证券从业《证券投资基金》第四章基金管理人.docx

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证券从业《证券投资基金》第四章基金管理人

第四章基金管理人

练习题、答案与精解

一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分）

1．投资管理人应当坚持（　　）利益优先的原则。

A．国家

B．基金托管人

C．基金份额持有人

D．自身

【答案】C

【考点】熟悉基金管理人的职责和作用。

见教材第四章第一节，P84。

2．基金管理人负责管理投资者的资产，对投资者负有重要的（　　）责任。

A．委托

B．代理

C．信托

D．受托

【答案】C

【考点】熟悉基金管理人的职责和作用。

见教材第四章第一节，P84。

3．我国《证券投资基金法》规定，基金管理人只能由依法设立的（　　）担任。

A．证券公司

B．商业银行

C．基金管理公司

D．基金托管公司

【答案】C

【考点】熟悉基金管理人的职责和作用。

见教材第四章第一节，P83。

4．（　　）是基金管理公司最核心的一项业务。

A．投资管理业务

B．基金募集与销售业务

C．基金行政业务

D．受托资产管理业务

【答案】A

【考点】了解基金管理公司的主要业务。

见教材第四章第一节，P85。

5．基金管理公司申请境内机构投资者资格，其净资产不少于（　　）亿元人民币。

A．2

B．3

C．4

D．5

【答案】A

【考点】了解基金管理公司的主要业务。

见教材第四章第一节，P86。

6．（　　）在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量。

A．基金募集与销售

B．基金的投资管理

C．基金的会计核算

D．基金营运服务

【答案】D

【考点】了解基金管理公司的主要业务。

见教材第四章第一节，P85。

7．2006年2月，（　　）规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。

A．《证券投资基金法》

B．《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》

C．《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》

D．《企业年金基金管理试行办法》

【答案】C

【考点】了解基金管理公司的主要业务。

见教材第四章第一节，P86。

8．《证券投资基金法》规定，基金管理人只能由依法设立的（　　）担任。

A．基金管理公司

B．基金托管人

C．投资管理公司

D．基金发起人

【答案】A

【考点】熟悉基金管理公司的市场准入规定。

见教材第四章第一节，P82。

9．我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于（　　）人民币。

A．8000万元

B．1亿元

C．12000万元

D．15000万元

【答案】B

【考点】熟悉基金管理公司的市场准入规定。

见教材第四章第一节，P82。

10．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（　　）的股东。

A．20%

B．25%

C．33%

D．50%

【答案】B

【考点】熟悉基金管理公司的市场准人规定。

见教材第四章第一节，P82。

11．在基金管理公司，（　　）负责记录并保存每日投资交易情况的工作。

A．投资部

B．研究部

C．交易部

D．财务部

【答案】C

【考点1熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。

见教材第四章第二节，P89。

12．（　　）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。

A．投资决策委员会

B．风险控制委员会

C．投资部

D．研究部

【答案】A

【考点】熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。

见教材第四章第三节。

P91。

13．（　　）负责基金产品的设计、募集和客户服务及持续营销等工作。

A．投资部

B．研究部

C．交易部

D．市场部

【答案】D

【考点】熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。

见教材第四章第二节。

P89。

14．（　　）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。

A．总经理

B．董事会

C．风险控制委员会

D．投资决策委员会

【答案】D

【考点】了解基金管理公司的投资决策机构。

见教材第四章第三节。

P91。

15．在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的（　　）向交易室发出交易指令。

A．投资经理

B．基金经理

C．投资决策委员会

D．风险控制委员会

【答案】8

【考点】了解一般的投资决策程序。

见教材第四章第三节，P93。

16．成长型股票最常用的辅助估值工具是（　　）。

A．市盈率

B．每股盈余成长率

C．市净率

D．现金流折现

【答案】B

【考点】了解基金管理公司的投资研究、投资交易与投资风险控制工作。

见教材第四章第三节，P94。

17．（　　）主要是针对国家宏观经济状况及市场的研究，提出资产配置建议。

A．宏观与策略

B．行业研究

C．个股研究

D．技术研究

【答案】A

【考点】了解基金管理公司的投资研究、投资交易与投资风险控制工作。

见教材第四章第三节，P94。

18．（　　）判断是基金管理公司股票投资的落脚点。

A．宏观形势

B．行业成长性

C．个股投资价值

D．技术分析

【答案】C

【考点】了解基金管理公司的投资研究、投资交易与投资风险控制工作。

见教材第四章第三节，P94。

19．（　　）是实现基金经理投资指令的最后环节。

A．投资决策

B．投资研究

C．交易

D．风险管理

【答案】C

【考点】了解基金管理公司的投资研究、投资交易与投资风险控制工作。

见教材第四章第三节，P95。

20．各基金管理公司设置了相应的（　　），避免同一基金的交易账户对同一只股票既买又卖的反向报单委托行为。

A．中央交易室

B．证券交易技术手段

C．登记结算系统

D．风险管理机制

【答案】B

【考点】了解基金管理公司的投资研究、投资交易与投资风险控制工作。

见教材第四章第三节，P95。

21．基金管理公司从事多客户特定客户资产管理业务时，单一多个客户特定资产管理计划的委托人人数不得超过（　　）人。

A．100

B．200

C．300

D．500

【答案】B

【考点】掌握特定客户资产管理产品的设立条件。

见教材第四章第四节，P99。

22．基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的（　　）。

A．50%

B．60%

C．70%

D．80%

【答案】B

【考点】熟悉特定客户资产管理业务规范性要求。

见教材第四章第四节，P97。

23．在一个委托投资期间内，资产管理人提取的业绩报酬的比例不得高于所管理资产在该期间净收益的（　　）。

A．20%

B．30%

C．40%

D．50%

【答案】A

【考点】熟悉特定客户资产管理业务规范性要求。

见教材第四章第四节，P97。

24．多个客户资产管理计划每年至多（　　）开放计划份额的参与和退出，但中国证监会另有规定的除外。

A．1次

B．2次

C．3次

D．5次

【答案】A

【考点】熟悉特定客户资产管理业务规范性要求。

见教材第四章第四节。

P98。

25．开展特定客户资产管理业务，应将委托财产交由具备基金托管资格的（　　）托管。

A．商业银行

B．证券交易所

C．证券公司

D．保险公司

【答案】A

【考点】熟悉特定客户资产管理业务规范性要求。

见教材第四章第四节，P97。

26．资产管理合同的内容与格式由（　　）规定。

A．资产委托人

B．资产管理人

C．资产托管人

D．中国证监会

【答案】D

【考点】熟悉特定客户资产管理业务规范性要求。

见教材第四章第四节，P97。

27．基金管理公司应建立电子信息数据的及时保存和备份制度，重要数据应（　　）并长期保存。

A．异地存管

B．异地备份

C．保密备份

D．同城备份

【答案】B

【考点】熟悉内部控制的目标、原则、基本要求以及主要内容。

见教材第四章第五节，P107。

28．基金管理公司应当设立监察稽核部门，对（　　）负责，开展监察稽核工作。

A．基金份额持有人

B．中国证监会

C．证券业协会

D．公司管理层

【答案】D

【考点】熟悉内部控制的目标、原则、基本要求以及主要内容。

见教材第四章第五节，P108。

29．基金公司应当建立复核制度，通过会计复核和（　　）防止会计差错的产生。

A．结算复核

B．财务复核

C．份额复核

D．业务复核

【答案】D

【考点】熟悉内部控制的目标、原则、基本要求以及主要内容。

见教材第四章第五节，P107。

30．在我国，基金管理公司采取的组织形式是（　　）。

A．有限责任公司

B．股份有限公司

C．合伙制

D．合作制

【答案】A

【考点】了解基金管理公司治理结构的总体要求。

见教材第四章第五节，P98。

31．基金管理公司独立董事的人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（　　）。

A．1/4

B．1/3

C．1/2

D．2/3

【答案】B

【考点】了解独立董事制度和督察长制度。

见教材第四章第五节，P100。

32．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由（　　）聘任。

并对其负责。

A．股东会

B．董事会

C．董事长

D．总经理

【答案】B

【考点】了解独立董事制度和督察长制度。

见教材第四章第五节，P100。

33．（　　）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

A．内部控制

B．外部控制

C．直接控制

D．间接控制

【答案】A

【考点】掌握基金管理公司内部控制的概念。

见教材第四章第五节，P101。

34．（　　）是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作关系。

A．内部控制

B．内部控制机制

C．内部控制制度

D．内部控制理论

【答案】B

【考点】掌握基金管理公司内部控制的概念。

见教材第四章第五节，P101。

35．（　　）是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。

A．内部控制

B．内部控制机制

C．内部控制制度

D．内部控制大纲

【答案】D

【考点】掌握基金管理公司内部控制的概念。

见教材第四章第五节，P101。

36．（　　）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

A．健全性原则

B．有效性原则

C．独立性原则

D．成本效益原则

【答案】A

【考点】熟悉内部控制的目标、原则、基本要求以及主要内容。

见教材第四章第五节，P102。

37．内部控制的（　　）要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。

A．健全性原则

B．有效性原则

C．独立性原则

D．成本效益原则

【答案】B

【考点】熟悉内部控制的目标、原则、基本要求以及主要内容。

见教材第四章第五节，P102。

38．公司内部控制的核心是（　　）。

A．明确责任

B．权力制衡

C．风险控制

D．严格授权

【答案】C

【考点】熟悉内部控制的目标、原则、基本要求以及主要内容。

见教材第四章第五节，P103。

39．（　　）要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。

A．明确责任

B．权力制衡

C．风险控制

D．严格授权

【答案】D

【考点】熟悉内部控制的目标、原则、基本要求以及主要内容。

见教材第四章第五节，P103。

40．内部控制制度的制定应遵循（　　）原则，随着内、外部环境的变化进行及时修改或完善。

A．合法、合规性

B．全面性

C．审慎性

D．适时性

【答案】D

【考点】熟悉内部控制的目标、原则、基本要求以及主要内容。

见教材第四章第五节，P103。

41．（　　）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A．健全性原则

B．有效性原则

C．独立性原则

D．相互制约原则

【答案】C

【考点】熟悉内部控制的目标、原则、基本要求以及主要内容。

见教材第四章第五节，P103。

42．（　　）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

A．合法、合规性

B．全面性

C．审慎性

D．适时性

【答案】C

【考点】熟悉内部控制的目标、原则、基本要求以及主要内容。

见教材第四章第五节，P103。

43．（　　）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A．健全性原则

B．有效性原则

C．独立性原则

D．相互制约原则

【答案】D

【考点】熟悉内部控制的目标、原则、基本要求以及主要内容。

见教材第四章第五节，P103。

44．（　　）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A．成本效益原则

B．有效性原则

C．独立性原则

D．相互制约原则

【答案】A

【考点】熟悉内部控制的目标、’原则、基本要求以及主要内容。

见教材第四章第五节，P103。

二、不定项选择题（以下各小题所给出的4个选项中。

至少有1项符合题目要求。

请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填、漏填均不得分）

1．基金管理公司主要职责有（　　）。

A．依法募集基金

B．安全保管基金资产

C．召集基金份额持有人大会

D．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

【答案】ACD

【考点】熟悉基金管理人的职责和作用。

见教材第四章第一节，P83。

2．基金管理人（　　）的高低直接关系到投资者投资回报的高低以及投资目标能否实现。

A．个人的性格特征

B．过往的业绩

C．投资管理能力

D．风险控制能力

【答案】CD

【考点】熟悉基金管理人的职责和作用。

见教材第四章第一节，P84。

3．基金管理人的作用体现为（　　）。

A．对证券市场的促进

B．业务覆盖的广度、深度

C．资产的保值增值

D．对基金持有人利益的保护

【答案】BCD

【考点】熟悉基金管理人的职责和作用。

见教材第四章第一节，P84。

4．以下关于基金管理人的地位的说法正确的是（　　）。

A．在整个基金运作中，基金管理人处于中心地位

B．基金管理人起着核心作用

C．只有基金管理人才有权发售基金份额

D．只有基金管理人才有权进行基金财产的投资管理

【答案】ABCD

【考点】熟悉基金管理人的职责和作用。

见教材第四章第一节，P84。

5．下列属于基金管理人的职责的是（　　）。

A．依法募集基金

B．办理基金备案手续

C．对所管理的不同基金财产集中管理、集中记账

D．召集基金份额持有人大会

【答案】ABD

【考点】熟悉基金管理人的职责和作用。

见教材第四章第一节，P83～84。

6．基金管理公司的主要业务为（　　）。

A．基金宣传

B．投资咨询服务

C．社保基金管理及企业年金管理

D．特定客户资产管理业务

【答案】BCD

【考点】了解基金管理公司的主要业务。

见教材第四章第一节，P84～86。

7．中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件有（　　）。

A．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

B．所在国家或者地区的证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管保持着有效的监管合作关系

C．实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币

D．经国务院批准的中国证监会规定的其他条件

【答案】ABD

【考点】了解基金管理公司的主要业务。

见教材第四章第一节，P83。

8．基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有（　　）行为。

A．侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益

B．承诺投资收益

C．与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

D．通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

【答案】ABCD

【考点】了解基金管理公司的主要业务。

见教材第四章第一节，P86。

9．证券投资基金业务主要包括（　　）。

A．基金募集与销售

B．基金的投资管理

C．基金的会计核算

D．基金营运服务

【答案】ABD

【考点】了解基金管理公司的主要业务。

见教材第四章第一节，P84。

10．以下关于特定客户资产管理业务说法正确的有（　　）。

A．又称专户理财业务

B．由商业银行担任资产托管人

C．基金管理公司向特定客户募集资金

D．运用委托财产进行证券投资的活动

【答案】ABCD

【考点】了解基金管理公司的主要业务。

见教材第四章第一节，P85。

11．基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有（　　）。

A．申请人的财务稳健，资信良好

B．具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名

C．具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名

D．最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

【答案】ABCD

【考点】了解基金管理公司的主要业务。

见教材第四章第一节，P86。

12．基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有（　　）。

A．净资产不少于2亿元人民币

B．经营证券投资基金管理业务达3年以上

C．在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

D．最近3年没有受到监管机构的重大处罚

【答案】ACD

【考点】了解基金管理公司的主要业务。

见教材第四章第一节，P86。

13．关于基金管理公司的业务特点，以下说法正确的是（　　）。

A．与银行、保险公司等其他金融机构相比，经营风险较高

B．收入主要来自以资产规模为基础的咨询费

C．核心竞争力来自投资管理能力

D．业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题．

【答案】CD

【考点】了解基金管理公司的业务特点。

见教材第四章第一节，P87。

14．基金管理公司的主要股东应该具备的条件有（　　）。

A．具有较好的经营业绩，资产质量良好

B．注册资本不低于3亿元人民币

C．持续经营2个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善

D．最近2年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

【答案】AB

【考点】熟悉基金管理公司的市场准人规定。

见教材第四章第一节，P82。

15．基金管理公司除主要股东外的其他股东应该具备的条件有（　　）。

A．注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币

B．资产质量良好

C．没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

D．最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

【答案】ABCD

【考点】熟悉基金管理公司的市场准入规定。

见教材第四章第一节，P83。

16．中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括（　　）

A．为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构

B．财务稳健、资信良好

C．最近2年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

D．实缴资本不少于3亿元人民币的等值可兑换货币

【答案】ABD

【考点】熟悉基金管理公司的市场准人规定。

见教材第四章第一节，P83。

17．基金管理公司的主要股东应从事（　　）。

A．证券经营

B．证券投资咨询

C．信托资产管理

D．其他金融资产管理

【答案】ABCD

【考点】熟悉基金管理公司的市场准人规定。

见教材第四章第一节，P82。

18．基金管理公司典型的机构设置包括（　　）。

A．专业委员会

B．投资管理部门

C．风险管理部门

D．市场营销部门

【答案】ABCD

【考点】熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。

见教材第四章第二节，P88。

19．风险控制委员会的工作对于基金财产的（　　）提供了较好的保障。

A．增值

B．安全

C．收益

D．流动性

【答案】B

【考点】熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。

见教材第四章第二节，P88。

20．基金管理公司交易部的主要职能有（　　）。

A．执行投资部的交易指令

B．记录并保存每日投资交易情况

C．保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度

D．负责基金交易席位的安排、交易量管理

【答案】ABCD

【考点】熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。

见教材第四章第二节，P89。

21．基金管理公司监察稽核部的主要工作包括（　　）。

A．基金管理稽核

B．财务管理稽核

C．内部审计

D．协调公司对外信息披露．

【答案】ABD

【考点】熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。

见教材第四章第二节，P89。

22．投资部的职能包括（　　）。

A．根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理

B．根据研究部制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理

C．担负投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息

D．担负投资计划反馈的职能，及时向交易部提供市场动态信息

【答案】AC

【考点】熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。

见教材第四章第二节，P88。

23．基金运营部的工作职责包括（　　）。

A．基金结算

B．基金清算

C．基金会计

D．基金清产核资

【答案】BC

【考点】熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。

见教材第四章第二节，P90。

24．基金清算工作包括（　　）。

A．核算当日基金资产净值

B．开立投资者基金账户

C．根据基金份额清算结果，填写基金赎回资金划转指令，传送至托管行

D．复核并监督基金份额清算与资金清算结果

【答案】BD

【考点】熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。

见教材第四章第二节，P90。

25．基金会计工作包括（　　）。

A．记录基金资产运作过程，完成当日所发生基金投资业务的账务核算工作

B．完成与托管银行的账务核对，复核基金净值计算结果

C．完成资金划转指令产生的基金资产资金清算凭证与托管行每日资金流量表间的核对

D．设立并管理资金清算相关账户，负责账户的会计核算工作并保管会计记录

【答案】ABC

【考点】熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。

见教材第四章第二节，P90。

26．典型的基金管理公司后台支持部门包括（　　）。

A．行政管理部

B．基金运营部门

C．信息技术部

D．财务部

【答案】ACD

【考点】熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。

见教材第四章第二节，P90～91。

27．投资决策委员会的组成人员一般包括（　　）。

A．基金管理公司的总经理

B．研究部经理

C．投资部经理

D．分管投资的副总经理

【答案】ABCD

【考点】了解基金管理公司的投资决策机构。

见教材第四章第三节，P91。

28．基金管理公司的一般决策程序有（　　）。

A．公司研究部提出研究报告

B．投资决策委员会决定基金的总体投资计划

C．基金投资部制定投资组合的整体方案

D．风险控制委员会提出风险控制建议

【答案】ABD

【考点】了解一般的投资决策程序。

见教材第四章第三节，P92。

29．投资决策制定通常包括（　　）等内容。

A．投资决策的依据

B．决策的方式和程序

C．投资决策委员会的权限

D．投资决策的预期效果

【答案】ABC

【考点】了解一般的投资决策程序。

见教材第四章第三节，P91。

30．研究发展部向投资决策委员会和其他投资部门提供的研究报告通常包括（　　）等。

A．上市公司分析报告

B．宏观经济分析报告

C．行业分析报告

D．证券市场行情报告

【答案】ABCD

【考点】了解一般的投资决策程序。

见教材第四章第三节，P92。

31．基金经理