《基金法律法规》.docx
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《基金法律法规》
单选题（共100题，每小题1分。
共100分）。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、
错选均不得分。
1.在我国，传统的资产管理行业主要是（ ）。
A.基金管理公司和保险公司
B.基金管理公司和证券公司
C.基金管理公司和信托公司
D.银行和信托公司
2.（ ）是现代金融体系的两大运作载体。
A.基金市场和股票市场
B.金融市场和金融服务机构
C.股票市场和债券市场
D.期货市场和股票市场
3.（ ）是货币资金融通市场。
A.金融服务机构
B.基金市场
C.股票市场
D.金融市场
4.广义的资本市场不包括（ ）。
A.银行中长期存贷款市场
B.大额可转让定期存单市场
C.中长期债券市场
D.股票市场
5.现货市场的交易协议达成后在（ ）个交易日内进行交割。
A.1
B.2
C.3
D.5
6.衍生金融工具不包括（ ）。
A.远期合约
B.期权合约
C.金融债券
D.互换协议
7.下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（ ）。
A.企业年金
B.公募基金资产管理计划
C.银行理财产品
D.集合资产管理计划
8.下列对私募股权基金的描述中，正确是（ ）。
A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式
B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资
C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产
D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制
9.基金托管人的最主要职责是负责（ ）。
A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售
B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C.基金资产的保管
D.基金资产的投资运作
10.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（ ）或其他金融机构担任。
A.商业银行
B.保险公司
C.基金管理公司
D.信托公司
11.下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是（ ）。
A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”
B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”
C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”
D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”
12.《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（ ）保管。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者
13.（ ）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金估值核算
D.基金投资顾问
14.按照（ ），基金可分为契约型基金与公司型基金。
A.法律形式不同
B.运作方式不同
C.约束机制不同
D.期限不同
15.封闭式基金与开放式基金的区别不包括（ ）。
A.法律主体资格不同
B.份额限制不同
C.价格形成方式不同
D.激励约束机制与投资策略不同
16.1940年（ ）和1940年（ ）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
A.《证券交易法》;《证券法》
B.B.《证券法》;《投资公司法》
C.《证券交易法》;《投资顾问法》
D.《投资公司法》;《投资顾问法》
17.以下不属于证券投资基金特点的是（ ）。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高
D.独立托管、保障安全
18.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于债券的为债券基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
19.目前，（ ）的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。
A.美国
B.中国
C.欧盟各国
D.韩国
20.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（ ）。
A.天骥基金
B.淄博基金
C.基金开元
D.基金金泰
21.货币市场基金以（ ）为投资对象。
A.股票
B.债券
C.货币市场工具
D.金融衍生工具
22.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（ ）。
I.根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金
Ⅱ.根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金
Ⅲ.根据投资理念，分为主动型基金与被动（指数）型基金
Ⅳ.根据募集方式，分为公募基金和私募基金
A.I、Ⅱ
B.B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
23.（ ）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。
A.主动型基金
B.上市开放式基金
C.在岸基金
D.QDII基金
24.（ ）通常又被称为交易所交易基金。
A.LOF
B.ETF
C.QDII
D.PE
25.下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是（ ）。
A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票
B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票
C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高
D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资
26.按股票市值的大小分类的股票类型不包括（ ）。
A.大盘股
B.小盘股
C.中盘股
D.蓝筹股
27.（ ）具有风险低、流动性好的特点。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合型基金
28.以下货币市场基金不得投资的金融工具是（ ）。
A.现金
B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单
C.剩余期限超过397天的债券
D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券
29.南方保本基金的保本周期为（ ）年。
A.1
B.3
C.5
D.10
30.ETF本质上是一种（ ）。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币基金
D.指数基金
31.1990年，（ ）证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。
A.英国伦敦
B.B.美国纽约
C.加拿大多伦多
D.美国纳斯达克
32.以下属于QDII基金禁止性行为的是（ ）。
A.购买政府债券
B.购买可转让存单
C.购买房地产抵押按揭
D.购买银行承兑汇票
33.广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（ ）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
A.专业评估机构
B.审计机构
C.会计机构
D.社会力量
34.“四位一体”的监管格局不包括（ ）。
A.以政府监管为核心
B.以行业自律为纽带
C.以社会监督为补充
D.以科学技术为基础
35.基金监管的基本原则不包括（ ）。
A.保障投资人利益原则
B.严格监管原则
C.高效监管原则
D.依法监管原则
36.中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于（ ）人。
A.1
B.2
C.3
D.5
37.（ ），中国证券投资基金业协会正式成立。
A.2004年12月
B.2001年8月
C.2007年6月
D.2012年6月
38.下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（ ）。
A.《基金经理注册登记规则》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》
39.基金市场的违法犯罪行为不具有（ ）的特点。
A.智商高
B.电子化
C.手段多样
D.涉案金额低
40.在基金业协会会员大会闭会期间，（ ）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。
A.理事会
B.股东大会
C.监事会
D.董事会
41.设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列（ ）条件。
A.注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本
B.资产规模达到国务院规定的标准，最近2年没有违法记录
C.对基金管理公司持有10%以上股权的非主要股东，净资产不低于5000万元人民币
D.取得基金从业资格证的人员达到法定人数
42.下列属于基金托管人职责的是（ ）。
I.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
Ⅱ.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
Ⅲ.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
Ⅳ.编制中期和年度基金报告
A.Ⅱ、Ⅲ
B.B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
43.存在以下（ ）情形的，不得成为基金管理公司实际控制人。
A.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾10年
B.净资产低于实收资本的100%，或者或有负债达到净资产的50%
C.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%
D.能清偿到期债务
44.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）个月内选任新基金托管人。
A.1
B.3
C.6
D.12
45.当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（ ）利益优先。
A.基金管理人员
B.基金份额持有人
C.基金托管人员
D.基金销售机构
46.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有（ ）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.3
C.5
D.10
47.基金财产应当用于下列（ ）投资或活动。
A.承销证券
B.未上市交易的股票
C.向基金管理人、基金托管人出资
D.上市交易的股票、债券
48.当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人有权自行召集。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
49.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（ ）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。
A.1
B.3
C.4
D.6
50.下列不属于道德特征的是（ ）。
A.差异性
B.继承性
C.规范性
D.具体性
51.职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。
这是职业道德的（ ）特征。
A.传承性
B.连续性
C.继承性
D.特殊性
52.以下属于欺诈客户的是（ ）。
A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料
D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
53.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括（ ）。
A.持证上岗
B.恪尽职守
C.持续学习
D.审慎开展执业活动
54.（ ）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
A.内幕消息
B.保守秘密
C.商业秘密
D.客户资料
55.（ ）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。
A.基金职业道德教育
B.对基金从业人员的在岗培训
C.组织基金从业人员继续教育
D.基金业协会的自律管理
56.（ ）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A.基金的募集
B.基金的发售
C.基金的申购
D.基金的认购
57.投资人认购开放式基金，一般通过基金（ ）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。
A.申请人
B.管理人
C.托管人
D.持有人
58.QDII基金份额的认购程序不包括（ ）。
A.开户
B.认购
C.确认
D.申请
59.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（ ）Et起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5
60.债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（ ）。
A.10%
B.5%
C.3%
D.1%
61.封闭式基金的申报价格的最小变动单位为（ ）元人民币。
A.0.001
B.0.02
C.0.0001
D.0.002
62.下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（ ）。
A.确定价原则
B.未知价交易原则
C.金额申购原则
D.份额赎回原则
63.发起式基金的基金合同生效（ ）年后，若基金资产净值低于（ ）亿元的，基金合同自动终止。
A.2;3
B.2：
2
C.3;2
D.3：
1
64.暂停申购和赎回ETF份额的情形不包括（ ）。
A.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回
B.证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值
C.登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回
D.法律法规规定或中国银监会批准的其他情形
65.在二级市场的净值报价上，ETF每（ ）秒提供一个基金参考净值报价。
A.30
B.15
C.20
D.25
66.下列关于开放式基金的说法中，错误的是（ ）。
A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回
B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者
C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结
D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用
67.（ ）是基金信息披露最根本、最重要的原则。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则
68.下列属于基金信息披露规范性文件的是（ ）。
A.《证券投资基金法》
B.《证券投资基金信息披露编报规则》
C.《证券交易所业务规则》
D.《证券交易所LOF业务规则与业务指引》
69.下列投资者视为合格投资者的是（ ）。
I.社会保障基金
Ⅱ.慈善基金
Ⅲ.依法设立并在基金业协会备案的投资计划
Ⅳ.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
70.基金管理人应当在上半年结束之日起（ ）日内，编制完成基金半年度报告。
A.15
B.30
C.45
D.60
71.下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（ ）。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金托管协议
D.基金管理相关法规
72.下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（ ）。
A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
B.托管协议订立的依据、目的和原则
C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费
D.信息披露
73.披露上市交易公告书的基金品种不包括（ ）。
A.封闭式基金
B.上市开放式基金
C.交易型开放式指数基金
D.分级基金母份额
74.下列基金种类中，风险等级最高的是（ ）。
A.债券基金
B.货币市场基金
C.股票基金
D.混合基金
75.基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15
76.以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括（ ）。
A.产品策略
B.分销策略
C.促销策略
D.价格策略
77.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（ ）为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道
78.在价格策略方面，基金销售机构常采取（ ）的方式。
A.固定费率
B.浮动费率
C.多种费率结构相结合
D.有管理的浮动费率
79.下列对证券投资基金的描述中，错误的是（ ）。
A.是一种长期投资工具
B.主要功能是分散投资
C.面临巨额赎回风险
D.可以降低投资单一证券带来的个别风险
80.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费。
A.0.50%
B.0.75%
C.1%
D.1.50%
81.关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（ ）。
A.可以预测基金的投资业绩
B.可以登载单位的推荐性文字.
C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述
D.可以通过电视、广播进行公布
82.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.10
D.20
83.（ ）是开展基金一切活动的中心。
A.基金凭证
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金客户
84.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（ ）。
A.投资人利益优先原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.持续性原则
85.证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（ ）。
A.前台业务系统
B.后台业务系统
C.后台管理系统
D.应用系统的支持系统
86.基金客户服务的原则不包括（ ）。
A.客户至上原则
B.安全第一原则
C.专业规范原则
D.依法监管原则
87.从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（ ）的投资者教育工作。
A.现场形式
B.非现场形式
C.电子形式
D.纸质形式
88.在证券市场交易中，（ ）是市场存在的基础。
A.投资决策
B.道德风险
C.经济的发展
D.信息不对称
89.（ ）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A.内部控制
B.外部控制
C.直接控制
D.间接控制
90.公司内部控制的核心是（ ），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.成本控制
B.人员控制
C.风险控制
D.效益控制
91.《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台的日期是（ ）。
A.1999年12月
B.2001年9月
C.2002年2月
D.2005年3月
92.内部控制的（ ）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.健全性原则
B.相互制约原则
C.独立性原则
D.有效性原则
93.下列属于内部风险的是（ ）。
A.法律法规
B.经济
C.文化
D.决策失误
94.基金管理人制定内部控制制度的原则包括（ ）。
I.合法、合规性原则
Ⅱ.全面性原则
Ⅲ.审慎性原则
Ⅳ.适时性原则
A.I、Ⅱ
B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
95.基金管理人应建立电子信息数据的（ ）制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。
A.即时保存和备份;本地备份
B.定期保存和备份;异地备份
C.即时保存和备份;异地备份
D.定期保存和备份;本地备份
96.督察长应当定期或不定期向（ ）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
A.全体董事
B.全体监事
C.总经理
D.合规管理部门
97.基金管理人的经理层人员应当取得（ ）核准的任职资格。
A.董事会
B.中国证监会
C.基金业协会
D.证券业协会
98.基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经（ ）审议批准后传达给全体员工。
A.合规管理部门
B.合规与风险管理委员会
C.董事会
D.股东大会
99.下列属于合规管理的基本原则的是（ ）。
I.独立性原则
Ⅱ.客观性原则
Ⅲ.公正性原则
Ⅳ.协调性原则
A.I、Ⅱ
B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
100.下列关于监事会的合规责任的描述中，错误的是（ ）。
A.通知业务机构停止其违法行为
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件
C.可以提议召开股东会
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能
参考答案及解析
1.【答案】C（P8）
【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。
2.【答案】B（P5）
【解析】金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。
通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
3.【答案】D（P5）
【解析】金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
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