商业银行绩效考核量化大全-教材.docx
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商业银行绩效考核量化大全
张登印 李颖 肖艳著
配套光盘
北京
目录
第二篇商业银行各级分支机构绩效考核 3
第3章一级分行绩效考核 4
第4章二级分行绩效考核 22
第7章经营性支行绩效考核 36
第三篇商业银行各类网点绩效考核 47
第8章全功能型网点绩效考核 48
第9章销售服务型网点绩效考核 61
第四篇商业银行各大职能部门绩效考核 79
第11章前台业务部门绩效考核——公司业务部绩效考核 80
第13章前台业务部门绩效考核——小企业业务部绩效考核 94
第16章前台业务部门绩效考核——国际结算部绩效考核 106
第20章前台业务部门绩效考核——银行卡部绩效考核 116
第23章前台业务部门绩效考核——财富管理中心绩效考核 134
第25章前台业务部门绩效考核——地产金融事业部绩效考核 146
第31章前台业务部门绩效考核——投资银行中心绩效考核 166
第35章 中台业务支持部门绩效考核——收付账务部绩效考核 177
第39章中台业务支持部门绩效考核——运营管理部绩效考核 192
第40章中台业务支持部门绩效考核——计划财务部绩效考核 201
第42章中台业务支持部门绩效考核——管理信息部绩效考核 212
第44章后台业务保障部门绩效考核——法律事务部绩效考核 221
第45章后台业务保障部门绩效考核——内控合规部绩效考核 227
第47章后台业务保障部门绩效考核——纪检监察部绩效考核 238
第52章后台业务保障部门绩效考核——保卫部绩效考核 248
第53章后台业务保障部门绩效考核——信息科技部绩效考核 258
第二篇商业银行各级分支机构绩效考核
在计划经济背景下，银行机构按照行政区域对应级别进行设置，分支行在总行的统一管理下行使管理职能并开展业务。
随着国内金融体制改革的推进，国有专业银行逐渐演变为现在的商业银行，但商业银行的组织管理模式依然基本与行政区域对应，从总行、一级分行、二级分行、支行到分理处、储蓄所，形成了“三级管理，一级经营”的局面。
在这种局面下，总行是经营决策中心，分支行履行合规经营职能、谋求绩效最大化。
第3章一级分行绩效考核
作为直接承接总行经营管理与业务发展任务的管理机构，一级分行受总行直接领导，对自己辖区内各二级分行及直属支行行使管理职能，并对其经营业绩负责。
具体来讲，在商业银行中，目前一级分行普遍具有以下职能：
l根据总行中长期规划及发展战略，组织制定和实施一级分行发展战略；
l根据总行经营目标，制定分行经营目标以及业务发展策略、产品策略和客户服务策略，并确保策略的实施和经营管理目标的实现；
l根据辖区各分支行实际经营状况及区域特点，合理分解经营目标，有效配置资源，促进分行整体业务发展；
l负责组织落实财务、风险、行政管理、内控合规建设等职能，监督各项制度政策的落实，控制业务风
险；
l根据总行相关管理规定，制定分行管理和考核办法，推动辖区内分支行业务的发展；
l根据总行人力资源管理规定，指导和统筹分行的员工队伍建设和人才培养工作；
l根据辖内各分支行的业务特点和实际情况，进行有重点、差异化的业务指导。
3.1一级分行绩效考核模板
一级分行对辖区内各分支行行使管理职能，对全辖的经营业绩负责。
总行在对一级分行进行绩效考核时，应建立以资本约束、成本费用控制、资产质量为核心的三位一体的风险管理长效机制，促进商业银行的可持续发展。
一级分行的绩效考核体系可参考表3-1和表3-2进行设计。
表3-1一级分行绩效考核体系设计模板（KPI）
指标
类别
类别
权重
具体指标
计分方法
指标 考核
目标值
权重 得分
效益指标 50% 净利润目标完成率
得分=权重×完成率×100
100%
10%
中间业务收入系统内
贡献排名
存款市场占比排名
◇1～5名，得分=权重×100
◇6～10名，得分=权重×85
◇11～15名，得分=权重×70
◇16名以后，得分=权重×55
◇第一名，得分=权重×100×1+市场占比增长×25）；市场占比增长负数，得分=权重×100
◇第二名，得分=权重×100×（0.6+市场占比增长×20）；市场占比增长为负数，得分=权重×60
◇第三名，得分=权重×100×
（市场占比增长×10）；市场占比增
前五名 10%
年初设
定目标值
10%
贷款任务完成率
人均经济增加值目标完成率
个人中高端客户
增长率
私人银行客户数
计划完成率
市场指标 30%
法人优质客户增长率
信用卡发卡量计划完
成率
现金管理客户数计划完成率
电子银行客户数计划完成率
总行风险管理考核得
分率
风险指标 20%
总行内控评价考核得
分率
长为负数，得分为0
◇第四名，得分为0
说明：
最低得分为0，最高得分
不超过“权重×150”
得分=权重×完成率×100
100%
10%
得分=权重×完成率×100
100%
10%
◇40%以上，得分=权重×100
◇30%～40%（含），得分=权重×80
◇20%～30%（含），得分=权重×70
40%
5%
◇10%～20%（含），得分=权重×60
◇10%及以下，得分=权重×50
得分=权重×完成率×100
100%
5%
◇高于15%（含），得分=权重×
100
◇10%（含）～15%，得分=权重×
15%
5%
100×（0.8+实际增长率）
◇低于10%，得分为0
得分=权重×完成率×100%
100%
5%
得分=权重×完成率×100
100%
5%
得分=权重×完成率×100
100%
5%
得分=权重×得分率×100
100%
10%
得分=权重×得分率×100
100%
5%
不良贷款清收处置总额计划完成率
得分=权重×完成率×100 100% 5%
表3-2一级分行绩效考核体系设计模板（BSC）
考核
维度
具体指标
指标
权重
目标
值
计分方法
实际 考核
完成值 得分
得分=权重×达标率×100
经济资本占用率
15%
说明：
最低得分为0，最高得分不超
得分=权重×完成率×100
中间业务收入目标
完成率
15%
100%
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重
财务
维度
×150”
存款增长率
10%
◇30%及以上，得分=权重×100
◇20%（含）～30%，得分=权重×90
30%
◇10%（含）～20%，得分=权重×80
◇10%以下，得分为0
得分=权重×完成率×100
净利润计划完成率 10% 100%
说明：
最低得分为0，最高得分不超
新增法人优质客户
数系统内排名
前五
10%
名
客户
维度
客户渗透率
10%
95%
内部控制与合规经
营
明显
10% 超出标准
工作
过程维度
服务模式转变与业
务发展创新
◇1～5名，得分=权重×100
◇6～10名，得分=权重×75
◇11～15名，得分=权重×50
◇16名以后，得分=权重×25
◇95%及以上，得分=权重×100
◇85%（含）～95%，得分=权重×85
◇70%（含）～85%，得分=权重×75
◇55%（含）～70%，得分=权重×60
◇55%以下，得分为0
根据相关管理规定，采用等级评定法评分，评价标准如下：
◇明显超出标准，得分=权重×100
◇完成绩效目标，得分=权重×85
◇绩效需要改进，得分=权重×70
◇距目标差距大，得分=权重×50
根据相关管理规定，采用等级评定法评分，评价标准如下：
◇明显超出标准，得分=权重×100
明显
◇完成绩效目标，得分=权重×85
10% 超出
◇绩效需要改进，得分=权重×70
标准
◇距目标差距大，得分=权重×50绩效需要
改进：
权重×70
◇距目标差距大，权重×50
得分=权重×完成率×100
学习
与创新维
度
培训计划完成率
5%
100% 说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权重
×150”
人力资本投资回报
5%
率
◇投资回报率≥300%，得分=权重×100
300% ◇0≤投资回报率<300%，得分=权重×80
◇投资回报率<0，得分=权重×20
3.2一级分行行长绩效考核模板
一级分行行长对一级分行的整体工作负有全面管理责任，一级分行行长的管理水平和工作成效将对全行整体发展起到重要作用。
对一级分行行长的绩效考核体系设置，请参考表3-3和表3-4。
表3-3一级分行行长绩效考核体系设计模板（KPI）
指标
类别
类别
权重
具体
指标
计分方法
指标 考核
目标值
权重 得分
挂钩指标 50%
所在机构绩效考核
得分率
得分=权重×得分率×100
100%
50%
净利润目标完成率 得分=权重×完成率×100%
100%
10%
人均经济增加值目
标完成率
网均净利润目标完成率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
得分=权重×完成率×100
100%
5%
关键
绩效
指标
40%
中间业务收入系统
内贡献排名
存款增长率
◇1～5名，得分=权重×100
◇6～10名，得分=权重×85
◇11～15名，得分=权重×70
◇16名以后，得分=权重×55
◇30%及以上，得分=权重×100
◇20%（含）～30%，得分=权重×90
◇10%（含）～20%，得分=权重×80
◇10%以下，得分为0
前五名
5%
30%
5%
贷款任务完成率 得分=权重×完成率×100
100%
5%
总行风险管理考核
得分率
得分=权重×得分率×100
100%
5%
直属领导
评价指标
10%
直属上级评价得 得分=权重×得分率×100
100%
10%
表3-4一级分行行长绩效考核体系设计模板（BSC）
考
具体指标
指标
目标值
计分方法
实际 考核
核
维度
权重
完成值 得分
得分=权重×达标率×100
经济资本占用率
15%
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权
重×150”
得分=权重×完成率×100
中间业务收入目
标完成率
15%
100%
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权
财
务
维度
重×150”
存款增长率 10% 30%
◇30%及以上，得分=权重×100
◇20%（含）～30%，得分=权重×90
◇10%（含）～20%，得分=权重×80
◇10%以下，得分为0
得分=权重×完成率×100
净利润计划完成
率
10%
100% 说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权
重×150”
◇1～5名，得分=权重×100
客
户
指标
标 服务模式转变与
业务发展创新
明显超出 ◇明显超出标准，得分=权重×100
10%
标准 ◇完成绩效目标，得分=权重×85
◇绩效需要改进，得分=权重×70
◇距目标差距大，得分=权重×50
学 培训计划完成率
5%
100% 得分=权重×完成率×100
◇6～10名，得分=权重×75
10%
前五名
户数系统内排名
◇11～15名，得分=权重×50
◇16名以后，得分=权重×25
◇95%及以上，得分=权重×100
◇85%（含）～95%，得分=权重×85
客户渗透率
10%
95%
◇70%（含）～85%，得分=权重×75
◇55%（含）～70%，得分=权重×60
◇55%以下，得分为0
根据相关管理规定，采用等级评定法评
分，评价标准如下：
内部控制与合规
10%
明显超出
◇明显超出标准，得分=权重×100
工
经营
标准
◇完成绩效目标，得分=权重×85
作
◇绩效需要改进，得分=权重×70
过
◇距目标差距大，得分=权重×50
程
根据相关管理规定，采用等级评定法评
指
分，评价标准如下：
习
与创新指
标
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权
重×150”
人力资本投资回
报率
5%
300%
◇投资回报率≥300%，得分=权重×100
◇0≤投资回报率<300%，得分=权重×80
◇投资回报率<0，得分=权重×20
3.3一级分行副行长绩效考核模板
各大商业银行一级分行的领导班子通常都是以行长为核心，根据各行特点配备若干副职。
一级分行常设副职包括：
分管公司业务的副行长、分管个金业务的副行长、分管运营管理的副行长、分管财务的副行长（或直接称为“财务总监”）、分管风险的副行长（或直接称为“风险总监”）、纪委书记和总稽核。
分管公司业务的副行长主要对全行的公司金融业务发展负责，具体负责的业务范围为
对公存款业务、资产业务、国际业务、票据和结算业务、投资银行业务等，具体分管的部门一般包括公司业务部、机构业务部、国际业务部、投资银行部等。
一级分行分管公司业务的副行长的绩效考核体系可参考表3-5和表3-6进行设计。
表3-5一级分行副行长（分管公司业务）绩效考核体系设计模板（KPI）
指标 类别
类别 权重
指标 考核
具体指标 计分方法 目标值
权重 得分
挂钩指标 30%
所在机构绩效考核得分率
公司存款日均增量市
得分=权重×得分率×100 100% 30%
◇第一名，得分=权重×100×（1+市场占比增长×25）；市场占比增长为负数时，得分=权重×100
◇第二名，得分=权重×100×
（0.6+市场占比增长×20）；市场占
关键绩效指标
60%
场占比排名
比增长为负数时，得分=权重×60
◇第三名，得分=权重×100×（市场占比增长×10）；市场占比增长为负数时，得分为0
◇第四名，得分为0
10%
公司贷款计划完成率 得分=权重×完成率×100 100% 10%
贷款收益率计划完成率
得分=权重×完成率×100 100% 10%
值
（2）以本行市场部统计数据为考核
依据
得分=权重×完成率×100
100%
5%
得分=权重×完成率×100
100%
5%
得分=权重×得分率×100
100%
10%
公司中间业务收入增
长率
◇30%及以上，得分=权重×100
◇20%（含）～30%，得分=权重×（50%+增长率）×100
◇10%（含）～20%，得分=权重×（30%+增长率）×100
◇10%以下，得分为0
得分=权重×相对市场占比×100
30%
10%
说明：
（1）相对市场占比=本行国内
结算产品市场占比÷Σ主要竞争行同
国内结算产品市场占
有率
类产品市场占比
年初设
定目标 10%
有贷中型客户增量计
划完成率
国际业务新增大中型客户计划完成率
直属领导
10% 直属上级评价得分率
评价指标
表3-6一级分行副行长（分管公司业务）绩效考核体系设计模板（BSC）
考核
维度
具体指标
指标
权重
目标值
计分方法
实际 考核
完成值 得分
公司存款增长率
15%
30%
财务
维度
公司贷款利息收
入增长率
15%
30%
◇30%及以上，得分=权重×100
◇20%（含）～30%，得分=权重×（50%+增长率）×100
◇10%（含）～20%，得分=权重×（30%+增长率）×100
◇10%以下，得分为0
◇30%及以上，得分=权重×100
◇20%（含）～30%，得分=权重×（50%+增长率）×100
◇10%（含）～20%，得分=权重×（30%+增长率）×100
◇10%以下，得分为0
得分=权重×完成率×100
公司中间业务收
入目标完成率
10%
100%
说明：
最低得分为0，最高得分不超过
“权重×150”
客户 10%
第一名
比排名
◇第三名，得分=权重×70
◇第四名，得分=权重×50
◇95%及以上，得分=权重×100
新增有效企业网
◇85%（含）～95%，得分=权重×85
银客户数计划完
10%
95%
◇70%（含）～85%，得分=权重×75
成率
◇55%（含）～70%，得分=权重×60
◇55%以下，得分为0
◇30%及以上，得分=权重×100
公司客户资金业务贡献增长率
10%
30%
◇20%（含）～30%，得分=权重×90
◇10%（含）～20%，得分=权重×80
◇10%以下，得分为0
工作
过程
对公业务网银渠
道迁移率
5%
40%
每低于迁移率目标值5个百分点，扣0.5
分，最多扣3分
维度
得分=权重×完成率×100
“权重×150”
得分=权重×完成率×100
5%
100%
说明：
最低得分为0，最高得分不超过
“权重×150”
◇投资回报率≥300%，得分=权重×
5%
300%
100
◇0≤投资回报率<300%，得分=权重×
80
◇投资回报率<0，得分=权重×20
公司有效客户数
系统内排名
10%
前五名
公司存款市场占
◇1～5名，得分=权重×100
◇6～10名，得分=权重×75
◇11～15名，得分=权重×50
◇16名以后，得分=权重×25
◇第一名，得分=权重×100
◇第二名，得分=权重×85
维度
国际结算客户开
发计划完成率
5%
100%
说明：
最低得分为0，最高得分不超过
培训计划完成率
学习
与创
新维度
人力资本投资回
报率
分管个金业务的副行长主要对全行的个人金融业务发展负责，具体负责的业务包括储蓄存款业务、个人信贷业务、个人外汇业务、个人代理业务、个人理财业务、个人电子银行业务、银行卡业务等，主要分管的部门包括个人金融业务部、电子银行部、银行卡部等。
一级分行分管个金业务的副行长的绩效考核体系可参考表3-7和表3-8进行设计。
表3-7一级分行副行长（分管个金业务）绩效考核体系设计模板（KPI）
100%
10%
100%
10%
年初设定目标
10%
值
100%
5%
95%
5%
60%以上
5%
指标
类别
类别
权重
具体指标
计分方法
指标 考核
目标值
权重 得分
挂钩指标
30%
所在机构绩效考
核得分率
得分=权重×得分率×100
100% 30%
个人存款增长率
◇20%及以上，得分=权重×100
◇10%（含）～20%，得分=权重×80
◇5%（含）～10%，得分=权重×60
◇5%以下，得分为0
20%
15%
个人类贷款计划
完成率
个人金融客户发展计划完成率
得分=权重×完成率×100
得分=权重×完成率×100
个人中间业务收
入市场占比排名
关键绩效
指标
◇第一名，得分=权重×100×（1+市场
占比增长×25）；市场占比增长为负数，得分=权重×100
◇第二名，得分=权重×100×（0.6+市场占比增长×20）；市场占比增长为负数，得分=权重×60
◇第三名，得分=权重×100×（市场占比增长×10）；市场占比增长为负数，
60% 得分为0
◇第四名，得分为0
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权
重×150”
信用卡发卡量计
得分=权重×完成率×100
划完成率
◇95%及以上，得分=权重×100
◇85%（含）～95%，得分=权重×85
个人客户产品渗
◇70%（含）～85%，得分=权重×75
透率
◇55%（含）～70%，得分=权重×60
◇55%以下，得分为0
◇60%以上，得分=权重×100
个人业务柜面分 ◇40%～60%（含），得分=权重×100×流率 （0.3+实际分流率）
◇40%以下，得分为0
直属领导
10%
评价指标
直属上级评价得
分率
得分=权重×得分率×100
100% 10%
表3-8一级分行副行长（分管个金业务）绩效考核体系设计模板（BSC）
考核维
度
具体指标
权重
目标值
计分方法
实际 考核
完成值 得分
财务维 存款增长率 15% 30% ◇30%及以上，得分=权重×100
度 ◇20%（含）～30%，得分=权重×90
◇10%（含）～20%，得分=权重×80
◇10%以下，得分为0
得分=权重×完成率×100
个金中间业务收入目标完成率
15% 100%
说明：
最低得分为0，最高得分不超过“权
重×150”
客户维度
工作过程维度
贵金属收入计划完成率
个人中高端客户数系统内排名
新增个人有效客户数计划完成率
个人客户产品渗透率
网点转型规划指标完成情况
客户服务水平提升情况
自助设备日均交易量计划完成率
10% 100%
10%
升级会员 