哈尔滨分行储蓄柜员岗位资格考试试题库.docx

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哈尔滨分行储蓄柜员岗位资格考试试题库

储蓄柜员岗位资格考试试题库

（编写单位：

哈尔滨分行）

一、判断题

1.通知存款的通知业务可由他人代办，不需要出示身份证明。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

个人通知存款）

2.在境内工作、居住满二年的境外个人，可以用来源于境内的收入购买外币或人民币理财产品。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

　）

3.损坏换卡领卡必须验证取款方式。

如客户忘记取款密码，必须回开户行办理“密码挂失”业务。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

凭证更换）

4.客户发起的户口开户证件维护只能客户本人持本人身份证明回开户行办理。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

客户维护）

5.受理跨部门维护业务时，如无法确认客户提供的资料或存在风险的，经网点业务主管同意后，请客户回客户号管理行办理。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

客户维护）

6.卡号为95555开头的卡办理书面挂失时要求必须更换卡号，其指定解挂行可以为全行任一网点。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

凭证书面挂失）

7.一卡通、存折和存单办理口头挂失可在柜面和自助渠道办理。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

存单口头挂失渠道）

8.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需报告其中一项即可。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

）

9.如书面挂失申请后，新卡片已制好，不能办理取消书面挂失。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

凭证挂失取消）

10.经办员给客户办理一卡通密码挂失时发现卡片失磁，经核实此卡开户行非办理行，经办员手工输入卡号办理密码挂失即可。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

密码挂失）

11.16岁以下的中国公民开户时，除出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿外，还应当出具监护证明。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

开户实名制）

12.钱币兑换时，兑付额不足一分的，按一分兑换；五分兑换半额的，按三分兑换。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

残缺污损人民币兑换办法）

13.开通“智能通知存款”账户后，账户不再参与原活期账户的结息。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

智能通知存款）

14.各行经办员办理完毕后，在“个人结售汇管理信息系统”打印的“结汇/购汇通知单”中，将“结汇资金属性”或“购汇种类”画圈，并请客户对“结汇/购汇通知单”中的内容签字确认。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

个人结售汇）

15.我行现行自助缴费项目有移动电话费（移动、联通），网通电话费，电信电话费，电费，铁通电话费，网通宽带费。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

自助缴费）

16.“智能通知存款”业务申请与关闭仅限在开户行所在地。

“手工结息”操作仅限于一卡通开户行。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

智能通知存款）

17．营业期间，柜员短时离开经管现金时，装有现金、贵金属、重要单证和印章的抽屉和尾箱必须加锁后，置于监控镜头拍摄范围内；柜员离开经管现金时间达1小时以上时，现金、贵金属、重要单证和印章须装入尾箱加锁后，入日间库或金库保管。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

尾箱出入库规定）

18.网点受理客户外币缴现时，对我行尚未开办现钞业务的币种，必须予以拒收；对无法缴交当地银行同业的券别和残旧币，应予拒收，但可根据客户需求与当地同业联系后，委托同业办理残损币托收，托收产生的相关费用由客户承担。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

现金收付的基本规定）

19.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。

不予兑换的残缺、污损人民币，应当场双人封装上缴。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

残缺污损人民币兑换办法）

20.经办员操作6025信用卡缴款，输入卡号16位+卡号背面后3位可以缴款成功。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

信用卡操作）

21.我行自助渠道办理的结汇水单上显示为第二次或更多次打印的水单不得办理兑回。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

个人外汇业务）

22.我行不能办理原兑换水单为他行的兑回业务。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

个人外汇业务）

23.个人办理与其直系亲属外汇储蓄账户间资金划转时，如两人分别在不同城市，直系亲属的身份证件可以为复印件。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

个人外汇业务）

24.个人在同一银行柜台提取A账户资金，并转存到本人或直系亲属的B账户，账户资金没有离开柜台的，单次转存资金超过等值1万美元无需到外汇局报备。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

个人外汇业务）

25.节假日及周六、日我行暂不受理结售汇。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

个人外汇业务）

26.因奥运结束，境外个人购汇不再纳入“个人结售汇系统”。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

个人外汇业务）

27.对于仅持中华人民共和国护照的个人，不能办理购汇业务。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

个人外汇业务）

28.人民法院判决书下达后，如原告上诉，原判决书则作废。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

储蓄存款查询冻结没收）

29.凭证代码不同，95555一卡通换卡不能直接用冰雪之都一卡通更换。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

卡号更换）

30.个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

个人外汇业务）

31.存放保险门钥匙的保险柜的密钥应分人掌管。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

密码和钥匙的管理原则）

32.自助设备管理密码的人员应在启用新密码前填写“招商银行更改密码登记簿”并在新密码管理员处签章，将填有新密码的“密码信封存单”联对折2次装入不透光的信封，然后将信封对折后再装入另一深色信封中。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

自助设备密码的更换及保管要求）

33.保管密码信封和保管自助设备保险门备用钥匙的管理员不能同为一人，但对于两组密码设备的两套密码信封可以由同一保管人员保管。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

对自助设备密码和钥匙管理人员的规定）

34.对于非工作时间需要打开设备保险门处理故障或其他操作，需由管机行业务主管或清机中心负责人核实情况后，通知自助银行管理人员或保安员后方可进行。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

自助设备运行管理要求）

35.自助设备管理员不仅负责设备的日常清机、保养维护，在设备需要进行升级时，要负责对设备的软硬件进行升级维护操作。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

自助设备管机员的日常维护职责）

36.正常工作日的现金调缴可直接向普通柜员尾箱或金库尾箱的管理人员办理。

每次调入的现金可以在当日全额投入ATM使用，也可投入部分现金后其余留作备付现金入库保管。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

自助设备现金管理）

37.每次清机必须把钱箱中的剩余现金全部取出，再重新放入领出的现金，或将取出的现金清点后再次放入自助设备中。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

自助设备清机基本规定）

38.发生以上情况清钞而不清机的，次日必须清机，如遇次日为周六日或节假日，周一必须清机。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

自助设备清机周期）

39.长款挂账单销账办理退款的，原则上必须退入客户原来办理业务的户口。

如该户口已销户，在经客户本人同意并书面确认的情况下，经网点主管或清机中心负责人同意后方可入客户指定的户口。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

自助设备长款销账处理规定）

40.对于循环机夹钞客户要求当场退款的，必须提供客户通知书，否则不办理当场退款。

退款时，客户通知书背面由客户签字确认，并作退款凭条附件。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

自助设备夹钞处理）

41.如有客户利用自助设备回钞功能将假钞放入设备，对发现的假钞应按规定予以收缴。

按照实际长款金额为客户退回。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

自助设备现金管理）

42.为加强我行自助银行的服务，各行应在ATM机具上加贴95555服务电话提示标签。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

自助设备运行监控管理规定）

43.如自助保险门换锁后，原担任设备钥匙管理员可以重新担任设备密码管理员。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

自助设备密钥管理）

44.如果清机完毕后，经清点后的设备现金余额数与依据清机总表计算出的现金应有数相符无误，就表明不论是否出现长短款情况，从设备中清点出来的现金余额是正确真实的。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

清机账务核对）

45.取款机在钞票回收时不进行验钞。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

　）

46.当我行发现我行客户一卡通信息被盗或泄漏时，必须及时如实告知客户其卡片被盗用。

（　）（正确答案：

×；考查知识点：

自助设备运行监控管理规定）

47.保管其他钥匙的人员均可以办理自助设备的取吞卡业务。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

自助设备吞卡处理）

48.我行一卡通吞卡后，如客户能出示吞卡凭条并且正确输入取款密码，我行可以登记后当场让其领取吞卡。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

自助设备吞卡处理）

49.清钞时废钞箱中的钱必须按顺序清点。

（　）（正确答案：

√；考查知识点：

自助设备清机）

50、任何储蓄业务差错调整必须交业务主管审批后方可办理。

（）（正确答案：

√；考查知识点：

业务差错调整）

二、单项选择题

1．《中华人民共和国反洗钱法》自（　）执行。

（正确答案：

C；考查知识点：

反洗钱知识）

A、2006年1月1日B、2008年1月1日

C、2007年1月1日D、2009年1月1日

2．金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

（正确答案：

A；考查知识点：

客户身份识别）

A、第三方　　　　　　　　　　B、该金融机构

C、第三方和该金融机构同时

3．金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

（正确答案：

B；考查知识点：

反洗钱）

A、3　　　　　　　　　　　　B、5

C、4　　　　　　　　　　　　D、2

4．金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

（正确答案：

B；考查知识点：

反洗钱）

A、5　　　　　　　　　　　　B、10

C、3　　　　　　　　　　　　D、2

5.大众版网上支付季度累计限额为（）万元，按自然季度计算。

（正确答案：

C；考查知识点：

网上支付业务）

A、1　　　　　　　　　　　B、3

C、5　　　　　　　　　　　　D、10

6.异地办理身份证号码升位（由15位升至18位）是否要收取异地特殊业务手续费？

（）（正确答案：

A；考查知识点：

客户资料维护）

A、免收　　　　　　　　　　　B、按异地特殊业务收费标准收取

C、视客户所持卡片种类决定

7.若拾得的卡/折/单（）后无人认领的，按照作废凭证上交、销毁的有关规定处理。

（正确答案：

B；考查知识点：

凭证管理）

A、3个月　　　　　　　　B、半年

C、一年　　　　　　　　　　D、9个月

8.启动个人结售汇系统应急方案后，在系统恢复正常后的（）之内，应完成在故障期间所发生业务的补录工作。

应在恢复正常后（）之内，上报书面报告。

（正确答案：

B、C；考查知识点：

个人结售汇）

A、24小时　　　　　　　　B、48小时

C、72小时　　　　　　　　　D、36小时

9.金融机构应当定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

（正确答案：

C；考查知识点：

反洗钱）

A、季度　　　　　　　　B、年

C、半年　　　　　　　　D、月

10.取消密码挂失业务的办理范围是（）。

（正确答案：

D；考查知识点：

密码挂失业务）

A、全行任一网点B、开户网点

C、一级分行范围内网点D、原业务受理行或指定解挂行

11.当客户某一账户密码一日内（含）累计输错五次，电脑自动对该账户密码进行锁定，（）后，电脑自动对该账户作解锁处理。

（正确答案：

A；考查知识点：

账户管理）

A、当日业务终了批处理　　　　　　B、次日日初　

C、第三个工作日

12.异地特殊业务处理过程中产生的业务凭证，业务处理完毕后，由（　　）按规定要求归档保管。

（正确答案：

B；考查知识点：

异地特殊业务）

A、代理网点　B、开户网点

C、代理行分行柜面业务管理部门　D、开户行柜面业务管理部门

13.营业机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取款业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并在存取款凭证背面登记客户办理人姓名、证件类型、证件号码、国籍。

（正确答案：

A、C；考查知识点：

客户身份识别）

A、5万（含）　　　　　　　　　B、5万（不含）

C、1万美元（含）　　　　　　　D、5000美元（含）

14.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

（正确答案：

B；考查知识点：

客户身份识别）

A、三年　　　　　　　　　　　　B、五年

C、十年　　　　　　　　　　　　D、永久

15.客户查阅本人账户发生交易的个人银行业务档案时，我行（）。

（正确答案：

B；考查知识点：

客户资料管理）

A、可提供原件及复印件　　　　B、只提供复印件

C、可提供原件

16.客户于1月2日做口头挂失，请问哪天系统自动失效（）。

（正确答案：

A；考查知识点：

口头挂失有效期）

A、1月6日日终　　　　　　　B、1月7日日终

C、1月7日日初　　　　　　　D、1月8日日终

17.根据“招商银行开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动方案”的要求，做到（）至少调阅一次银行自助设备工作区域的全套录像，并做好调阅记录。

（正确答案：

B；考查知识点：

自助设备管理）

A、每周或每月　　　　　　　　B、每周或每旬

C、每月或每季度　　　　　　　D、每天或每周

18.重写磁原则上要求客户本人持本人身份证明办理。

特殊情况下需由他人代理的，必须经（）审批同意后方可办理。

（正确答案：

B；考查知识点：

重写磁业务）

A、网点业务主管　　　　　　　B、网点分管行长

C、网点负责人　　　　　　　　　D、分行主管行长

19.现在市场主要流通的美钞是（）。

（正确答案：

C；考查知识点：

外币现钞识别）

A、金币券　　　　　　　　　B、银币券

C、联邦储备券　　　　　　　　D、国家券

20.流通港币的最大面值为（）。

（正确答案：

C；考查知识点：

外币现钞识别）

A、100元　　　　　　　　B、500元

C、1000元　　　　　　　　　D、10000元

21.目前流通英镑的最大面值是（）。

（正确答案：

B；考查知识点：

外币现钞识别）

A、20　　　　　　　　　　　B、50　

C、100　　　　　　　　　　　D、200

22.流通英镑中唯一未采用全息防伪措施的是多少面值的钞票（）。

（正确答案：

C；考查知识点：

外币现钞识别）

A、10　　　　　　　　　　　B、20

C、50　　　　　　　　　　　D、100

23.美元正面人物肖像主图和背面主景自1928年统一设计至今未做过改变，100元正面人物肖像和背面主景图案为（）;50元正面人物肖像和背面主景图案是（）。

（正确答案：

C、A；考查知识点：

外币现钞识别）

A、尤里西斯·格兰特、美国国会大楼B、亚伯拉罕·林肯、林肯纪念堂

C、本杰明·富兰克林、独立纪念堂D、安德鲁·杰克森、白宫

24.金融机构收缴的假币，（　　）解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何部门不得自行处理。

（正确答案：

B；考查知识点：

假币收缴办法）

A、每月末　　　　　　　　　　　　B、每季末　　　　

C、每半年　　　　　　　　　　　　D、每月20日

25.智能通知存款计息周期为每月月末最后一天至（B　）。

（正确答案：

B；考查知识点：

智能通知存款）

A、下月月末倒数第一天　　　　　B、下月月末倒数第二天

C、下月月初第一天　　　　　　　D、下月月初第二天

26.智能通知存款币种为（）。

（正确答案：

A；考查知识点：

智能通知存款）

A、人民币　　　　　　　　　　　B、美元　　　

C、港币　　　　　　　　　　　　D、日元

27.对影响全行一家（不含）以上分行零售银行业务的突发性系统故障与异常（二、三级应急），应第一时间报告（　　）业务应急小组，同时通知相关（　　）业务应急小组。

（正确答案：

A、B；考查知识点：

总行应击处理方案）

A、总行零售银行　　　　　　　　B、分行零售银行　

C、总行会计部　　　　　　　　　D、分行会计部

28.以下办理现金业务需遵循的原则有误的是：

（　　）。

（正确答案：

B；考查知识点：

现金业务管理）

A、双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运

B、收入现金先记账后付款，付出现金先收款后记账，超权限的现金收、付必须换人复核

C、严禁挪用库存，严禁白条抵库，坚持日清日结，坚持现金核查制度，做到账实相符

D、工作交接手续严密清楚、责任分明

29.客户本人或代办人持“一卡通”到柜面申请开通“智能通知存款”。

每位客户可以在（）上开通。

（正确答案：

A；考查知识点：

智能通知存款）

A、一张卡　　　　　　　　　B、两张卡　　

C、五张卡　　　　　　　　　　D、客户的所有卡都可以开通

30.单个柜员一个工作日内，出现长、短款总金额达人民币（　　）元以上至（　　）元的，由分行业务主管部门和会计部负责人审批。

金额在（　　）以上时需由总行业务主管部门和会计部审批。

（正确答案：

A、D、D；考查知识点：

现金长短款处理）

A、200　　　　　　　　　　　　B、500　　　

C、1000　　　　　　　　　　　　D、3000

31.根据目前离行业务的办理情况，Token动态密码卡的正常使用时间为储蓄营业日（），在规定时间内使用Token动态密码卡时，在机房维护申请中无需特别说明。

（正确答案：

B；考查知识点：

Token的正常使用时间）

A、08：

30～17：

00　　　　　　B、08：

00～18：

00

C、09：

00～18：

00　　　　　　D、08：

30～18：

00

32.信用卡查询管理，为保证系统运行效率，查询起始日期与终止日期的间隔原则上最长不超过（）个月。

（正确答案：

C；考查知识点：

信用卡查询管理）

A、1　　　　　　　　　B、6

C、3　　　　　　　　　　D、2

33.下列不需要留存身份证复印件的有（　　）。

（正确答案：

D；考查知识点：

客户身份识别）

A、无卡无折代办存款人民币10000元整

B、有卡有折代办存款人民币50000元整

C、无卡无折代办存款美元5000元整

D、有卡有折代办存款累计美元5000元整

34.下列需要留存身份证复印件的有（）。

（正确答案：

A；考查知识点：

客户身份识别）

A、无卡无折本人存款美元1000元整

B、有卡有折代办存款累计美元1000元整

C、有卡有折代办存款累计美元5000元整

D、有卡有折代办取款美元5000元整

35.如一次收缴假币金额达到假人民币（　）张（枚）（含）以上、假外币（　）张（含）以上的，必须经业务主管复核，并按《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》要求，报告当地公安机关。

（正确答案：

A；考查知识点：

假币收缴办法）

A、20　10　　　　　　　　　　B、20　20　　

C、10　10　　　　　　　　　　D、10　20

36.金库分为（　）和（　）两类。

（正确答案：

A、B；考查知识点：

金库设置）

A、中心金库　　　　　　　　　B、日间库　　　

C、网点金库　　　　　　　　　D、发行库

37.兑换水单办理兑回有效期为自兑换日起（）。

（正确答案：

B；考查知识点：

个人结售汇业务）

A、12月　　　　　　　　B、24个月

C、30天　　　　　　　　D、无限期

38.出境人员携带外币现钞出境，在等值（）美元以上至（）美元（含）的，应当向银行申领（《携带证》）；等值（）美元以上的，应当向所在地外汇局申领。

（正确答案：

A、B、B；考查知识点：

个人结售汇业务）

A、5000　　　　　　　　　　B、10000

C、50000　　　　　　　　　D、100000

39.外汇局开具的《提取外币现钞备案表》有效期为（）。

（正确答案：

A；考查知识点：

个人结售汇业务）

A、30天　　　　　　　　　B、60天

C、90天　　　　　　　　　D、一年

40.客户通过柜台或自助渠道申请自助缴费协议，自申请时间起（　）小时内不得通过自助渠道关闭协议，但可通过柜台关闭协议。

（正确答案：

B；考查知识点：

自助缴费业务）

A、12　　　　　　　　　　　B、24　

C、48　　　　　　　　　　D、36

41.外币现钞是指（　）。

（正确答案：

A；考查知识点：

外币现钞的定义）

A、可自由兑换的外国货币B、可自由兑换的汇票

C、可自由兑换的支票D、以外币计价证券

42.储蓄国债投资者可以开始办理提前兑取的日期为（）。

（正确答案：

C；考查知识点：

储蓄国债）

A、当日即可B、发行期过后

C、发行三个月后

43.目前通过新系统业务平台可对存款证明书最多开立份数定为（）份。

（正确答案：

B；考查知识点：

存款证明书）

A、5B、10

C、20

44.为了防止客户通过自助终端进行大量的超小金额恶意交易，系统现已经禁止客户通过自助终端办理等值（）美元以下的外币结汇。

（正确答案：

B；考查知识点：

外汇业务）

A、1　B、0.1

C、0.01

45.从2007年7月2日起，个人结售汇业务柜面授权的起点金额现调整为（　）。

（正确答案：

D；考查知识点：

个人结售汇业务）

A、等值1万美元　　　　　B、等值5000美元　

C、等值1万人民币　　　　D、等值5万人民币

46.在做结售汇业务时，出款户口与入款户口必须为（），否则会有错误提示。

（正确答案：

C；考查知识点：

个人结售汇业务）

A、同一分行　　　　　　　B、同一开户网点　

C、同一客户号下

47.目前我行卡通过中国银联网络在境外（含港澳）的ATM单卡单日累计取现限额为（）。

（正确答案：

B；考查知识点：

用卡管理）

A、等值5000人民币　　　　B、等值10000人民币

C、等值5000美元　　　　D、等值10000美元

48.各网点应（　）对集体开户的交易情况进行检查，对于开立后当月没有通过我行柜面办理代发或代扣的账户进行抽查。

（正确答案：

A；考查知识点：

用卡管理）

A、每月初　　　　　　　B、每季初

C、每月末　　　　　　　　　　D、每季末

49.客户来我行欲购买10000人民币的美元现钞，我行可给客户购买（）美元。

（当日美元现钞买入价：

691.71；现汇买入价：

697.3；卖出价：

700.1）。

（正确答案：

A；考查知识点：

外汇业务）

A、1428　　　　　　　　　B、1446　

C、1434

50.2008年（）起对储蓄存款利息所得暂免征收个人所得税。

（正确答案：

B；考查知识点：

用卡管理）

A、9月10日　　　　　　　B