现代化支付系统学习内容.docx
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现代化支付系统学习内容
大小额支付系统常用交易码：
（1）0076待销账查询
（2）8010往来账查询
（3）8035行名行号查询（4）1410电子转账
（5）8037往来账凭证打印（6）8039当日业务检查
（7）8040查询书录入发送（8）8041查复书录入发送（9）8045查询查复自由格式书查询
（10）8042自由格式书录入发送
往账录入流程：
8035查询行名行号——〉8001贷记往账录入——〉复核员复核处理。
一、8035查询行名行号交易：
机构号:
3401010081安徽省农村合作金融交易日期:
20090729
柜员:
008104综合业务系统终端号:
10.12.5.81
┌─────────────────────────────────────┐
│┌───────────────────────────────────┐│
││8035行名行号查询（提交准备）││
││││
││││
││行别代码!
││
││支付系统行号││
││支付系统行名││
││起始笔数终止笔数││
││││
││││
││││
││││
││││
││││
││││
││││
││││
│└───────────────────────────────────┘│
└─────────────────────────────────────┘
[帮助][必输项]
功能键:
F5.交易码^L.刷新^F.提交^O.表单明细^X.清域
1、交易界面：
2、字段说明：
1.行别代码：
列表选择
102中国工商银行103中国农业银行104中国银行105中国建设银行
301 交通银行302 中信实业银行303 中国光大银行304 华夏银行
305 中国民生银行306 广东发展银行307 深圳发展银行308 招商银行
309 兴业银行313 城市商业银行319 徽商银行401 城市信用社
402 农村信用社 OTH 其他银行（金融机构）
2.支付系统行号：
非必输项；（不能模糊查询）
3.支付系统行名：
非必输项，但行号和行名必须选择一项输入；可输入行名中的任意汉字 中间可加空格输入，系统进行模糊查询；
4.起始笔数:
必输项5.终止笔数:
必输项
3、业务说明：
本交易用于查询参与支付系统的各银行行名、行号和以及与该行号有关的其他信息，行号为参与行号码。
4、注意事项：
起始笔数、终止笔数最大可输入两位数字，即最大值为99；一屏显示六笔，如果超过6笔时，可用下箭头键键翻页；把行号写在业务委托书的发账依据联，以便复核员复核发账。
二、8001贷记往账录入交易：
机构号:
3402050515安徽省农村合作金融交易日期:
20090729
柜员:
051505综合业务系统终端号:
10.12.5.81
┌─────────────────────────────────────┐
│┌───────────────────────────────────┐│
│◆8001贷记往账录入（提交准备）││
││││
││支付标志0!
大额报文类型││
││业务种类优先级别!
││
││资金来源!
待销账序号││
││付款人账号││
││付款人名称││
││付款人地址││
││接收行行号││
││收款人账号││
││收款人名称││
││收款人地址││
││币种01!
人民币金额0.00││
││支付条件!
凭证号码││
││手续费方式手续费0.00密码││
││附言││
│└───────────────────────────────────┘│
└─────────────────────────────────────┘
[帮助][必输项]
功能键:
F5.交易码^L.刷新^F.提交^O.表单明细^X.清域
1、字段说明：
（1）支付标志：
0大额 1小额
（2）报文类型：
必输。
下拉列表选择：
当大小额标志选择0大额时，下拉列表如下：
100汇兑101委托收款划回
102托收承付划回103国库资金贷记汇划
105银行间同业拆借
当大小额标志选择1小额时，下拉列表如下：
00100：
汇兑00101：
委托收款（划回）
00102：
托收承付（划回）00103：
国库资金贷记划拨
00106：
其他贷记业务20001：
缴税等其他的选项
我们在办理业务时选择100汇兑
注：
选择大额或小额的依据：
5万（含）以下走小额，5万以上走大额，但5万以下也可以走大额，走大额时在优先级别上必须选择1紧急，5万以下走大额要多收手续费，指人民银行多收咱们手续费。
2、业务种类：
必输。
下拉列表选择：
10—现金汇款（选择此项时，直接跳转到付款人名称栏）
11—普通汇兑40—资金调拨等其他选项。
我们在办理业务时选择11普通汇兑
3、优先级别：
下拉列表选择，默认为0。
0-一般1-紧急2-特急，小额业务自动跳过。
注：
对于该选项在优先级别上选择应注意一下几点：
1、选择一般时为5万以下，也就是小额；2、对于5万（含）以下但客户又要求走大额的必须选择紧急；3、对于雪灾、救援等特殊情况的选择特急，一般情况下不选择该项，大部分都是等上级通知。
4、资金来源：
列表选择：
0：
对公活期户1：
个人存折户2：
银行卡户
3：
内部账户4：
待销账
5、待销账序号：
当资金来源选择待销账时必输，其它自动跳过；只支持1410过来的待销账；
6、付款人账号：
必输。
当优先标志录入完后回车，提示是否读存折银行卡磁条，如果是存折或银行卡，请刷存折、银行卡，否则选取消，联动核心交易查询账户户名并回显。
当为现金汇款时不需输入，系统自动赋0。
当资金来源为待销账，根据待销账序号内容自动回显；
7、付款人名称：
不可输入，联动回显。
当为现金汇款时，必须手输。
8、付款人地址：
输入付款人的地址；
9、接收行行号：
必输项，可直接输入接收行行号，也可用F8键联动行名行号查询交易，显示在屏幕上（经过测试，按F8键用着不方便，而且容易错，不赞成用F8键选择）
10、收款人账号：
必须输入。
11、收款人名称：
必须输入。
12、收款人地址：
按照实际客户填写输入，若为空可以不输。
13、币种：
自动默认为RMB人民币。
14、金额：
必输。
15、支付条件：
列表选择；当付款人账户为对公户时，直接默认为凭印鉴；当付款人账户为对私户时默认为凭密码；当付款人账户为内部账或待销账时直接跳过；
16、凭证号码：
非必输项；客户办理汇兑时使用的凭证号码，如存折、转账支票。
12位。
17、手续费收取方式：
现金汇兑下拉列表：
0免收1现金，2转账，选择0免收时，手续费赋值0.00，直接跳转到凭证种类输入项；选择1现金时，跳转到手续费输入项。
转账汇兑时下拉列表：
0免收2转账，选择0免收时，手续费赋值0.00，直接跳转到凭证种类输入项；选择2转账时，跳转到手续费输入项，手续费自动从汇款人账号扣收。
（经测试，该项默认为免收，收取手续费在通过其他方式记账）。
18、手续费：
按照手续费收取方式决定是否必须输入，如果选择现收或转收时根据金额和收费费率自动计算。
19、密码：
当选择凭密码时必输。
录入时输入
20、附言：
按照报文类型输入
其他类型报文，按照客户或业务要求输入附言，非必输项。
复核员的复核处理，复核员按正常的复核业务处理，复核时一定注意行名行号是否与客户提供的业务委托书相符，必要时复核员再次查询一下行名行号是否正确，确认无疑义后复核员做发账处理，发账时一定注意敲击键盘的速度要慢，如果速度过快会导致如下结果：
1、凭证不能打印；2、系统没有汇款成功已做了冲账处理但柜员不知道。
三、来账处理：
来账处理步骤：
用0076查找来账（目的：
查询待销账序号和来账金额）——›做8010交易（目的：
查询报单序号）——›做8037交易（目的：
打印来账凭证）。
具体明细如下：
1、0076交易：
机构号:
3416807001安徽省农村合作金融交易日期:
20080329
柜员:
700104综合业务系统终端号:
10.12.8.19
┌─────────────────────────────────────┐
│┌───────────────────────────────────┐│
││0076查询待销账（提交准备）││
││││
││起始日期0000/00/00终止日期2008/03/29││
││核销标志!
销账序号││
││账号││
││资金来源!
││
││││
││││
││││
││││
││││
││││
││││
││││
││││
│└───────────────────────────────────┘│
└─────────────────────────────────────┘
[帮助]
功能键:
F5.交易码^L.刷新^F.提交^O.表单明细^X.清域
（1）起止日期：
输入需要查询待销账的起始和终止日期，不输默认为本交易日期。
（2）核销标志：
可输项，根据列表选择未核销。
（3）销账序号：
不输。
（4）账号：
不输。
（5）资金来源：
不输。
注：
用该交易的目的是为了查询两个信息：
待销账序号；
来账金额；查询后把待销账序号和金额抄写下来。
待销账序号以“5”开头的是大额支付系统来账；
以“6”开头的是小额支付系统来账；
以“7”开头的是农信银系统来账。
8010往来账查询交易（此交易用于通过0076查询的待销账序号为”5”或“6”开头的凭证查询报单序号）：
柜员:
008104综合业务系统终端号:
10.12.5.81
┌─────────────────────────────────────┐
│┌───────────────────────────────────┐│
││8010往来账查询（提交准备）││
││││
││查询类型0!
当前查询查询方式2!
多笔││
││起始日期2009/07/31终止日期2009/07/31││
││报单序号往来标志!
││
││大小额标志!
报文类型││
││记账状态!
事务处理状态!
││
││账务处理状态!
金额0.00││
││业务类型││
││起始笔数1终止笔数10││
││││
│└───────────────────────────────────┘│
└─────────────────────────────────────┘
[帮助]
功能键:
F5.交易码^L.刷新^F.提交^O.表单明细^X.清域
注：
查询类型选0当前查询；查询方式选2多笔；起始日期尽量选择当前日期的前一日，也可根据具体情况选择；终止日期默认为当前日期；往来标志：
选1来账；大小额标志根据待销账序号选择相应菜单。
若选择大额时报文类型不选，若选择小额时报文类型我们有3种选择：
（1）001普通贷记业务；
（2）005定期贷记；（3）007贷记退汇业务，这三种选择都要试一下才能打出凭证。
在记账状态、事务处理状态、账务处理状态、业务类型处均不选。
起始笔数输入1，按Enter键，查出所需报单序号。
8037往来凭证打印交易（此交易用于通过0076查询的待销账序号为”5”或“6”开头的凭证查询报单序号）：
机构号:
3402060591安徽省农村合作金融交易日期:
20000101
柜员:
059104综合业务系统终端号:
10.12.15.17
┌─────────────────────────────────────┐
│┌───────────────────────────────────┐│
││8037往来账凭证打印提交准备││
││││
││大小额标志0大额打印方式││
││往来标志打印内容││
││凭证日期2000/01/01报单序号│
││││
││第页││
│└───────────────────────────────────┘│
└─────────────────────────────────────┘
[帮助][必输项]
功能键:
F5.交易码^L.刷新^F.提交^O.表单明细^X.清域
字段说明：
1、大小额标志：
！
0大额1小额，必输项
2、打印方式：
!
0单笔（我们只选择单笔）1多笔，必输项
3、打印内容：
0资金凭证类1事务信息类，必输项（大部分情况选择0）
4、往来标志：
!
0往1来，可输项（补打才用到0往）
5、凭证日期、终止日期：
必输项，输入需打印的来账挂账报单的起止日期。
日期以委托日期为主。
6、报单序号：
输入报单序号，单独打印该笔数据；不输入报单序号，打印该日期内全部来账数据（连续打印）
注：
凡凭证打印，不论打印次数是多少，都在凭证上注明“第N次打印”字样（该字样为自动生成）。
业务说明：
1、本交易用于查询打印往账登记簿中某一笔的凭证。
但打印的凭证必须注明打印次数。
2、本交易用于查询打印来账登记簿中某一笔的凭证。
但打印的凭证必须注明打印次数，根据每个报单打印出相应的会计分录。
农信银系统凭证来账的打印（此交易用于通过0076查询的待销账序号为“7”开头的凭证查询报单序号）：
1、先通过8567交易查询报单序号
2、通过8521或8522交易打印凭证。
4、接收的来账如何入账：
（1）来账为正确的，账号户名相符的，可以通过1410或8008交易入账；通过1410交易入账时需要复核员复核，通过8008交易入账时不需要复核员复核。
（2）来账为错误的，如账号户名不符、无此账户（号）、往账退回的，要用8008交易做挂账退回处理。
特别提醒：
对于来账错误的退账一定不要用8001交易。
8008交易如下:
┌─────────────────────────────────────┐
│┌───────────────────────────────────┐│
││8008来账挂账处理││
││原报单日期2009/07/30原报单序号││
││原接收行行号大小额标志!
││
││原支付交易序号原发起行行号││
││原业务类型原业务种类││
││原付款人账号││
││原付款人名称││
││原币种01!
人民币原金额0.00││
││原收款人账号││
││原收款人名称││
││处理类型!
││
││手工入账账号││
││手工入账户名││
││退汇原因!
││
││退汇附言││
││││
│└───────────────────────────────────┘│
└─────────────────────────────────────┘
[帮助]
功能键:
F5.交易码^L.刷新^F.提交^O.表单明细^X.清域
注：
处理类型：
0挂账退回，对于来账错误等情况，选择挂账退回；1挂账入账，对于来账正常可以入账的可以通过该选项入账。
查询查复的处理：
8040交易：
机构号:
3401010081安徽省农村合作金融交易日期:
20090729
柜员:
008104综合业务系统终端号:
10.12.5.81
┌─────────────────────────────────────┐
│┌───────────────────────────────────┐│
││8040查询书录入发送（提交准备）││
││││
││原委托日期2009/07/29原业务报单序号││
││查复行行号││
││原发起行行号原接收行行号││
││原支付交易序号原交易种类!
││
││原币种01!
人民币原业务金额0.00││
││原付款人账号││
││原付款人名称││
││原收款人账号││
││原收款人名称││
││查询内容││
││││
││││
││││
││││
│└───────────────────────────────────┘│
└─────────────────────────────────────┘
[帮助][必输项]
功能键:
F5.交易码^L.刷新^F.提交^O.表单明细^X.清域
字段说明：
1．原委托日期：
原交易的发报日期。
2．原业务报单序号：
录入原往来账报单序号，自动回显相关交易信息。
3．查复行行号：
联动输出。
4．原发起行行号：
联动输出
5．原接收行行号：
联动输出
6.原支付交易序号：
联动输出
7.原交易种类：
联动输出
8.原币种：
01人民币
9.原业务金额：
联动输出
10.原付款人账号、名称：
联动输出
11.原收款人账号、名称：
联动输出
12.查询内容：
需要查询的内容，力求简捷明了。
须使用X字符集。
业务说明：
本交易用于查询本机构对有疑问的往账和来账信息。
注意事项：
x-字符集中的:
和%以及'（半角）和"（半角）四个字符为支付系统报文保留字符，所以组织支付系统报文内容时，不得再使用这四个字符，否则报文解析将会出错。
注意：
往账：
用于发现发送往账时的差错更正，以便对方及时入账。
来账：
用于有疑问客户不想退账，发送查询，请对方回复给予更正，以便我们及时入账。
8041查复书录入发送：
机构号:
3401010081安徽省农村合作金融交易日期:
20090730
柜员:
008104综合业务系统终端号:
10.12.5.81
┌┌───────────────────────────────────┐┐
││8041查复书录入发送（提交准备）││
││││
││原查询日期2009/07/30原查询书报单号││
││查询行行号原委托日期0000/00/00││
││原发起行行号原接收行行号││
││原发起清算行││
││原交易种类!
原支付交易序号││
││原币种01!
人民币原金额0.00││
││原查询书号││
││查复内容││
││││
││││
││││
│└───────────────────────────────────┘│
└─────────────────────────────────────┘
[帮助][必输项]
功能键:
F5.交易码^L.刷新^F.提交^O.表单明细^X.清域
（注：
最迟不超过次日上午10点）节假日顺延。
注：
用于对外行发送的查询书的回复，先做8045查询有无外行发来的查询书及报单序号，用8037打印查询书。
根据查询内容，针对业务、客户要求进行回复处理。
（同时登记查询查复登记簿）
8042自由格式书录入发送：
同8040交易，不同的是如用8040交易发送的查询书需要对方行回复，但该交易不需要对方行回复。
手续费的记账问题：
通过0051一记双讫将手续费收入计入6021科目中的结算业务手续费收入账户中。
需要注意的几个问题：
1、行名行号查询，主要是关键字查询，要注意空格的使用，如查询太和县建设银行的，可以输入“太和建设银行”等；
3、查询查复回复时间不超过次日上午10点。
4、每天下午4:
30——4：
40做8039交易：
机构号:
3401010081安徽省农村合作金融交易日期:
20090729
柜员:
008104综合业务系统终端号:
10.12.5.81
┌─────────────────────────────────────┐
│┌───────────────────────────────────┐│
││8039当日业务检查（提交准备）││
││││
││检查日期2009/07/29││
││││
││││
││││
││││
││││
││││
││││
││││
││││
││││
││││
││││
││第0页││
│└───────────────────────────────────┘│
└─────────────────────────────────────┘
[帮助]
功能键:
F5.交易码^L.刷新^F.提交^O.表单明细^X.清域
检查当日业务，具体检查如下：
（1）贷记往账清算或轧差笔数与总笔数
（2）收到（发出）查询查复笔数与总笔数
发现退回的来账处理：
（1）属于员工错发的，用0051交易记账后重新用8001交易发起，（注明付款人名称），手续费有经办柜员垫付。
（2）属于客户提供信息错误的，应与客户联系做进一步处理。
5、对于办理大小额支付系统的来账和往账需打印凭证时要
打印大小额支付系统的专用凭证，农信银来账打印联行凭证。
6、查询/查复书必须登记查询查复登记簿，待人行检查。
7、查询书录入提交后打印241打印纸，收到的查复书打印2份，一份打印在提交查询书打印时的打印纸上，另一份打印在另外一张纸上作入账的入账凭证附件。
留有查询查复书的一张值放入专用档案夹中专夹保管。
8、用8037交易打印收到的查复书，该查复书打印时在打印内容选择中选择：
1事务信息类即可。
9、省内的信用社类用1410交易
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