某银行对公业务管理分析系统doc 44页.docx
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某银行对公业务管理分析系统（doc44页）
中国**银行分行
对公业务管理分析系统
第一部分：
需求分析
-
2001年9月26日
1.引言5
1.1项目名称和使用单位5
1.2编写目的5
1.3项目背景5
1.4预期的读者5
2.系统环境需求分析6
3.系统功能需求分析6
3.1系统目标6
3.2系统功能结构6
3.2.1系统总体框架6
3.2.2业务系统信息流程图7
3.2.3系统功能结构图8
3.3系统功能简介9
3.3.1基本数据入库分析子系统9
3.3.2业务分析子系统9
3.3.3统计报表子系统9
3.3.4历史数据统计图子系统9
3.3.5客户关系管理子系统9
3.3.6信息管理子系统10
3.3.7系统管理子系统10
4.业务需求分析12
4.1业务知识12
4.2业务报表需求分析15
4.2.1重点系统大户五日统计表15
4.2.2各支行、部存、贷款余额五日变化统计表16
4.2.3各支行、部保险公司存款统计表16
4.2.4重点系统行业存、贷款月报表17
4.2.5对公存款及同业存款变化分析表17
4.2.6各支行、部无贷户、有贷户月末存款余额表18
4.2.7各支行、部对公存款计划进度表18
4.2.8各支行、部中间业务收入统计表19
4.2.9各支行、部同业存款分项统计表19
4.2.10各支行、部同业存款分项统计表20
4.2.11各支行、部对公存款统计表20
4.2.12各支行、部对公存款分项统计21
4.2.13保险公司单位明细统计表21
4.2.14单位定期存款（有贷户）22
4.2.15单位定期存款（无贷户）23
4.2.16对公存款分项目统计表
（1）23
4.2.17对公存款分项目统计表
（2）23
4.2.18对公存款分项目（3）24
4.2.19对公存款分项目（4）24
4.2.20对公存款分项目统计（5）25
4.2.21对公存款分项目统计表（6）25
4.2.22对公存款分项目统计表（7）25
4.2.23各责任处室存款统计表
（1）26
4.2.24各责任处室存款统计表
（2）26
4.2.25备付率情况统计表27
4.3业务报表查询结果初步需求分析28
4.3.1分行无（有）贷户增加前N名统计表（较年初）28
4.3.2支行无（有）贷户增加前N名统计表（较年初）28
4.3.3分行无（有）贷户增加前N名统计表（较上月）28
4.3.4支行无（有）贷户增加前N名统计表（较上月）29
4.3.5分行无（有）贷户增加前N名统计表（较同期）29
4.3.6支行无（有）贷户增加前N名统计表（较同期）30
4.3.7分行无（有）贷户下降前N名统计表（较年初）30
4.3.8支行无（有）贷户下降前N名统计表（较年初）31
4.3.9分行无（有）贷户下降前N名统计表（较上月）31
4.3.10支行无（有）贷户下降前N名统计表（较上月）32
4.3.11分行无（有）贷户下降前N名统计表（较同期）32
4.3.12支行无（有）贷户下降前N名统计表（较同期）33
4.3.13分行无（有）贷日均较年初增加前N名统计表33
4.3.14支行无（有）贷日均较年初增加前N名统计表34
4.3.15分行无（有）贷旬均较年初增加前N名统计表34
4.3.16支行无（有）贷旬均较年初增加前N名统计表35
4.3.17分行无（有）贷日均较年初下降前N名统计表35
4.3.18支行无（有）贷日均较年初下降前N名统计表36
4.3.19分行无（有）贷旬均较年初下降前N名统计表36
4.3.20支行无（有）贷旬均较年初下降前N名统计表37
4.3.21分（支）行新开户统计表（按余额排列）37
4.3.22分（支）行新开户统计表（按开户增加额）37
4.3.23分行新开户统计表（按日均存款余额）38
4.3.24分行新开户统计表（按新开户旬均存款余额）38
4.4统计图形初步需求分析38
4.4.1客户日存款分析折线图（支行需求）38
4.4.2客户月存款分析折线图（支行需求）39
4.4.3分行、支行日存款分析折线图39
4.4.4分行、支行月存款分析折线图40
4.4.5客户经理所管辖单位的日存款分析折线图（支行需求）40
4.4.6客户经理所管辖单位本年度月存款分析折线图（支行需求）41
4.4.7客户的日初、月初、年初、同期、日均、旬均比较分析图（支行需求）41
4.4.8支行的日初、月初、同期、日均、旬均比较分析图（分行需求）42
5.性能需求43
5.1数据精确度43
5.2时间特性43
5.3适应性需求43
5.4系统安全性需求43
5.5其它性能需求43
1.引言
1.1项目名称和使用单位
项目名称：
对公业务管理分析系统
使用单位：
中国**银行分行以及各下属支行
1.2编写目的
本资料将从系统的角度来分析中国**银行分行对公业务管理分析系统的目标和综合要求，并提出这些需求的实现条件，以及需求应达到的标准，为系统的开发提供一份详细的分析报告。
1.3项目背景
随着工行新的综合业务系统开始投产运行以后，原来的对公存款监测程序由于帐号的变化（原帐号为11位，新的帐号增加为19位）而无法转入数据，而停止使用。
鉴于上述情况，为保证全行对公存款监测分析工作的正常进行，迫切需要开发新的对公业务管理分析程序。
“公司”根据以上需求与工行联合开发出《中国**银行分行对公业务管理分析系统》，以满足工行对公业务的需要。
该系统充分、有效地利用现有大机数据资源，确保数据及时、准确、安全、有效。
对银行业务活动和财务收支情况及发展前景进行科学的分析和预测，为各级领导正确决策提供准确的依据，从而达到提高全行整体经营管理水平之目的。
1.4预期的读者
本软件需求规格说明的读者包括：
☐管理人员
☐项目经理
☐分析人员
☐开发人员
☐测试人员
☐文档编写人员
☐需求分析用户代表
2.系统环境需求分析
3.系统功能需求分析
3.1系统目标
系统的总体目标是以计算机和通信技术为手段，利用现有的**银行内部广域网，通过收集市场和客户的大量信息，进行科学的分类、加工、存储、分析、为银行对公业务部门在经营核算、市场拓展、内部管理、内部考核、风险控制、客户分析、客户服务等方面提供了有力的信息支持，
同时，依据报表数据，及相关数学模型生成近于动态的分析图表，从而达到提高全行整体决策与日常管理水平之目的。
3.2系统功能结构
3.2.1系统总体框架
对公业务管理分析系统总体框架如下图所示：
数据中心
业务数据
数据传送
数据接收
业务数据文件
数据分析
与入库
综合信息数据库
客户
信息
管理
信息
输入
输入
业务分
析系统
统计报
表系统
客户关系
管理系统
信息管
理系统
系统管理
3.2.2
业务系统信息流程图
3.2.3
对公业务管理分析
系统管理员维护
业务人员维护
科目维护
银行结构网点维护
银行业务人员维护
帐户属性维护
银行科室维护
单位、帐户、业务经理对应关系维护
维数维护
维表维护
维、帐号对应关系维护
按帐户属性查询
按有贷户查询
按行业分类查询
按无贷户查询
按客户经理查询
业务分析子系统
管理信息管理
客户关系管理
按科目类别查询
高级查询
多维设置
维表设置
条件选择
报表统计图显示
网点计划管理
网点基本信息
人员查询
相关报表
客户基本信息
历史帐务
客户分析
相关报表统计图
系统功能结构图
3.3系统功能简介
3.3.1基本数据入库分析子系统
本系统实现将分离出的部分业务数据导入数据库，以及对这些数据的分析汇总等，生成报表的基本数据。
3.3.2业务分析子系统
本系统提供相关业务人员使用。
业务人员可以查询自己所管辖区域下的所有业务报表、统计图，并提供综合查询功能，根据不同的需求，对各帐户、帐户所属单位、帐户所属系统、帐户属性等不同分类进行多维分析，统计出符合不同条件的报表或统计图。
该系统可充分、有效地利用主机数据资源，确保数据及时、准确、安全、有效。
对银行业务活动和财务收支情况及发展前景进行科学的分析和预测，为各级领导作出快速、正确的决策提供依据。
3.3.3统计报表子系统
本系统主要生成满足业务部门所需求的报表、它包括报表定义、生成、保存、查询、下载和打印输出等基本功能。
3.3.4历史数据统计图子系统
本系统根据需求对数据库的历史记录做分析，生成满足不同业务需求的统计图。
它包括条件设置、图类选择、生成、下载、打印输出等基本功能。
3.3.5客户关系管理子系统
为满足系统分析的需要，对客户的基本信息实行管理。
其基本功能包括客户信息的注册、维护、查询、输出以及客户信息分析等功能。
客户关系管理的目标是：
☐最佳化管理经营活动执行作业的数量，协调与客户间的各种沟通方式。
☐可依据行销活动的重要性及个别客户的独特性，执行最佳化管理欲传达给客户的信息内容和与客户的联系。
☐最佳化管理各个渠道所能负责处理的总服务数及目标客户数据，确保各个渠道优先处理重要性较高的客户。
☐可更具体地指派经营活动由哪些渠道的特定人员负责（如客户人员），以提高各渠道负责人员的工作效率及成效。
☐可依据各渠道的资源限制和预计同时可能执行的经营活动数量将目标客户名单分配到主要及次要的渠道。
☐可以轻易，完整地了解客户资料，透过分析与查询，取得特定市场细分的客户行为、业务模式、属性等有利信息，以引导更准确的经营活动。
3.3.6信息管理子系统
为满足业务管理和绩效考评的需要，对银行的组织机构、人员、业务指标等基本信息进行管理。
它包括信息的输入、维护、查询、输出等功能。
3.3.7系统管理子系统
系统管理是一个系统不可缺少的组成部分，用于进行数据维护，参数设置。
主要功能包括：
☐进行数据的统一备份；
☐对系统用户进行管理；
☐科目管理；
☐网点管理；
☐帐户及属性管理；
☐客户、帐户、业务经理之间的关系管理；
☐灵活报表维数管理；
☐维表管理；
☐维、帐号对应关系管理。
4.业务需求分析
4.1业务知识
本系统数据的主要来源：
分户帐余额积数表、开销户明细表、以及为了适应本系统而建立的几个数据字典表。
在系统中，有几个与银行业务报表相关的术语，在此特作声明：
☐帐户类型：
分为基本户、一般户、临时户、专用户、集团二级户、协定存款户、单位定期、机关团体共8类帐户。
☐单位类型：
分为证券、财政、商业个体、机关团体、工业、保险、房地产、合资共8个类型企业。
☐经济类型：
分为国有、集体、乡镇企业、私营、个体、联营、股份制、股份制合作、三资、其他共10种类型。
☐资金来源：
分为国家拨款、上级拨款、集体股份、外资、中外合资、私人投资、其他共7种来源。
☐客户标识：
无贷户和有贷户。
所有的对公帐户都有此属性，既可以按照帐户类型分类，也可以按照客户标志分类，而这些分类是银行的业务科室针对不同的帐户进行不同的分类的。
☐年初余额：
就是上年余额、年末余额，指去年年末最后一天的余额（当年最后一天的余额一般称为年末余额）。
也可以解释为本年1月1日的期初余额。
☐月初余额：
也称上月余额、上期余额、月末余额，指上月月末最后一日的余额。
当月最后一天的余额一般称为月末余额。
☐上日余额：
指上日的期末余额。
☐本期余额：
也称期末余额、本日余额，指计算日（查询日）的余额，是一个时点数，仅指某年某月某日这一天的余额数。
如2001年9月30日的余额，或2001年10月9日的余额，均称为本期余额。
☐日均余额：
也称日平均余额，指当年1月1日起至统计日（或查询日）的余额累计积数/计算期间的实有天数。
累积积数是指存款在计算期内每日余额的合计数，称为存款积数，是银行付息的计算依据。
如：
上半年日均是指上半年实有天数的余额的累积／上半年实有天数。
☐旬均余额：
也称旬均平均余额，指计算期内逢十日、二十日、三十日或三十一日（即取每月最后一天）的余额累计积数／计算期内的实际旬天数。
如：
上半年旬均是指上半年实有旬天数的余额的累计积数／上半年实有的旬天数。
全年共有３６个旬天数。
☐当年新开户的日均余额：
对单个新开户的日均余额的计算，以开户日起至计算期的存款累计积数／开户日至计算期内的实有天数为该个新户的日均余额；对全行新开户日均余额的计算，以当年１月１日起至计算期的存款累计积数／计算期内实有天数，这样可以与全行日均存款余额的计算结果相一致。
☐当年新开户的旬均余额：
对单个新开户的旬均余额的计算，开户日起至计算期内逢十日、二十日、三十日或三十一日（即取每月最后一天）的存款累计积数／开户日至计算期内的实有旬天数。
对全行新开户旬均余额的计算，以当年１月１日起至计算期的旬存款累计积数／计算期内实有旬天数，这样就可以与全行旬均存款余额的计算结果相一致。
☐较年初：
指本期的期末余额与年初余额相比较的差额。
☐较月初：
指本期的期末余额与月初余额相比较的差额。
☐较上日：
本日的期末余额与上日的期末余额相比较的差额。
☐较上n日：
本日的期末余额与前n日的期末余额相比较的差额。
☐月均余额：
也称月平均余额，指计算期内每月最后一日的余额累计积数／计算期内的实际月份数。
☐当年新开户的月均余额：
指开户日至计算日内每月最后一天的存款累计积数／开户日至计算日内的实有月份个数。
☐增加额、下降额：
指计算期（查询日）的余额与年初余额的对比计算。
“期末余额”、“日均余额”、“旬均余额”、“月均余额”的“增加额”、“下降额”的计算均为与“年初余额”对比计算。
增加幅度、下降幅度的计算相同。
☐存款比例：
指有信贷关系客户（即：
有贷户）的贷款余额及计算有贷户存款与贷款之比（即：
存贷比例）时，贷款口径分为两种。
一是指客户的各项贷款余额与存款余额的比例。
二是指客户的流动资金贷款与存款余额的比例。
注明：
在“存贷比例”中贷款均不包含:
◆0014700----个人住房贷款
◆0015000----个人其他贷款
◆0015600----国家助学贷款
☐流动资金贷款：
指“短期贷款”科目下的：
工业贷款、商业贷款、建筑业贷款、私营及个体**贷款、三资企业贷款，以及“透支及垫款”科目下的００１５９０２承兑垫款。
☐指行、部的顺序：
市南、市北二、市北一、四方、李沧二、城阳、李沧一、即墨、胶南、胶州、莱西、平度、开发区、营业部、高科园、市南二、分行（即核算中心）、市南三、市南四。
☐节假日余额的计算：
在统计或计算“期末余额”、“日均余额”、“旬均余额”、“月均余额”、“上日余额”、“上五日余额”时，如计算日为节假日时，则以节假日的一个营业日的余额为计算日的余额。
☐无贷户、有贷户：
是银行在对公存款客户管理上的一种划分，无贷户是指与银行没有信贷关系的客户，有贷户是指与银行有信贷关系的客户。
☐机构客户、公司客户：
机构客户是指
◆0026400----机关团体存款
◆0026200----保险公司存款
◆0026300----财政预算外存款
◆0026700----特种存款
◆0026800----特种事业存款
◆0026900----特种企业存款
◆单位定期存款中的机构客户的存款（在前台加以确认），除此之外的客户均确定为“公司客户”的存款。
无贷户、有贷户与机构客户、公司客户是两种不同形式的在对公存款内部管理上的划分。
☐计算单位：
金额为万元，增减幅度为保留小数点后两位，客户单位为户。
☐增长计划：
增长计划分年末增长计划（也称年度增长计划）、月末增长计划（也称月度增长计划）、日均增长计划、旬均增长计划，以上计划的完成额及完成率均为与年初余额对比计算。
☐中间业务统计口径
中间业务包括：
◆0051100----中间业务收入（一级科目）。
中间业务二级科目包括：
◆0051101----人民币结算业务收入
◆0051102----人民币个人结算业务收入
◆0051103----代理其他银行结算收入
◆0051104----非银行金融机构资金清算业务收入
◆0051105----基金托管业务收入
◆0051106----代理基金业务收入
◆0051107----代理个人基金业务收入
◆0051108----银行卡手续费收入
◆0051109----担保业务收入0051110国际结算业务收入
◆0051111----外汇业务收入
◆0051112----个人外汇业务收入
◆0051113----代保管业务收入
◆0051114----代保管个人业务收入
◆0051115----代理财险业务收入
◆0051116----代理个人财险业务收入
◆0051117----代理寿险业务收入
◆0051118----代理债券业务收入
◆0051119----代理个人债券业务收入
◆0051120----代理彩票业务收入
◆0051121----代理发放工资收入
◆0051122----代收公用事业费收入
◆0051123----委托贷款业务收入
◆0051124----投资银行业务收入
◆0051125----信息服务业务收入
◆0051126----个人理财顾问收入
◆0051127----帐户管理业务收入
◆0051128----网上银行手续费收入
◆0051199----其他中间业务收入
☐新开户：
分为本月新开、本年新开和本日新开。
☐单位帐户余额：
在本系统中每个单位对应一个或多个余额，要求将该单位的所有帐户的余额相加得到。
☐上期：
上个月最后一天的期末余额。
☐同期：
去年的本月份的期末余额。
4.2业务报表需求分析
4.2.1重点系统大户五日统计表
本报表为系统大户五日报，为每月五日、十日、十五日、二十日、二十五日及三十一日（或三十日、二十八日和二十九日）的数据，并于次日处表。
如遇统计日为周六、周日或连续休息日时，则以休息日的前日余额为本期五日报余额。
“比上期”为本期余额较上个五日余额的增减额，“比月初”为本期余额较本月初（即上月月末）余额的增减额，“比年初”为本期余额较本年初（即上年年末）余额的增减额。
特例：
一月份的第一个五日报中的“比上期、比月初、比年初”三数相同；此后，每月第一个五日报中的“比上期、比月初”二数相同。
主要分为５列，表样为：
市**银行重点系统大户对公存款五日统计表
单位
本期余额
比上期
比月初
比年初
一．电力系统
其中：
市电业局
即墨电业局
……
系统存款合计
重点大户：
颐中集团
５０００万大户合计
4.2.2各支行、部存、贷款余额五日变化统计表
主要分为6列，表样为：
各支行、部存、贷款余额五日变化统计表
支行名称
对公存款
增减额
增减额
贷款余额
增减
年
初
余
额
月初
余额
上五日
余额
上日余额
同期
余额
本
日
余
额
较
年初
较月初
较上五日
较上日
较周期
月均余额
较年初
日均余额
较年初
旬均余额
较年初
年初余额
月初余额
上五日余额
上日余额
同期
余额
本日余额
较年初
较月初
较上五日
较上日
较同期
市南
市北二
市北一
……
市南四
合计
4.2.3各支行、部保险公司存款统计表
主要有5列，表样为：
各支行、部保险公司存款统计表
支行名称
各期存款
增减额
平均存款
较年初增
年初
余额
月初
余额
上五日余额
上日余额
同期
余额
本期
余额
较年初
较月初
较上五日
较上日
较周期
月均余额
日均余额
旬均余额
月均增减
日均增减
旬均增减
市南
市北二
市北一
……
市南四
合计
4.2.4重点系统行业存、贷款月报表
主要分为4列，表样为：
重点系统行业存、贷款月报表
系统行业
统计户数
存款
贷款
本期余额
上期余额
比上期增减
年初余额
比年初增减
比同期增减
本期余额
上期余额
比上期增减
年初余额
比年初增减
比同期增减
铁路系统
交通系统
民航系统
军队系统
电力系统
邮政系统
电信系统
…….
合计
4.2.5对公存款及同业存款变化分析表
主要有4列，表样为：
对公存款及同业存款变化分析表
一、对公存款主要项目增减变化情况
（一）短期对公存款
比上期增减
比年初增减
变化原因
1．企业存款
其中：
工业存款
商业企业存款
……
二、同业存款主要项目变化情况
（二）同业存款
比上期增
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