员工行为管理年考试复习题.docx
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员工行为管理年考试复习题
“员工行为管理年”活动考试题库
一、判断题
1.员工不得参与非法的高息借贷、融资或集资活动。
（ ）
2.员工可以利用客户的资源经商办企业。
（ ）
3.员工本人控制的账户可以接受从贷款客户、供应商等
利益相关方转入的资金。
（ ）
4.员工不得利用职权谋取不正当经济利益。
（ ）
5.员工冒用他人名义办理电子银行签约是违反员工从业
行为禁止规定的。
（ ）
6.员工泄露国家秘密或建设银行商业秘密给建设银行利
益和声誉造成损害是违规的，但不是违反员工从业行为禁止
规定。
（ ）
7.建设银行员工可以借用客户资金或使用银行信贷资金
进行买卖股票、基金、理财产品等投资活动或为上述风险投
资活动提供担保；（×）
8.从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构
业务信息。
（√）
9.从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从
事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争
行为。
（√）
10.从业人员接待客户应“不问不说”，不需要对客户如实
详细提示产品的特点和风险。
（×）
11.禁止员工利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和
客户资金、套取现金、虚增存款、调剂库存。
（√）
12.禁止员工伪造业务协议、业务凭证、收入证明。
（√）
13.禁止员工使用真名或冒用他人名义开立银行账户。
（√）
14.建设银行员工不得利用本人或控制的银行账户与公司及
机构类客户进行资金划转，为满足业绩考核需要人为调节所在机
构对公存款、虚增网银交易量。
（√）
15.柜员可以受理客户代理他人签约电子银行业务。
（×）
16.金融从业人员对已发生的违法违规行为或尚未发生但存
在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。
（√）
17.客户申请电子银行业务时，无须本人亲自办理。
（×）
18.禁止在空白凭证、空白报表、空白公文纸上预先加盖各类
（
会计专用印章。
√）
19.严禁建设银行员工利用本人或控制的银行账户为开
立一般存款账户的公司及机构类客户套取资金。
（√）
20.金融机构从业人员在社会交往和商业活动中，应当廉
洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。
（√）
21.柜面人员可以在柜台内为自己或代理他人办理业务。
（×）
22.严禁建设银行员工利用本人或控制的银行账户过渡
本行营销费用、员工绩效和福利费等。
（√）
23.银行机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等
方式来代替轮岗制度的落实。
（×）
24.对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在
下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少
每半年对账一次。
对于有效对账后账户内无资金往来、开
户后无款项发生或长期不动存款户等，可视风险程度降低
对账要求。
（√）
25.银监会规定在重要物品保管、使用方面，不得存在
以下行为：
违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人
保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交
给他人保管、使用。
（√）
26.商业银行不需要指定部门专门负责全行操作风险管
理体系的建立和实施。
（×）
27.根据监监会规定，查案、破案必须要和处分适时与到
位的双重考核制度建设联动。
（√）
28.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并
确保这一安排纳入基层机构的人事管理制度。
（×）
29.银监会定义案件是指银行业金融机构从业人员独立
或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构
或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应
当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立
案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫
等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
（√）
30.银行业金融机构可以在总结案件教训、分析存在问题、
确定问责方案和整改措施前，向银监局提交案件审结报告。
（×）
二、单项选择题
1.员工不得参与非法的或大额的博彩活动。
本项所称大
额，是指单次人民币（ ）元及以上，或单月累计人民币（ ）元
及以上。
（B）
A 300 500B 300 1000
C 500 1000D 500 1500
2.员工违反不相容岗位管理规定混岗操作办理涉及资金、
债权债务的重要业务，经指正不整改或造成损害后果的，违
反了（）规定。
（A）
A 员工从业禁止性规定
B 员工不正当交易行为规定
C 银行业金融机构从业人员职业操守指引
3.员工不得以个人名义代客理财或违规代客办理业务、
代客保管重要物品。
本项所称代客保管的重要物品，包括但
不限于代客保管（）。
（E）
A 身份证明B 存折（单）、银行卡
C 印章、有价证券D 结算凭证
E 以上都是
4.员工不得利用本人或本人控制的账户从事以下行为：
（E）
A 归集或过渡银行和客户资金B 套取现金
C 虚增存款D 调剂库存E 以上都是
5.以下（）行为是违反员工从业禁止规定的。
（B）
A 购买体育彩票或福利彩票
B 盗取或试图盗取、违规利用客户的银行账户密码等关
键信息
C 利用本人或本人控制账户开展虚假网银交易
D 以上都是
6.员工不得使用虚假材料或冒用他人名义办理银行卡
（折），截留客户银行卡（折）和（C）
A 使用信用卡透支B 使用信用卡取现
C 使用信用卡套现D 使用信用卡跨境消费
7.建设银行员工违规代替客户办理对公单位结算账户的
（）手续是不正当交易行为；（D）
A 开户B 销户C 印鉴变更D 以上都是
8.建设银行员工不得利用本人或控制的银行账户（L）。
A 为开立一般存款账户的公司及机构类客户套取现金；
B 过渡资金，恶意充当融资中介或为客户办理资金划转、
代发工资等业务；或出借他人或企业使用；
C 归集资金，过渡信贷证明、造价咨询等中间业务收入；
转账代收因贷款发生的向客户收取的各项费用；
D 与公司及机构类客户进行资金划转，为满足业绩考核
需要人为调节所在机构对公存款、虚增网银交易量；
E 过渡本行营销费用、员工绩效和福利费等；
F 虚增存款和库存现金，实现不同机构间调剂现金库存
或为客户办理大额存、取款转账业务；
G 在机构内及机构间虚存虚取现金、调剂库款，向自助
设备虚调现金、虚增存款和库存现金，办理取款或转账业务；
H 违规办理上门收送款业务，截留现金；
I 代客理财，伪造资料，为本人、亲属或他人骗取建设银
行个人贷款，收取客户现金代为其偿还贷款，或通过其个人
账户进行过渡；挪用客户资金或贷款额度，为其他客户归还
贷款或用作其他用途；
J 与客户的个人账户发生资金往来关系，进行客户资金
的归集、核算、划转等违规交易行为；
K 高息揽存、发放高利贷，或与地下钱庄进行非法资金
往来；
L 以上都是
9.信贷资金回流到（）本人的或控制的银行账户，进行虚
假骗贷、截留资金、收受好处、替客户过渡资金或套现等属
于违规交易行为。
（C）
A 经营主责任人B 客户经理C 以上都是D
以上都不是
10.从业人员应当具备（），熟练掌握业务技能，自觉遵守
行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对已发生的违
法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按
照相关报告制度规定，及时报告。
（B）
A 相关职称B 岗位任职资格或能力C 相应学
历
11.以下说法错误的是（C）
A 从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利
益
B 从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，
在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他
利害关系人时，主动汇报和提请工作回避。
C 从业人员未经批准可以在其他经济组织兼职。
D 从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及
时向有关部门报告。
12.从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得从事以
下行为：
（E）
A 利用内幕信息为自己谋取利益
B 利用内幕信息为他人谋取利益
C 将内幕信息明示他人
D 将内幕信息暗示他人
E 以上都是
13.严禁银行员工盗取或试图盗取、违规利用客户的银行账
户密码等（B）。
A、 重要信息B、关键信息C、有关信息
14.严禁员工使用或串通客户使用虚假资料获取银行（B）。
A、资金B、信用C、账户
15.严禁建设银行员工利用本人或控制的银行账户过渡资金，
（C）充当融资中介或为客户办理资金划转、代发工资等业务；或
出借他人或企业使用。
A、刻意B、故意C、恶意
16.金融从业人员应当遵循（B）竞争、客户自愿原则，不得从
事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
A、公正B、公平C、公开
17.金融从业人员未经（B）不得在其他经济组织兼职。
A、批复B、批准C、认可
18.金融从业人员应当有效（A）现实或潜在的利益冲突，并及
时向有关部门报告。
A、识别B、辨别C、鉴别
19.金融从业人员应当树立终身学习（B），与时俱进，追求新
知，提升素质，完善技能。
A、观念B、理念C、信念
20.禁止授信业务报批材料存在极其明显的重大错误、缺
陷等问题，或明知客户已经（B）重大风险（低风险业务、资产
保全业务除外），仍审批无条件同意办理新增授信业务。
A、发生B、暴露C、出现
21.严禁（A）使用其他柜员的名章、业务用章、重要空白
凭证及柜员卡等办理业务。
A、负责人B、营业主管C、客户经理
22.总行《员工从业禁止若干规定》明确了（ C ）项行为属
于禁止性的行为。
A：
16B：
18C：
19D：
不知道
23.根据总行《员工从业禁止若干规定》，对于实施从业禁
止行为的员工，将处于（B ）处罚。
A：
警告处分B：
开除处分或解除劳动合同
C：
记过处分D：
经济处罚
24.违反总行《员工从业禁止若干规定》，但符合减轻条件
的，可以给予（ C ）处罚。
A：
警告处分B：
记过处分或记大过处分
C：
撤职或留用察看处分D：
经济处罚
25.总行《员工从业禁止若干规定》适用的对象为（ A ）。
A：
建设银行管理的在职员工B：
建设银行管理的在岗员工
C：
中长期劳动合同制员工D：
劳务派遣制员工
26.银监会规定在对账方面，不得存在以下行为：
（D）
A：
制度规定不允许参与对账的人员参与对账
B：
不按规定审核对账回执
C：
不按规定处理存在问题的对账回执
D：
以上都是
27.根据银监会的规定，柜员在办理具体柜台业务时，下
列哪些行为不属于禁止性行为：
（F）
A：
柜员办理本人业务或不按规定核对预留印鉴或支付
密钥办理业务
B：
代客户签名、设置／重置／输入密码或代客户申请、
购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银 U 盾或令
牌、密码信封、支付密码器等）
C：
代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴
卡、身份证件等重要物品或代客户申请、启用、操作网上银
行、手机银行、电话银行业务
D：
委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作不抵
制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、
强令柜台人员违规操作
E：
柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告
F：
柜员没有按要求核对客户身份信息，没有落实“了解
你的客户”原则和实名开户制度
28.根据银监会规定，在柜员卡使用方面，不得存在以下
行为：
（D）
A：
复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令
等）
B：
将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人
使用
C：
使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）
办理业务
D：
以上都是
29.银监会规定，各银行机构在检查中发现银行员工存在
柜台业务禁止性违规行为的，违规操作人员须立即（ ），依据
银行机构内部违规处罚规定，按该行为处罚（ ）进行处罚，同
时对违规操作的机构采取有效措施进行整改。
（B）
A：
下岗 高限B：
离岗 高限
C：
下岗 低限D：
离岗 低限
30.银监会规定，在银行账户管理方面，不得存在以下行
为：
1．获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息；2．利用客户
账户过渡本人资金；3．通过本人、他人账户归集、过渡银行
和客户资金、套取资金；4．违规使用内部账户为客户办理支
付结算业务；5．空存、空取资金；6.没有按实名制要求开户；7.
没有按要求对账。
（A）
A：
12345B：
23456
C：
34567D：
13456
31.银监会操作风险管理指引所指的操作风险包括：
（B）
A：
市场风险B：
法律风险
C：
策略风险D：
声誉风险
32.商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的
有效手段。
这些有效手段包括：
1.密切监测遵守指定风险限额
或权限的情况;2.对接触和使用银行资产的记录进行安全监
控；3.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关
培训；4.定期对交易和账户进行复核和对账；5.主管及关键岗
位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；6.重要岗位或
敏感环节员工八小时内外行为规范；7.建立基层员工署名揭
发违法违规问题的激励和保护制度；8.查案、破案与处分适时、
到位的双重考核制度；9.对基层操作风险管控奖惩兼顾的激
励约束机制。
（ D ）
A:
134567B:
3456789C:
245678D:
全部都是
33.商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的（
），建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定
期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难
和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。
（C）
A：
报告制度B：
风险排查机制
C：
应急和业务连续方案D：
管理制度
34.操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员
工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银
行声誉、客户和员工的操作事件，具体事件包括（ ）类型。
（B）
A：
六种B：
七种C：
八种D：
九种
35.根据银监会内控十个联动的规定，基层行行长、主任
的定期交流轮岗与（ ）联动。
（C）
A：
重要岗位的强制性休假B：
岗位审计紧密衔接
C：
会计主管的委派制并行D：
对员工保护制度的配套
建设
36.银监会防范操作风险 13 条规定：
业务主管部门和稽
核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施（）突
击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制
度；（A）
A：
独立的、交叉的B：
独立的、单业务的
C：
独立的、多业务并行的D：
配合被查机构的、单业务
的
37.银监会防范操作风险 13 条规定，要订立职责制，明
确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。
反复
发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追
究有关（ ）的法律责任。
（D）
A：
高管人员B：
管理人员
C：
经办人员D：
高管人员和管理人员
38.银监会防范操作风险 13 条规定，严格规范重要岗位
和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失
范监察制度。
稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖
股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。
发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办
企业等行为的，要即行（），并对其进行审计。
（B）
A:
组织顶岗检查B：
调离原岗位
C：
强制休假D：
积分
39. 银监会防范操作风险 13 条规定，加强未达账项和差
错处理的环节控制，（）和（）必须严格分开，坚决做到对未达
账和账款差错的查核工作不返原岗处理。
要设立独立的审核
岗，建立责任复核制，必要时可由上一级行对指定岗位进行
独立审核，并责成原岗位适时做出说明。
（A）
A：
记账岗位、对账岗位B：
记账岗位、复核岗位
C：
复核岗位、对账岗位D：
会计岗位、出纳岗位
40.银监会规定，银行业金融机构案件的调查实行（）。
银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额
组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查
工作。
银监局根据案件的性质和金额，组成相应专案督导检
查组（以下简称“督查组”），负责指导、督促或直接参与辖内
银行业金融机构案件调查工作。
（C）
A：
领导负责制B：
专人负责制
C：
专案负责制D：
案件负责制
41.银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查应当严
格遵守（保密原则），不得擅自向其他单位和个人披露有关情
况。
（A）
A：
保密原则B：
透明原则
C：
全面原则D：
公平原则
42.银行业金融机构在确定相关人员责任和整改方案后，
应当尽快进行（责任追究和整改），并将进展情况及时向银监
会机构监管部门或银监局报告。
（B）
A:
责任追究B:
责任追究和整改C:
整改D:
通报
43.案件风险事件发生后，银监局、银监会直接监管的银
行业金融机构总部应当立即按照《银行业金融机构案件（风
险）信息报送及登记办法》的规定及时报送案件风险信息。
案
件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）以内。
（D）
A：
12 小时B：
36 小时C：
48 小时D：
24 小时
44.根据银监会规定，案件涉及金额以（）为准。
（B）
A：
上报时了解的金额
B：
立案时公安、司法机关确认的金额
C：
银监部门认定的金额
D：
案发金融机构确认的金额
45.商业银行内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发
点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的
业务，均应当体现（ ）的要求。
（C）
A：
发展优先B：
业务优先
C：
内控优先D：
案防优先
46.商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，（）应当实
行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。
（A）
A：
关键岗位B：
领导岗位
C：
管理岗位D：
一般岗位
47.商业银行的业务部门应当对各项业务经营状况进行
（），及时发现内部控制存在的问题，并迅速予以纠正。
（B）
A：
偶然性检查B：
经常性检查
C：
突击性检查D：
必要性检查
48.商业银行应当严格审查（），防止借款人骗取贷款，或
以其他方式从事金融诈骗活动。
（D）
A：
借款人资格合法性
B：
融资背景
C：
申请材料的真实性和借款合同的完备性
D：
以上皆是
49.商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是：
对基层
营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控，严格执行（）、
会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经
营行为，防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗
汇等非法活动，确保商业银行和客户资金的安全。
（C）
A：
内部管理B：
规章制度
C：
账户管理D：
对账制度
50.商业银行会计岗位设置应当实行（）的原则，严禁一人
兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作。
（A）
A:
责任分离、相互制约B:
岗位分离
C:
相互协作、相互配合D:
岗位协作
三、多项选择题
1.《员工从业禁止若干规定》禁止员工从事以下（）行为
（ABC）
A 使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用
B 伪造业务协议、业务凭证、资信证明
C 使用假名或冒用他人名义开立银行账户
2.员工（）他人实施从业禁止行为的，违反员工从业禁止
规定。
（ACD）
A 强迫B 暗示C 指使D 授意
3.建设银行员工除（）等特殊情况外，不得参与无真实经
济往来的网上银行转账业务；（AB）
A 系统测试B 为客户演示C 为完成任务D 领导要
求
4.建设银行员工不得虚假发卡，不得在客户不知情情况
下利用客户身份（ABC）
A 虚开银行卡（信用卡）账户
B 对银行卡（信用卡）进行虚假激活
C 利用银行卡（信用卡）进行虚假交易；
5.建设银行员工以下使用信用卡行为属于不正当交易行
为。
（ABCDE）
A 代替客户签名
B 利用本人信用卡代他人刷卡
C 出借本人信用卡给他人使用 D
D 自己或协助他人利用信用卡进行套现
E 利用职务之便收取客户应缴款后以本人信用卡进行资
金清算
6.以下说法正确的是（ABC）
A 从业人员不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客
户权益
B 从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，
举止大方，提供优质服务
C 从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、
宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户
7.建设银行员工不得借用客户资金或使用银行信贷资金
进行（）等投资活动或为上述风险投资活动提供担保。
（ABC）
A、股票B、基金C、理财产品
8.银监会规定，在办理开户、变更、挂失等业务方面，不
得存在以下行为：
（AB）
A：
受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表
人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表
人、授权经办人身份
B：
受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定
核实申请人意愿和身份信息
C：
受理个人账户挂失时，没有核实申请人身份信息
D：
受理企业账户开户时，没有核实企业贷款卡信息
9.银监会规定，在业务授权方面，不得存在以下行为：
（ABCD）
A：
不确认客户真实意愿授权
B：
不审核凭证授权
C：
不核实业务授权
D：
超权限授权。
10.银监会规定，在授信方面，不得采取以下手段套取银
行信用：
（ABC）
A：
利用职务之便为本人或关系人获取银行信用
B：
使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用
C：
违规出具信用证或其他保函、票据、存单等
11. 商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责
任。
主要职责包括：
（ABCD）
A：
指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险
管理的政策、程序和具体的操作规程
B：
根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估
本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控
制/缓释及报告程序，并组织实施
C：
在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑
操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理
人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保
与操作风险管理总体政策的一致性
D：
监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门
或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通
报重大操作风险事件
E：
建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部
控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序
12.根据银监会规定，下列哪些联动属于银监会内控十个
联动。
（ ABCD ）
A：
针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推
行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的
做法
B：
一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理
联动
C：
贷款三查的尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）
妥善保管责任制的配套建设联动
D：
完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强
对审计问责制度建设的配套和联动
13.银监会防范操作风险 13 条规定，银行机构应加强和
完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计
账之间的适时对账制度，对（）等做出明确规定。
同时，要改
善管理理念，改进技术手段。
（ ABD ）
A：
对账频率B：
对账对象
C：
对账方式D：
可参与对账人员
14.银监会防范操作风险 13 条规定，严格（ ）的分管与分
存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，
对违规者进行严厉惩处。
（ABD）
A：
印章B：
密押C：
现金D：
凭证
15.银监会防范操作风险 13 条规定，对新客户大额存款
和开设账户，要严格遵循（ ）的原则，洞察和了解该客户的一
切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。
（BD）
A：
了解你的员工B
升级会员 