规则并监督实施
C．签订销售协议，明确权利和义务
D．禁止提前发行
答案为B，解析：
基金管理人应制定业务规则并监督实施
47、下列不属于基金投资咨询的内容的是（）。
A.基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、建议等咨询服务
B.对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密
C.提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人
D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息
答案为D
【解析】为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息，是基金客户服务宣传与推介的内容。
48、除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于（）。
A、3个月
B、6个月
C、9个月
D、1年
答案为D【解析】本题考查基金中基金的运作规范。
要求除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元。
49、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A．7
B．10
C．15
D．30
答案为D，解析：
如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
50、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（）。
A.“净值归一”
B.“欲购从速”、“申购良机”
C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述
D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”
答案：
C
解析：
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，就当特别注意：
①在缺乏证据支持的情况下，不得使用业绩稳健，业绩优良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最强，唯一等表述；②不得使用从享财富增长，安心享受成长，尽享牛市，等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用欲购从速，申购良机，等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用净值归一，等误导基金投资人的表述。
51、从事开放式基金代销业务的商业银行接受（）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.注册登记人
D.基金投资人
答案：
A
52、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律
B.市场力量监管
C.政府基金监管
D.内部监管
答案：
C，解析：
政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
53、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。
A．可转换债券
B．信用等级在AAA级以下的企业债券
C．1年以内的中央银行票据
D．国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券
答案为C，解析：
货币市场基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票：
（2）可转换债券；（3）剩余期限超过397天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券；（6）流通受限的证券。
54、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，
不正确的是（）。
A.赎回可以通过代销机构进行B．采用金额赎回的原则
C．在基金合同和招募说明书规定的期限内可
以不办理赎回
D．赎回的工作日为证券交易所交易日
【答案】B
55、系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
答案为C
【解析】系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。
56、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。
A.7
B.15
C.10
D.30
答案：
B
解析：
拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。
57、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了（）职业道德要求。
A、保守秘密
B、诚实守信
C、客户至上
D、守法合规
答案为D【解析】本题考查守法合规的内容。
根据《证券投资基金法》第18条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。
58、（），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》
A.2014年12月15日
B.2014年12月5日
C.2013年12月15日
D.2014年10月15日
答案：
A
解析：
2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》
59、基金从业人员甲离职后带走了公司的部分客户名单，并在新的基金公司开展业务后招揽原公司客户，其行为违反了（）要求。
A、忠诚敬业
B、廉洁公正
C、客户至上
D、专业审慎
答案为A【解析】本题考查忠诚尽责的内容。
客户清单属于机构资产，甲在离职后继续使用并开展业务，违反了竞业禁止的义务，也违反了忠诚敬业的规范要求中“不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益”。
60、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.社会力量
B.基金机构内部监督部门
C.基金行业自律组织
D.有法定监管权的政府机构
答案为D
【解析】狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
61、（）是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突；不得损害所在机构的利益。
A.尽责
B.忠诚
C.诚实
D.守信
答案：
B
解析：
忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突；不得损害所在机构的利益。
62、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。
A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息
B.向基金持有人解答各类疑问
C.提供基金信息查询服务
D.向基金持有人邮寄投资策略报告
答案为A
【解析】常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。
A项，群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务范畴。
63、基金管理人应当自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。
A.5
B.15
C.10
D.20
答案：
C
解析：
基金管理人应当自收到验资报告之日10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。
64、某基金公司的基金经理王某在得知其好友李某的公司发行债券时，利用自己所管理的基金购买了李某所在公司的部分债券，以支持其工作。
王某的做法违背了基金职业道德中的（）。
A.忠诚尽责
B.客户至上
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