基金法律法规4.docx

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基金法律法规4

1.岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（）。

A.授权岗位和执行岗位的分离

B.执行岗位和审核岗位的分离

C.授权岗位和审核岗位的分离

D.保管岗位和记账岗位的分离

答案：

C

解析：

岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离；执行岗位和审核岗位的分离；保管岗位和记账岗位的分离等

2.证券投资基金投资的起点是（）。

A.基金变更

B.基金交易

C.注册登记

D.基金募集

答案：

D

解析：

基金募集是证券投资基金投资的起点。

3.根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人

B.核准规摸的60%以上，份额持有人不少于200人

C.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币,份额持有人不少于200人

D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

答案：

A

解析：

根据《证券投资基金法》的规定,封闭式基金成立的最低要求为基金份额总额达到核准规模的80%以上，基金份额持有人不少于200人。

4.ETF与投资者交换的是（）。

A.基金份额与现金的对价

B.基金份额与一篮子股票

C.股票与现金的对价

D.基金份额与现金

答案：

B

解析：

ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票，ETF的申构和赎回是基金份额与现金的对价。

5.ETF的申购是（）。

A.用ETF份额换取一篮子股票

B.用现金换取ETF份额

C.用一篮子股票换取ETF份额

D.用ETF份额换取现金

答案：

C

解析：

ETF的申购是用一篮子股票换取ETF份颧.赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。

6.职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的（）是职业道德产生的基础。

A.职业实践

B.社会实践

C.法律实践

D.道德实践

答案：

A

解析：

职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。

7.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

A.3

B.12

C.6

D.24

答案：

C

解析：

基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

8.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。

A.使用“净值归一”等表述

B.登载完整的风险提示函

C.预测基金的证券投资业绩

D.使用“坐享财富增长”的表述

答案：

B

解析：

本题考查基金宣传推介材料的禁止情形。

9.下列不属于基金托管人的职责的是（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.计算并公告基金资产净值

答案：

D

解析：

其他两项属于基金管理人的职责。

10.与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。

A.高风险、高收益

B.低风险、低收益

C.风险相对适中、收益相对稳健

D.基本没有风险

答案：

C

解析：

通常情况下，与其他金融工具相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

11.（）是通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

答案：

B

解析：

这是有效性原则的要求。

12.基金行业自律管理的方式不包括（）。

A.通过制定切实可行的工作计划；大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识

B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质

C.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展

D.通过督察长进行定期检查

答案：

D

解析：

考察基金行业自律管理的方式。

13.证券交易所自律管理的内容不包括（）。

A.基金公司人员的聘任

B.对基金上市交易的监控和管理

C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理

D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

答案：

A

解析：

考察证券交易所的自律管理。

14.因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在（）个交易日内进行调整。

A.5

B.10

C.20

D.30

答案：

B

解析：

因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。

15.基金销售适用性的指导原则不包括（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.综合性原则

答案：

D

解析：

基金销售适用性的指导原则包括：

投资人利益优先原则、全面性原则和客观性原则。

16.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。

A.反洗钱合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.投资合规性风险

答案：

D

解析：

基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。

17.（）是指以追求资本増值为目标的基金。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.稳健型基金

答案：

A

解析：

増长型基金是指以追求资本増值为目标的基金。

18.下列不是1997年以前设立的基金（即老基金）存左的问题是（）。

A.受当时境内证券市场规模狭小的限制，不以上市证券为基本投资方向.而是大量投向了房地产、企业等产业部门

B.法律体系健全

C.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依。

监管不力的问题

D.深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及货款资产无法回收的困扰、咨产质量普遍不高。

答案：

B

解析：

老基金存在的问题主要表现在以下三个方面:

一是缺乏基本的法律法规，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向.而是大量投向了房地产企业等产业部门.因此它们实际上是一种直接投资基金.而非严格意义上的证券投资基金:

三是这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰.资产质量普遍不高:

总体而言.这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性与自发性。

19.以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（）。

A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定

B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率

C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标

D.债券基金没有确定的到期日

答案：

A

解析：

债券基金的收益不如债券的利息固定。

20.证卷投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。

A.降低投资风险

B.利益共享风险共担

C.独立托管保障安全

D.降低投资成本

答案：

D

解析：

集合投资的优点是降低投资成本。

21.以下关于股票基金说法正确的是（）。

A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中

B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数畺或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判

D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险

答案：

B

解析：

股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金的价格每一交易日只有1个价格；股票基金份额净值由其持有的证券价格复合而成，因此不可以对基金份额净值高低的合理性进行评判，从风险来源看，股票基金増加了基金经理投资的委托代理两险。

22.关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。

A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集

B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上

C.在基金年度报告中出具托管人报告

D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

答案：

B

解析：

应在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。

23.货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和（）。

A.每万份基金总收益

B.每万份基金净收益

C.5日年化收益率

D.每千份基金净收益

答案：

B

解析：

货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和每万份基金净收益。

24.（）是基金业协会的权力机构。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.会员大会

答案：

D

解析：

基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

25.根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。

A.可转换债券基金

B.金融债券基金

C.政府债券基金

D.企业债券基金

答案：

A

解析：

根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

26.企业风险管理的基本框架不包括（）。

A.内部环境

B.目标设定

C.风险披露

D.风险应对

答案：

C

解析：

风险管理的基本框架包含八个方面:

内部环意、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。

27.我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）

A.对冲保险策略

B.动态比例投资组合保险策略

C.衍生金融工具组合保险策略

D.CPPI

答案：

D

解析：

固定比例投资保险策略英文简称CPPI。

28.基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.监管机构

答案：

D

解析：

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人都可以召集基金份额持有人大会。

29.金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过（）进行交易而融通资金的市场。

A.金融工具

B.衍生工具

C.货币

D.商品

答案：

A

解析：

金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

30.基金管理人董事会可以下设（）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

A.风险管理部

B.合规与风险管理委员会

C.合规管理部

D.合规与风险控制部

答案：

B

解析：

基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战，评估公司风险管理状况。

31.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：

B

解析：

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

32.投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。

A.投资者

B.销售机构

C.托管人

D.管理人

答案：

B

解析：

T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

33.当影子定价与摊余成本法确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值或者超过0.5%时，管理人应采取以下（）信息披露措施。

A.在年度报告中披露偏离度信息

B.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下

C.编制并发布临时报告

D.请监管机构核准

答案：

C

解析：

目前，基金信息披露法规要求，当偏离达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息。

主要包括以下三类：

1.在临时报告中披露偏离度信息，当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事理进行临时报告。

2.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息，在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中。

基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息。

3.在投资组合报告中披露偏离度信息，在投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值

34.我国《证券投资基金法》自（）起施行。

A.2003年6月1日

B.2004年6月1日

C.2004年7月1日

D.2003年7月1日

答案：

B

解析：

考察我国基金发展的历程。

2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个全新的发展阶段。

35.偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。

A.20%～40%

B.50%～70%

C.40%～60%

D.70%～90%

答案：

B

解析：

偏股型混合基金中股票的配罝比例通常为50%～70%。

36.基金信息披露应满足的原则不包括（）。

A.完整性

B.规范性

C.真实性

D.灵活性

答案：

D

解析：

基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。

在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公开披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

37.QDII基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。

A.境外投资顾问和境外资产托管人信息

B.境外证券投资信息

C.投资境外市场可能产生的风险信息

D.外币交易及外币折算相关的信息

答案：

C

解析：

投资境外市场可能产生的风险信息属于基金合同、招募说明书的特殊披露要求。

38.当QDⅡ基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。

A.定期报告

B.招募说明书

C.托管协议

D.基金合同

答案：

B

解析：

当QDⅡ基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。

39.基金托管人的工作不包括（）。

A.复核基金资产净值

B.按规定召集持有人大会

C.基金募集失败返还投资人资金

D.符合基金宣传推介材料中的业绩表现

答案：

C

解析：

基金募集失败，基金管理人应承担责任：

（1）固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

（2）在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

40.基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

答案：

D

解析：

基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

41.基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金注册登记机构

D.基金管理人

答案：

A

解析：

基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

42.下面关于基金的说法，不正确的是（）。

A.基金托管人保管基金

B.基金管理人保管基金

C.基金投资者购买基金

D.中介或代理机构服务基金

答案：

B

解析：

参考证券投资基金运作关系简图。

来源：

91速过考试题库

43.下列关于基金年度报告的表述，正确的有（）。

A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式

B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人

C.年度报告不包括基金投资组合报告

D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件

答案：

D

解析：

目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。

基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人；基金份额持有人通过阅读基金年报，可以了解年度内基金管理人和托管人履行职责的情况、基金经营业绩、基金份额的变动等信息，以及年度末基金财务状况、投资组合和持有人结构等信息；基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

44.下列各项中，（）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B.向投资者提供投资咨询服务

C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

答案：

B

解析：

此题考察基金销售人员的行为规范。

45.按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（）。

A.国内股票型基金

B.国外股票型基金

C.区域股票型基金

D.全球股票型基金

答案：

C

解析：

按投资市场分类，股票型基金可分为囯内股票型基金、囯外股票型基金和全球股票型基金三大类。

46.（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

A.公正性

B.客观性

C.独立性

D.专业性

答案：

A

解析：

公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

47.根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。

A.2/3以上

B.1/3以上

C.全部

D.—半

答案：

A

解析：

根据相关法规，基金年度报告应由2/3以上独立董事签字同意。

48.基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。

A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申淸材料

B.在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告

C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值

D.在每年结束后60日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文

答案：

D

解析：

在每年结束后90日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

49.有关开放式基金申购、赎回的原则、下列说法正确的是（）。

A.申购实行已知价原则

B.赎回原则为金额赎回原则

C.开放式基金实行金额申购，份额赎回

D.基金赎回实行已知价原则

答案：

C

解析：

申购、赎回实行“为知价“交易原则；“金额申购、份额赎回”原则。

50.证券投资基金的特点不包括（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合筹资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.严格监管、信息透明

答案：

B

解析：

证券投资基金的特点：

（1）集合理财、专业管理；

（2）组合投资、分散风险；（3）利益共享、风险共担；（4）严格监管、信息透明；（5）独立托管、保障安全。

51.基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持（）原则。

A.基金份额持有人利益优先

B.基金管理公司利益优先

C.风险最小化

D.利润最大化

答案：

A

解析：

需要保证基金行业高级管理人员在公司运作和投资管理的决策与决策执行过程中，始终以基金份额持有人的利益最大化为唯一目标。

52.招募说明书摘要出现在每（）更新的招募说明书中。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

答案：

B

解析：

招募说明书摘要出现在每6个月更新的招募说明书中。

53.封闭式基金的报价每位为每份基金价格、基金的申报价格最小变动单位为（〕元人民币。

A.0.01

B.0.05

C.0.1

D.0.001

答案：

D

解析：

封闭式基金的报价单位为每份基金价格.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。

54.下列不属于封闭式基金上市交易条件的是（）。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.基金合同期限为5年以上

C.基金募集金额不低于3亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人

答案：

C

解析：

封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：

⑴基金的募集符合《证券投资基金法》规定；⑵基金合同期限为5年以上；⑶基金募集金额不低于2亿元人民币；⑷）基金份额持有人不少于1000人:

（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。

55.证券投资基金主要将基金不会投资于（）。

A.股票市场

B.生产领域市场

C.国债市场

D.公司债市场

答案：

B

解析：

基金是间接投资工具，所筹集资金主要投向有价证券。

56.（）是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。

A.专业审慎

B.客户至上

C.诚实守信

D.守法合规

答案：

B

解析：

客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。

57.传统的销售理论中的4Ps是指（）。

A.产品、数量、价格、渠道

B.数量、价格、渠道、促销

C.产品、价格、渠道、促销

D.价格、渠道、总额、促销

答案：

C

解析：

销售理论中的4Ps是指产品、价格、渠道和促销。

58.下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（）。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定

B.基金合同期限为3年以上

C.基金募集金额不低于2亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人

答案：

B

解析：

基金合同期限为5年以上。

59.（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

答案：

A

解析：

成本效益原则的定义。

60.保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.投资组合现时净值

B.最低目标值

C.价值底线

D.安全垫

答案：

D

解析：

安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

61.关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。

A.必须以金额赎回方式进行

B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日

C.采取份额赎回的方式

D.采取未知价法

答案：

A

解析：

“金额申购、份额赎回”原则。

62.我国基金监管的目标不包括（）。

A.保证基金管理公司不倒闭

B.保护投资人及相关当事人的合法权益

C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

答案：

A

解析：

我国基金监管的目标包括：

①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

63.以下投资基金中，不适合较为保守的投资者的有（）。

A.股票基金

B.偏股型基金

C.偏债型基金

D.股债平衡型基金

答案：

A

解析：

混合基金比较适合较为保守的投资者，偏股型基金、偏债型基金和股债平衡型基金都属于混合基金。

64.基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（）。

A.期末基金资产组合

B.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的所有股票明细

C.报告期内股票投资组合的重大变动

D.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名债券明细

答案：

D

解析：

应为"期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前5名债券明细"。

65.T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由,由代