资金规划怎么写.docx
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资金规划怎么写
资金规划怎么写
1.资金方案该怎样写
项目资金赞助合同项目编号：
_________项目类别：
_________项目名称：
_________立项/托付单位（甲方）：
_________担当单位（乙方）：
_________本项目由乙方提出申请，经甲方组织专家评审并报_________审批通过，同意列为_________项目，并同意赐予专项资金赞助。
为切实完成本项目的实施，经甲、乙双方共同协商，就下列条款取得全都看法并担当各自义务：
一、本合同的组成除合同文本外，还包括下列相关材料：
1.本合同项目方案任务书2._________二、本合同项目完成时间：
本合同项目完成时间为_________年_________月到_________年_________月，阶段进度按项目方案任务书中明确的进度要求执行。
三、本合同项目实施内容和考核目标：
依据本合同项目方案任务书规定的实施内容和考核目标执行。
鉴于本项目的性质和实际状况，甲方同意在乙方自筹资金到位的条件下，以_________赞助乙方实施本合同项目，赞助经费为_________元。
四、甲方拨款方案：
甲方以最惠赞助或项目赞助方式赞助的项目，在乙方仔细按方案任务书规定的内容和时间如期实施项目时，按下表所列时间予以拨款。
赞助方式拨款时间拨款金额（万元）最惠赞助项目赞助合计年月年月鉴定（验收）后拨款五、乙方自筹资金到位方案：
到位时间到位金额合计年月年月年月六、本项目鉴定（验收）日期为项目方案任务书所定完成后一个月内。
鉴定（验收）形式由甲方确定。
七、乙方应按本合同规定的考核目标，按质、按量、按期完成项目任务。
并按甲方要求报告项目年度和阶段进展状况。
否则甲方有权推迟下一期拨款直至所需材料提交后方恢复续拨。
本合同第四条表格所列鉴定（验收）后拨款，为项目完成鉴定（验收）后，乙方应在一个月内向甲方供应专家鉴定（验收）看法、项目总结报告和其它有关材料齐备后下拨。
八、本合同项目在执行过程中，假如随着讨论工作的深化，发觉本项目或原定的内容、目标等确需撤销或作必要调整、修改时，必需经甲、乙双方协商同意并签订项目合同修改书。
如属客观缘由和不行抗拒因素使乙方未能履行或未能按期履行本合同规定的条款时，乙方须在合同到期之前两个月向甲方提出书面申请，经甲方同意后，才能撤销或修改本合同的有关条款。
撤销项目后尚未使用的赞助资金和用于赞助资金已购物资处理后的回收资金均应退回甲方。
九、乙方保证本项目自筹资金按方案任务书的支配如期到位（最惠赞助方式的除外）。
十、甲、乙双方必需全面履行本合同的规定，任何一方不得擅自变更或解除本合同。
如甲方不履行本合同，实拨资金不得追回，并偿付乙方善后处理所收入的各项费用。
如乙方在本合同生效之日起半年内本项目自筹资金仍未到位，本合同项目仍未开展工作或将甲方所拨资金挪作它用的，取消对项目的赞助，乙方除全部退还甲方所拨资金外，还应按甲方所拨资金占用时间，每月按千分之七赔偿甲方的损失；如乙方未按本合同规定的考核目标按质、按量完成任务的，应退还甲方所拨的全部或部分资金，但最少不得低于甲方所拨资金的百分之二十；如乙方未按本合同规定的日期完成鉴定的，每延期一个月应按甲方所拨资金总额的百分之二赔偿甲方损失。
十一、乙方依据需要，可与本项目的其它参与或协作单位签订分合同，但其经费统一由乙方与分合同签订方按实结算。
十二、对保密材料，签约各方均负有保密责任，不得公开或向外泄露应属保密的各项数据、成果内容或其它有关材料。
十三、本合同一经双方签订，即具法律约束力，有效期为本合同所规定的项目内容执行完毕为止。
如产生纠纷，双方准时协商处理。
协商不成，可向人民法院提起诉讼。
十四、本合同一式六份，甲乙双方各执二份，_________一份，_________一份，具有同等效力。
本合同生效日期按甲方签章之日算起。
甲方（公章）：
_________乙方（公章）：
_________代表（签字）：
_________代表（签字）：
_________地址：
_________________地址：
_________________邮政编码：
_____________邮政编码：
______________________年____月____日_________年____月____日。
2.财务方案怎样写
财务规划需要花费较多的精力来做详细分析，其中就包括现金流量表，资产负债表以及损益表的制备。
流淌资金是企业的生命线，因而企业在初创或扩张时，对流淌资金需要有预先周详的方案和进行过程中的严格掌握；损益表反映的是企业的赢利情况，它是企业在一段时间运作后的运营结果；资产负债表则反映在某一时辰的企业情况，投资者可以用资产负债表中的数据得到的比率目标来衡量企业的运营情况以及可能的投资报答率。
财务规划一般要包括以下内容：
（1）商业方案书的条件假设；
（2）估计的资产负债表；估计的损益表；现金收支分析；资金的来源和使用。
3.投资方案怎样写
这个问题对于准高中生的确太难了！
建议根据以下框架应付：
第一章综述
从总体上把你预备用10W要做的事情引见一下，比如开一家餐饮店，通过特色化运营获利，并为周边居民供应餐饮服务之类。
其次章建设地点
说明本人如何选址，比如学校旁边、商务楼旁边等，说明选址的理由，比如客流量大、现有餐饮服务与消费需求有较大差距等等，还有水电交通等基本条件
第三章投资方案
就是这10W你预备拿来干什么
比如建设期间的场地租金
设备购置费用，包括加工设备和服务设备等
铺底原材料（进货）选购
人员培训、工资等
建设期内管理费用，比如办公费、通讯费等
证照费用，比如营业执照、卫生许可费等
还要考虑备用金，应对不行预见费用的收入等
第四章经济效益猜测
比如一天多少消费者
平均每人消费
一个月大体多少收入
其中成本大体多少、利润大体多少等等
然后考虑交税问题
最终是一年净利润有多少
第五章项目实施方案
包括你要做什么事和这些事你预备用多少时间做
比如工商注册、聘请、选购设备、试营业等等直到正常运营的全过程
当然，投资分析一般还包括行业、市场、风险等等内容的分析，但那些对你而言明显太难了
能把上面的五条写清晰就很不错了
至于投资方案
简洁说就是你用钱怎样来挣钱
开餐馆是一个例子
还可以搞种植、养殖、开服装店等等
让你写这个方案是熬炼你的思索和商业力量
这个过程对你将来还是有好处的
总有一天你要面临挣钱的问题
从现在起就好好方案吧
祝你胜利！
4.融资方案怎样写
创业融资方案书怎样写
融资方案书，其实是一份劝说投资者的证明书。
投资者通过创业方案书熟悉了创业项目，除了创业方案书外，投资者往往需要融资者出具融资方案书，说明资金数量、资金用途、利润安排、退出方式等等。
在融资过程中，融资方案书就显得很重要。
编制融资方案书的内容包括：
一、企业引见：
企业简介，企业现状，现有股东实力，资信程度，董事会决议。
二、项目分析：
项目的基本状况，项目来历，项目价值，项目可行性。
三、市场分析：
市场容量，目标客户，竞争定位，市场猜测。
四、管理团队：
管理人员引见，组织结构，管理优势。
五、财务方案：
资金需求量，资金用途，财务报表。
六、融资方案的设计：
1.融资方式
2.融资期限和价格
3.风险分析
4.退出机制
七、摘要，即方案书摘要，写在方案书前面。
融资方案书的内容许多与创业方案书雷同，但是侧重点不一样，融资方案书要侧重项目可行性分析、团队实力、股本结构、资金数量、资金用途、利润安排和退出方式。
特殊要强调的是需要猜测资本的需求量，创业者需要明确资金用途，然后估算资本需求量，相对精确 估计固定资本和运营资本的数量。
创业融资方案是一个规划将来资金运作的方案，在方案中需要考虑长期利益和短期利益。
首先，需要估算启动资金，启动资金包括企业最基本的选购资金、运作资金等等，是企业前期最基本的投资。
其次，猜测营业收入、营业成本和利润。
对于新创企业来说，预估营业收入是定制财务方案和财务报表的第一步。
在市场调研的基础上，估量每年的营业收入。
然后估算营业成本、营业费用、管理费用等。
收入和成本都估算出来了，就可以估算出税前利润、税后利润、净利润。
最终，编制估计的财务报表。
估计利润表可以估计企业内部融资的数额，另外可以让投资者看到企业利润状况。
估计资产负债表反映了企业需要外部融资的数额。
估计现金流量表反映了流淌资金运转状况，新创企业往往会遇到资金短缺或资金链断裂的问题。
估计现金流量表就显得非常重要，但是影响估计现金流量的不确定因素太多，很难精确 估计现金流，创业者可以采纳各种假设估计最乐观和最悲观的状况。
撰写融资方案书的五个步骤：
1.融资项目的论证。
次要是指项目的可行性和项目的收益率。
2.融资途径的选择。
你做为融资人，应当选择成本低，融资快的融资方式。
比如说发行股票，证券，向银行贷款，接受入伙者的投资.假如你的项目和现行的产业政策相符，可以恳求政府财政支持。
3.融资的安排。
所融资金应当专款公用，已保证项目实施的连续性。
4.融资的归还。
项目的实施总有个期限的掌握，一旦项目的实施开头回收本金，就应当开头把所融的资金进行合理的偿还。
5.融资利润的安排。
5.母婴行业的资金规划怎样写
我是学理财规划的，根据你这样的状况因该考虑3点，第一就是保险，不晓得你做的怎样样，建议用20%给你的家人和你本人都去做一份保险，其次留10%作为流淌资金存银行，第三才是考虑投资，要看你的胆识和可以冒的风险，股市现在是721现象，赚钱也不是没可能，但是少数，其他的行业也是一样，大多数人想到的却都是人家现在已经赚钱了的，而少数人想到的却又是风险很大，大多数人不情愿投资的，但这种可能却也有可能是将来最赚钱的，全部人给的当然也都是建议，也都是该排解的东西，比如你这些钱觉得近5年或10年不会用到的话，可以买一些金融产品，我伴侣在平安，你也可以去网上，或一些平安的业务员了解下，他们就可以给你做一些比较保守但能保值和分红的产品，假如你想投资一些有风险的项目的话，可以去投一些你觉得有前途的小伴侣，或创业者，或许你的10万在他那能成为几百个10万，但这样风险也很大，在上海就不要想上海有的东西，想真正的投资点东西的话，看看国家政策，看看国家风向，假如再给你一点建议的话，投资农业！
一些自然 绿色食品，在大城市就该多往山区看看，那里才有大城市没有却想要的东西，想赚钱就要先定位你想赚什么人钱，这些人缺什么，他们缺的却有是什么人有的，许多的，廉价的。
好了分析到这里吧，只是个建议和本人的想法，祝你发大大财。
6.个人理财规划怎样写啊
以下是莫言的自述：
各位专家好，小女子慕名前来讨教理财问题。
请各位大虾施加援手，感恩不尽。
小女子今年25岁，毕业三年，工作三年，成婚两年，现在正在续本，明年底毕业。
今年八月刚贷款公积金在广州买了一套50万的二手房，首付一半，贷款一半，分十五年偿还，现每月需还款约2000元。
由于买房子几乎掏空了存款，现在供房也快究竟线，目前剩下活期存款8000多元用于供房和水电煤气费。
小女子就职一家港资公司，任经理助理，每月应发工资为2600，有保险和公积金。
合计社保每月406，公积金每月460。
估量明年工资会加多300元，但没任何奖金花红。
目前不需要供给父母。
公积金8月份时已经领取之前的全部钱出来了。
目前估量还有余额2300元。
我个人没买任何保险和理财产品。
老公29岁，在民营企业销售部做助理经理，计薪方式是月薪+年底奖金。
目前月薪3000元（到手只要2600左右），年底奖金是4-6薪，也许2万的奖金。
所以可以计算为平均每月4500元左右，也可不这样计算。
一年后（2009年）假如时机成熟的话，跳到上市IT公司任职，月薪6000-7000，但将来的事情很难说的了算，目前只能依靠5000元作为计算数字。
一年前跟人合伙开有手机店，每月分红500，但是分红不固定。
每个月给家里500元.（其中350元个人购买的商业重疾以及养老保险保险+150元给父母的买菜钱）。
公积金8月份时已经领取之前的全部出来。
公积金每月合计扣除560元。
目前估量约有公积金余额2800元。
目前投资建立本人的床上用品品牌，前期要投入一万元，临时无明显获利，需循环投资使用。
估计明年头获利能达到40%。
每月花销约：
家庭生活开支：
1000元购物逛街等消费：
1000元目前我们的每月工资都没存进活期存款，只是作为流淌现金。
我准备明年底怀个孩子，可是生活好像不富裕，求教各位大虾，我们该如何存钱理财，又该如何理财？
偶的理财目标是两三年内活期存款达到5万元，并用于供楼，流淌资金达到5000元以上，用于日常生活开支。
请帮忙规划并推举购买什么理财产品用于增值，购买何种保险？
请专家做出将来三口之家的家庭理财规划方案。
万分感激！
————————————————————————————————————一、财务分析现在：
家庭固定税后月收入：
4334家庭固定月收入：
4500公积金收入（两人）：
1020月储蓄：
-166月不确定性收入：
500年终奖金20000将来：
估计家庭固定税后月收入：
6734家庭固定月收入：
4500公积金收入（两人）：
1020月储蓄：
2234月不确定性收入：
500年终奖金：
未知资产负债状况：
资产：
活期存款：
8000房子一套，价值50万公积金余额：
5100负债：
房贷本金：
约为24万5千多从莫言的真实状况来看，他们目前在买了房子之后，大量资金被占用了，每月收支基本持平，无多少资金留存。
在考虑手机店投资的非固定分红下，基本上是收支相抵。
存款目前也很少，只要8000元，无法作为应急预备需要。
房产尚有近半的贷款本金，每月形成不小的负担。
应当说整个家庭处于收支很吃紧的形态，牵强保持平衡，只要年终奖部分可以作为储备。
一旦突发事情发生，损失会特别大，抗风险力量特别弱，急需进行改进。
假如考虑到将来跳槽的因素，家庭状况会有所好转，每月有2000多的节余，家庭财务状况有所改善。
莫言急需进行理财规划。
二、理财目标1、两三年内活期存款达到5万以上2、流淌资金达到5000以上，用于维持日常开支3、方案08年底09年初生小孩，预备哺育费用三、理财目标分析与财务支配思路莫言目前的年净收入，次要是老公的年终奖金2万元。
那么假如在3年后，可以达到6万元的活期存款。
假如是跳槽，那么按估计收入计算，3年后可以达到8万元的活期存款。
流淌资金达到5000以上，现在月日常开支在2500左右，因而要求可以提高月日常开支在5000，特殊是应付生小孩后的费用。
那么必定要求收入添加2500元一个月。
这就和之前的储蓄相违反了。
那么我们怎样处理这个，留意到活期存款是用来还房款的。
现在月收入为1020元，公积金余额为5100，在不考虑利息状况下，2人在3年后，拥有41820元公积金，可以全部取出。
那么只需要积累8000元左右的资金，就可以达到50000的活期存款目标。
累计每月只需要存222元就可以了。
这样一来，每月有接近4000元固定收入可以用来支持日常开支，按目前开支，月储蓄为2000元。
另外还要方案生小孩，可能会对女方的工资收入形成影响，家庭开支会增大，因而需要进行些投资来添加收入，才是当务之急。
四、理财规划1、预备家庭应急预备金，14000元。
可以存活期存款。
现在有8000元，不够部分可以从快要发的年终奖里抽。
2、每月存222元，到3年后取出公积金，可以凑足5万元的活期存款。
3、为生小孩预备资金。
年终奖还剩12000元，建议到时候购买债券型基金，预期年收益10%，投资期为一年，到期为13200元，作为生小孩时候的一次性开支以及女方收入的临时削减的补充。
4、预备小孩的训练金。
建议每月拿出500元，做个基金定投，期限为19年，按预期年收益10%,。
7.申请贷款时资金用途及规划栏如何填写
此，某银行的信贷经理引见，资金用途规划栏需要严格根据本人的贷款方案填写，为保障你能足额足时使用贷款，这是必要条件之一。
一般说来，银行对贷出去的款项，在放款一个月后都会进行用途检查，此后每个季度检查贷款去向，假如被银行发觉资金用途偏离了申贷时的轨道，提前收贷是在所难免的事情。
另外，有些银行会依据申贷时填写的表格催收资金用途发票，假如供应不了发票的话，也会被银行发觉且遭到肯定的惩处。
所以提示大家，诚恳切恳申请贷款，老狡猾实使用贷款，才能踏踏实实让贷款为本人服务。
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