郑州商业银行支行绩效考核制度060121.docx

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郑州商行支行绩效考核制度新加坡博维管理咨询（北京）

xx年1月郑州市商业银行绩效考核制度

第一章总则2第二章考核组织管理3第三章经营绩效考核4第四章年度经营业绩考核结果的运用9附件一：

支行行长年度绩效考核指标表9第一章总则

第一条为了保证顺利完成银监局下达的经营业绩指标及保证郑州商业银行（以下简称商行）总体战略规划的有效落实，特制定本考核办法。

第二条适用范围本办法适用于商行所有支行。

第三条考核对象为被考核的支行行长。

第四条考核原则

（一）绩效优先；

（二）定性与定量考核相结合；

（三）多角度；

（四）公平.公正.公开。

第五条支行绩效考核，实行年度考核并将考核结果与奖惩挂钩。

第六条年度考核以公历计算。

第七条年度经营业绩考核均采取由商行下达经营业绩目标的方式进行。

第二章考核组织管理

第八条商行董事会职责

（一）审批商行绩效管理办法和修改方案；

（二）监督支行考核指标和考核标准；

第九条商行行长职责

（一）审批支行考核指标和考核标准；

（二）考核申诉的最终处理；

第条商行计财部职责作为商行支行考核工作具体组织机构，主要负责：

（一）拟定商行支行考核管理办法；

（二）对各项考核工作进行培训与指导，并为各部门提供相关咨询；

（三）对考核过程进行监督与检查；

（四）对考核工作情况进行通报；

（五）对考核过程中不规范行为进行纠正与处罚；

（六）协调.处理考核申诉的具体工作；

（七）统计汇总各支行阶段性指标完成情况，分析原因，提出改进建议。

第一条各支行行长职责

（一）负责组织支行考核指标的分解与落实；

（二）负责支行考核工作的监督.管理。

第三章年度经营业绩考核

第二条年度经营绩效考核指标体系结构1.支行业绩指标包括财务指标.运营指标.客户指标.学习成长指标四类。

各类指标的权重比例为：

指标类别财务指标运营指标客户指标学习成长指标指标权重65%10%20%5%2.财务指标包括目标利润.资本收益率.人民币日均存款额.储蓄存款日均额.新增不良贷款率。

3.运营指标包括中间收入占比.资产业务占比.储蓄增长率。

其中，中间业务占比满分为4分；资产业务占比满分为3分；储蓄增长率满分为3分。

4.客户指标包括市场占有率.目标客户增长率.客户流失率.客户投诉率.客户投诉处理满意率。

其中，市场占有率满分为8分；目标客户增长率满分为5分；客户流失率满分为3分；客户投诉率满分为2分；客户投诉满意率为2分。

5.学习成长指标包括员工流失率.员工年平均培训时间.员工对商行文化认可程度.员工对支行整体满意度。

其中，员工流失率满分为1分；员工年平均培训时间满分为1分；员工对商行文化认同程度满分为2分；员工对支行整体满意度满分为1分。

第三条年度经营绩效考核财务指标考核方式指标计分公式得分加分目标利润＝考核实际值/指标目标值×指标权重×100完成目标值时，得满分；目标利润低于目标值按比例计分超额完成目标，每超额20万元，加1分。

最高加5分。

经济资本回报率完成目标值时，得满分；为0或以下，此项不得分；低于目标值按比例计分。

超额完成目标，每超额0.5％，加1分。

最高加5分。

人民币日均存款额完成目标值时，得满分；目标利润低于目标值按比例计分超额完成目标，每超额500万元，加1分，最高加5分。

储蓄存款日均额完成目标值时，得满分；目标利润低于目标值按比例计分超额完成目标，每超额200万元，加1分，最高加5分。

新增不良贷款当年发生逾期且存在不良贷款或当年发生逾期后又办理借新还旧.还旧借新后仍认定为不良贷款的支行，小额不良贷款每笔扣1分；其它不良贷款金额在1000万元（不含）以下的，每笔扣3分，金额在1000万元（含）以上的，每笔扣6分。

超过15分后，在按规定继续扣分

第四条年度经营绩效考核运营指标考核方式指标计分公式得分加分中间业务占比＝考核实际值/指标目标值×指标权重×100完成目标值时，得满分；为0以下，此项不得分；低于目标值按比例计分。

超额完成目标，每超额1％，加0.5分。

最高加2分。

资产业务占比完成目标值时，得满分；为0以下，此项不得分；低于目标值按比例计分。

超额完成目标，每超额1％，加0.5分。

最高加2分。

个人储蓄增长率完成目标值时，得满分；为0以下，此项不得分；低于目标值按比例计分。

超额完成目标，每超额1％，加0.5分。

最高加2分。

第五条年度经营绩效考核客户指标考核方式指标计分公式得分加分市场占有率＝考核实际值/指标目标值×指标权重×100完成目标值时，得满分；为0以下，此项不得分；低于目标值按比例计分。

超额完成目标，每超额1％，加0.5分。

最高加2分。

目标客户增长率完成目标值时，得满分；为0以下，此项不得分；低于目标值按比例计分。

超额完成目标，每超额1％，加0.5分。

最高加2分。

客户流失率完成目标值时，得满分；低于目标值按比例计分。

客户投诉次数完成目标值时，得满分；为0以上，此项不得分；低于目标值按比例计分。

客户投诉处理满意率完成目标值时，得满分；为0以上，此项不得分；低于目标值按比例计分。

第六条年度经营绩效考核学习成长指标考核方式指标计分公式得分员工流失率＝考核实际值/指标目标值×指标权重×100实际完成数量大于或者等于目标值时，得满分；实际完成数量低于目标值按比例计分每年员工平均培训时间员工对商行文化认可程度员工对支行整体满意度

第七条考核总分计算年度经营业绩考核总分＝财务指标得分＋运营指标得分＋客户指标得分＋学习成长指标得分

第八条年度经营业绩考核流程

一.年度考核的启动商行计财部负责支行考核的具体组织与推动，具体进行以下工作：

（一）每年12月1至12月10日，支行提供下一年度战略目标及举措；

（二）各支行提供年度预算情况。

二.年度考核指标的初步拟订每年12月10日至12月20日，在市场业务部.人力资源部.零售业务部.风险管理部.纪委/工会配合下，计财部根据商行年度总体战略规划与各支行年度经营计划，初步拟订各支行的年度考核指标，包括财务类与运营类.客户类.学习成长类四类指标；

根据各支行过去经营历史数据与行业历史数据，初步拟订各指标的考核目标值；

计财部就初步拟订的考核指标方案与各支行行长主要成员就指标的选取与指标值的计算依据达成一致意见。

三.年度考核指标的审定每年12月20日至次年1月20日，商行行长办公会召开有关支行考核指标审核的会议，就计财部提交的考核方案进行审定；

计财部根据会议提出的有关意见完成支行考核方案的修正，报商行董事会；

董事会审批支行绩效考核方案；

商行行长审批支行考核指标和考核标准，并签署有关支行考核的最终方案。

四.年度绩效合同的下达次年1月20日至1月30日，由计财部负责以商行文件的形式向各支行正式下达年度绩效合同。

年度绩效合同包括主要考核指标.考核指标的计算方法.各指标的目标值.考核结果的运用等内容。

五.支行经营业绩过程沟通每季度结束后日，计财部负责收集各支行考核指标完成情况，撰写《支行考核指标季度完成情况》报告，在与各支行了解沟通的基础上，对各支行指标完成情况汇总分析，并提出改进建议，报商行行长办公会审核；

商行行长办公会就各支行考核完成情况提出改进建议，由计财部负责整理；

计财部负责与各支行就业绩指标的改进方案沟通，共同制定改进方案，计财部负责备案。

六.支行年度经营业绩评定

（一）计财部负责收集有关考核结果数据，计算各支行年度综合评定结果，并依此计算支行行长的绩效年薪与奖励年薪，编写《支行年度考核结果汇总分析报告》，提交商行行长办公会审核。

（二）商行依据经审计的企业财务决算报告和经审查的统计数据，对支行行长年度经营业绩考核指标的完成情况进行考核，形成支行行长年度经营业绩考核与奖惩意见。

（三）商行将确认的支行行长年度经营业绩考核与奖惩意见反馈给各支行。

支行行长对考核结果及其奖惩有不同意见的，可向商行反映。

（四）商行公布.兑现考核结果。

第四章年度经营业绩考核结果的运用

第九条年度考核结果的运用范围本考核办法中，支行行长的年度考核结果，主要运用于以下几个方面：

（一）支行年终奖的确定

（二）支行行长职位升迁

第二条考核结果对绩效年薪的影响

（一）支行年终奖对完成利润.各项存款日均和储蓄存款日均等三项目标任务，且综合考核得分在100分（含）以上的支行，给予奖励。

（二）支行行长职位升迁1.当年完成利润增长目标的80％（不含）以下，且各项存款日均额较低的支行，解聘其支行行长职务。

2.连续三年未完成利润增长目标的支行，解聘其支行行长职务。

附件一：

支行年度绩效考核指标表序号指标权重%定义/公式目标说明财务指标1目标利润30％（日均存款额－库存现金日均额－存放同业款日均额）×总部买入资金价格＋节约费用额＋贷款息差＋承兑手续费收入＋存放同业利息收入＋返还票据业务利润-存款利息支出－追加费用额－超额占用费－不良贷款扣减利润额－当年应承担的呆帐准备金计提额+手续费收支+其他营业收支+营业外收支+以前年度损益调整2经济资本回报率10％目标利润/经济资本总额×100%3人民币日均存款额5％同业日均存款+对公日均存款+储蓄日均存款4储蓄存款日均额5％活期储蓄日均存款+定期储蓄日均存款5新增不良贷款15％当年发生逾期的贷款或总部认定为不良的贷款运营指标1中间业务占比4%中间业务收入/全部业务收入×100%2资产业务占比3%资产业务收入/全部业务收入×100%3个人储蓄增长率3%（当年个人储蓄-去年个人储蓄）/去年个人储蓄×100%客户指标1市场占有率8％支行贷款.存款.中间业务量/郑州市贷款.存款.中间业务的行业销售量×100%2目标客户增长率5％（当年目标客户数-去年目标客户数）/去年目标客户数×100%3客户流失率3％原有客户流失数/原有客户数×100%4客户投诉次数2％5客户投诉处理满意率2％对投诉处理满意的客户数/投诉客户数×100%学习成长指标1员工流失率1％当年员工流失人数/平均员工人数×100%2每年员工平均培训时间1％当年员工培训时间总数/平均员工人数×100%3员工对商行文化认同程度2％认可商行文化员工数/支行员工数×100%4员工对支行整体满意度1％对支行感到满意的员工数/支行员工数×100%

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