投资规划1模拟题.docx
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投资规划1模拟题
[模拟]投资规划1
单项选择题
第1题：
下列说法不正确的是（）。
A.基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人
B.基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权
C.基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的
D.基金托管人是基金一切活动的中心
参考答案：
D
第2题：
关于权证，下列描述不正确的是（）。
A.按照权证的类型，权证可以分为认购权证和认沽权证
B.美式权证指的是在权证存续期内、在到期日前的任何时间都可按权履约
C.欧式权证则只有在到期日或到期限日前几天才可以进行履约
D.对认购权证而言，价内是指标的股票市场价格低于认购权证的履约价格
参考答案：
D
第3题：
下列不属于我国债券流通市场的是（）。
A.沪深证券交易所市场
B.银行间交易市场
C.证券公司间交易市场
D.柜台交易市场
参考答案：
C
第4题：
委托人在信托契约中保留了随时可以终止信托合同并取回信托财产的权利的信托是（）。
A.公益信托
B.私益信托
C.可撤销信托
D.不可撤销信托
参考答案：
C
第5题：
某上市公司每10股派发现金红利1.50元，同时按10配5的比例向现有股东配股，配股价格为6.40元。
若该公司股票在除权除息日的前收盘价为11.05元，则除权（息）报价应为（）元。
A.1.50
B.6.40
C.11.05
D.9.40
参考答案：
D
第6题：
下列关于客户结余比率的说法，不正确的是（）。
A.结余比率是客户一定时期内（通常为1年）结余和收入的比值
B.它主要反映客户提高其净资产水平的能力
C.其计算公式为：
结余比率=结余/总收入
D.国内客户的结余比率一般会比国外客户高
参考答案：
C
第7题：
公司型基金在组织形式上与（）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
A.合资公司
B.有限责任公司
C.股份有限公司
D.集团公司
参考答案：
C
第8题：
对于A股，我国证券交易所是在（）对该证券作除权处理。
A.权益登记日
B.权益登记日的次一交易日
C.除权前的最后交易日
D.除权日
参考答案：
B
第9题：
股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金一般反映的则是（）。
A.债权债务关系
B.信托关系
C.借贷关系
D.所有权关系
参考答案：
B
第10题：
特别转让股票的日涨跌幅为（）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.18%
参考答案：
A
第11题：
按信托财产的类别划分，信托可分为（）。
A.资金信托和财产信托
B.民事信托和商事信托
C.自由信托和法定信托
D.个人信托和法人信托
参考答案：
A
第12题：
不动产抵押公司债属于（）。
A.无担保证券
B.抵押证券
C.担保证券
D.质押债券
参考答案：
B
第13题：
以下费用中，（）不需要基金承担。
A.基金审计费
B.基金份额持有人大会会费
C.基金托管费
D.基金认购费
参考答案：
D
第14题：
下列关于股票交易市场的说法，错误的是（）。
A.股票的初级市场就是发行市场，也称一级市场
B.二级市场就是流通市场，是进行股票买卖交易的场所
C.在一级市场中，资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金，投资者通过认购股票成为公司的股东
D.上海证券交易所和深圳证券交易所作为投资者之间交易的市场，属于一级市场
参考答案：
D
第15题：
下列各项属于境内上市的外资股的股票是（）。
A.H股
B.B股
C.N股
D.L股
参考答案：
B
第16题：
关于股票基金，下列描述正确的是（）。
A.股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金
B.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值
C.按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
D.基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的
参考答案：
D
第17题：
下列属于A级债券特点的是（）。
A.债券的安全性、稳定性以及利息收益会受到经济中不稳定因素的影响
B.本金和收益的安全性最大
C.经济形势的变化对这类债券的价值影响很大
D.投资者冒一定风险，但收益水平较高，筹资成本与费用也较高
参考答案：
ABCD
第18题：
在我国，ST制度自（）起实行。
A.1997年4月22日
B.1998年4月22日
C.1999年4月22日
D.2000年4月22日
参考答案：
B
第19题：
债券的清算按照（）原则办理债券和价款的交割。
A.净额交收
B.全额交收
C.平价交收
D.实地交收
参考答案：
A
第20题：
关于证券投资集合资金信托计划的关系人，下列说法错误的是（）。
A.委托人即信托计划的投资人，委托人必须是合格投资者，而且单个证券投资集合资金信托计划的自然人委托人数不超过50人
B.信托公司是证券投资集合资金信托计划的法定受托人，以其专业的投资能力为投资者提供投资服务
C.信托资金必须由具有资格的券商保管
D.作为一种合法的投资工具，信托计划运行期间，监管部门将对其运行情况实施监督
参考答案：
C
第21题：
关于股票除权，下列说法正确的是（）。
A.在我国，一般增发股票通常要除权，而配股则不除权
B.在股票名称前加XR为除息，XD为除权，DR为权息同除
C.当实际开盘价高于这一理论价格时，就称为贴权，在册股东即可获利
D.凡在股权登记日拥有该股票的股东，就享有领取或认购股权的权利，即可参加分红或配股
参考答案：
ABCD
第22题：
关于上市开放式基金（LOF）的描述，不正确的是（）。
A.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
B.可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起
C.LOF必须采用指数基金模式
D.深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性
参考答案：
C
第23题：
作为一种财富储藏和资本保值的传统手段，银行的实物黄金产品具有的优点不包括（）。
A.品种丰富
B.实物交割
C.便于收藏
D.回购容易
参考答案：
D
第24题：
关于股票与债券的区别，下列说法错误的是（）。
A.发行主体不同。
作为筹资手段，无论国家、地方政府、团体机构，还是工商企业、公司组织，都可以发行债券。
而股票只能由一部分股份制的公司和企业发行
B.发行人与持有者的关系不同。
债券是一种债权债务凭证，它表明发行人与持有人之间存在债务与债权的关系。
债权人不拥有对发行人财产的所有权。
而股票是一种所有权凭证，持股人即为公司股东，享有参加经营管理的权利
C.期限不同。
债券一般在发行时都明确规定偿还期限，期满时，发行人必须偿还本金；而股票一经购买，则不能退股，投资人只能通过市场转让的方式收回资金
D.价格的稳定性不同。
股价相对稳定，而债券价格的涨跌频繁并且幅度较大
参考答案：
D
第25题：
下列关于上证180指数的说法，错误的是（）。
A.是上海证券交易所对原上证30指数进行了调整并更名而成的
B.其样本股是在所有A股股票中抽取最具市场代表性的180种样本股票，自2002年7月1日起正式发布
C.是上证指数系列的核心
D.其编制是以基期发行股数为权数的加权综合股价指数
参考答案：
D
第26题：
下列各说法中，属于债券票面基本要素的是（）。
A.债券的发行日期
B.债券的到期日期
C.债券的承销机构名称
D.债券持有人的名称
参考答案：
B
第27题：
关于债券的票面要素描述正确的是（）。
A.为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券
B.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券
C.票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广
D.流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受
参考答案：
C
第28题：
邹先生年初以每股10元的价格买入JSC公司的股票，到年底股票价格为15元，并于年底分得每股现金股利1.5元，其股利收益率为（）。
A.10%
B.15%
C.5%
D.20%
参考答案：
B
第29题：
债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还的债券是（）。
A.到期偿还债券
B.期中偿还债券
C.展期偿还债券
D.可赎回债券
参考答案：
B
第30题：
按照全球通行的方法，金融业务的划分不包括（）。
A.商业银行业务
B.保险业务
C.证券业务
D.投资管理业务
参考答案：
D
第31题：
下列不属于非系统风险的是（）。
A.经营风险
B.市场风险
C.信用风险
D.道德风险
参考答案：
B
第32题：
按照股东的权利划分，可分为普通股和（）。
A.优先股
B.特殊股
C.A股
D.B股
参考答案：
A
第33题：
关于基金单位净值和累计单位净值的说法，不正确的是（）。
A.单位资产净值=资产净值总额/单位总数
B.资产净值总额=资产总额-负债总额及各项费用
C.累计单位净值=单位净值×单位总数×利率
D.累计单位净值是反映该共同基金自成立以来的总体收益情况的数据
参考答案：
C
第34题：
投资规划准备工作不包括（）。
A.预测未来客户未来需求
B.树立并协助客户建立正确的投资观念
C.熟悉所有已经收集整理的客户信息以及整体理财规划状况
D.分析预测宏观经济形势
参考答案：
A
第35题：
深圳交易所规定上市首日集合竞价的有效竞价范围为发行价的（）。
A.上下150元
B.上下15%
C.上下15元
D.上下10元
参考答案：
A
第36题：
某投资者买入的原油看跌期权合约的执行价格为12.50美元/桶，而原油期货合约价格为12.90美元/桶。
此时，该投资者拥有的看跌期权为（）期权。
A.实值
B.虚值
C.极度实值
D.极度虚值
参考答案：
B
第37题：
连续竞价时，某只股票的买入申报价格为15元，市场即时的最低卖出申报价格为14.98元，则成交价格为（）。
A.15元
B.14.98元
C.14.99元
D.不能成交
参考答案：
B
第38题：
外汇投资结构性存款的风险不包括（）。
A.利率风险
B.汇率风险
C.流动性风险
D.信用风险
参考答案：
D
第39题：
因突发性事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取（）。
A.临时停市
B.技术性停牌
C.休市半天
D.政策性停牌
参考答案：
B
第40题：
在上海和深圳两个证券交易所上市交易，并以人民币标明面值、以外币认购和买卖的股票是（）。
A.B股
B.A股
C.N股
D.S股
参考答案：
AB
第41题：
投资者甲报价11美分，卖出敲定价格为900美分的5月大豆看涨期权，同时投资者乙报价15美分，买进敲定价格为900美分的5月大豆看涨期权。
如果前一成交价位为13美分，则该交易的最终撮合成交价格为（）。
A.10
B.11
C.13
D.15
参考答案：
C
第42题：
基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是（）的运行机制。
A.相互联系
B.相互促进
C.相互竞争
D.相互制衡
参考答案：
D
第43题：
目前，在上海证券交易所交易的债券的交割方式为（）。
A.当日交割
B.普通日交割
C.约定日交割
D.固定日交割
参考答案：
A
第44题：
现行交易规则规定，出现无法申报的交易席位数量超过证券交易所已开通席位总数的（）以上，证券交易所要实行临时停市。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
参考答案：
B
第45题：
下列不属于优先股的主要特征的是（）。
A.预先定明股息收益率
B.权利范围小
C.索偿权先于普通股
D.股价较高
参考答案：
D
第46题：
按基金的组织形式不同，基金可分为（）。
A.契约型基金和公司型基金
B.开放式基金和封闭式基金
C.债券基金和股票基金
D.成长型基金和收入型基金
参考答案：
A
第47题：
据现行制度规定，无论买入或卖出，股票（含A、B股）、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过（）。
A.1%
B.5%
C.10%
D.15%
参考答案：
C
第48题：
开放式基金的交易价格取决于（）。
A.每一基金份额净资产值的大小
B.市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象
C.证券市场的政策影响
D.每一基金份额收益率的大小
参考答案：
A
第49题：
相比有限合伙型、公司型私募股权基金，信托型具有相当突出的独特优势，下列描述错误的是（）。
A.专业化管理，低成本运作
B.高度的资金安全性
C.免于双重征税
D.不同合伙人之间的权利义务清晰，激励约束明确
参考答案：
D
第50题：
某股票即时揭示的最低5笔卖出申报价格分别为15.60元、15.55元、15.50元、15.40，元和15.35元，申报数量都为1000股。
若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.55元，数量也为1000股，则成交价应为（）元。
A.15.55
B.15.50
C.15.45
D.15.35
参考答案：
D
第51题：
下列四个关于时间优先原则的陈述句中，（）是正确的。
A.同一时点申报，按价格大小顺序决定优先顺序
B.同价位申报，按申报时序决定优先顺序
C.无论价位是否相同，均按申报时序决定优先顺序
D.无论申报方式如何，均以证券经纪商接到书面凭证的顺序决定申报时序
参考答案：
B
第52题：
债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指（）。
A.债券交易期限
B.债券发行期限
C.利息偿还期限
D.债券偿还期限
参考答案：
D
第53题：
下列不属于证券投资集合资金信托计划的特点的是（）。
A.针对性强
B.灵活运作
C.透明度高
D.投资能力强
参考答案：
C
第54题：
下列说法正确的是（）。
A.股票是虚拟资本，而债券不是
B.债券是虚拟资本，而股票不是
C.股票和债券都是虚拟资本
D.两者都是真实资本
参考答案：
C
第55题：
除息日开始，（）。
A.股利权从属于股票
B.股利宣告发放
C.股利权与股票相分离
D.持有股票者享有领取股利的权利
参考答案：
C
第56题：
下列关于优先股的说法错误的是（）。
A.优先股通常预先定明股息收益率
B.优先股的权利范围大
C.优先股股东一般不能在中途向公司要求退股（少数可赎回的优先股例外）
D.优先股是“普通股”的对称，是股份公司发行的在分配红利和剩余财产时比普通股具有优先权的股份
参考答案：
B
第57题：
托管费的来源是（）。
A.股息
B.利息
C.基金资产
D.投资者缴纳
参考答案：
C
第58题：
下面关于债券的叙述正确的是（）。
A.债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本
B.债权人除了按期取得本息外，对债务人也可以作其他干预
C.由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率
D.流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的
参考答案：
ABCD
第59题：
关于债券的基本性质描述错误的是（）。
A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B.债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移
C.债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外
D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是直接支配财产权
参考答案：
D
第60题：
债券交易的佣金费用通常是成交金额的（）。
A.1‰
B.2‰
C.3‰
D.4‰
参考答案：
B
第61题：
在纽约上市、内地注册的外资股是（）。
A.B股
B.A股
C.N股
D.S股
参考答案：
C
第62题：
当未来市场利率趋于下降时，应选择发行（）。
A.短期债券
B.中期债券
C.长期债券
D.中长债券
参考答案：
A
第63题：
目前世界上的资产管理主要业务不包括（）。
A.基金管理
B.养老金管理
C.保险资产管理
D.遗产管理
参考答案：
D
第64题：
下列各项中，对契约型基金的认识正确的是（）。
A.又称为单位信托基金
B.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
C.基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东
D.依据基金公司章程营运基金
参考答案：
ABCD
第65题：
期货合约的条款中，惟一可变的是（）。
A.合约月份
B.交易时间
C.合约价格
D.最后交易日
参考答案：
C
第66题：
下列的资产组合为轻度保守型的是（）。
A.成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上
B.成长性资产为30%～50%、定息资产为50%～70%
C.成长性资产为50%～70%、定息资产为30%～50%
D.成长性资产为70%～80%、定息资产为20%～30%
参考答案：
B
第67题：
某A股的股权登记日收盘价为30元/股，送配股方案每10股配5股，配股价为10元/股，则该股除权价为（）元/股。
A.16.25
B.23.33
C.20
D.25
参考答案：
B
第68题：
下列关于债券期限的长短对利率的影响的说法，正确的是（）。
A.期限较长利率一定高，期限较短利率一定低
B.期限较长利率一定低，期限较短利率一定高
C.无论期限长短，利率一定相等
D.期限较长利率可能低，期限较短利率可能高
参考答案：
D
第69题：
客户的风险偏好类型不包括（）。
A.保守型
B.轻度保守型
C.进取型
D.高度进取型
参考答案：
D
第70题：
证券交易所场内交易遵循的竞价原则是（）。
A.时间优先
B.时间优先、价格优先
C.价格优先
D.价格优先、时间优先
参考答案：
BD
第71题：
政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）分类。
A.付息方式
B.债券形态
C.发行额度
D.发行主体
参考答案：
D
第72题：
存在股票终止上市风险的公司是指处于股票恢复上市交易日至其恢复上市后第（）个年度报告披露日期间的公司。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：
A
第73题：
（）是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易，其中应计利息是指从上次付息日到购买日债券滋生的利息。
A.全价交易
B.净价交易
C.回购交易
D.掉期交易
参考答案：
A
第74题：
（）或者由于行业前景不好，或者由于经营管理不善，出现困难，甚至亏损，其股价走低，交投不活跃。
A.蓝筹股
B.绩优股
C.垃圾股
D.大盘股
参考答案：
C
第75题：
下列不属于私募股权基金的设立形式的是（）。
A.有限合伙型
B.信托型
C.公司型
D.股权型
参考答案：
D
第76题：
（）需直接从基金资产中列支。
A.申购费
B.赎回费
C.基金转换费
D.基金管理费
参考答案：
D
第77题：
下列哪个行业的上市公司股票不属于典型的周期型股票?
（）
A.航空业
B.港口业
C.房地产业
D.食品生产行业
参考答案：
D
第78题：
通过竞价交易买入债券时，申报的数量为（）张或其整数倍。
A.10
B.20
C.30
D.40
参考答案：
A
第79题：
深证成份指数的样本股数量为（）。
A.30
B.40
C.50
D.60
参考答案：
B
第80题：
上市公司“其他状况异常”不包括（）。
A.重大事故导致生产经营活动基本中止
B.自然灾害导致生产经营活动基本中止
C.公司领导人辞职
D.涉及可能赔偿金额超过公司净资产的诉讼
参考答案：
C
第81题：
以下各客户委托中，最优先的是（）。
A.9时35分，11.25元买入
B.9时40分，11.30元买入
C.9时35分，11.30元买入
D.9时40分，11.25元买入
参考答案：
BC
第82题：
以利率逐年累进方法计息的债券称为（）。
A.单利债券
B.贴现债券
C.累进利率债券
D.复利债券
参考答案：
C
第83题：
上证指数以“点”为单位，基日定为（），基期指数定为100点。
A.1990年12月19日
B.1992年12月19日
C.1995年12月19日
D.1998年12月19日
参考答案：
A
第84题：
优先股票的“优先”主要体现在（）。
A.对企业经营参与权的优先
B.认购新股发行的优先
C.公司盈利很多时，其股息高于普通股股利
D.股息分配和剩余资产清偿的优先
参考答案：
ABCD
第85题：
按照一般分法，掉期外汇交易的形式不包括（）。
A.即期对远期
B.即期对即期
C.远期对远期
D.远期对即期
参考答案：
D
第86题：
标准·普尔股票价格指数基点数为（）。
A.1
B.10
C.100
D.1000
参考答案：
B
第87题：
下列不属于不动产信托的优点的是（）。
A.专业管理经营
B.为改良不动产提供资金的方便
C.提供信用保证，实现不动产的销售
D.收益高、风险低
参考答案：
D
第88题：
下面叙述正确的是（）。
A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销
B.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多
C.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异
D.外国债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销
参考答案：
B
第89题：
根据投资方式和操作风格的不同，将私募股权基金进行的分类不包括（）。
A.风险投资基金
B.成长型基金
C.平衡型基金
D.收购基金
参考答案：
C
第90题：
股票和债券在风险性上相比，特点是（）。
A.股票风险较大，债券风
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