银行员工反洗钱岗培训手册习题集单选题适用于柜员和主管使用.docx

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银行员工反洗钱岗培训手册习题集单选题适用于柜员和主管使用

反洗钱（适用于柜员和主管使用）

1、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何____提供。

（A）（《反洗钱法》第五条）（低）

A、单位和个人B、单位C、个人D、企业和个人

2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

接受举报的机关应当对_____保密。

（C）（《反洗钱法》第七条）（高中低）

A、举报人B、举报内容C、举报人和举报内容D、被举报人

3、海关发现个人出入境携带的_____超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

（D）（《反洗钱法》第十二条）

A、现金B、无记名有价证券C、有价证券D、现金和无记名有价证券

4、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱_____的方案。

（B）（《反洗钱法》第十四条）

A、客户身份识别制度B、内部控制制度C、内部审计D、宣传和培训

5、金融机构应当设立反洗钱_____负责反洗钱工作。

（A）（《反洗钱法》第十五条）

A、专门机构或者指定内设机构B、专门机构

C、内设机构D、专门岗位

6、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当____的身份证件或者其他身份证明文件。

（A）（《反洗钱法》第十六条）

A、核对并登记代理人和被代理人B、核对代理人和被代理人

C、登记代理人和被代理人D、核对并登记代理人

7、金融机构不得为客户开立匿名账户或______，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

（D）（《反洗钱法》第十六条）

A、实名账户B、联名账户C、同名账户D、假名账户

8、金融机构对先前获得的客户身份资料的____有疑问的，应当重新识别客户身份。

（C）（《反洗钱法》第十六条）

A、有效性或者完整性B、真实性、有效性

C、真实性、有效性或者完整性D、真实性、完整性

9、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存____年。

（B）（《反洗钱法》第十九条）

A、3B、5C、8D、10

10、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向____报告。

（A）（《反洗钱法》第二十条）

A、反洗钱信息中心B、中国人民银行

C、中国人民银行当地分支机构D、公安机关

11、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱____工作。

（A）（《反洗钱法》第二十二条）

A、培训和宣传B、培训

C、培训D、调查

12、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于___人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

（A）（《中国人民共和国反洗钱法》第二十三条）

A、2B、3C、4D、5

13、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后____小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

（C）（《中国人民共和国反洗钱法》第二十六条）

A、二十四B、十二C、四十八D、六十

14、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处____罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

（A）（《中国人民共和国反洗钱法》第三十二条）

A、二十万元以上五十万元以下B、十万元以上五十万元以下

C、二十万元以上四十万元以下D、十万元以上四十万元以下

15、《反洗钱法》自_____施行。

（A）（《中国人民共和国反洗钱法》第三十七条）

A、2007年1月1日B、2007年6月30日

C、2006年12月30日D、2006年1月1日

16、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号）自_____施行。

（A）（《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号）第二十七条）

A、2007年1月1日B、2007年6月30日

C、2006年12月30日D、2006年1月1日

17、下列哪项不是中国反洗钱监测分析中心的职责？

（D）（中国人民银行令[2006]第1号）第六条）

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息

C、按照规定向中国人民银行报告分析结果

D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

18、金融机构及其分支机构的负责人应当对____的有效实施负责。

（A）（中国人民银行令[2006]第1号）第八条）

A、反洗钱内部控制制度B、反洗钱宣传

C、客户身份识别制度D、大额和可疑交易报告

19、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2006]第2号）自____施行。

（B）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第二十一条）

A、2007年1月1日B、2007年3月1日

C、2006年12月30日D、2006年1月1日

20、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的__个工作日内补正。

（B）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第四条）

A、4B、5C、6D、7

21、金融机构应当在大额交易发生后的__个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

（D）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第七条）

A、2B、3C、4D、5

22、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由报告。

（C）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条）

A、开立账户的金融机构

B、发卡行

C、开立账户的金融机构或者发卡行

D、办理业务的金融机构

23、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由___报告。

（A）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第七条）

A、收单行B、发卡行C、经办行D、代理行

24、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的__个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

（A）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第八条）

A、10B、8C、6D、5

25、单笔或者当日累计人民币交易_____的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支应报送大额交易报告。

（C）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第九条）

A、10万元以上或者外币交易等值1万美元以上

B、10万元以上或者外币交易等值1万美元以上

C、20万元以上或者外币交易等值1万美元以上

D、20万元以上或者外币交易等值2万美元以上

26、以下哪项交易不属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易？

（D）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第九条）

A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

B、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

D、交易一方为法人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

27、对符合下列哪项条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告大额交易报告？

（D）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第十条）

A、本人与亲属之间的资金互转

B、法人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

C、金融机构在黄金交易所外进行的黄金交易

D、金融机构内部调拨资金

28、下列哪项交易属于可疑交易？

（D）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第十一条）

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出

B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付

C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务相关的汇款

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

29、下列哪个说法是正确的？

（A）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第十六条）

A、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

B、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告

C、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交大额交易报告

D、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交可疑交易报告

30、下列哪个说法是错误的?

（D）（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第二十条）

A、“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日

B、“长期”系指1年以上

C、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的

D、“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上

31、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令[2007]第2号）于______起施行。

（C）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第三十五条）

A、2006年8月1日B、2007年6月1日

C、2007年8月1日D、2006年6月1日

32、商业银行为自然人客户办理_____以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

（B）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第八条）

A、人民币单笔5万元以上或者外币等值1000美元

B、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元

C、人民币单笔10万元以上或者外币等值1万美元

D、人民币单笔10万元以上或者外币等值1000美元

33、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分____。

（C）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第十八条）

A、客户等级B、行业等级C、风险等级D、业务等级

34、金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，____应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

（A）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第二十五条）

A、金融机构B、第三方C、委托第三方D、委托机构

35、金融机构_____时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。

（A）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第三十条）

A、破产或者解散B、破产C、解散D、重组

36、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌