基金从业《基金法律法规》复习题集第1697篇.docx
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基金从业《基金法律法规》复习题集第1697篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.一般而言，将流通市值超过（ ）亿元人民币的公司划归为大盘股票。
A、1
B、5
C、10
D、20
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【知识点】：
第3章>第2节>股票基金的类型
【答案】：
D
【解析】：
按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。
若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。
知识点：
股票基金的类型
2.基金信息披露义务人不包括（）。
A、基金管理人
B、基金代销机构
C、基金托管人
D、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务
【答案】：
B
【解析】：
在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。
他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
3.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会属于（ ）。
A、基金客户服务步骤
B、基金客户服务内容
C、基金客户服务原则
D、基金客户服务意义
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【知识点】：
第23章>第2节>基金客户服务内容和规范
【答案】：
B
【解析】：
对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。
属于基金客户服务内容的方面之一。
知识点：
基金客户服务内容和规范
4.基金管理人需至少（ ）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。
A、每周
B、每日
C、每月
D、每年
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【知识点】：
第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务
【答案】：
A
【解析】：
基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。
5.下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是（）。
A、证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选
B、网点较多，便于传统客户交易买卖
C、客户经理专业水平相对较高，服务也较好
D、主营业务是债券经纪
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【知识点】：
第21章>第3节>销售方式
【答案】：
D
【解析】：
证券公司代销的特点包括：
①证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选；②网点较多，便于传统客户交易买卖；③客户经理专业水平相对较高，服务也较好；④主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力等。
6.基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的（ ）。
A、表现
B、保障
C、原则
D、本质
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【知识点】：
第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径
【答案】：
B
【解析】：
基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。
知识点：
基金职业道德教育
7.下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（ ）。
A、书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局
B、报证监局时应随附电子文档
C、基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料
D、负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见
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【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程
【答案】：
C
【解析】：
基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。
知识点：
宣传推介材料审批报备流程
8.对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（）。
Ⅰ．制定统一的问卷格式
Ⅱ．评价的方法及其说明应当向基金投资人公开
Ⅲ．应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受评价
Ⅳ．过往的评价结果应当作为历史记录保存
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第22章>第4节>基金投资人风险承受能力调查和评价
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求：
采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。
基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。
基金销售机构应建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。
应充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。
基金销售机构应当
9.客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。
A、不得从事与投资人利益相冲突的业务
B、不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送
C、基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
D、不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
C
【解析】：
C项“基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺”属于诚实守信的基本要求的内容。
10.下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是（ ）。
A、诚信体系不健全
B、高层管理人员不重视
C、薪酬绩效体系不完善
D、合规管理意识缺乏
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【知识点】：
第26章>第4节>合规风险及其种类
【答案】：
C
【解析】：
近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。
应该说，诚信体系不健全、合规管理意识缺乏、高层管理人员重视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。
知识点：
合规风险
11.基金合同生效的（ ），应登载自合同生效之日起计算的业绩。
A、两年半以上不满三年
B、六个月以上不满一年
C、三个月以上不满半年
D、一年以上不满两年
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【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
【答案】：
B
【解析】：
基金合同生效的六个月以上不满一年，应登载自合同生效之日起计算的业绩。
12.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循（ ）原则，防范利益冲突。
A、货银对付
B、共同对手方
C、基金管理人利益优先
D、基金份额持有人利益优先
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【知识点】：
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】：
D
【解析】：
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应该遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并且履行信息披露义务。
13.道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于（）的行为导致的风险。
A、基金公司
B、基金行业
C、基金公司和基金行业
D、基金员工
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第26章>第4节>合规风险及其种类
【答案】：
C
【解析】：
合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。
虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。
知识点：
理解合规风险的种类和主要管理措施；
14.下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。
A、基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务
B、与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求
C、基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人
D、基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第21章>第3节>销售理论
【答案】：
D
【解析】：
证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现在：
①规范性，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；②服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；③专业性，基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；④持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；⑤适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。
15.基金专业投资者转化为基金普通投资者时，法人或者其他组织应具备的条件不包括（）。
A、最近1年末净资产不低于2000万元
B、最近1年末金融资产不低于1000万元
C、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
D、最近3年投资收益不低于5000万元
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【知识点】：
第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】：
D
【解析】：
符合以下条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。
（1）同时符合下列条件的法人或者其他组织：
①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
（2）同时符合下列条件的自然人：
①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历
16.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（）。
Ⅰ．网上发售
Ⅱ．网下发售
Ⅲ．投资者认购
Ⅳ．机构包销
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第16章>第1节>封闭式基金的认购
【答案】：
B
【解析】：
知识点：
了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；
封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。
在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。
17.另类投资基金不可以投资于（）。
A、房地产
B、大宗商品
C、证券化资产
D、债券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第4节>投资基金的主要类别
【答案】：
D
【解析】：
另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
18.下列关于正当竞争的说法，不正确的是（ ）。
A、公平竞争是正当竞争的前提
B、合法竞争是正当竞争的基础
C、有序竞争是正当竞争的表现
D、公开竞争是正当竞争的原则
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
D
【解析】：
竞争是市场经济的核心机制。
公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。
合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。
有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。
知识点：
诚实守信
19.（ ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A、市场风险
B、合规风险
C、操作风险
D、信用风险
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【知识点】：
第26章>第4节>合规风险及其种类
【答案】：
B
【解析】：
合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
知识点：
合规风险及其种类
20.（ ），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。
A、1997年3月20日
B、2007年3月20日
C、1998年3月27日
D、2008年3月27日
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【知识点】：
第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品
【答案】：
C
【解析】：
1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础，1998年3月27日经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。
知识点：
试点发展阶段
21.不属于企业风险管理基本框架的是（ ）。
A、事项识别
B、风险评估
C、信息与沟通
D、外部环境
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【知识点】：
第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义
【答案】：
D
【解析】：
企业风险管理基本框架包括八个方面内容：
内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。
知识点：
内部控制的基本概念及其含义
22.下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是（）。
Ⅰ．中国证券投资基金协会以及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、全国巡回报告等形式传播基金知识
Ⅱ．基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资教育游戏、基金知识动画片等
Ⅲ．从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式
Ⅳ．从投资者教育工作的时空角度看，可分为现场和非现场两种形式
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第23章>第3节>投资者教育工作的形式
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解投资者教育工作的内容和形式；
投资者教育工作的形式：
长期以来，各基金公司通过报刊、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险。
很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作。
在营业网点设立了投资者教育园地，制作了投资者教育手册，免费发放。
部分机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等经营环节向投资者提示风险，介绍相关知识，保存相对完善的客户资料。
随着国内基金业的发展以及基金个人投
23.专业资产管理公司的特点包括（）
①主业是资产管理
②不是隶属于银行的独立部门
③不是隶属于保险公司的独立部门
④不是隶属于信托公司的独立部门
A、①②
B、①②③
C、②③
D、②③④
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【知识点】：
第1章>第2节>资产管理行业
【答案】：
B
【解析】：
（教材上册P13）专业资产管理公司有两个特征：
一是主业是资产管理；二是不是隶属于银行或保险公司的独立部门。
多数专业资产管理公司在SEC注册为投资顾问公司，并受SEC监管。
故专业资产管理公司的特点不包括第④项。
知识点：
资产管理行业
24.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．货币市场基金不适合长期投资
Ⅱ．货币市场进入门槛通常很高
Ⅲ．货币市场基金的投资门槛极低
Ⅳ．货币市场基金具有了货币的支付功能
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第4节>货币市场基金在投资组合中的作用与功能
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握基本基金类型及其特点；
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。
货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。
由于货币市场基金风险低、流动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能。
25.基金职业道德修养的有效途径是（ ）
A、基金职业道德教育
B、基金职业道德规范
C、基金职业道德实践
D、基金职业道德观念
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【知识点】：
第5章>第3节>基金职业道德修养
【答案】：
C
【解析】：
树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。
积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径。
知识点：
基金职业道德修养
26.证券投资基金的分类标准包括（）。
Ⅰ．根据投资目标分类
Ⅱ．根据投资理念分类
Ⅲ．根据投资对象分类
Ⅳ．根据所有制分类
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金分类的实践
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
掌握基金的不同分类标准和基本分类；
证券投资基金的分类标准及介绍
（一）根据投资对象分类
（二）根据投资目标分类
（三）根据投资理念分类
（四）根据基金的资金来源和用途分类
（五）特殊类型基金
27.监管部门对证券市场的监督检查采取以下（）措施。
Ⅰ．加强私募机构的规范和清理
Ⅱ．规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务
Ⅲ．对基金管理公司业务实施风险压力测试
Ⅳ．规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品：
从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。
（一）加强私募机构的规范和清理
（二）规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务
（三）规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品
（四）对基金管理公司业务实施风险压力测试
（五）专业人士申请设立基金公司的数量攀升，申请主体渐趋多元
（六）基金产品呈现货币化、机构化特点
28.（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A、LOF
B、ETF
C、QDII基金
D、QFII基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
C
【解析】：
QDII（合格境内机构投资者）基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
29.力图取得超越基准组合表现的基金是（）。
A、主动型基金
B、被动型基金
C、收入型基金
D、增长型基金
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【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
A
【解析】：
根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。
其中，主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。
30.货币市场是指专门融通不超过（）短期资金的场所。
A、三年
B、两年
C、半年
D、一年
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的分类
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；
货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。
31.已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是（）。
A、一级市场
B、二级市场
C、三级市场
D、四级市场
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的分类
【答案】：
B
【解析】：
知识点：
理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；
流通市场，也称二级市场，是已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场。
32.基金托管人应当履行下列（）职责。
Ⅰ．安全保管基金财产
Ⅱ．根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割
Ⅲ．复核基金管理人计算的基金资产净值
Ⅳ．按照规定监督基金管理人的投资运作
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握对基金托管人的监管内容：
依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：
①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
33.道德规范的表现不能是（）。
A、公约
B、行为准则
C、守则
D、法律
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第1节>道德
【答案】：
D
【解析】：
道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等；也可以是不成文的，存在于人们的内心观念中。
不论是成文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。
知识点：
道德的具体性
34.以下说法中，正确的是（ ）。
A、专业审慎是基金职业道德的核心规范
B、基金行业的本质是销售行业
C、诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素
D、基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础
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【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
C
【解析】：
A项，诚实守信是基金职业道德的核心规范；B项，基金行业的本质是资产管理行业；D项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。
知识点：
诚实守信
35.基金客户服务宣传与推介的主要内容是（）。
A、针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
B、建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
C、为投资人办理各类基金销售业务手续
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第23章>第2节>基金客户服务内容和规范
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解客户服务流程；
基金客户服务内容和规范：
基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。
基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。
具体工
升级会员 