个人金融业务发展战略篇.docx

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个人金融业务发展战略篇

个人金融业务学习资料

（基础版）

个人金融业务发展战略篇

一、单选题（40题）

题目类型：

单选

题干：

星级评价模型中的服务星级指标计算周期为（）。

备选项：

A、月

B、季度

C、半年

D、一年

正确答案：

C

题目涉及知识点

个人客户星级模型

题目难度

1

题目类型：

单选

题干：

星级评价模型中的贡献星级指标计算周期为（）。

备选项：

A、月

B、季度

C、半年

D、一年

正确答案：

A

题目涉及知识点

个人客户星级模型

题目难度

2

题目类型：

单选

题干：

在星级评价体系推广后，（）是个人客户享受我行各项优先优惠服务的依据。

备选项：

A、服务星级

B、贡献星级

C、星点值

D、客户等级

正确答案：

A

题目涉及知识点

个人客户星级模型

题目难度

2

题目类型：

单选

题干：

星级评价模型中的服务星级下降的缓冲期为（）。

备选项：

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、12个月

正确答案：

C

题目涉及知识点

个人客户星级模型

题目难度

2

题目类型：

单选

题干：

中国工商银行私人银行部成立于（）

备选项：

A、2009年3月18日

B、2009年3月27日

C、2007年3月28日

D、2008年3月27日

正确答案：

D

题目涉及知识点

私人银行基础知识

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

《关于同意中国工商银行股份有限公司私人银行部开业的批复》沪银监复[2008]208号

题目类型：

单选

题干：

工行私人银行业务在总行的品牌名称是（）

备选项：

A、工行私行

B、工行私人银行

C、工银私人银行

D、工商银行私人银行业务

正确答案：

C

题目涉及知识点

私人银行基础知识

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

《关于实施品牌架构视觉表现基础应用规范的通知工银办发[2010]216号

题目类型：

单选

题干：

工商银行私人银行经营理念是（）

备选项：

A、想所未想，创所未创

B、完美您的财富人生

C、在您身边，值得信赖

D、诚信相守，稳健相传

正确答案：

D

题目涉及知识点

工银私人银行基础知识—经营理念

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

张福荣行长在私人银行工作会议上的讲话《统一思想坚定信心促进私人银行业务快速健康发展》（2009年3月13日）

题目类型：

单选

题干：

工商银行私人银行针对个人金融资产在（）人民币或等值外币以上的高净值个人客户提供服务

备选项：

A、1000万元

B、800万元

C、500万元

D、300万元

正确答案：

B、

题目涉及知识点

工银私人银行基础知识—私人银行客户对象

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

《中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议》

题目类型：

单选

题干：

国内首家获得中国银行业监督管理委员会颁发的经营牌照的私人银行是（）：

备选项：

A、中国银行私人银行

B、中国民生银行私人银行

C、中国工商银行私人银行

D、中信银行私人银行

正确答案：

C

题目涉及知识点

工银私人银行基础知识

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

《关于同意中国工商银行股份有限公司私人银行部开业的批复》沪银监复[2008]208号

题目类型：

单选

题干：

工银私人银行向服务对象提供以（）和（）为核心的个性化、专业化、私密化的财富管理服务

备选项：

A、产品营销、方案提供

B、非金融活动、金融服务

C、零售服务、特定服务

D、资产管理、顾问咨询

正确答案：

D

题目涉及知识点

私人银行服务范围

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

《关于印发2010年私人银行业务工作要点的通知》工银办发[2010]338号

题目类型：

单选

题干：

工银私人银行部目前有（）分部

备选项：

A、１０家

B、９家

C、８家

D、７家

正确答案：

A、

题目涉及知识点

私人银行基础知识

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

银监一部[2008]78号〈〈关于中国工商银行私人银行部分部发展规划有关问题的函〉〉；银监办发[2009]328号〈〈中国银监会办公厅关于中国工商银行设立私人银行部分支机构有关事项的通知〉〉

题目类型：

单选

题干：

工银私人银行专属产品的品牌名称是（）

备选项：

A、工银私人银行

B、财富

C、工银高净值

D、精·赢

正确答案：

D

题目涉及知识点

私人银行产品体系

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

工商银行网上银行—私人银行业务专区

题目类型：

单选

题干：

下列选项中，关于“强个金”的内涵叙述不准确的是（）

备选项：

A、规模最大

B、竞争力最强

C、客户数量最多

D、品牌最优

正确答案：

C

题目涉及知识点

“强个金”发展战略

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P90

题目类型：

单选

题干：

下列选项中，关于“五新”理念叙述不准确的是（）

备选项：

A、新市场

B、新客户

C、新产品

D、新服务

正确答案：

D

题目涉及知识点

“强个金”发展战略

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P91

题目类型：

单选

题干：

下列选项中，关于从转变经营观念入手，实现“强个金”战略转型叙述不准确的是（）

备选项：

A、客户层面：

由散户为主向集群式客户转变

B、产品层面：

由单一型产品向综合型、融合型产品转变

C、渠道层面：

由内部型为主向内外统筹型转变

D、团队层面：

由智力支持型向能力贡献型转变

正确答案：

A

题目涉及知识点

“强个金”发展战略

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P91

题目类型：

单选

题干：

下列选项中，关于当前着重发展的五类客户群体叙述不准确的是（）

备选项：

A、小老板

B、小白领

C、小公务员

D、军队客户

正确答案：

D

题目涉及知识点

“强个金”发展战略

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P91

题目类型：

单选

题干：

个人客户星级评定依据不包括（）

备选项：

A、金融资产类

B、个人负债类

C、中间业务类

D、表外业务类

正确答案：

D

题目涉及知识点

个人客户星级评定和服务体系

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P93

题目类型：

单选

题干：

个人客户星级评定中金融资产类指标，不包括（）

备选项：

A、第三方存管

B、公积金存款

C、黄金

D、结算类交易

正确答案：

D

题目涉及知识点

个人客户星级评定和服务体系

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P93

题目类型：

单选

题干：

个人客户星级评定中，对于准贷记卡透支（）个月及以上客户，该笔负债余额不计入星级评价模型计算范围

备选项：

A、3

B、5

C、6

D、7

正确答案：

D

题目涉及知识点

个人客户星级评定和服务体系

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P93

题目类型：

单选

题干：

个人客户星级评定中，对于贷记卡违约（）个月及以上客户，该笔负债余额不计入星级评价模型计算范围

备选项：

A、3

B、6

C、9

D、12

正确答案：

B

题目涉及知识点

个人客户星级评定和服务体系

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P93

题目类型：

单选

题干：

个人客户星级评定中，对于准贷记卡透支（）个月及以上的客户，该客户星级评定为准星级

备选项：

A、3

B、6

C、9

D、12

正确答案：

D

题目涉及知识点

个人客户星级评定和服务体系

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P93

题目类型：

单选

题干：

个人客户星级评定中，对于贷记卡违约（）个月及以上的客户，该客户星级评定为准星级

备选项：

A、9

B、10

C、11

D、12

正确答案：

C

题目涉及知识点

个人客户星级评定和服务体系

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P93

题目类型：

单选

题干：

个人客户按贡献星级共分为（）类。

备选项：

A、5

B、6

C、7

D、8

正确答案：

B

题目涉及知识点

个人客户星级评定和服务体系

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P93

题目类型：

单选

题干：

个人客户服务星级的调整不包括（）

备选项：

A、系统及时调整

B、客户经理手工调整

C、网点负责人手工调整

D、固定评级日调整

正确答案：

C

题目涉及知识点

个人客户星级评定和服务体系

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P94

题目类型：

单选

题干：

（）

备选项：

A、

B、

C、

D、

正确答案：

题目涉及知识点

个人客户星级评定和服务体系

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

题目类型：

单选

题干：

每年固定的服务星级调整日是（）

备选项：

A、1月1日

B、12月31日

C、1月1日和7月1日

D、6月30日和12月31日

正确答案：

D

题目涉及知识点

个人客户星级评定和服务体系

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P94

题目类型：

单选

题干：

下列选项中，关于六类新市场叙述不准确的是（）

备选项：

A、政府机构市场

B、商品交易市场

C、新型消费品市场

D、因体制改革和新农村建设等各类改革与政策调整催生的新型市场

正确答案：

A

题目涉及知识点

六类新市场与五类新客户

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P98

题目类型：

单选

题干：

下列选项中，关于当前着重发展的五类新型客户群体叙述不准确的是（）

备选项：

A、个体经营者

B、职业白领

C、体育明星

D、大学生

正确答案：

C

题目涉及知识点

六类新市场与五类新客户

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P98

题目类型：

单选

题干：

“商友卡”专属产品及服务中不包括（）

备选项：

A、专属结算套餐

B、融资服务

C、理财服务

D、私人助理

正确答案：

D

题目涉及知识点

六类新市场与五类新客户

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P99

题目类型：

单选

题干：

宝贝成长卡主要面向（）岁（含）以下未成年客户发放。

备选项：

A、6

B、12

C、16

D、18

正确答案：

C

题目涉及知识点

六类新市场与五类新客户

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P100

题目类型：

单选

题干：

宝贝成长卡灵通卡除具有灵通卡的全部功能，还包括（）

备选项：

A、成长基金

B、成长理财

C、成长保障

D、求学助手

正确答案：

B

题目涉及知识点

六类新市场与五类新客户

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P100

题目类型：

单选

题干：

我行第一家“名人俱乐部”在（）成立

备选项：

A、北京

B、上海

C、广东

D、浙江

正确答案：

A

题目涉及知识点

六类新市场与五类新客户

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

题目类型：

单选

题干：

理财金账户卡行对象为我行（）星级（含）以上客户。

备选项：

A、四

B、五

C、六

D、七

正确答案：

B

题目涉及知识点

品牌管理

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P107

题目类型：

单选

题干：

理财金账户卡行对象为我行（）星级（含）以上客户。

备选项：

A、四

B、五

C、六

D、七

正确答案：

C

题目涉及知识点

品牌管理

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P107

题目类型：

单选

题干：

“幸福之家”个人住房贷款不包括（）

备选项：

A、个人住房购置（按揭）贷款

B、个人住房装修贷款

C、个人住房转按揭贷款

D、个人住房公积金贷款

正确答案：

D

题目涉及知识点

品牌管理

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P107

题目类型：

单选

题干：

下列选项中，财富客户专属服务叙述不准确的是（）

备选项：

A、“财”系列包括财富规划、资产管理和账户管理服务

B、“智”系列包括理财顾问和财富资讯服务

C、“尊”系列包括贵宾通道、专享费率和专属介质服务

D、“享”系列包括专享费率、环球金融和私人增值服务

正确答案：

D

题目涉及知识点

品牌管理

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P109

题目类型：

单选

题干：

贵宾理财中心主要个人目标客户群是（）星级客户

备选项：

A、三

B、四

C、五

D、六

正确答案：

C

题目涉及知识点

服务渠道管理

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P103

题目类型：

单选

题干：

贵宾理财中心主要对公目标客户群是（）万元（含）以上的客户

备选项：

A、50

B、100

C、500

D、1000

正确答案：

A

题目涉及知识点

服务渠道管理

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P104

题目类型：

单选

题干：

“商友卡”专属个人汇款套餐共有（）类

备选项：

A、5

B、6

C、7

D、8

正确答案：

C

题目涉及知识点

六类新市场与五类新客户

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P99

题目类型：

单选

题干：

“商友卡”专属个人汇款套餐是按照（）进行分类的

备选项：

A、套餐期限

B、汇款笔数

C、汇款金额

D、汇款频率

正确答案：

B

题目涉及知识点

六类新市场与五类新客户

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P99

二、多选题（24题）

题目类型：

多选

题干：

星级评价体系中金融资产指标包括短期资产和中长期资产，其中短期资产包括（）。

备选项：

A、活期储蓄存款

B、第三方存管

C、灵通快线无固定期限超短期理财产品

D、股票型基金

正确答案：

ABC

题目涉及知识点

个人客户星级评价模型

题目难度

2

题目类型：

多选

题干：

星级评价体系中金融资产指标包括短期资产和中长期资产，其中长期资产包括（）。

备选项：

A、国债

B、保险

C、灵通快线滚动型产品

D、纸黄金

正确答案：

ABCD

题目涉及知识点

个人客户星级评价模型

题目难度

2

题目类型：

多选

题干：

星级评价体系中个人负债指标由（）组成。

备选项：

A、个人住房按揭贷款

B、个人消费贷款

C、个人经营贷款

D、信用卡透支

正确答案：

ABCD

题目涉及知识点

个人客户星级评价模型

题目难度

2

题目类型：

多选

题干：

符合以下哪些条件之一的客户，若当前服务星级较低，系统将自动即时调高至六星级。

备选项：

A、信用卡金卡

B、白金卡

C、财富签约客户

D、理财金账户

正确答案：

BC

题目涉及知识点

个人客户星级评价模型

题目难度

2

题目类型：

多选

题干：

为鼓励客户增加价值贡献，同时缓冲各种原因造成的临时性贡献下降，对于服务星级在固定评级日的调整采取（）的管理方式。

备选项：

A、当期升级

B、当期降级

C、延期降级

D、延期升级

正确答案：

AC

题目涉及知识点

个人客户星级评价模型

题目难度

2

题目类型：

多选

题干：

星级评级体系推广后，进入PBMS系统的客户须满足以下哪些条件？

备选项：

A、服务星级四星以上

B、理财金客户

C、贷款客户

D、信用卡客户

正确答案：

ABCD

题目涉及知识点

个人客户星级评价

题目难度

2

题目类型：

多选

题干：

星级的一票否决制主要针对以下哪些情况。

备选项：

A、个人贷款为关注类的

B、个人贷款损失类的

C、理财金客户不达标的

D、信用卡逾期超过一定天数以上的

正确答案：

BD

题目涉及知识点

个人客户星级评价模型

题目难度

3

题干：

工银私人银行服务内容主要有以下系列

备选项：

A、财务管理服务

B、资产管理服务

C、顾问咨询服务

D、私人增值服务

E、跨境金融服务

正确答案：

ABCDE

题目涉及知识点

工银私人银行行服务范围

题目难度

3

教材出处（页码）或文件依据

《关于同意中国工商银行股份有限公司私人银行部开业的批复》沪银监复[2008]208号

题目类型：

多选题

题干：

以下有关工商银行私人银行行内联动发展的说法正确的是

备选项：

A、行内所有的零售客户都是私人银行客户

B、签约成为工银私人银行客户后，客户的资产账户介质保持不变

C、工银私人银行客户服务实行私人银行与零售银行双线维护

D、客户金融资产计量零售银行与私人银行共同反映

E、工银私人银行的业务收入与当地分行按50%的比例分别计算

正确答案：

BCD

题目涉及知识点

工银私人银行业务行内联动发展原则

题目难度

3

教材出处（页码）或文件依据

《关于推进零售银行与私人银行业务协调发展的通知》工银办发[2009]142号》

题目类型：

多选题

题干：

以下有关工商银行私人银行行内联动发展原则论述正确的是

备选项：

A、客户账户体系不变

B、客户使用介质不变

C、客户服务实行私人银行与零售银行双线维护

D、客户金融资产计量零售银行与私人银行共同反映

E、私人银行业务收入按客户属地全额返还

正确答案：

ABCDE

题目涉及知识点

工银私人银行业务行内联动发展原则

题目难度

3

教材出处（页码）或文件依据

《关于推进零售银行与私人银行业务协调发展的通知》工银办发[2009]142号》

题目类型：

多选题

题干：

工银私人银行的服务机构有

备选项：

A、北京、深圳、太原

B、上海、广州、济南

C、成都、重庆、杭州

D、郑州、杭州

E、南京、成都

正确答案：

ABDE

题目涉及知识点

私人银行基础知识

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

银监一部[2008]78号〈〈关于中国工商银行私人银行部分部发展规划有关问题的函〉〉；银监办发[2009]328号〈〈中国银监会办公厅关于中国工商银行设立私人银行部分支机构有关事项的通知〉〉

题目类型：

多选题

题干：

成为签约私人银行客户的条件为

备选项：

A、在我行个人金融资产在800万人民币以上（含）或等值外币以上的高净值个人客户

B、具有良好的声誉及信用记录

C、与工银私人银行签署《中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议》的客户、

D、所有的工行客户

正确答案：

ABC

题目涉及知识点

私人银行基础知识

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议

6、

题目类型：

多选题

题干：

工银私人银行服务是根据私人银行服务协议之约定，接受客户委托，按照（）的服务准则，为客户提供以资产管理和顾问咨询等服务为主的综合性服务。

备选项：

A、保密

B、诚信

C、审慎

D、专业

正确答案：

ABCD

题目涉及知识点

私人银行服务定义

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议

多选题

题干：

工银私人银行财务管理服务包括

备选项：

A、日常财务管理服务

B、现金管理服务

C、全权委托资产管理

D、投资及文化讲座

正确答案：

AB

题目涉及知识点

私人银行服务范围

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

《关于同意中国工商银行股份有限公司私人银行部开业的批复》沪银监复[2008]208号私人银行

多选题

题干：

工银私人银行向服务对象提供以（）和（）为核心的个性化、专业化、私密化的财富管理服务

备选项：

A、方案提供

B、非金融活动

C、资产管理

D、、顾问咨询

正确答案：

CD

题目涉及知识点

私人银行服务范围

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

《关于同意中国工商银行股份有限公司私人银行部开业的批复》沪银监复[2008]208号私人银行

题目类型：

多选

题干：

根据我行营业网点分层分类管理思路，我行营业网点分为财富管理中心、贵宾理财中心、理财网点和金融便利店，以下选项中叙述正确的是（）

备选项：

A、财富管理中心是指建有专属服务区域，主要为个人高端客户和对公高端客户提供个性化、全方位的财富规划、资产管理、专业顾问、现金管理等专家级财富管理服务的营业网点。

B、贵宾理财中心是指建有专属服务区域，主要为中高端个人客户和中高端对公客户提供各类中高端产品、理财服务、现金管理和个人化、高附加值服务的营业网点。

C、理财网点是指以综合化经营为特征，主要为个人中端、对公中端及大众客户提供全面、便捷、标准化、综合化服务的营业网点。

D、金融便利店是指以交易类业务为主要服务内容，定位于主要满足个人客户和对公小型、微型企业客户的日常性、简单化的金融需求，以及能为客户提供半自助服务的营业网点。

正确答案：

ABCD

题目涉及知识点

渠道管理

题目难度

3

教材出处（页码）或文件依据

P108

题目类型：

多选

题干：

我行个人客户市场定位是（）

备选项：

A、定位高端。

B、定位中端。

C、竞争高端。

D、培育潜力。

正确答案：

BCD

题目涉及知识点

服务流程与规范

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P108

题目类型：

多选

题干：

下列选项中不属于“五新”发展战略的是（）

备选项：

A、开拓新市场

B、营销新客户

C、掌握新知识

D、开发新渠道

E、利用新服务

正确答案：

CDE

题目涉及知识点

“五新”发展战略

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

题目类型：

多选

题干：

全面推进由“大个金”向“强个金”的战略跨越，不断深化“五新”发展战略要求全行营