证券从业资格基础知识考试试题.docx
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证券从业资格基础知识考试试题
证券从业资格考试试卷
一、单项选择题（每题0．5分，共20分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）
1．证券是各类记载并代表一定权益的（ ）
A.书面凭证
B.法律凭证
C.收入凭证
D.资本凭证
【参考答案】〖B〗
2.1999年11月4日，美国国会通过（ ），标志着金融业分业制度的终结。
A.《格拉斯一斯蒂格尔法案》
B.《金融服务现代化法案》
C.《证券交易所法》
D.《格林斯潘法》
【参考答案】〖B〗
3.反映证券市场容量的重要指标是（ ）。
A.股票市值占GDP的比率
B.证券化率（证券市值/GDP）
C.证券市场价值
D.证券市场指数
【参考答案】〖B〗
4．我国主权财富基金的发端是（ ）。
A．中国投资有限责任公司
B．中国国际金融有限公司
C．QFII
D．QDII
【参考答案】〖A〗
5．收入型基金以获取（ ）为目的。
A．基金资产的长期稳定增值
B．当期的最大收入
C．投资组合的债券中得到适当的利息收益
D．获取稳定收益
【参考答案】〖B〗
6.以下不属于证券交易所会员大会的职权的是（ ）。
A.制定和修改证券交易所章程
B．选举和罢免会员理事
C．审议和通过理事会、总经理的工作报告
D．制定证券交易价格
【参考答案】〖D〗
7．债券发行的定价方式以（ ）最为典型。
A．累积投标询价
B．上网竞价
C．公开招标
D．协商定价
【参考答案】〖C〗
8、金融期货不包括（ ）。
A．外汇期货
B．利率期货
C．股权类期货
D．货币期货
【参考答案】〖D〗
9．证券公司自营业务的最高决策机构是（ ）。
A．公司总经理
B．自营业务部门
C．公司投资决策机构
D．董事会
【参考答案】〖D〗
10．在上市公司的税后利润中，其分配顺序是（ ）。
A．公积金和公益金、优先股股息、普通股股息、盈余公积金
B．公积金和公益金、优先股股息、盈余公积金、普通股股息
C．盈余公积金、公益金、任意公积金、优先股股息、普通股股息
D．公积金和公益金、普通股股息、优先股股息、盈余公积金
【参考答案】〖C〗
11．债券是实际运用的（ ）证书。
A．虚拟资本
B．真实资本
C．要式证书
D．证权证书
【参考答案】〖B〗
12．一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是（ ）。
A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用
B．基金规模越大，基金管理费率越高
C．基金风险程度越高，基金管理费率越高
D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金
【参考答案】〖B〗
13．公司型基金通过（ ）选举董事。
A．董事长
B．公司员工
C．股东大会
D．证监会
【参考答案】〖C〗
14．股权类产品的衍生工具不包括（ ）。
A．股票期货
B．股票期权
C．股票指数期货
D．货币互换
【参考答案】〖D〗
15．当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（ ）清偿。
A．份额
B．固定股息率
C．市值
D．面值
【参考答案】〖D〗
16．在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票是（ ）。
A．B股
B．H股
C．红筹股
D．H股
【参考答案】〖C〗
17．外国证券机构直接从事B股交易的申请可由（ ）受理。
A．证券交易所
B．国务院
C．国家外汇管理局
D．中国证监会
【参考答案】〖A〗
18．股东大会是股份公司的权力机构，由（ ）组成。
A．持股5%以上的股东
B．公司高级管理人员
C．全体股东
D．全体员工
【参考答案】〖C〗
19．如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率（ ）。
A．大体保持相对稳定
B．保持相对的关系
C．两者没有任何关系
D．大体保持相等的关系
【参考答案】〖A〗
20．通常所说的“金边债券”是指（ ）。
A．政府债券
B．企业债券
C．金融债券
D．以金融储备为担保而发行的债券
【参考答案】〖A〗
21、（ ）只能在期权到期日执行，既不能提前，也不能推后。
A、美式期权
B、欧式期权
C、看涨期权
D、看跌期权
【参考答案】〖B〗
22、我国《公司法》规定，发起人所持有的本公司股份自公司成立之日起（ ）内不得转让。
A、5年
B、3年
C、1年
D、半年
【参考答案】〖B〗
23、依照法律规定，股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序应是（ ）。
A、普通股东、优先股东、债权人
B、债权人、普通股东、优先股东
C、债权人、优先股东、普通股东
D、优先股东、普通股东、债权人
【参考答案】〖C〗
24、它国公司股票在美国上市通常采用（ ）形式。
A、股票
B、股票期权
C、权证
D、存托凭证
【参考答案】〖D〗
25、根据我国《证券法》的规定，证券业和银行业、信托业、保险业（ ）。
A、混业经营、集中管理
B、混业经营、分业管理
C、分业经营、分业管理
D、分业经营、统一管理
【参考答案】〖C〗
26、下列证券交易市场中属于场外交易市场的是（ ）。
A、伦敦证券交易市场
B、纽约证券交易市场
C、那斯达克证券交易市场
D、法兰克福证券交易市场
【参考答案】〖C〗
27、股份公司向股东送股体现了资本增值收益，这种送股的资金来源是（ ）。
A、税后利润
B、公积金
C、借贷资金
D、募集资金
【参考答案】〖A〗
28、一般情况下，变动收益证券比固定收益证券（ ）。
A、风险高，收益高
B、风险低，收益高
C、风险低，收益低
D、风险高、收益低
【参考答案】〖A〗
29、我国为控制证券机构的经营风险，规定负债总额与净资产之比不得超过（ ）。
A、10：
1
B、8：
1
C、5：
1
D、3：
1
【参考答案】〖A〗
30、证券必须具备的两个最基本的特征是（ ）。
A、风险特征和收益特征
B、经济特征和法律特征
C、虚拟特征和实际特征
D、法律特征和书面特征
【参考答案】〖D〗
31、（ ）是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对较松，不采用公示制度。
A、国际证券
B、特定证券
C、固定证券
D、私募证券
【参考答案】〖D〗
32、依据是（ ）不同，证券市场可分为发行市场和流通市场。
A、市场组织形式
B、市场范围
C、市场参与主体
D、市场的功能
【参考答案】〖D〗
33、以下不属于金融机构证券的是（ ）。
A、银行承兑汇票
B、大额可转让定期存单
C、金融债券
D、银行股票
【参考答案】〖B〗
34、募集发起设立股份有限公司，发起人认购的股份不得少于公司股份总额的（ ）。
A、20%
B、25%
C、35%
D、40%
【参考答案】〖B〗
35、我国股份有限公司的会计记帐原则为（ ）。
A、借贷记帐法
B、借贷复式记帐法
C、时点发生制
D、责权发生制
【参考答案】〖B〗
36、我国股份有限公司的会计记帐原则为（ ）。
A、借贷记帐法
B、借贷复式记帐法
C、时点发生制
D、责权发生制
【参考答案】〖B〗
37、我国《公司法》规定董事会的人数不得少于（ ）。
A、3人
B、5人
C、7人
D、9人
【参考答案】〖B〗
38、对于参与优先股票的股东，其参与权利表现在（ ）。
A、与普通股股东有同等的表决权
B、有转换或其他股票的权利
C、享有要求股份公司赎回股票的选择权利
D、能够与普通股股东一起分享本期剩余盈利分配的权利
【参考答案】〖D〗
39、《公司法》第106条规定，股东大会作出的某些决议，如修改公司章程、公司合并、分立等事项，必须经出席会议的股东所持表决权的（ ）以上通过。
A、1/3
B、2/3
C、1/2
D、3/4
【参考答案】〖B〗
40、股票未来收益的现值是股票的（ ）。
A、市场价格
B、帐面价值
C、内在价值
D、票面价值
【参考答案】〖C〗
二、多项选择题（每小题1分，共20分。
以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。
）
1、基金与股票的重要区别就在于（ ）。
A、反映的关系不同
B、所筹资金的投向不同
C、风险水平不同
D、投资时间不同
【参考答案】〖ABC〗
2、（ ）是证券投资基金的特点。
A、集合投资
B、交易频繁
C、分散风险
D、专家管理
【参考答案】〖ACD〗
3、（ ）属于公司债券的特征。
A、免税性
B、契约性
C、优先性
D、风险性
【参考答案】〖BCD〗
4、按照发行本位分类，国债可以分为（ ）。
A、赤字国债
B、实物国债
C、特种国债
D、货币国债
【参考答案】〖BD〗
5、债券与股票的区别在于（ ）。
A、权利不同
B、期限不同
C、收益不同
D、风险不同
【参考答案】〖ABCD〗
6、筹资者在确定债券利率时需要考虑的主要因素有（ ）。
A、借贷市场利率水平
B、筹资者资信
C、期限长短
D、税收政策
【参考答案】〖ABC〗
7、我国现行的股票类型包括（ ）。
A、国有股
B、法人股
C、公众股
D、外资股
【参考答案】〖ABCD〗
8、优先股票的主要特征是（ ）。
A、股息率浮动
B、股息分派优先
C、剩余资产分配优先
D、优先认股权
【参考答案】〖BC〗
9、以下概念中属于股票性质的有（ ）。
A、有价证券
B、要式证券
C、设权证券
D、证权证券
【参考答案】〖ABD〗
10、一般地说，股票具有以下特征（ ）。
A、收益性
B、永久性
C、流动性
D、风险性
【参考答案】〖ABCD〗
11、股份公司的短期投资可以体现在下列项目上（ ）。
A、现金
B、有价证券
C、应收帐款
D、存货
【参考答案】〖BC〗
12、我国《公司法》有规定，当出现（ ）情形时，应当在2个月内召开临时股东大会。
A、董事人数不足法定人数或公司章程所定人数的三分之二时
B、公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时
C、持有公司股份百分之十以上的股东请求时
D、董事会认为必要时
【参考答案】〖ABCD〗
13、股份公司的一般性质是（ ）。
A、具有独立法人资格
B、以股份筹资形式组建
C、股东人数规定
D、股份投资的永久性
【参考答案】〖ABCD〗
14、股份有限公司的有限责任表现为（ ）。
A、股东以其认购的股份对公司承担有限责任
B、股东以其自身的财产对公司承担有限责任
C、公司以其全部资产对公司债务承担责任
D、公司以其未分配利润对公司债务承担责任
【参考答案】〖AC〗
15、我国证券市场的基本功能是（ ）。
A、筹资
B、定价
C、配置
D、转制
【参考答案】〖ABC〗
16、（ ）均属于间接融资市场。
A、证券市场
B、银行中长期信贷市场
C、保险市场
D、融资租赁市场
【参考答案】〖BC〗
17、证券经营机构根据业务内容划分，有（ ）。
A、证券发行商
B、证券经纪商
C、证券自营商
D、证券承销商
【参考答案】〖BCD〗
18、证券投资者是以取得（ ）为目的而买入证券的机构或个人。
A、利息
B、股息
C、现金
D、资本收益
【参考答案】〖BD〗
19、以下属于固定收益证券的有（ ）。
A、优先股票
B、普通股票
C、认股权证
D、债券
【参考答案】〖AD〗
20、以下证券投资风险中属于非系统风险的是（ ）。
A、财务风险
B、利率风险
C、周期波动风险
D、经营风险
【参考答案】〖AD〗
三、简答题（共5题，共60分）
1、证券市场有哪些新特征？
（10分）
答：
20世纪70年代开始，世界证券市场出现了高度繁荣的局面，呈现出六大新特征：
（1）金融证券化。
在整个金融市场中，证券的比例越来越大，居民储蓄结构也出现了证券化倾向，由存款转向证券投资。
（2）证券投资者法人化。
法人证券投资的比重日益上升，在世界各国证券市场上占一半左右。
（3）证券交易多样化。
有价证券的发行种类、数量不断扩大，新的证券商品、新的交易方式不断出现。
（4）证券市场自由化。
70年代以后，各国陆续废除了银行和证券业的分离制、交易费用的最低限制等规定，实行市场自由化。
（5）证券市场国际化。
世界各国主要的证券交易所相继成为国际性证券交易所，越来越多的股份公司到国外证券市场发行股票债券，越来越多的投资者也参与了国外证券市场的买卖。
证券市场国际化已成为一个主要趋势。
（6）证券市场电脑化。
电脑从70年代起大量运用到证券市场，至今世界各主要证券市场基本上实现了电脑化，从而大大提高了证券市场的运行效率。
2、为什么说普通股票是风险最大的股票？
（10分）
答：
普通股票的股息收益在股票发行时是不确定的，它随股份公司的经营状况和盈利大小而变化。
公司经营好，盈利多，普通股票的股息收益就可能大；反之，公司经营差，盈利少，其股息收益就可能小。
而且，在分配顺序上，普通股票的股息收益排在最后，在公司偿付了其债务和债息及优先股股息之后才能分得，加之普通股的价格波动幅度较大，因此，对于普通股股东来说，他们的收益具有很大的波动性，普通股票是风险最大的股票。
3、与普通股票相比较，优先股票的特点表现在哪几个方面？
（15分）
答：
与普通股票相比较，优先股票的特点表现在如下四个方面：
（1）股息率固定。
优先股票与普通股票不同，在发行之时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变。
（2）股息分派优先。
在股份公司盈利分配顺序上，优先股票排在普通股票之前。
从风险角度看，优先股票小于普通股票。
（3）剩余资产分配优先。
当股份公司因破产或解散进行清算时，在对公司剩余财产的分配上，优先股股东排在债权人之后、普通股股东之前，也就是说，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产。
（4）一般无表决权。
优先股股东权利也是有限制的，最主要的是表决权，优先股股东通常不享有公司的经营参与权。
在一般情况下，他们没有投票表决权，从而就无法参与公司的经营管理，只有在特殊情况下，如讨论涉及优先股股东权益的议案时，他们才能行使表决权。
4、封闭式基金与开放式基金有什么区别？
（10分）
答：
封闭式基金与开放式基金有以下区别：
（1）期限不同。
封闭式基金通常有固定的封闭期，而开放式基金没有固定期限，投资者可以随时向基金管理人赎回基金单位。
（2）基金规模限制不同。
封闭式基金列明基金规模，在封闭期内未经法定程序不得增加发行，开放式基金没有规模限制，投资者可随时认购或赎回，基金规模就随之增加或减少。
（3）基金单位交易方式不同。
封闭式基金的基金单位只能在证券交易所交易；开放式基金则可以在首次发行结束一段时间后随时向基金管理人或中间机构购买或赎回。
（4）基金单位交易价格的计算标准不同。
封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价，并不必然反映基金单位的净资产值。
开放式基金的交易价格则取决于基金单位净资产值的大小，不直接受市场供求的影响。
（5）投资策略不同。
封闭式基金可作长期投资，基金资产组合能有效地在预定计划内进行。
开放式基金的基金资产不能全部用来投资，更不能把全部资本用来作长线投资，在投资组合上需保留一部分现金和高流动性的金融商品。
5、可转换证券的特点是什么？
（15分）
答：
可转换证券的特点是：
（1）可以在一定条件下转换为普通股票，其转换条件既可以用转换比例表示，也可以用转换价格表示。
（2）有事先规定的转换期限。
（3）持有者的身份随着证券的转换而相应转换，在发行后至转换前的一段时间内，可转换证券以债券或优先股的形式存在，其持有者是公司的债权人或是优先股股东，行使转换权后，持有者的身份将转换为普通股股东，可分享普通股增值所带来的潜在收益。
（4）市场价格变动比一般债券频繁，并随本公司普通股票价格的升降而增减，当普通股票价格上升时，可转换证券的价格随之上涨；反之，当普通股票价格下跌时，可转换证券的价格也下跌，但此时其价格一般不会低于相同类型、相同期限的债券或优先股的价格。
由此，可转换证券是一种风险较大、投机性较强的投资工具。
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