设立小贷公司的有关规定.doc

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设立小贷公司的有关规定

1.小额贷款公司主发起人:

可以是自然人、企业或者其他社会团体；

2.小额贷款公司出资人:

不可以是国家机关或者金融机构人员；

3.小额贷款公司企业出资人有哪些规定？

小额贷款公司出资人原则上应当是管理规范、信用优良、实力雄厚的企业，具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，权益性投资余额不超过其净资产的50％（含本次投资），最近2个会计年度连续盈利，企业法人代表没有犯罪记录和不良信用记录，其中，当地企业净资产要超过500万元，资产负债率不高于70%；外地企业净资产要超过1000万元，资产负债率不高于70%。

4.小额贷款公司主发起人：

可以不是最大股东。

5.小额贷款公司主发起人最大持股比例是多少？

我省规定小额贷款主发起人持股比例最大为50%。

6.小额贷款公司出资人可以投资两家或多家小额贷款公司吗？

原则上可以，但是担任小额贷款公司高级管理人员的出资人只允许经营一家小额贷款公司。

7.小额贷款公司名称必须含有行政区划吗？

必须包括行政区划，小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县（市、区）级行政区划的名称，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。

8.小额贷款公司名称可以重名吗？

不可以，现行规定要求小额贷款公司名称在全省范围内不能重名。

9.小额贷款公司的组织形式有哪些？

可以是合伙制吗？

目前，小额贷款公司的组织形式为有限责任公司和股份有限公司两种，不允许合伙制形式。

10.我省设立小额贷款公司注册资本金限额有哪些要求？

我省规定有限责任公司的注册资本不得低于1000万元，股份有限公司的注册资本不得低于2000万元，申请开业时，我省允许小额贷款公司全体股东分期验资，但首期注资不得低于500万元。

11.小额贷款公司出资人必须提供由人民银行出具的信用报告吗？

小额贷款公司所有出资人必须提供人民银行征信系统出具的征信报告。

包括申报期在内近3个月

12.小额贷款公司出资人不可以有银行贷款吗？

小额贷款公司出资人可以有消费贷款，但是距申报期近1年内不能存在大额经营性贷款，且经营性贷款占出资额的比例不能超过20%。

13.小额贷款公司出资人之间可以存在关联关系吗？

不可以，小额贷款公司全体出资人不能存在《中国人民共和国公司法》和《企业会计准则—36号披露》中规定的关联关系，主要指公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系。

14.小额贷款公司高级管理人员包括哪些？

小额贷款公司高级管理人员包括董事长（执行董事）、总经理和财务负责人。

15.小额贷款公司高级管理人员工作年限如何规定的？

小额贷款公司董事长（执行董事）和总经理应具备从事银行工作2年以上，或者从事相关经济工作5年以上的工作年限。

　16.小额贷款公司高级管理人员学历如何规定的？

小额贷款董事长（执行董事）和总经理应具备大专（含大专）以上学历以及履行职责相适应的金融知识，有良好的社会声誉，无犯罪记录和不良信用记录。

17.小额贷款公司必须设置董事会或监事会吗？

按照《公司法》规定，有限责任公司可以不设置董事会和监事会，股份有限公司设董事会和监事会，成员至少分别为五人和三人。

18.小额贷款公司董事和监事：

可以非股东担任

19.小额贷款公司法定代表人必须由董事长或总经理担任吗？

是的，公司法定代表人依照公司章程的规定，由董事长（执行董事）或者经理担任。

20.小额贷款公司董事和高级管理人员可以兼任监事吗？

不可以，《公司法》规定董事、高级管理人员不得兼任监事。

21.小额贷款公司章程有何特殊要求？

除符合《公司法》要求外，还要符合《吉林省小额贷款公司试点暂行管理办法》等有关规定。

22.小额贷款公司章程中关于出资人出资方式如何规定？

小额贷款公司注册资本全部为股东实缴货币资本，由出资人一次性或分期缴纳，全体股东首次出资额不得低于注册资本的20%，且不得低于500万元人民币；6个月内应缴足50%以上，其余部分一年内全部到位，其余部分一年内全部到位。

　23.额贷款公司分期验资承诺书包括哪些内容？

内容应包括省金融办批准设立情况（包括批准文件名称、文号、日期），注册资本，股本结构（股东名称、出资额、持股比例），全体股东首次出资额度以及占注册资本总额比例，承诺6个月内缴足50%以上，其余部分一年内全部到位，承诺书落款全体企业出资人盖公章，法定代表人签章，全体自然人出资人签字、按手印和日期。

　24.公司减资有何规定？

小额贷款公司申请减资，需提供过去一年和最近一个季度的经审计的财务报告，经当地主管部门初审同意后报省金融办核准，省金融办审查后下发批复。

小额贷款公司应在获得同意批复后20日内，前往有关单位办理变更手续。

25.贷款公司注销应如何办理？

小额贷款公司将具有法定资质的会计师事务所出具的清算报告和注销申请提交当地主管部门，经主管部门初审和省金融办核准后，小额贷款公司应在获得同意注销批复后20日内办理注销手续，并将有关部门出具的注销证明报当地主管部门和省金融办备案。

26.贷款公司可以对外投资吗？

不可以对外投资，小额贷款公司业务范围是办理各项小额贷款业务和办理小企业发展、管理、财务等咨询业务以及其他经批准的业务。

27.贷款公司可以超比例发放贷款吗？

不可以，同一借款人贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%。

28.贷款公司对银行融入资金有何规定？

我省小额贷款公司可以从多家银行业金融机构获得融入资金，融入资金余额最高可以为资本净额的100%。

29.额贷款公司报送材料在制式上有什么要求？

小额贷款公司向省金融办报送设立和开业申报材料，申报纸质材料一式4份，正本原件1份，副本复印件3份（省金融办1份原件、1份复印件，地方小额贷款公司主管部门2份复印件）。

申报电子材料一式2份（要求全部申报要件原件扫描刻录光盘）。

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