银行从业资格考试《个人理财初级》模拟试题及答案041623.docx

银行从业资格考试《个人理财初级》模拟试题及答案041623.docx

《银行从业资格考试《个人理财初级》模拟试题及答案041623.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行从业资格考试《个人理财初级》模拟试题及答案041623.docx（2页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

银行从业资格考试《个人理财初级》模拟试题及答案041623

银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题及答案0416-23

1、商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。

【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:

A

答案解析:

《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三条商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。

个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

2、协调，主要包括（）协调。

【多选题】

A.颜色

B.花色

C.质地

D.内容

E.搭配

正确答案:

A、C

答案解析:

3、基金宣传推介材料中可以登载的是（）。

【单选题】

A.第三方专业机构的评价结果，但应当列明第三方专业机构的名称及评价日期

B.基金管理人管理的刚成立不足六个月的基金业绩

C.其他单位或个人的推荐性文字

D.预测该基金的投资业绩

正确答案:

A

答案解析:

根据《证券投资基金销售管理办法》第三十五条规定，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：

（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

（2）预测该基金的证券投资业绩（选项D不可以登载）；

（3）违规承诺收益或者承担损失；

（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金销售机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；

（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；

（6）登载单位或者个人的推荐性文字（选项C不可以登载）；

（7）中国证监会规定禁止的其他情形。

另外基金合同生效不足6个月的，不可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩（选项B不可以登载）。

选项A：

第三方专业机构的评价结果，但应当列明第三方专业机构的名称及评价日期可以登载在基金的宣传推荐材料中。