证券投资基金数字时间记忆分类总结.docx

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证券投资基金数字时间记忆分类总结

理解记忆知识点

●债券基金

利率风险——－随到期日的来临，利率风险降低;

提前赎回风险-－—当市场利率下降时，债券发行人能够以更低利率融资，因此可以提前偿还高息债券.持有附有提前赎回权债券的基金将不仅不能获得高息收益，而且还会面临再投资风险）

久期越长,波动越大;

●保本基金：

投资期越长，机会成本越高

●保本比例较低的投资于风险性资产的比例高

定期不定期问题

●对发现的问题，采取定期和不定期报告形式提醒基金管理人并向证监会报告

●监察稽核部－定期和不定期

●督察长应当定期不定期向全体董事报送工作报告

能否撤单

●封闭式基金认购申请一经受理不能

第一

●18６8英国“海外及殖民地政府信托基金”最早的基金

●192４—3—２１“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个开放式基金。

●淄博乡镇企业投资基金-－—第一家规范基金＆第一支上市交易基金,199３8　上海挂牌

●首次颁布法规《证券投资基金难管理暂行办法》

●

封闭式—南方和国泰；

第一支开放式基金—－—华安创新

●第一支债券---南方元宝；

第一支系列-—-招商安泰;

第一支保本--—南方避险增值；

第一支货币市场—-—华安现金富力.

●LOF-—-南方积极配置基金

EＴF－－—华夏上证5０ETF

生命周期-－—汇丰晋信

结构化--—国投瑞银瑞福

QＤＩＩ---南方全球精选

社会责任-——兴业社会责任

●20０7首推QDＩI

机构

●中国证监会认定的机构才能从事基金的代理销售

●基金托管资格—证监会和银监会

主体

●在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任

●在我国，基金托管人只能商业银行

●商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及证监会规定的其他机构，均可以代销

●在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国结算公司

●开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托证监会认定的其他机构办理。

数字

特定大类型

●封闭式基金：

（1）上市交易条件：

合同期限5年以上；金额不低于2亿;基金金额持有人1000人。

（２）交易时间:

９：

30~１１:

3０，１3：

０0～１５：

00。

（3）最小变动价位：

0。

００1、申报数量10０份或其整数倍,单笔最大数量应低于10０万份.

（4）涨跌幅10%；Ｔ+1；

（５）认购价格一般采用1元基金份额面值加计０.01元

（6）利润分配每年不得少于1次，大于等于90％+现金分红

（７）每周公告一次资产净值和份额净值

（8）持有封闭式基金超过5％,进行临时公告

我国基金交易佣金不得高于0.3%.起点５元，不收取印花税.

●开放式基金（金额认购,金额申购,份额赎回）

（1）开放式基金认购费率不超过５%：

股票1％-1。

5%、债券１%以下、货币市场基金一般不收.

（2）申购费率不超过金额的5％；持有期低于3年不能免受后端申购费

（３）赎回费率不超过金额赎回金额的5%,赎回费总额的25%归入基金财产；持有时间越长，赎回费率越低

（４）短期交易投资人收取赎回费：

少于7日—--不低于１.5％，少于30日,不低于0。

75％。

（4）T+１增加权益；T+2有权赎回;T+1扣除权益;

最迟于开始实施前3日在证监会指定的媒体披露

（5）10%巨额赎回；连续２日巨额赎回，可暂停接受赎回申请，已经接受的赎回申请延缓支付的不超过20日

（6）转换转入的基金份额可赎回的时间为T+２

（7）现金分红+分红再投资

（8）生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上；在公告的15日前,应向中国证监会报送更新的招募说明书

（9）办理申购赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；应于每个开放日的次日披露；如遇半年末或年末，还应披露半年末或年末最后一个市场交易日的资产净值和份额净值

●货币市场基金

（1）分红再投资+每日收益分配

（2）影子超过摊余绝对达到0.5%，2日内临时报告

●ETF（场内外现金认购，证券认购／份额申购,份额赎回）

（1）建仓不超过3个月

（2）上市:

　上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值　、涨跌幅10％、申报数量为１00份及其整数倍不足100的也可以卖出，最小变动０.0０1

（3）每15秒发布一次

（4）９：

30～11:

30，13：

00~15：

０0。

（5）最小申购、赎回单位为50万份或100万份

（6）清单包括：

T日申购、T日预估现金、T—1现金差价、

●LOF（场内外认购/　金额申购，份额赎回）

（1）上市：

金额不低于２亿，基金金额持有人1000人

（2）上市首日的开盘参考价为前一交易日的基金份额净值　、涨跌幅10％、申报数量为100份及其整数倍,最小变动0.0０1

（3）T日晚清算,T+1可卖或赎回

（4）Ｔ系统申报,Ｔ+1　登记过户，T+2份额可以用了

（5）跨系统转托管　Ｔ+2可卖或赎回

（6）９：

3０~11:

30,１３:

00～15：

00

●ＱDII（基金管理公式是其会计核算和估值的责任主体,托管人仍负有复核责任）

（1）基金份额净值至少每周计算一次，如基金投资衍生品,应当在每个工作日计算并披露

（2）基金份额净值２份工作日内披露

（3）成立资格:

净资产2亿,管理业务大２年；最近一个季度末不少于200亿；

具有5年经历的不少于1名，具有3年的不少于3名；

最近3年没有受到重大处罚

资格

●基金管理公司：

注册资金不低于1亿元人民币

（１）25％以上股东：

注册资金3亿、

持续3年、3年无违法违规、3年税务工商无不良记录

（2）其他股东:

注册资金１亿、

持续３年、３年无违法违规、３年税务工商无不良记录

（3）中外合资境外股东

３年没有收到监管,实缴资本不少于3亿元

●特定客户资产管理业务：

（1）　条件：

净资产不低于2亿元、最近一季度末资产不低于２0０亿、2年以上且最近1年内没有违法违规受到调查、

（2）

单一客户—-—5０00万

多个客户——-100万

单一多个—２0０人，5000万

（3）

不低于同类的60%、业绩报酬的提取比例不高于净收益的２０％

（１）商业银行申请基金代销资格应具备的条件：

最近3年无违法违规、有基金资格的人不少于1/2，

2年基金业务或5年以上证券金融业务、

（2）证券公司申请基金代销资格应具备的条件:

最近3年无违法违规、有基金资格的人不少于1/2，

2年基金业务或5年以上证券金融业务、

最近2年没有挪用客户资产、

（4）证券投资咨询机构申请基金代销资格应具备的条件：

最近3年无违法违规、有基金资格的人不少于1/2，

2年基金业务或5年以上证券金融业务、

注册资本不低于2000万元、2年基金业务或5年以上证券金融业务、持续从事证券投资咨询3个会计年度以上、最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

（5）专业基金销售机构申请基金代销资格应具备的条件：

最近3年无违法违规、注册资本不低于3000万元、持续经营3个年度以上、2年基金业务或5年以上证券金融业务、基金资格的人不少于３0人，不低于人工的1／2

其他

费用

●　管理费

　股票　　债券　　　货币市场　认股

Ｇeｎeral　1-１.50.5－1．５　　0。

25-１　　　1。

５—2。

5

香港1-２　0.5-1．5

美国1

发展中--－

台湾1.５

有的　3

中国1.5　１　　0.33

托管费

国际　　0。

2

美国　　　0．2

香港台湾　　０.25

中国—封闭式０。

25

—－－开放式　　０。

２5

●对于不收取申购赎回费的货币市场基金，可以按照不高于２.5（千分之）的比例从基金资产按一定比例计提一定的费用

●基金运作费

如果影响小数点后第五位，即大于基金净值十万分之一-—－预提或待摊；

如果不影响小数点后第五位,即大于基金净值十万分之一　　　　　　　　

——－直接计入基金损益

●后端收费方式费率不得超过认购或申购金额的5%;对于持有期低于３年的投资人不得免受后端申购认购费用。

●基金份额净值计价错误达到0。

25％时，基金管理公司向监管机构报告；计价错误达到0.5%，基金管理公司应当公告并报监管机构备案

●基金卖出股票时，按照千分之一的税率征收后印花税,买入不收

●风险准备金计提比例不低于管理费收入的10%，直到达到基金资产净值的1%；

分类

●60％　股票基金、80％债券；

●混合基金：

偏股型：

股票５0%-70％、债券２0％-４0％；

平衡型:

40％－60%。

●保本基金：

保本期限3—5年，７—10年；保本比例80％-10０%。

百分比

●封闭式基金的利润分配,每年不得少于一次，不得低于已实现利润的9０％

●一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过２家，控股数量不得超过１家；内资基金管理公式主要股东的持股比例上限为４9％

●托管人及托管业务的重大事件:

1年内变动超过３０%

●当代表基金份额1０%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会…

●基金投资组合报告的披露（2０%,2０）两种数字

剩余数字知识点

●持仓集中度—前十支

●季度报告前10股票，前5债券

●目前我国具有基金托管资格的商业银行有18家;

●ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；LOF一天一次或几次

时间

年月日和文件

●1940美国《投资公司法》《投资顾问发》

●１9９７1114《证券投资基金管理暂行办法》我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规

●２00461《证券投资基金法》

●2004　７1《证券投资基金运作管理办法》开始分类

每…

●我国基金都是每日估值—--（开放式次日公告、封闭式每周披露一次）

●基金管理费和托管费等按日计提，按日确认，按月交付

●逐日进行估值

●基金一般在月末结转当期损益;货币市场基金一般逐日结转损益

●每季度结束之日起15日,季度报告;未满2月无需要。

●管理人应在每年结束后90日披露年报，半年—６0日，季度-15日；披露的第个工作日，报告证监会

日…

●在基金年合同生效的次日,在．.公告

其他

●所有基金：

（１）基金募集申请批不批　6个月;自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售；募集期限不得超过３个月；

（２）发售3日前公布招募说明书、基金合同及其他文件登载在指定报刊和管理人网站上；

（3）在基金年合同生效的次日,在．。

公告

（４）上市日前３日，将基金份额上市交易公告书登载在…

（5）管理人应在每年结束后9０日披露年报，半年—6０日,季度—15日；披露的第个工作日，报告证监会

（6）管理人应在重大事件发生之日起２日内披露临时报告

（7）召开基金份额持有人大会的，提前3０日公告大会召开时间…

●基金合同生效：

封闭式：

80%、20０人,

开放式：

2亿份、2亿元、2００人。

10日验资，10日报;

中国证监会自收到资料3日内确认。

若失败-－—3０日内返回款项。

●第五章托管人－——

T日闭市,接受交易数据

进行核算、估值完成T日工作流程

交易所交易资金清算T+1清算执行

●申请代销资格:

申请资料发生重大变化时，５日内向证监会提交更新

●基金宣传推介材料：

（1）不足６个月的除外，就是不用的意思

（2）6个月－1年，登载从合同生效之日起的业绩

（3）1年－1０年——-所有完整会计年度、（公布日在下半年的，登载上半年业绩）

（4）10年以上-－－最近10年完整会计业绩

（5）报备监管：

6个月内连续２次被出具监管警示函的机构,报送日起10日后,方可使用

●对于投资于集体销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于30日的，管理人可按约定收取一定比例的赎回费。

●基金管理人对于高风险等级的客户,每半年审核

　　中等　，每年

●存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每６个月披露一次更新的招募说明书

●基金管理公司设立申请批不批６个月；自受理之日起5个月内现场检查设立情况；

重大变更，自董事会或股东大会决议之日起１５日内，报批:

变更经营范围…;

管理公司股东的实际控制人发生变化的,1０日内报告；

●销售机构5日内向其主要办公场所所在地证监局报送以下材料：

宣传推介材料…

●未满1年，不得出让;未满3年,不受理申请

●开放式5年；封闭式15年

人

●独立董事

（１）不得少于3人,不少于董事会人数的１／3，2/3通过

（2）5年工作经历；３年无利益关系任职

●督察长

（1）总经理提名;董事会聘任;全体独立董事同意，报中国证监会核准

（2）２次不合格，可建议免除

（3）3年工作经历

（4）3日报告:

处境,离开1个月

●基金经理

3年投资管理经历，3年无处罚

●董事会　２次每年

●高级管理人员任职资格

（1）3年以上工作经历；3年无处罚

（2）暂停或免职：

最近１年—2次；未满2年

●每个投资管理人员培训≥２0小时