反洗钱工作计划总结报告.docx

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反洗钱工作计划总结报告

反洗钱工作总结报告

导读：

本文是关于反洗钱工作总结报告的文章，如果觉得很不错，欢迎点评和分享！

　　【范文一：

反洗钱季度工作总结报告】

　　在xx年一季度中，我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。

现将xx年一季度反洗钱工作情况总结如下：

　　一、注重领导，完善组织领导体系。

　　在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反洗钱工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反洗钱工作落到了实处。

　　二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。

　　我社仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。

　　三、搭建有风险等级划分平台，建立人工分析识别机制。

　　客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。

随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。

　　反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺利开展。

　　【范文二：

反洗钱工作总结报告】

　　按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）上一年度反洗钱工作情况总结如下：

　　一、反洗钱工作整体情况及机构概况

　　2015年，我们在县人民银行的正确领导下，站在2014年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的急迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击反洗钱活动。

为了做好反洗钱工作，我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室。

　　二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况。

根据上级分行和人民银行工作要求，结合全行实际情况，我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内控制度，出台了《中国银行资溪分行反洗钱客户风险等级划分实施细则（试行）》、《中国银行资溪分行反洗钱工作考核办法（试行）》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

（二）机制设置情况。

一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室，具体负责反洗钱工作的各项日常事务。

二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，同时配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。

　　（三）技术保障情况。

通过支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录。

同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。

出现异常交易，该程序能立即进入自动关注状态，并进行提示，使数据甄别分析智能化。

随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。

　　（四）人员配备与资质情况。

报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备，以及反洗钱岗位人员业务能力或业务资质情况。

　　三、反洗钱法定义务履行情况

（一）客户身份识别。

在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国（地）税税务许可证、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

对于开立个人代码信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。

对客户的身份信息变更时，严格要求重新识别客户。

（二）对高风险客户的特别措施。

坚持进行对客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作，按照要求进行客户风险等级划分，对初次划分了风险的客户采取了持续管理和调整措施，同时确保了半年一次对风险等级进行了调整。

对高风险客户采取了强化的尽职调查措施，并加强对其资金交易的监测。

　　（三）客户资料和交易记录保存。

我行严格按照规定的要求，对客户身份资料自业务关系结束或者一次性教育记账当年计起至少保存5年。

对于交易记录，自交易记账计起至少保存5年。

　　（四）大额和可疑交易报告。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。

我行坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性；所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。

我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地使用。

　　（五）对高风险业务的针对性措施。

非临柜型业务：

一是加强柜台客户尽职调查的力度；二是加强对网上银行、ATM等非面对面支付工具交易的管理措施；三是加强客户持续的身份识别措施；四是加强反洗钱内部控制体系建设；五是加强保密管理，提高保密意识。

　　（六）开展反洗钱宣传情况。

一是参与宣传。

我行多次参加了由县人民银行组织在政府广场或大型超市门前等地举行大的反洗钱宣传；二是自主宣传。

通过在我行门前悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。

　　（七）组织反洗钱培训情况。

一是召开了由部门主管、客户经理和反洗钱工作兼职人员参加的反洗钱动员会，学习了《中华人民共和国反洗钱法》及人民银行有关文件精神，提高了对反洗钱工作的认识。

二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。

为确保切实将反洗钱工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。

三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反洗钱形势，积极配合我们开展反洗钱工作。

四是参加了多次由市行与县人民银行组织的反洗钱业务工作培训班。

　　（八）自主管理、检查与审计。

5月份吧和12月份市行对我行反洗钱内控制度执行情况进行检查，同时我行4月和11月都开展了反洗钱内部审计，同时将检查和自查后的审计报告及反洗钱工作相关内容报送了县人民银行。

　　四、反洗钱工作配合与成效情况

（一）协助行政调查情况。

本年度我行认真履行反洗钱义务，实时开展各项甄别，积极配合县人民银行和市分行开展反洗钱行政调查工作，并将调查资料及调查情况如实的按要求上报到县人民银行。

（二）接受现场检查及被处罚情况。

2015年度我行多次接受县人民银行和市行的反洗钱现场检查，每一发生任何异常情况。

　　（三）工作报告及接受日常监管情况。

定期向县人民银行报送反洗钱工作报告；认真落实县人民银行有关文件，不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作；认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作；认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

　　（四）承担其他重点任务情况。

承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务情况，配合其他工作的情况。

　　（五）洗钱风险防控成果。

本机构取得的反洗钱案件、风险防控的积极成果。

　　（六）有无重大违规事项。

2015年度我行没有发生一起重大违规事项。

　　五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议

　　一是柜台经办人员严格执行客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

严格执行存款实名制的规定，不得开立匿名和假名账户。

严格执行现金管理制度，不得为身份不明的客户提供存款、结算等服务；在为个人客户开立存款账户、办理结算时，应当要求其出示本人身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。

代理他人在银行机构开立存款账户的，应要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对并予以登记；开立单位结算账户时，应审查其提交的开户资料，包括单位结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称号码、开户证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等。

　　二是事中监督岗位核查客户开户资料真实性、完整性；对发生过可疑资金交易的账户进行跟踪，收集账户交易资料，协助柜台人员进行分析；督促并复查柜员反洗钱系统信息录入情况。

　　三是事后监督岗位集中审核管理账户资料，确保账户资料的合规性、完整性；负责对新开立账户资料的监督检查，对开户资料不全的账户进行通报并落实整改；敦促各行对单位结算账户进行年检，及时补充、完善、更新账户资料，对违规开立的账户及时予以撤销。

　　四是内控合规员是本机构反洗钱工作第一责任人。

负责组织本机构反洗钱工作的开展；负责反洗钱业务的检查、督办与整改落实，对存在问题的整改负第一责任。

　　几点建议：

一是设立专门的反洗钱岗位，独立承担反洗钱职责，将具有较高素质和较强分析能力的人员充实到反洗钱岗位，直接对柜面人员提供的信息进行分析和识别

　　【范文五：

银行反洗钱工作总结报告】

　　今年，我行的反洗钱工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：

（一）组织机构建设方面

　　1、及时调整反洗钱工作领导小组。

今年2月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。

今年XX月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，确实加强对反洗钱工作的领导。

　　今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。

　　2、召开专题会议，研究布置反洗钱工作。

今年，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议，及时通报季度反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。

　　各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议，落实市分行反洗钱专题会议精神。

（二）内控制度建设方面

　　1、及时落实上级行精神。

反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。

　　2、建章立制，加强内控管理。

根据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年5月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度，对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作；明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度；落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门；明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。

　　各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》，结合支行具体情况，制定相应的反洗钱内部管理办法、考核制度、检查机制等。

　　（三）履行反洗钱义务方面

　　1、做好反洗钱可疑交易的报送。

今年度，我行上报人民币可疑交易笔数653XX笔，859、94亿元，其中：

对公报送5671笔，251、31亿元；对私报送59641笔，608、63亿元。

外币可疑交易笔数890笔，23634、91万美元，其中：

对公报送808笔，23266、44万美元；对私82笔，368、47万美元。

　　今年10月份，东城支行在业务运行过程中，发现2户POS个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。

今年XX月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。

　　2、确实履行客户尽职调查义务。

我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银2007253号《关于加强大额现金存取管理，预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知》，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行对比；对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以提供完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的，不予受理。

同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。

　　3、做好反洗钱非现场监管报表报告。

我行根据非现场监管报表填报要求，认真做好报表的填报工作，未出现填报内容失真和错报现象。

　　4、认真落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些网点处理不及时，造成确认率较低，分行牵头部门及时通报各单位的确认进度，督促各单位及时登录，对系统中的大额交易数据进行补录，对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送，提高确认率。

同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网点。

　　5、配合人行、省行开展反洗钱相关业务核查。

今年3月，根据人民银行福州中心支行《反洗钱调查通知》（福银调（2008）第45号）要求，东山支行积极组织人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易情况进行了调查和分析，及时上报当地人行。

今年9月，省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以判断其交易是否与身份相符，是否存在洗钱的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处1户对公客户、10户个人客户的核查，我们布置支行核查，并将核查情况上报省分行。

　　（四）反洗钱宣传、培训、检查方面

　　1、开展反洗钱宣传。

今年5月31日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参加。

本次宣传活动，以打击洗钱犯罪，维护经济稳定，增强社会各界反洗钱意识为宣传目的，体现了反洗钱宣传“进闹市”和“进高校”特色。

宣传采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进行。

由于准备充分，吸引了过往群众和学生驻足咨询。

本次活动共接受咨询200多人次，分发反洗钱知识宣传材料1500多份，取得了良好的宣传效果。

　　8月份，与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“反洗钱工作站宣传栏”，进一步推进了我行反洗钱宣传工作的深入开展。

10月份，根据省分行《关于统一开展反洗钱宣传活动的通知》要求，我行下发文件，要求在宣传周活动期间，支行每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语一条、开展上街咨询活动一次、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像。

（省分行将以电子邮件方式发送）同时，分行还印制反洗钱宣传折页2、6万份，发至各支行营业网点及直属网点，要求网点上架摆放。

印制明年反洗钱贺卡，发至各行，由各行邮寄给客户，进一步普及反洗钱基本知识，提高社会公众诚信守法意识，营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会氛围

　　各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣传活动。

东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣传活动，分发反洗钱知识折页500多份；东山支行于6月、XX月组织开展了两次反洗钱专题宣传活动；龙海支行下载反洗钱知识26问，装载至各网点电视平台，通过屏幕不间断滚动播放，营造宣传氛围和扩大宣传范围；云霄支行安排反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣传。

　　2、加强反洗钱业务学习培训。

今年9月3日，分行组织全辖相关人员参加省分行反洗钱工作视频会议。

　　9月20日，举办反洗钱业务知识培训，主要内容一是对《反洗钱法》实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑；二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。

全市共有64位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参加了培训。

各支行也根据业务发展情况及支行实际，开展多形式的学习培训。

如组织人员参加当地人行视频培训，利用班前讲评时间学习反洗钱业务知识，举办反洗钱业务培训，专题业务考核。

东山支行还邀请东山县人行营业室主任，就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面，对全体员工进行培训，同时进行反洗钱业务知识测试，以巩固培训学习效果。

　　3、履行反洗钱法定义务，开展反洗钱检查。

（1）根据省分行要求，5月份，布置全辖开展反洗钱自查。

同时，针对省行反洗钱检查存在问题，及时落实整改。

（2）10月13日至10月17日，由分行纪检监察部牵头，组织对全辖15个综合型支行进行检查，检查发现在内控及制度建设方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易报告方面方面45个问题，对相关责任人45人次进行经济处罚2350元。

各支行也根据分行反洗钱领导小组工作安排，组织反洗钱检查、互查。

　　（3）积极配合人行反洗钱检查。

今年XX月19日至21日，人行漳州分行对我行云霄支行开展反洗钱检查，我们及时布置支行做好检查各项准备工作，并与人行沟通检查情况。

根据人行提出的监管意见，进一步督促支行落实整改。

　　【范文六：

反洗钱工作总结报告】

　　按照中国人民银行对反洗钱工作的专项文件要求，结合我公司业务规范和内部管理需要，我公司对2015年公司反洗钱专项工作做年度总结如下：

　　自20XX年公司正式成立，尤其是取得支付牌照以来，我公司一直高度重视和紧抓反洗钱工作，以立命之本和应尽义务的高度，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法实施细则》和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等相关规定，结合公司具体业务情况，建立建全反洗钱工作管理机构和措施制度，以推动和加强公司反洗钱工作的开展，有效预防洗钱活动，保证公司业务规范健康发展，维护公司正常经营次序。

　　我司建立了自上而下的反洗钱组织机构，成立了反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作办公室，领导小组成员由公司经理及部门负责人组成，并设反洗钱专员二名，反洗钱兼职人员十九人。

领导小组各成员分工明确，自合作商户合法登记接入到结算数据预警，客服可疑业务备案到后台清算可疑数据甄别等，均有专人跟踪负责。

同时不断根据实际情况的变化建立和修订公司反洗钱内控制度，目前已建立《采购与付款管理制度》、《全面预算管理制度》、《支付业务平台管理制度》、《备付金管理制度》等十五项，并在日常的工作中严格按制度规定操作执行。

　　在建立健全组织架构和规范完善管理制度的同时，我司不断跟进学习，参与了中国反洗钱监测分析中心举办的反洗钱数据报送培训班，深入学习反洗钱相关法规和政策，反洗钱报告和职责，大额交易和可疑交易报告工作流程及报告要求，以及数据接口规范等专业的反洗钱知识，增强内部反洗钱工作能力。

　　尤其是20XX年中国人民银行组织“金融知识普及月”活动，我司积极参与，通过在公司官网开辟反洗钱专区的宣传方式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，形成良好的抵制打击洗钱活动的社会氛围。

　　我司的反洗钱工作，落实了以客户为中心、以流程控制为手段的工作要求，构建了以风险监测、评估、预警、处置为一体的防控长效机制，加强了对洗钱行为的前期识别和实际控制工作，在以后的工作中，我司将进一步力求线条清晰、职责明确、运作有序、监督有力，确保反洗钱工作的有力推进。